Bez obzira na to jesu li financijska tržišta pod velikim utjecajem na vas ili ne, ovaj će vam članak naježiti glavu nakon što saznate što se događa.
Globalna tržišta krvare crveno. Izvješća govore o gubitku od oko 11 trilijuna dolara na tržištima.
S&P 500 pao je za ogromnih 19%. NASDAQ, popularan zbog svojih dionica bogatih tehnologijom, suočio se s još većim gnjevom jer je pao za više od 28%.
Kripto tržišta su pala kao kiša i pala za više od 50%. Luna (Projekt kriptovalute) pala je za više od 99%.
Da, ovo je ono što se događa u svijetu, i vjerovali ili ne, implikacije ovog pada jako će utjecati na vas.
Pokušat ću raščlaniti ovaj trenutačni tržišni scenarij, njegovu sličnost s prošlom globalnom recesijom i kako ga možete pobijediti najboljim praksama.
Dakle, skočimo na to i vidimo zašto je uopće došlo do takvog pada?
Zašto su globalna tržišta u padu?
Ne postoji niti jedan razlog koji je doveo do tako velikog prodajnog pritiska na globalnoj razini. Uz mnoge događaje koji se odvijaju diljem svijeta u isto vrijeme, tržišta su jednog dana morala pasti.
Ali evo nekih od razloga koji su doveli do krvoprolića financijskih tržišta.
1. Inflacijski skok u SAD-u
Strah od rastuće inflacije neko je vrijeme bio jasno vidljiv u SAD-u i konačno se dogodio. Indeks potrošačkih cijena (CPI) metoda je mjerenja stope promjene cijena roba i usluga tijekom određenog vremenskog razdoblja.
Cijene robe i usluga skočile su u nebo, a očitanje CPI-ja za mjesec travanj poraslo je za 8.3% godišnje, što je razina koju su američki potrošači vidjeli prvi put od 1980-ih.
Ovaj alarmantni porast inflacije može nastaviti štetiti tržištima ako nije usklađen s višim plaćama. To je čak utjecalo na tvrtke jer su njihovi troškovi strahovito porasli.
Iako je sposobnost zarade porasla, profitne marže se smanjuju, što izravno utječe na tržišta. Sve to izravno šteti povjerenju potrošača, što se odražava i na dionice javnih poduzeća.
2. Rusko-ukrajinska ratna kriza
Globalna su se tržišta počela oporavljati prema novim vrhuncima nakon što je obuzdala pandemija kad je Putin ponovno odlučio sve zabrljati. Ruska invazija na Ukrajinu pokazala se ključnim događajem u padu velikih financijskih tržišta.
Rusija uvozi oko 10% svjetske nafte, a rat je donio brojne nepravilnosti u trgovini. Kako su Europska unija i SAD zabranile uvoz ruske nafte, tvrtke su počele trošiti više na transport jer su cijene nafte skočile na najvišu razinu svih vremena.
To je dovelo do oštrog pada očekivanja rasta i predviđanja zarade, što je rezultiralo padom cijena dionica.
3. Federalne radnje na kamatne stope
Federalne rezerve Sjedinjenih Država donijele su nekoliko normi za borbu protiv alarmantne inflacije u zemlji. Kako bi održali inflaciju od 2% u budućnosti, federalci su podigli kamatne stope za 0.5%. Ovo je najveće povećanje kamata od 2000. godine, a rezultat je jasno vidljiv.
Iako kamatne stope nisu namijenjene za smanjenje berza, to šteti dionicama.
Kako se kamatne stope povećavaju, tvrtke imaju tendenciju manje potrošnje, što na kraju uzrokuje pad tempa rasta gospodarstva. Stoga izravno utječe na cijene dionica.
4. Prekinite lanac opskrbe
Pandemija COVID-19 nanijela je štetu globalnom gospodarstvu, a njezin je utjecaj još uvijek vrlo izražen. Lanci opskrbe također su bili jako pogođeni zbog pandemije i globalnog zatvaranja koje je uslijedilo.
Divovske tvrtke pretrpjele su nestašicu proizvoda jer je proizvodnja zaustavljena. To je rezultiralo neadekvatnom opskrbom proizvoda za potrebe i zahtjeve kupaca.
Sve je to smanjilo dobit tvrtke i rezultiralo padom cijena dionica.
5. Ogroman pad proizvodnje u Kini
Kina je drugo po veličini svjetsko gospodarstvo i zemlja s najjeftinijom radnom snagom. Mnoge velike tvrtke poput Applea i Tesle postavile su svoje proizvodne jedinice u zemlji.
Kako je pandemija ponovno pogodila zemlju, opskrbni lanac zemlje ponovno je pretrpio veliki udarac. To uzrokuje manjak ponude, što povećava cijene proizvoda.
Je li ovo Dot Com Bubble 2.0?
Ovo je pitanje koje trenutno muči svakog investitora. Pronašao sam neke stvarno zanimljive činjenice koje podupiru ovu izjavu, a evo što sam saznao.
Slično dot com balonu, kada je svaka tvrtka koja je svom nazivu dodala ".com" doživjela uspjeh preko noći, stvari su se potpuno isto dogodile s kriptovalutama i DeFi-jem.
Kao što je poznata rečenica da se povijest ne ponavlja tri ili četiri, ali se rimuje. Ovo se nedavno događalo.
1. Slični indeksi
Slično je kretanje i kod indeksa 2022. i 2000. godine.
Tržišne korekcije nisu rijetkost, ali masovno odlaganje u kratkom vremenu nije nešto što se događa svako jutro. Slom iz 2000. godine svjedočio je padu od više od 80%, što je NASDAQ vratilo na razine iz 1996. godine.
Slično tome, poticaj nakon COVID-19 doveo je do golemog porasta na tržištu, ali kako je korekcija započela četiri i razni negativni čimbenici pogodili svijet, čini se da iskorištava sve snage jer je NASDAQ pao za 30% u roku od mjeseca.
2. Amazon & Netflix's Bubble
Baš kao u vrijeme Dotcoma, kako je pandemija Covid-19 usporavala, tehnološki divovi poput Amazona i Netflixa pojačali su svoju produkciju. S velikim ulaganjima u zadovoljavanje potreba i zahtjeva kupaca, čini se da su sve tehnološke tvrtke previše potrošile i zaposlile.
Rezultat je jasno vidljiv na grafikonima ispod.
As Netflix prijavio, gubitak pretplatnika po prvi put, i Amazon i dalje se suočava s pravnim obavijestima diljem svijeta, čini se da apsorbiraju sav procvat koji su napravili u porastu nakon covida.
Amazon, koji je udvostručio svoju vrijednost u samo četiri mjeseca, pao je za 40% u samo tri mjeseca. Dok je Netflix, koji je godinama bio u trci iz snova, zaronio u bazen s padom od 73% u 5 mjeseci.
Razlog je nedvojbeno prekomjerno zapošljavanje i gubici tvrtki koji su uslijedili. Ova situacija točno ponavlja dot com balon.
Međutim, čak i uz neke sličnosti, trenutni scenarij baš i ne nalikuje balonu. Bez sumnje, neke tvrtke su precijenjene, ali njihova je cijena blizu njihove razumne cijene budući da pokazuju veliki potencijal rasta.
Ako ih usporedite s njihovim vršnjacima 2000. godine, onda su daleko bolje plasirani. Strma korekcija uzbunila je sve tehnološke divove koji nastavljaju istraživati i razvijati se za svoju dobrobit. Vrlo je jasno da su itekako svjesni svojih grešaka iz prošlosti, a ovoga će se puta pobrinuti da se ne raspadnu.
Što je sljedeće za tržišta?
Nitko ne može mjeriti vrijeme tržišta. Puno je toga na kocki dok pokušavate predvidjeti njegov sljedeći potez. Ipak, bolje je biti siguran nego više riskirati.
Trenutna situacija dokazuje da najgore nažalost nije prošlo. Dok je ruska invazija još u tijeku, globalna tržišta nastavljaju strahovati. Federalci su naznačili da će inflacija ostati i da gospodarstvu treba neko vrijeme da odahne.
Tehnološke tvrtke također pate od ogromnog nedostatka proizvoda i usluga zbog zaustavljanja Kine. Sve te situacije pokazuju da tržišta još mogu ići dalje prema dolje.
No, kako u takvim uvjetima uložiti svoj novac na tržišta?
Ili biste trebali prodati svoj postojeći portfelj s gubitkom?
Ne brini. Sljedeći odjeljak govori vam što bi mogla biti najbolja odluka u takvim situacijama.
Popis zadataka za pripremu za ove tržišne uvjete
Puno se špekulira o trenutačnoj situaciji na tržištu. Međutim, povlačenjem nekih pametnih poteza možete zaraditi priličan novac.
1. Odaberite dionice prema njihovoj sposobnosti zarade
Vrijeme kada se ulagalo u sve što je pumpalo i brzo zarađivalo je prošlo. Zarađivanje novca u trci s bikovima daleko je lakše nego preživljavanje na medvjeđem tržištu.
Pokušajte ulagati u one tvrtke koje imaju dobru sposobnost zarade. Kada veća rasprodaja pogodi tržišta, to će biti poduzeća koja će se održati jaka u nepovoljnim uvjetima.
2. Ciljajte na dividende
Da, dividende su novi izvor prihoda za mnoge ljude. Sasvim je očito da na dionice koje plaćaju dividendu ne utječu mnogo brzi padovi koji se događaju na tržištima. To je zbog njihovih jakih temelja.
3. Ne pokušavajte tempirati tržište
Ako postajete pohlepni zbog pada cijena dionica i želite uhvatiti dno, onda možete biti dio onih 99% ljudi koji gube novac na tržištima. Umjesto da uhvatite dno, sigurnije je uložiti novac kada se dionice oporave i počnu pokazivati znakove rasta.
4. Idi za sigurnija ulaganja
Ovo je vrijeme kada diverzificirate svoj portfelj za sigurnija ulaganja ako niste na gubitku. Razmislite o ulaganju u SIP-ove, investicijski fondovi, i obveznice. To su najmanje volatilna ulaganja u ovakvim tržišnim kretanjima.
5. Najbolje je ne raditi ništa
Ponekad nečinjenje može učiniti čuda, a na burzama je to još izraženije. Ako vaš portfelj nije u padu, možete razmisliti o odmoru od financijskih tržišta.
Takvi brzi padovi i izbacivanja doista su neuobičajeni, a predviđanja ne uspijevaju svaki dan u takvim uvjetima. Stoga je bolje pričekati da se tržišta smire nego postati pohlepni i izgubiti svoja ulaganja.
Ostavi odgovor