Ulaganje u burzu postalo je dostupnije široj javnosti kako se svijet sve više digitalizirao.
Ulagači sada mogu bez napora pratiti svoju imovinu, trgovati dionicama i robom te razviti raznolik portfelj sa svojih pametnih telefona, zahvaljujući pojavi online brokera i platformi za ulaganje.
Dva takva online brokera koja su stekla veliku popularnost u Indiji su Zerodha i INDmoney. Iako obje ove platforme nude slične usluge, imaju svoje jedinstvene značajke i ciljaju na različite vrste investitora.
Zerodha je najveći i najpouzdaniji online posrednik u Indiji koji nudi niske cijene trgovinska platforma s naprednim alatima i značajkama. S druge strane, INDmoney je sveobuhvatna platforma za upravljanje bogatstvom koja pruža personalizirane investicijski savjet i upravlja cijelim vašim financijskim životom.
U ovom ćemo članku usporediti usluge demat računa koje nude Zerodha i INDmoney i pomoći vam da odlučite koja vam platforma najbolje odgovara. Dakle, zaronimo!
I. Kratki pregled Zerodha i INDmoney
(i) Zerodha
Zerodha, najveća indijska online posrednička tvrtka za popuste, promijenila je način na koji ljudi ulažu na burzi.
Osnovan 2010. godine od strane dinamičnog dua Nithin Kamath i Nikhil Kamath, Zerodha se može pohvaliti da ima preko 1 crore klijenata i doprinosi s više od 15% svih količina maloprodajnih narudžbi u Indiji na dnevnoj bazi.
Organizacija, čije je sjedište u Bengaluruu, napravila je revoluciju u sektoru burzovnog posredovanja.
Cilj Zerodhe je eliminirati sve posrednike kako bi svi mogli dobiti pristupačne, visokokvalitetne financijske usluge.
Sa svojom korisničkom platformom i vrhunskom tehnologijom, Zerodha je napravila trgovanje dionicama dostupan masama, čime se demokratizira indijsko tržište dionica.
(ii) INDmoney
INDmoney je relativno novi sudionik u svijetu ulaganja i upravljanja imovinom u Indiji.
Pokrenut je 2019. i već je prikupio preko 7 milijuna korisnika te brzo stječe popularnost. Za razliku od drugih aplikacija za ulaganje, INDmoney je više od obične aplikacije za ulaganje; to je aplikacija za planiranje obiteljskog bogatstva koja korisnicima pomaže planirati svoje financije i pametno ulagati svoj novac.
S pristupom više od 5000 dionica i 6000 uzajamnih fondova, INDmoney nudi širok raspon mogućnosti ulaganja svojim korisnicima. Osnovao ju je Ashish Kashyap, a sjedište tvrtke je u Gurgaonu, Haryana.
INDmoney ima za cilj standardizirati upravljanje imovinom i učiniti ga dostupnim svima, bez obzira na njihovu financijsku pismenost ili iskustvo.
II. Naknade i naknade
(i) Zerodha
Troškovi otvaranja računa: - Kada su u pitanju naknade i naknade, Zerodha nudi konkurentne cijene u indijskoj industriji burzovnog posredovanja. Naknade za otvaranje online računa za kapital, F&O i valutu su 200 INR, I to je 300 INR za trgovinu robom. Offline naknade su 400 INR i 600 INR odnosno.
Godišnje naknade za održavanje:-Troškovi održavanja računa ili AMC su 300 INR + 18% PDV-a godišnje, koji se naplaćuje kvartalno tj 75 INR + PDV svakih 90 dana koji se automatski odbija s vašeg računa.
Brokerske naknade:- Brokerska kuća ne naplaćuje nikakve naknade za trgovinu isporukom dionica, a za trgovinu unutar dana i budućnost naplaćuje 0.03% ili 20 po narudžbi, što god je niže. Paušalna naknada od 20 INR naplaćuje se po trgovini za opcije.
Ostali troškovi: - Osim toga, tvrtka naplaćuje STT ili CTT naknade, transakcijske naknade, GST naknade od 18% (naplaćuju se samo na brokerske usluge, SEBI i transakcije), SEBI naknade od 10 INR po transakciji vrijednosti crore i naknade za biljege. DP naknade od 13.5 INR po skripti naplaćuju se na kraju dana bez obzira na količinu prodanih dionica.
Zerodha nudi kalkulator koji korisnicima pomaže izračunati njihove ukupne naknade i naknade unosom njihove transakcijske vrijednosti i vrste trgovine.
(ii) INDmoney
Otvaranje računa i AMC:- INDmoney ima jednostavan i transparentan model cijena za svoje usluge demat računa. Oni ne naplaćuju nikakve naknade za otvaranje računa ili AMC naknade što bi moglo biti vrlo dobra opcija za početnike da uštede nešto vrijednih dolara.
Brokerske naknade:- INDmoney naplaćuje jednostavno posredovanje od 0.05% na ukupnu vrijednost transakcije, do najviše 20 INR, bez obzira na vrstu trgovine.
Ostali troškovi: - Dodatno, naplaćuju transakcijske naknade od strane NSE i BSE, STT naknade, pristojbe za biljegove i SEBI naknade za promet od 0.0001% na dionička i unutardnevna trgovanja.
Za dostavu će se naplatiti DP troškovi od 13.5 INR/skripta. Štoviše, ulagači imaju opciju pretvoriti svoje fizičke dionice u dematerijalizirani oblik po 250 INR/certifikatu, a GST će se primjenjivati na ove naknade.
Sveukupno, INDmoneyjev model određivanja cijena prilično je atraktivan i isplativa je alternativa drugim skupim konkurentima na tržištu.
III. Iskustvo korisničkog sučelja
(i) Zerodha
I početnici i iskusni trgovci mogu lako trgovati i ulagati u Zerodhu zbog njezinog korisničkog dizajna. Nadzorna ploča je dobro organizirana i na jednom mjestu okuplja sve potrebne podatke.
Bez pregledavanja zbunjujućih odjeljaka, možete postaviti nekoliko popisa za praćenje i provjeriti svoje narudžbe, pozicije i stanje sredstava na stranici. Više od 70% transakcija dovršeno je pomoću mobilne aplikacije, koja je jednako sposobna kao i desktop verzija.
Softver se može prilagoditi vašem ukusu, uključujući prebacivanje između tamnog i svijetlog načina rada. Također možete analizirati više dionica odjednom istovremenim otvaranjem do četiri različita grafikona na zaslonu.
Možete lako trgovati i koncentrirati se na svoj novac zahvaljujući jednostavnom, ali učinkovitom sučelju.
(ii) INDmoney
Kada je riječ o sučelju i korisničkom iskustvu INDmoneya, važno je napomenuti da se razlikuje od Zerodhe jer nije samo aplikacija za trgovanje.
To je više aplikacija za upravljanje imovinom koja nudi širok raspon opcija ulaganja poput dionica, uzajamnih fondova, osiguranja, kreditnog dijela i više.
Međutim, ako aplikaciju koristite samo za trgovanje ili ulaganje, možda ćete morati provesti neko vrijeme da se naviknete na sučelje, koje može biti malo pretrpano zbog različitih odjeljaka.
Aplikacija je podijeljena na različite pododjeljke kao što su Indstocks, američke dionice, uzajamni fondovi, Super Saver i više. Da biste vidjeli svoje pozicije i transakcije, morate se kretati kroz ove pojedinačne odjeljke.
Mobilna aplikacija gotovo je identična desktop platformi i nudi sveobuhvatno sučelje. Također možete pristupiti obrazovnim videozapisima na nadzornoj ploči kako biste saznali više o različitim mogućnostima ulaganja.
Međutim, ako samo tražite potrebe za trgovanjem, većinu vremena ćete provesti unutar jednog ili dva pododjeljka unutar aplikacije. Unatoč tome što je sučelje malo pretrpano, nudi širok raspon mogućnosti ulaganja, što ga čini atraktivnom opcijom za one koji traže rješenja za upravljanje bogatstvom.
IV. Mogućnosti ulaganja
(i) Zerodha
(a) Dionice i ETF-ovi
Zerodha prvenstveno je burzovno posredničko društvo koje svojim klijentima nudi niz mogućnosti ulaganja. Njegov vodeći proizvod, KITE, pruža intuitivnu platformu za trgovanje i ulaganje u dioničke dionice na NSE i BSE.
Putem svojih vrhunskih alata za trgovanje i sučelja jednostavnog za korištenje, Zerodha je omogućila ulagačima kupnju i prodaju dionica bez ikakvih problema.
Sposobnost ulaganja u dionice za dugoročne i kratkoročne ciljeve trgovanja jedna je od glavnih prednosti Zerodhine opcije ulaganja u dionice.
Dok trgovanje unutar dana ulagačima omogućuje kupnju i prodaju dionica istoga dana, trgovanje temeljeno na isporuci omogućuje ulagačima da zadrže dionice dulje vremensko razdoblje. Rad s ETF-ovima različitih indeksa također je moguć na aplikaciji KITE.
(b) Uzajamni fondovi
Ulaganje u uzajamne fondove omiljena je i jednostavna strategija za diverzifikaciju vašeg portfelja i možda zaradu. U usporedbi s tradicionalnim uzajamnim fondovima, Zerodhina aplikacija COIN nudi izvrsnu platformu za izravno ulaganje u preko 2000 izravnih uzajamnih fondova, uz uštedu do 1.5% godišnje u naknadama.
Na temelju vaših ciljeva i razine tolerancije na rizik, COIN nudi širok izbor rješenja za uzajamne fondove. Od fondova velike kapitalizacije, male kapitalizacije, poreznih ušteda, globalnih fondova ili fondova s fiksnim prihodom, COIN ima sve.
Dostupnost nekoliko alata i informacija koje vam pomažu u istraživanju i odabiru najboljeg uzajamnog fonda za vaše potrebe ulaganja ono je što razlikuje COIN od ostalih platformi uzajamnih fondova. Možete pratiti svoju imovinu i napraviti mudar odabir pomoću jednostavnih alata kao što su preglednik fondova i portfelj tracker.
(c) F&O i roba
Trgovanje ročnicama i opcijama (F&O) i robom može biti pomalo zastrašujuće za početnike, ali uz Zerodhinu platformu prilagođenu korisniku, postaje lako i dostupno svima.
Kroz Kite, Sensibull i Streak, Zerodha omogućuje besprijekorno trgovanje raznim robama kao što su metali, nafta i poljoprivredna roba na MCX-u te terminskim ugovorima i opcijama indeksa na NSE.
Privlačnost F&O trgovanja je u tome što možete imati koristi od njega i kada tržište raste i kada pada.
Kao rezultat toga, postoji više slobode i veći izbor opcija trgovanja. Trgovanje robom nudi način da diverzifikujete svoje posjede i možda vas izložite nizu poslova.
(d) IPO-i
Inicijalne javne ponude ili IPO-i fantastična su metoda za tvrtke da prikupe novac predstavljanjem svojih dionica široj javnosti. Možete uhvatiti rane prilike u malim tvrtkama prije nego što postanu velike na tržištu.
Zerodha vam omogućuje ulaganje u nadolazeće IPO-e putem svoje aplikacije Kite, što olakšava slanje narudžbi između 10 ujutro na dan otvaranja i 4:30 poslijepodne na dan zatvaranja izdanja. Možete postaviti do 3 ponude u IPO aplikaciji, što vam daje fleksibilnost ulaganja prema vašim željama.
Dakle, ako želite ulagati u uzbudljive nove tvrtke i potencijalno zaraditi značajne povrate, IPO ulaganje sa Zerodhom moglo bi biti upravo ono što trebate.
(e) Instrumenti s fiksnim prihodom
Za pojedince koji traže sigurniji izbor ulaganja, ulaganje u vrijednosne papire s fiksnim prihodom moglo bi biti mudar potez. Putem svoje aplikacije COIN, Zerodha nudi razne proizvode s fiksnim prihodom, kao što su zlatne obveznice i državne vrijednosne papire.
Za ulagače koji traže višu stopu povrata od standardnog fiksnog depozita i dodatnu sigurnost ulaganja u imovinu koju podupire država, državne vrijednosnice su fantastična alternativa. Možete ulagati u razne državne obveznice, kao što su obveznice s datumom GOI i trezorske obveznice, kad god se otvori ponuda.
Još jedna popularna opcija ulaganja je Državne zlatne obveznice (SGBs). Ove obveznice osiguravaju kapitalne dobitke i kamatu od 2.5% godišnje na vaš iznos ulaganje u digitalno zlato oblik. Također možete ulagati u zlatne ETF-ove, koji mogu imati oko 1% troška.
(ii) INDmoney
(a) Indijske dionice i ETF-ovi
Ulaganje u indijske dionice i ETF-ove nikad nije bilo lakše uz INDmoney! Aplikacija nudi demat račun koji vam omogućuje ulaganje u dionice i ETF-ove kotirane na NSE i BSE. Ono što je zaista impresivno kod Indmoneyja je način na koji kategorizira indijske dionice – postoje opcije za male ulagače na temelju teme, tehničke snage, dividendi i dionica specifičnih za industriju.
Aplikacija također nudi razne preglednike koji vam pomažu filtrirati kroz goleme dostupne opcije, što vam olakšava pronalaženje pravog ulaganja koje odgovara vašim ciljevima i sklonosti riziku. INDmoney također nudi ETF-ove svih glavnih indeksa u zemlji, pružajući vam priliku da diverzificirate svoj portfelj i smanjite rizik.
(b) Uzajamni fondovi
Potpuna platforma koju nudi INDmoney olakšava ulagačima kupnju, praćenje i upravljanje svojim portfeljima. Korisnici također mogu dobiti izvješće o izvedbi, analizu svoje izvedbe u stvarnom vremenu i savjetodavne usluge temeljene na tim informacijama.
Fondovi za trgovanje, vrhunski dionički fondovi, dužnički fondovi, hibridni fondovi, zlatni fondovi i likvidni fondovi samo su neke od alternativa uzajamnim fondovima koje nudi INDmoney. Bilo koji od ovih fondova svestrana je i praktična opcija za ljude koji žele ulagati u uzajamne fondove jer ulagači mogu započeti sustavne planove ulaganja (SIP) u bilo kojem od njih.
(c) Oročeni depozit
Ulaganje u fiksne depozite može biti siguran i praktičan način zarađivanja fiksnih povrata na vaša ulaganja, a INDmoney to čini lakšim nego ikada. Uz namjensku nadzornu ploču s fiksnim depozitom, upravljanje vašim FD-ovima nikada nije bilo jednostavnije.
Možete pratiti cijeli svoj portfelj fiksnih depozita i dobiti prosječni postotak povrata na svoja ulaganja, sve na jednom mjestu.
Uz to, sa značajkom INDprotect možete biti sigurni da su vaša ulaganja certificirana i sigurna. INDmoney također pruža detaljne informacije o najboljim shemama fiksnih depozita koje nude različite banke, uključujući zakupninu, kamatne stope i minimalne iznose ulaganja.
(d) Američke dionice
INDmoney's Mogućnost ulaganja u američke dionice jedna je od ključnih značajki koja ga razlikuje od ostalih demat računa u Indiji. Uz INDmoney, ulagači mogu pristupiti pojedinačnim američkim dionicama, kao i američkim fondovima i ETF-ovima, pa čak i sudjelovati u US Stock Rewards programu koji omogućuje djelomično ulaganje u globalne dionice.
Ova je značajka omogućena putem Finzoomers Services Private Limited i omogućuje pristup glavnim američkim burzama kao što su NASDAQ i NYSE. Ulagači imaju priliku diverzificirati svoj portfelj na međunarodnoj razini i možda se izložiti nekim od najboljih korporacija odabirom ovog izbora ulaganja.
V. Značajke i prednosti
(i) Zerodha
- Fleksibilni prozor grafikona koji se može pomicati preko radne površine.
- Više grafikona na istom zaslonu s više od 100 indikatora.
- Oscilacije cijena u stvarnom vremenu.
- Više vrsta narudžbi, uključujući narudžbe u zagradama, narudžbe nakon prodaje itd.
- Postavite narudžbe kroz grafikon bez zatvaranja ekrana.
- Pristup najboljim grafikonima – TradingView i ChartIQ.
- Izvješća o holdingu i gubitku dobiti za potrebe oporezivanja i analize.
- Temeljno i Tehnička analiza dionica za due diligence prije ulaganja.
- Upozorenja i podsjetnici koji vas obavještavaju kada cijena prijeđe vaše unaprijed određene razine kupnje/prodaje.
(ii) INDmoney
- Na AI analiza zaliha za dublji uvid u zaradu, profitabilnost i procjenu.
- Prilagodljivi filtri i opcije sortiranja za pronalaženje dionica na temelju određenih kriterija.
- Nepristrane i objektivne preporuke za kupnju i prodaju temeljene na izračunima umjetne inteligencije.
- Automatsko ponovno balansiranje portfelja uzajamnog fonda putem značajke STP.
- Prognoze analitičara i ocjene stručnjaka iz industrije za informiranije investicijske odluke.
- Detaljni uvidi u tvrtku uključujući kritične parametre.
- Trgovanje unutar dana dostupno je za brzu zaradu.
- Narudžbe nakon prodaje dostupne su uz naknadu od 10 Rs. po narudžbi.
Zaključak
Nakon usporedbe INDmoney i Zerodha u različitim aspektima, jasno je da obje platforme imaju svoje snage i slabosti. INDmoney je izvrsna platforma za upravljanje novcem i ulaganje u američke dionice, ali kada su u pitanju demat računi i trgovanje, Zerodha je bolji izbor.
Zerodha ima veću reputaciju u demografskom svijetu i njihova je platforma usmjerena prema aktivnim trgovcima. Iako su njihove naknade možda malo skupe, značajke i pogodnosti koje pružaju itekako su vrijedne toga.
Njihova korisnička podrška je izvrsna i imaju korisničko sučelje koje omogućuje jednostavno trgovanje i ulaganje.
S druge strane, INDmoneyjevo sučelje može biti malo složeno, ali nudi mnoštvo značajki poput analize dionica pomoću umjetne inteligencije, automatskog ponovnog balansiranja portfelja, predviđanja i ocjene analitičara i još mnogo toga.
Ostavi odgovor