Tanto se estás moi influenciado polos mercados financeiros como se non, este artigo provocará calafríos despois de saber o que está a pasar.
Os mercados globais están sangrando vermello. Os informes indican unha perda de preto de 11 billóns de dólares nos mercados.
O S&P 500 baixa un 19%. O NASDAQ, popular polas súas accións tecnolóxicas, enfrontouse aínda máis a ira ao caer máis dun 28%.
Os mercados criptográficos caeron como a chuvia e baixaron máis dun 50%. Luna (Un proxecto de criptomoeda) caeu máis do 99%.
Si, isto é o que está a suceder no mundo, e créao, ou non, as implicacións deste accidente afectaránche moito.
Tentarei desglosar este escenario de mercado actual, a súa semellanza coa pasada recesión global e como podes superalo coas mellores prácticas.
Entón, imos ir a el e ver por que ocorreu un accidente así en primeiro lugar?
Por que baixan os mercados globais?
Non hai unha única razón que provocou unha presión de venda tan grande a nivel mundial. Con moitos eventos en todo o mundo ao mesmo tempo, os mercados tiveron que baixar algún día.
Pero aquí están algunhas das razóns que levaron ao baño de sangue dos mercados financeiros.
1. O pico da inflación nos EUA
O medo ao aumento da inflación foi claramente visible durante algún tempo nos EE. UU., e finalmente sucedeu. O índice de prezos ao consumidor (IPC) é o método que mide a taxa de variación do prezo dos bens e servizos durante un período de tempo.
Os prezos dos bens e servizos disparáronse e a lectura do IPC do mes de abril subiu un 8.3% anual, un nivel que os consumidores estadounidenses viron por primeira vez desde os anos 1980.
Este alarmante aumento da inflación pode seguir prexudicando aos mercados se non se combina con salarios máis altos. Mesmo influíu nas empresas xa que os seus gastos aumentaron enormemente.
Aínda que a capacidade de ganancia aumentou, as marxes de beneficio están a ser reducidas e, polo tanto, está a afectar directamente aos mercados. Todo isto está a prexudicar directamente a confianza dos consumidores, que se está a reflectir nas accións das empresas públicas.
2. A crise da guerra entre Rusia e Ucraína
Os mercados mundiais comezaran a recuperar novos máximos despois de apoderarse da pandemia cando Putin decidiu meter todo de novo. A invasión rusa de Ucraína resultou ser un evento clave na caída dos principais mercados financeiros.
Rusia importa arredor do 10% do petróleo do mundo, e a guerra provocou moitas irregularidades no comercio. A medida que a Unión Europea e os EE. UU. prohibiron as importacións de petróleo ruso, as empresas comezaron a gastar máis en transporte a medida que os prezos do petróleo subiron a máximos históricos.
Isto provocou unha forte caída nas expectativas de crecemento e nas previsións de ganancias, o que provocou unha caída dos prezos das accións.
3. Acción dos Feds sobre os tipos de interese
A Reserva Federal dos Estados Unidos introduciu varias normas para facer fronte á alarmante inflación do país. Para manter a inflación do 2% para os tempos futuros, os federados elevaron os tipos de interese un 0.5%. Esta é a maior suba dos tipos de interese desde 2000, e o resultado é claramente visible.
Aínda que os tipos de interese non están destinados a baixar o mercado de accións, prexudica ás accións.
A medida que aumentan os tipos de interese, as empresas tenden a gastar menos, o que acaba provocando un descenso no ritmo de crecemento da economía. Así, afecta directamente os prezos das accións.
4. Interrumpir a cadea de subministración
A pandemia de COVID-19 danou a economía mundial e o seu impacto aínda é moi importante. As cadeas de subministración tamén se viron moi afectadas debido á pandemia e ao seguinte bloqueo global.
As empresas xigantes sufriron unha escaseza de produtos ao paralizarse a produción. Isto deu lugar a unha oferta inadecuada de produtos para satisfacer as necesidades e demandas do cliente.
Todo isto diminuíu o beneficio da empresa e provocou unha caída dos prezos das súas accións.
5. Caída masiva da produción en China
China é a segunda economía do mundo e o país coa man de obra máis barata. Moitas grandes empresas como Apple e Tesla estableceron as súas unidades de fabricación no país.
A medida que a pandemia volveu golpear o país, a cadea de subministración do país volveu ter un golpe masivo. Isto provoca unha escaseza de subministración, o que aumenta os prezos dos produtos.
Isto é The Dot Com Bubble 2.0?
Esta é a pregunta que persegue a todos os investidores agora mesmo. Atopei algúns feitos realmente interesantes para apoiar esta afirmación, e isto foi o que descubrín.
Do mesmo xeito que a burbulla de punto com, cando todas as empresas que engadiron ".com" ao seu nome tiveron éxito durante a noite, as cousas sucederon exactamente igual coas criptomoedas e DeFi.
Como se di que a historia non se repite tres ou catro, senón que rima. Isto é o que pasou recentemente.
1. Índices similares
Tamén hai un movemento similar nos índices de 2022 e 2000.
As correccións do mercado non son algo raro, pero un vertedoiro masivo en pouco tempo non é algo que ocorre todas as mañás. O accidente de 2000 foi testemuña dun accidente de máis do 80%, o que levou o NASDAQ aos niveis de 1996.
Do mesmo xeito, o impulso post-COVID-19 provocou unha corrida masiva de touros no mercado, pero a medida que a corrección comezou catro e varios factores negativos afectaron ao mundo, parece estar utilizando todas as bombas xa que o NASDAQ baixou un 30% en cuestión de meses.
2. Bubble de Amazon e Netflix
Do mesmo xeito que os tempos das Dotcom, a medida que a pandemia de Covid-19 diminuíu, xigantes tecnolóxicos como Amazon e Netflix aumentaron as súas producións. Con grandes investimentos para satisfacer as necesidades e demandas dos clientes, todas as empresas tecnolóxicas parecen gastar máis e contratar en exceso.
O resultado é claramente visible nos gráficos a continuación.
As Netflix informou, a súa perda de subscritores por primeira vez, e Amazonas segue a enfrontarse a avisos legais en todo o mundo, parecen estar absorbendo todo o boom que fixeron no impulso post-covid.
Amazon, que duplicara o seu valor en apenas catro meses, baixou un 40% en só tres meses. Mentres que Netflix, que levaba anos nunha corrida de soños, mergullouse na piscina cun accidente do 73% en 5 meses.
O motivo é, sen dúbida, a sobrecontratación e as perdas das empresas que seguiron. Esta situación replica exactamente a burbulla punto com.
Non obstante, aínda con algunhas semellanzas, o escenario actual non se parece exactamente a unha burbulla. Sen dúbida, algunhas empresas están sobrevaloradas, pero teñen un prezo próximo ao seu prezo razoable xa que mostran moito potencial de crecemento.
Se os comparas cos seus compañeiros en 2000, entón están moito mellor situados. A forte corrección puxo en alerta a todos os xigantes da tecnoloxía mentres continúan investigando e desenvolvendo para o seu beneficio. Está moi claro que son ben conscientes dos seus erros pasados, e nesta ocasión procurarán que non caian en anacos.
Que segue para os mercados?
Ninguén pode cronometrar os mercados. Hai moito que está en xogo mentres intentas predecir o seu próximo movemento. Non obstante, é mellor estar seguro que correr máis riscos.
A situación actual demostra que o peor, por desgraza, non pasou. Coa invasión rusa aínda en movemento, os mercados globais seguen a temer. Os Fed indicaron que a inflación chegou para quedarse e que a economía necesita un tempo para respirar.
As empresas tecnolóxicas tamén están a sufrir unha escaseza masiva de produtos e servizos debido á paralización de China. Todas estas situacións mostran que os mercados aínda poden baixar máis.
Pero, como inviste o teu diñeiro nos mercados en tales condicións?
Ou debería vender a súa carteira existente con perdas?
Non te preocupes. A seguinte sección indica cal pode ser a mellor decisión en tales situacións.
Lista de tarefas pendentes para prepararse para esta condición do mercado
Hai moita especulación sobre a situación actual do mercado. Non obstante, facer algúns movementos intelixentes pode facerche un bo diñeiro.
1. Escolla accións sobre a súa capacidade de ganancia
O momento no que investir en calquera cousa que estaba a bombear e conseguir ganancias rápidas xa rematou. Gañar cartos nunha corrida de touros é moito máis fácil que sobrevivindo nun mercado bajista.
Intente investir naquelas empresas que teñan unha boa capacidade de ganancia. Cando unha venda máis grande chegue aos mercados, estas serán as empresas que se manterán fortes en condicións adversas.
2. Obxectivo de dividendos
Si, os dividendos son a nova fonte de ingresos para moitas persoas. É bastante obvio que as accións que pagan dividendos non se ven moi afectadas polas caídas rápidas que ocorren nos mercados. Isto débese aos seus sólidos fundamentos.
3. Non intentes cronometrar o mercado
Se estás ganando coa caída dos prezos das accións e queres chegar ao fondo, podes formar parte do 99% das persoas que perden diñeiro nos mercados. En lugar de chegar ao fondo, é máis seguro poñer o seu diñeiro cando as accións rebotan e comezan a mostrar signos de crecemento.
4. Vaia por investimentos máis seguros
Este é o momento no que diversificas a túa carteira para conseguir investimentos máis seguros se non estás en perdas. Considere investir en SIP, fondos mutuos, e bonos. Estes son os investimentos menos volátiles nestes movementos de mercado.
5. O mellor que se pode facer é non facer nada
Ás veces, non facer nada pode facer marabillas, e nas bolsas é aínda máis destacado. Se a túa carteira non está baixa, podes considerar facer un descanso dos mercados financeiros.
Estes accidentes e verteduras flash son realmente pouco habituais, e as previsións fallan todos os días nestas condicións. Entón, é mellor esperar a que os mercados se asenten que facerse cobizoso e perder os seus investimentos.
Deixe unha resposta