L’investissement en bourse est devenu plus accessible au grand public à mesure que le monde était de plus en plus numérisé.
Les investisseurs peuvent désormais surveiller sans effort leurs actifs, négocier des actions et des matières premières et développer un portefeuille diversifié depuis leurs smartphones, grâce à l'avènement des courtiers en ligne et des plateformes d'investissement.
Deux de ces courtiers en ligne qui ont gagné en popularité en Inde sont Zerodha et INDmoney. Bien que ces deux plateformes offrent des services similaires, elles ont leurs caractéristiques uniques et ciblent différents types d'investisseurs.
Zérodha est le courtier en ligne le plus important et le plus fiable d'Inde, offrant un plateforme de trading avec des outils et des fonctionnalités avancés. D'autre part, INDmoney est une plateforme complète de gestion de patrimoine qui propose des Conseil d'investissement et gère toute votre vie financière.
Dans cet article, nous comparerons les services de compte Demat proposés par Zerodha et INDmoney et vous aiderons à décider quelle plateforme vous convient le mieux. Alors, plongeons-nous !
I. Bref aperçu de Zerodha et INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, la plus grande société de courtage à escompte en ligne d'Inde, a révolutionné la façon dont les gens investissent en bourse.
Fondée en 2010 par le duo dynamique Nithin Kamath et Nikhil Kamath, Zerodha se vante d'avoir plus d'un crore de clients et de contribuer quotidiennement à plus de 1 % de tous les volumes de commandes de détail en Inde.
L'organisation, dont le siège est à Bangalore, a révolutionné le secteur du courtage en valeurs mobilières.
L’objectif de Zerodha est d’éliminer tous les intermédiaires afin que chacun puisse obtenir des services financiers abordables et de haute qualité.
Grâce à sa plateforme conviviale et sa technologie de pointe, Zerodha a fait les opérations sur actions accessible aux masses, démocratisant ainsi le marché boursier indien.
(ii) INDargent
INDmoney est un entrant relativement nouveau dans le monde de l’investissement et de la gestion de patrimoine en Inde.
Il a été lancé en 2019 et compte déjà plus de 7 millions d’utilisateurs et gagne rapidement en popularité. Contrairement à d'autres applications d'investissement, INDmoney est plus qu'une simple application d'investissement ; il s'agit d'une application de planification du patrimoine familial qui aide les utilisateurs à planifier leurs finances et à investir leur argent judicieusement.
Avec accès à plus de 5000 6000 actions et XNUMX XNUMX fonds communs de placement, INDmoney offre un large éventail d'options d'investissement à ses utilisateurs. Fondée par Ashish Kashyap, l'entreprise a son siège à Gurgaon, Haryana.
INDmoney vise à standardiser la gestion de patrimoine et à la rendre accessible à tous, quelle que soit leur culture ou leur expérience financière.
II. Frais et charges
(i) Zerodha
Frais d'ouverture de compte : - En ce qui concerne les frais et charges, Zerodha propose des prix compétitifs dans le secteur indien du courtage en valeurs mobilières. Les frais d'ouverture de compte en ligne pour les actions, les F&O et les devises sont de 200 EUR, et c'est 300 EUR pour le commerce des matières premières. Les frais hors ligne sont 400 EUR ainsi que 600 EUR respectivement.
Charges d'entretien annuelles : -Les frais de tenue de compte ou AMC sont 300 INR + 18 % de TPS par an, qui est facturé trimestriellement, c'est-à-dire 75 INR + TPS tous les 90 jours qui est automatiquement déduit de votre compte.
Frais de courtage : - La maison de courtage ne facture aucun frais pour les transactions de livraison d'actions, et pour les transactions intrajournalières et futures, elle facture 0.03% ou 20/commande, celui qui est le plus bas. Un montant forfaitaire de 20 EUR est facturé par transaction pour les options.
Autres charges:- De plus, la société prélève des frais STT ou CTT, des frais de transaction, des frais de TPS de 18 % (facturés uniquement sur le courtage, le SEBI et les transactions), des frais SEBI de 10 INR par transaction de valeur crore et des frais de timbre. Des frais DP de 13.5 INR par script sont facturés en fin de journée, quelle que soit la quantité d'actions vendues.
Zerodha fournit une calculatrice qui aide les clients à calculer le total de leurs frais et charges en saisissant leur valeur transactionnelle et leur type de transaction.
(ii) INDargent
Ouverture de compte et AMC : - INDmoney dispose d'un modèle de tarification simple et transparent pour ses services de compte démat. Ils ne facturez aucun frais d'ouverture de compte ni aucun frais AMC ce qui pourrait être une très bonne option pour les débutants afin d’économiser de l’argent précieux.
Frais de courtage : - INDmoney facture un courtage simple de 0.05 % sur la valeur totale de la transaction, jusqu'à un maximum de 20 INR, quel que soit le type de transaction.
Autres charges:- De plus, ils facturent des frais de transaction par le NSE et l'ESB, des frais STT, des droits de timbre et des frais de rotation SEBI de 0.0001 % sur les transactions sur actions et intrajournalières.
Pour les ventes par livraison, des frais DP de 13.5 INR/script seront facturés. De plus, les investisseurs ont la possibilité de convertir leurs actions physiques sous forme dématérialisée à 250 INR/certificat, et la TPS sera respectivement applicable sur ces frais.
Dans l'ensemble, le modèle de tarification d'INDmoney est assez attractif et constitue une alternative rentable aux autres concurrents coûteux du marché.
III. Expérience de l'interface utilisateur
(i) Zerodha
Les traders débutants et experts peuvent facilement négocier et investir dans Zerodha grâce à sa conception conviviale. Le tableau de bord est bien organisé et rassemble toutes les données nécessaires en un seul endroit.
Sans avoir à parcourir des sections déroutantes, vous pouvez créer plusieurs listes de surveillance et vérifier vos commandes, vos positions et le solde de vos fonds sur le site. Plus de 70 % des transactions sont effectuées à l'aide de l'application mobile, qui est tout aussi performante que la version de bureau.
Le logiciel peut être adapté à vos goûts, y compris la commutation entre les modes sombre et lumineux. Vous pouvez également analyser plusieurs actions à la fois en ouvrant simultanément jusqu'à quatre graphiques distincts à l'écran.
Vous pouvez négocier facilement et vous concentrer sur votre argent grâce à une interface simple mais efficace.
(ii) INDargent
En ce qui concerne l'interface et l'expérience utilisateur d'INDmoney, il est important de noter qu'il diffère de Zerodha car il ne s'agit pas simplement d'un application de trading.
Il s'agit plutôt d'une application de gestion de patrimoine qui offre un large éventail d'options d'investissement telles que des actions, des fonds communs de placement, une assurance, une section de crédit, etc.
Cependant, si vous utilisez l'application uniquement à des fins de trading ou d'investissement, vous devrez peut-être passer un certain temps à vous habituer à l'interface, qui peut être un peu encombrée en raison des différentes sections.
L'application est divisée en différentes sous-sections telles que Indstocks, actions américaines, fonds communs de placement, Super Saver, etc. Pour afficher vos positions et transactions, vous devez naviguer dans ces sections individuelles.
L'application mobile est presque identique à la plateforme de bureau et offre une interface complète. Vous pouvez également accéder à des vidéos éducatives sur le tableau de bord pour en savoir plus sur les différentes options d'investissement.
Cependant, si vous recherchez uniquement des besoins de trading, vous passerez la plupart du temps dans une ou deux sous-sections de l'application. Bien que l’interface soit légèrement encombrée, il offre un large éventail d’options d’investissement, ce qui en fait une option attractive pour ceux qui recherchent des solutions de gestion de patrimoine.
IV. Options d'investissement
(i) Zerodha
(a) Actions et ETF
Zérodha est avant tout une société de bourse qui propose une variété d'options d'investissement à ses clients. Son produit phare, KITE, fournit une plateforme intuitive pour négocier et investir dans des actions à la fois sur le NSE et sur l'ESB.
Grâce à ses outils de trading de pointe et à son interface facile à utiliser, Zerodha a permis aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions sans problème.
La possibilité d'investir dans des actions pour des objectifs commerciaux à long et à court terme est l'un des principaux avantages de l'option d'investissement en actions de Zerodha.
Alors que le trading intrajournalier permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions le même jour, le trading basé sur la livraison permet aux investisseurs de conserver les actions pendant des périodes plus longues. Traiter des ETF de différents indices est également possible sur l'application KITE.
(b) Fonds communs de placement
L’investissement dans des fonds communs de placement est une stratégie simple et appréciée pour diversifier votre portefeuille et peut-être réaliser des bénéfices. Par rapport aux fonds communs de placement traditionnels, l'application COIN de Zerodha offre une excellente plate-forme pour investir directement dans plus de 2000 1.5 fonds communs de placement directs, économisant jusqu'à XNUMX % par an en frais.
En fonction de vos objectifs et de votre niveau de tolérance au risque, COIN propose une large sélection de solutions de fonds communs de placement. Qu'il s'agisse de fonds à grande ou à petite capitalisation, d'économies d'impôt, mondiaux ou à revenu fixe, COIN a tout pour plaire.
La disponibilité de plusieurs outils et informations qui vous aident à rechercher et à sélectionner le meilleur fonds commun de placement pour vos besoins d'investissement est ce qui distingue COIN des autres plateformes de fonds communs de placement. Vous pouvez suivre vos actifs et faire des sélections judicieuses en utilisant des outils simples comme un filtre de fonds et un tracker de portefeuille.
(c) F&O et matières premières
Le trading de contrats à terme et d'options (F&O) et de matières premières peut être un peu intimidant pour les débutants, mais grâce à la plateforme conviviale de Zerodha, cela devient facile et accessible à tous.
Grâce à Kite, Sensibull et Streak, Zerodha permet un trading fluide de divers produits tels que les métaux, le pétrole et les produits agricoles sur MCX, ainsi que des contrats à terme et des options de l'indice sur le NSE.
L’attrait du trading F&O est que vous pouvez en bénéficier aussi bien lorsque le marché est en hausse qu’en baisse.
En conséquence, il y a plus de liberté et une plus grande variété d’options de trading. Le trading de matières premières offre un moyen de diversifier vos avoirs et peut-être de vous exposer à une gamme d'entreprises.
(d) Introductions en bourse
Les offres publiques initiales, ou introductions en bourse, sont une méthode fantastique permettant aux entreprises de lever des fonds en présentant leurs actions au grand public. Vous pouvez saisir rapidement les opportunités offertes par les jeunes entreprises avant qu’elles ne réussissent à percer sur le marché.
Zerodha vous permet d'investir dans les introductions en bourse à venir via son application Kite, qui permet de passer facilement vos ordres entre 10h le jour d'ouverture et 4h30 le jour de clôture de l'émission. Vous pouvez déposer jusqu'à 3 offres dans la demande d'introduction en bourse, vous offrant ainsi la flexibilité d'investir selon vos préférences.
Donc, si vous cherchez à investir dans de nouvelles entreprises passionnantes et potentiellement à obtenir des rendements substantiels, l'investissement en introduction en bourse avec Zerodha pourrait être exactement ce dont vous avez besoin.
(e) Instruments à revenu fixe
Pour les personnes recherchant des choix d’investissement plus sûrs, investir dans des titres à revenu fixe pourrait être une sage décision. Grâce à son application COIN, Zerodha propose une variété de produits à revenu fixe, tels que des obligations en or et titres d'État.
Pour les investisseurs qui recherchent un taux de rendement plus élevé qu’un dépôt fixe standard et la sécurité supplémentaire d’investir dans des actifs garantis par le gouvernement, les titres d’État constituent une alternative fantastique. Vous pouvez investir dans une variété d’obligations d’État, telles que des obligations à échéance du GOI et des bons du Trésor, dès l’ouverture des enchères.
Une autre option d’investissement populaire est Obligations souveraines en or (SGB). Ces obligations procurent à la fois des gains en capital et un intérêt de 2.5 % par an sur votre investissement dans l'or numérique formulaire. Vous pouvez également investir dans des ETF sur l’or, qui peuvent entraîner des frais d’environ 1 %.
(ii) INDargent
(a) Actions et ETF indiens
Investir dans des actions et des ETF indiens n'a jamais été aussi simple avec INDmoney ! L'application propose un compte démat qui vous permet d'investir dans des actions et des ETF cotés à la fois au NSE et à l'ESB. Ce qui est vraiment impressionnant chez Indmoney, c'est la façon dont il catégorise les actions indiennes : il existe des options pour les investisseurs particuliers en fonction du thème, de la force technique, des dividendes et des actions spécifiques à un secteur.
L'application propose également divers filtres pour vous aider à filtrer parmi les vastes options disponibles, ce qui vous permet de trouver plus facilement le bon investissement qui correspond à vos objectifs et à votre appétit pour le risque. INDmoney propose également des ETF de tous les principaux indices du pays, vous offrant la possibilité de diversifier votre portefeuille et d'atténuer les risques.
(b) Fonds communs de placement
La plateforme complète proposée par INDmoney permet aux investisseurs d'acheter, de suivre et de gérer facilement leurs portefeuilles. Les utilisateurs peuvent également obtenir un rapport de performances, une analyse en temps réel de leurs performances et des services de conseil basés sur ces informations.
Les fonds de trading, les fonds d'actions de premier plan, les fonds de dette, les fonds hybrides, les fonds aurifères et les fonds liquides ne sont que quelques-unes des alternatives de fonds communs de placement proposées par INDmoney. N'importe lequel de ces fonds constitue une option polyvalente et pratique pour les personnes souhaitant investir dans des fonds communs de placement, car les investisseurs peuvent lancer des plans d'investissement systématiques (SIP) dans n'importe lequel d'entre eux.
(c) Dépôt fixe
Investir dans des dépôts fixes peut être un moyen sûr et pratique d'obtenir des rendements fixes sur vos investissements, et INDmoney rend la tâche plus facile que jamais. Avec un tableau de bord dédié aux dépôts à terme, la gestion de vos FD n'a jamais été aussi simple.
Vous pouvez suivre l’intégralité de votre portefeuille de dépôts à terme et obtenir un pourcentage de rendement moyen sur vos investissements, le tout en un seul endroit.
De plus, avec la fonction INDprotect, vous pouvez être assuré que vos investissements sont certifiés et sécurisés. INDmoney fournit également des informations détaillées sur les meilleurs systèmes de dépôt à terme proposés par différentes banques, y compris les durées, les taux d'intérêt et les montants d'investissement minimum.
(d) Actions américaines
INDmoney L’option d’investissement en actions américaines est l’une des principales caractéristiques qui le distingue des autres comptes démat en Inde. Avec INDmoney, les investisseurs peuvent accéder à des actions américaines individuelles, ainsi qu'à des fonds et ETF américains, et même participer au programme US Stock Rewards qui permet un investissement fractionné dans des actions mondiales.
Cette fonctionnalité est rendue possible grâce à Finzoomers Services Private Limited et donne accès aux principales bourses américaines telles que le NASDAQ et le NYSE. Les investisseurs ont la possibilité de diversifier leur portefeuille à l’échelle internationale et peut-être d’obtenir une exposition à certaines des plus grandes sociétés en choisissant ce choix d’investissement.
V. Caractéristiques et avantages
(i) Zerodha
- Fenêtre graphique flexible qui peut être déplacée sur le bureau.
- Plusieurs graphiques sur le même écran avec plus de 100 indicateurs.
- Fluctuations de prix en temps réel.
- Plusieurs types d'ordres, y compris les ordres par tranches, les ordres après-vente, etc.
- Passez des commandes via le graphique sans avoir à fermer l'écran.
- Accès aux meilleurs graphiques – TradingView et ChartIQ.
- Rapports de détention et de perte de bénéfices à des fins de fiscalité et d'analyse.
- Fondamental et l'analyse technique d'actions pour une vérification préalable avant d'investir.
- Alertes et rappels pour vous avertir lorsque le prix dépasse vos niveaux d'achat/vente prédéterminés.
(ii) INDargent
- Alimenté par l'IA analyse de stock pour des informations plus approfondies sur les bénéfices, la rentabilité et la valorisation.
- Filtres personnalisables et options de tri pour rechercher des actions en fonction de critères spécifiques.
- Recommandations d'achat et de vente impartiales et objectives basées sur des calculs d'IA.
- Rééquilibrage automatique du portefeuille de fonds communs de placement grâce à la fonction STP.
- Prévisions d'analystes et évaluations d'experts du secteur pour des décisions d'investissement plus éclairées.
- Informations détaillées sur l'entreprise, y compris les paramètres critiques.
- Le trading intrajournalier est disponible pour des bénéfices rapides.
- Les commandes après-vente sont disponibles moyennant des frais de 10Rs. par commande.
Conclusion
Après avoir comparé INDmoney et Zerodha sous divers aspects, il est clair que les deux plateformes ont leurs propres forces et faiblesses. INDmoney est une excellente plateforme pour la gestion d'argent et l'investissement dans les actions américaines, mais lorsqu'il s'agit de comptes dématérialisés et de trading, Zerodha est un meilleur choix.
Zérodha a une réputation plus établie dans le monde démat et leur plateforme est destinée aux traders actifs. Même si leurs tarifs peuvent être un peu chers, les fonctionnalités et les avantages qu’ils offrent en valent la peine.
Leur support client est excellent et ils disposent d’une interface conviviale qui permet de négocier et d’investir facilement.
D'un autre côté, l'interface d'INDmoney est peut-être un peu complexe, mais elle offre une multitude de fonctionnalités telles que l'analyse boursière basée sur l'IA, le rééquilibrage automatique du portefeuille, les prévisions et notes des analystes, et bien plus encore.
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