REITs માં રોકાણ રોકાણ યોજના પર સંપૂર્ણ માળખાગત વળતર સાથે આવે છે જે મોટે ભાગે જોખમ-વિરોધી અને વાસ્તવિક હોય છે.
આનાથી રોકાણકારો તેમના રોકાણની રકમ પર નોંધપાત્ર વળતર મેળવી શકે છે.
મોટે ભાગે, REITs એ રોકાણકારો માટે એક આદર્શ રોકાણ ક્ષેત્ર છે જેઓ વધારે જોખમ વિના મહિનાઓ દરમિયાન સ્થિર આવક મેળવવા ઈચ્છે છે.
રોકાણકારો તેમના REIT યુનિટ્સ વેચ્યા પછી મૂડી લાભ મેળવી શકે છે અને તે પણ ડિવિડન્ડ રોકાણો પર, તેમની આવકની ક્ષમતામાં વધારો કરે છે.
REITs શું છે?
રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ, અથવા સંક્ષિપ્તમાં REIT, એ એક એવી એન્ટિટી છે કે જે નોંધપાત્ર આવક ઉત્પન્ન કરતી રિયલ એસ્ટેટની માલિકી, સંચાલન અથવા ધિરાણમાં રોકાણ કરી શકાય તેવા ભંડોળને ચૅનલ કરવાના હેતુથી રચવામાં આવે છે.
જો તમે, એક રોકાણકાર તરીકે, રિયલ એસ્ટેટ માર્કેટમાં પ્રવેશ મેળવવા માંગતા હો, તો તમે REIT ના શેરમાં રોકાણ કરીને અને વ્યવસાયમાં કેટલીક રિયલ એસ્ટેટ કંપનીઓ સાથે સંપર્ક મેળવીને આ સરળતાથી કરી શકો છો. કોઈપણ રોકાણ કર્યા વિના રિયલ એસ્ટેટ સ્ટોક.
હાલમાં, ભારતમાં 3 REIT અસ્તિત્વમાં છે જે સિક્યોરિટીઝ એક્સચેન્જ બોર્ડ દ્વારા નોંધાયેલ અને મંજૂર કરવામાં આવ્યા છે અને ભારતીય શેરબજારમાં સૂચિબદ્ધ છે.
નીચેનામાંથી કોઈપણ REIT ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવા માટે, તમારે ડીમેટ એકાઉન્ટની જરૂર પડશે. જો તમારી પાસે ન હોય તો, Zerodha માટે સાઇન અપ કરો - અમારી #1 ભલામણ કરેલ બ્રોકરેજ.
અહીં ભારતમાં ટોચના 3 REIT ફંડ્સ છે.
1. માઇન્ડસ્પેસ REIT
માઇન્ડસ્પેસ REIT ભારતમાં રિયલ એસ્ટેટ માર્કેટમાં શ્રેષ્ઠ-ગ્રેડેડ પોર્ટફોલિયોમાંનું એક છે.
કે રહેજા કોર્પ ગ્રૂપ દ્વારા પ્રાયોજિત, પોર્ટફોલિયોમાં પુણે, મુંબઈ, ચેન્નાઈ અને હૈદરાબાદમાં સારી રીતે સંચાલિત ઓફિસની જગ્યાઓનો સમાવેશ થાય છે.
કંપનીએ છેલ્લા ચાર વર્ષમાં તેની આવક લગભગ 1600 કરોડ સુધી વધારી છે અને 5માં 2021 ટકા વધી છે.
શેરની નેટ એસેટ વેલ્યુ પણ આ વર્ષે (345.2) 326.1 થી વધીને 2021 થઈ ગઈ છે.
આ ચોક્કસ REIT માં રોકાણ કરવા વિશેની સૌથી સારી બાબત એ છે કે તે REIT ની માલિકીની તમામ SPVની સાથે ટેક્સ પછીની ઉપજ તરીકે NDCF ના 90% ઓફર કરે છે.
માત્ર માઇન્ડસ્પેસ હૈદરાબાદ તેની માલિકી આંધ્ર પ્રદેશ સરકાર સાથે શેર કરે છે. તે હાલમાં 322.0 INR પર ટ્રેડ કરે છે.
માઇન્ડસ્પેસ REIT ના મુખ્ય મુદ્દાઓ-
- REIT માટે નેટ ઓપરેટિંગ આવક (NOI) પણ વધી છે અને તે વધીને 1374.1 કરોડ થઈ છે.
- મૂલ્ય માટે લોન 14 ટકા છે
- વિતરણ ઉપજ 7 ટકા છે
- NOI પર ચોખ્ખું દેવું 2.5 ગણું છે
- EBITDA ઘટીને 669 કરોડ થયો છે
- રોકડ અને ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ વધીને લગભગ 360 કરોડ થઈ ગયું છે.
- માઇન્ડસ્પેસ REITY સૌથી વધુ કરમુક્ત વિતરણ ધરાવે છે
2. એમ્બેસી REIT
એમ્બેસી REIT એમ્બેસી અને બ્લેકસ્ટોન દ્વારા સમર્થિત અને પ્રાયોજિત, ભારતીય શેરબજારમાં સૂચિબદ્ધ, અમારી સૂચિ પરનું બીજું REIT છે.
તે સ્ટોક એક્સચેન્જ પર પ્રથમવાર લિસ્ટેડ REIT હતું અને તેના ક્ષેત્રફળ દ્વારા સમગ્ર એશિયામાં અસ્તિત્વ ધરાવતું સૌથી મોટું પણ છે.
આ REIT 42.4 મિલિયન ચોરસ ફૂટમાં કાર્યરત છે અને તેના પોર્ટફોલિયોમાં આઠ ઓફિસ પાર્ક, એક 100 મેગાવોટનો સોલાર પાવર પ્લાન્ટ અને બે હોટલનો સમાવેશ થાય છે.
REIT નો પૂર્ણ થયેલ ઓપરેટિંગ વિસ્તાર 32.3 મિલિયન ચોરસ ફૂટ છે, જેમાં 90 માં 2021 ટકાની નજીકનો વ્યવસાય છે. આ REIT માટે સૌથી મોટા બજારો બેંગ્લોર, મુંબઈ અને પુણે છે.
કંપનીની આવક 2360માં 2021 કરોડને સ્પર્શતા વર્ષોથી ભારે વધારો થયો છે.
કંપનીના દેવું પુનઃધિરાણમાં વધારો થયો ત્યારથી, એમ્બેસી REIT માટે ઉધાર લેવાની સરેરાશ કિંમત ઘટીને લગભગ 7 ટકા થઈ ગઈ છે. તે હાલમાં 360.13 INR પર ટ્રેડ કરે છે.
એમ્બેસી REIT ના મુખ્ય મુદ્દાઓ -
- તેઓની વેઇટેડ એવરેજ લીઝની મુદત 7 વર્ષની છે.
- 14માં EBITDA 2021 ટકા વધ્યો છે
- NOI 12માં 2201 ટકા વધ્યો છે
- ઓપરેટિંગ માર્જિન 86 ટકા છે
- 2021 ના ત્રીજા ત્રિમાસિક ગાળામાં કંપનીએ NCDs દ્વારા 5200 કરોડ એકત્ર કર્યા હતા અને તેના પર રાખેલા દેવુંને પુનર્ધિરાણ કર્યું હતું.
- એમ્બેસી REIT એનસીઆર અને બેંગ્લોર પ્રદેશ પર ખૂબ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
3. બ્રુકફીલ્ડ ઇન્ડિયા REIT
ભારતીય શેરબજારમાં અન્ય બે સાથે જોડાનાર સૌથી નવી REIT છે બ્રુકફીલ્ડ ઇન્ડિયા REIT.
બ્રુકફિલ્ડ AMC દ્વારા પ્રાયોજિત, તે એકમાત્ર સંસ્થાકીય રીતે સંચાલિત કોમર્શિયલ રિયલ એસ્ટેટ પોર્ટફોલિયો છે. તેમની વ્યાપારી મિલકતો નોઈડા, ગુરુગ્રામ, મુંબઈ અને કોલકાતામાં 14 મિલિયન ચોરસ ફૂટમાં ફેલાયેલી છે.
તેઓ તેમના પ્રોજેક્ટ્સનું વિસ્તરણ કરવા માટે અન્ય 8.2 મિલિયન સ્ક્વેર ફીટ હસ્તગત કરવાની પ્રક્રિયામાં પણ છે.
બ્રુકફિલ્ડ ઇન્ડિયા REIT માટેનું મુખ્ય બજાર દિલ્હી NCR ક્ષેત્ર છે, જેમાં કંપનીની કુલ સંપત્તિના 50% થી વધુ મૂલ્યનો સમાવેશ થાય છે.
પોર્ટફોલિયો ચોક્કસપણે વર્ષ 31માં માર્ક ટુ માર્કેટમાં 34 ટકાથી વધીને 2023 ટકા થવાની સંભાવના ધરાવે છે. હાલમાં તે 294.1 INR પર ટ્રેડ કરે છે.
બ્રુકફિલ્ડ ઇન્ડિયા REIT વિશેના કેટલાક અન્ય ડેટા -
- ભારાંકિત સરેરાશ લીઝ સમાપ્તિ 7 વર્ષ છે
- ટીસીએસ, કોગ્નિઝન્ટ અને એક્સેન્ચર લીઝ પર આપેલા મોટા ભાગનો વિસ્તાર બનાવે છે.
- કંપનીનું કુલ દેવું 2120 કરોડ છે.
- તેમની પાસે 18 ટકાનું ઓછું મૂલ્ય છે
- 21.5માં કામગીરીમાંથી રોકડ પ્રવાહ 80.7 કરોડથી વધીને 2021 કરોડ થયો છે.
- 205.5 માં ધિરાણમાંથી રોકડ પ્રવાહ 2021 કરોડ હતો.
- તે સૌથી વધુ ઓક્યુપન્સી રેટ અને ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ઓફર કરે છે.
નીચે લીટી
ત્રણેય REIT એ બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ અને નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ બંનેમાં વેપારનો ઉલ્લેખ કર્યો છે.
તેઓ અત્યારે માત્ર ત્રણ જ લિસ્ટેડ REIT છે અને ભવિષ્યમાં નોંધપાત્ર વળતરની મોટી સંભાવના ધરાવે છે.
તેઓ અન્ય સ્ટોકની જેમ સ્ટોક એક્સચેન્જમાં ટ્રેડ થઈ શકે છે અને આદેશ તરીકે ડીમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે.
REITs પાસે રોકાણકારોને આ રિયલ એસ્ટેટ પોર્ટફોલિયો કંપનીઓના વેપારમાંથી નાણાં કમાવવા માટે સક્ષમ બનાવવાનો ઘણો અવકાશ અને સંભાવના છે. REITs માં રોકાણ કરવા માટે લઘુત્તમ રોકાણ માપદંડો પણ વધારે નથી અને તમારે ફક્ત INR 15,000 નું રોકાણ કરવાની જરૂર છે.
જો તમે સતત આવક અને ઘટાડેલા જોખમોથી લાભ મેળવવા માંગતા હો, તો REITs એ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ ક્ષેત્ર છે!
પ્રબલ ચૌધરી
શું NRIs/OCIs ભારતીય REITs માં રોકાણ કરી શકે છે?
આયુષ ભાસ્કર
હા, NRI ને REIT માં રોકાણ કરવાની છૂટ છે.