Az állampapírok az egyik legstabilabb alap, mivel kockázatmentesek, és minden évben garantálják a befektetés bizonyos fix megtérülését.
Garantálja továbbá a tőkebefektetés teljes visszafizetését az államkötvény lejáratakor.
Az ilyen állampapírokhoz való hozzáférés javítása érdekében az indiai miniszterelnök nemrégiben elindította az RBI lakossági közvetlen befektetési programját.
Ez a rendszer lehetővé teszi a kisbefektetők számára, hogy minden típusú állami és központi államkötvénybe fektessenek be, garantált hozam mellett.
Mi az a Retail Direct Scheme?
A Retail Direct Investment Scheme az indiai kormány kezdeményezése, amely lehetővé teszi a lakossági befektetők számára, hogy minden gond nélkül közvetlenül fektessenek be állampapírokba.
Az államkötvényeket online lehet vásárolni és eladni.
A minimális befektetési összeg az RBI lakossági közvetlen rendszerében 10,000 XNUMX Rs, és ennek többszöröse.
Központi állampapírok, kincstárjegyek és állami állampapírok vásárolhatók e rendszer keretében online.
Befektetőként mindössze egy Retail Direct Gilt számlát kell nyitnia a Reserve Bank of India-nál.
A program keretében ajánlatonként legfeljebb két milliárd rúpia fektethet be.
Az elsődleges kereskedők, a cégek, amelyek államkötvényeket vásárolni közvetlenül a kormánytól, majd eladják azokat a befektetőknek, várhatóan hamarosan előállnak a vételi és eladási jegyzésekkel, hogy lehetővé tegyék a lakossági befektetők számára állampapírok vételét és eladását a másodlagos kötvénypiacon.
A lakossági közvetlen befektetési rendszer bevezetése az indiai piacon
Ezt a rendszert először 29021 februárjábanXNUMX, az indiai monetáris politikai módosítások keretében említették.
November 12-én azonban India miniszterelnöke hivatalosan elindította a programot, és kijelentette, hogy „a Retail Direct Scheme mindenkit megerősít a gazdaságban, mivel behozza a középosztályt, a munkavállalókat, a kisvállalkozókat és az időseket. kis megtakarítás közvetlenül és biztonság az állampapírokban.”
Ennek a konkrét konstrukciónak az indulása előtt a nagy intézményi befektetők, pl befektetési alap cégek, biztosítótársaságok, bankok és hasonló szervezetek nagymértékben uralták az indiai kötvénypiacot. Ez nem hagyott sok teret a kis lakossági befektetőknek, hogy részt vegyenek abban, hogy részesedést szerezzenek az államkötvényből.
A fix kamatozású piac egyik legnagyobb volumenét kínáló állampapírokkal azonban kockázatmentessége miatt ez az egyik legrugalmasabb horizont, amely lehetővé teszi a lakossági befektetők számára, hogy a befektetési időszak során rendszeres pénzáramláshoz jussanak.
Ennélfogva ez az indulás mindenképpen nagyon várt esemény, amely nemcsak a kormánynak lesz haszna a tőkeemelésen keresztül, hanem a befektetőknek is, akik garantáltan kamatoznak majd.
Mi az RBI kiskereskedelmi közvetlen aranyozott fiókja?
Az összes lakossági befektető, aki szeretne belépni az állampapírpiacra, és élvezni kívánja az összehangolt előnyöket, megteheti ezt úgy, hogy az Indiai Központi Banknál megnyitja és fenntartja a lakossági közvetlen aranyozott számlát.
Ezen a számlán keresztül közvetlenül befektethetnek a g-sec-ekbe, és az RBI Retail Direct Investment Scheme-ben is elérhetők.
A befektetők hozzáférést kapnak az elsődleges és a másodlagos piacokhoz.
Az elsődleges piacon közvetlenül a Receiver Bank of India-tól vásárolnak. Ezzel szemben a másodlagos piacon a folyó piaci áron vásárolhatnak állampapírt más befektetőktől.
Az RDG fiók kifejezetten az RBI Retail Direct Investment rendszerhez készült, és csak néhány egyszerű lépést igényel az online megnyitáshoz.
Minden regisztrált elsődleges befektető hozzáférhet az elsődleges g-sec kibocsátásokhoz, valamint a Negotiating Dealing System Order Marching Systems (NDS-OM) rendszerhez.
Az NDS-OM alapvetően egy elektronikus/online megbízásegyeztetési rendszer, amely az állampapírok másodlagos piacán lévő megbízásokat párosítja.
A lakossági közvetlen aranyozott számla használatával a megadott időkereten belül befektethet központi államkötvényekbe, indiai kormány kincstárjegyekbe, állami fejlesztési kölcsönökbe (SDL), állami államkötvényekbe és még az állam aranykötvényeibe is.
Végül, ha a lakossági közvetlen aranyozott számlával kapcsolatos nyereségről beszélünk, a tőkenyereséget minden olyan értékpapírra számítják ki, amelyet egy pénzügyi évben birtokol/kereskedik, ha a közvetlen g-sec befektetést választja.
Ha azonban Gilt befektetési alapokkal fektet be/kereskedik, a tőkenyereséget arra az időszakra számítják ki, amelyre a befektetési jegyeket birtokolja, függetlenül attól, hogy hány kereskedést hajtanak végre a rendszerkezelés során.
Ki igényelheti a Retail Direct Gilt fiókot?
A programban való részvételre jogosultak három kategóriája:
- A rendszer szerint minden lakossági befektető jogosult regisztrálni a rendszerbe, és Retail Direct Gilt fiókot vezetni. Ezenkívül állandó számlaszámmal (PAN), regisztrált mobilszámmal, indiai rúpia takarékbankszámlával és érvényes e-mail címmel kell rendelkezniük, hogy be tudjanak fektetni a lakossági közvetlen befektetési rendszeren keresztül.
- A Retail Direct Gilt számla egyénileg vagy egy második lakossági befektetővel közösen nyitható, aki megfelel a fent meghatározott feltételeknek.
- Anu nem rezidens lakossági befektető is jogosult államkötvényekbe fektetni, ha adatai a devizakezelési törvény (1999) hatálya alá tartoznak.
A lakossági közvetlen befektetési rendszeren keresztüli befektetés előnyei
- Ez a rendszer minden befektetőnek, legyen az kicsi vagy nagy, lehetőséget biztosít arra, hogy közvetlenül állampapírokba fektessen be, és ebből részesüljön.
- Ez a konstrukció egy egyablakos megoldás, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy belépjenek az elsődleges és másodlagos állampapírpiacokra.
- Hamarosan az NDS-OM bevezet egy páratlan tételrendszert, amelyben a lakossági befektetők meghatározott lakossági tételekkel kereskedhetnek, amihez nem kell pénzük jelentős részét egyetlen eszközbe fektetni.
- Ez a rendszer lehetővé teszi a lakossági befektetők számára, hogy választásuk szerint, korlátozás nélkül kereskedjenek állampapírokkal.
- Az állampapírok teljesen kockázatmentesek és biztos hozamot kínálnak a befektetőknek.
- A rendszer azt is lehetővé teszi minden befektető számára, hogy további költségek nélkül nyisson, majd tartson fenn állampapírszámlát.
- Lehetőség van a lakossági befektetőknek adókedvezményben részesülni közvetlen állampapír-befektetés esetén.
Hogyan fektethet be állampapírokba ezen a konstrukción keresztül?
- Menj a RBI Retail Direct online portál és nyisson Retail Direct számlát az RBI-nál.
- Töltse ki az online űrlapot, és adja meg az egyszeri jelszót, amelyet a regisztrált mobilszámára kap
- Regisztráljon, hogy hozzáférjen az állampapírokhoz az elsődleges piacon.
- Kövesse az érvényes e-mail azonosítójával kapott további részletes lépéseket
- Sikeres regisztráció után államkötvényeket vásárolhat az elsődleges piacon az elsődleges adósságértékesítéssel vagy magán a másodlagos piacon.
- A kötvények aukcióit minden pénteken a kormány saját adósságkezelője, az Indiai Reserve Bank tartja.
- A kötvényvásárlásért a portál által biztosított UPI-n vagy netbanki szolgáltatáson keresztül fizethet.
- Az összeg az ajánlat benyújtásakor kerül terhelésre
Milyen állapotban vannak az államkötvények jelenleg?
Jelenleg körülbelül 97 állampapír van forgalomban, amelyek futamideje 3 hónap és 40 év közötti.
Mindezek az értékpapírok összesen mintegy 79 millió milliárd rúpiát tesznek ki. India központi kormányzata mintegy 12 millió milliárd rúpia kölcsön felvételét várja azáltal, hogy államkötvényeket bocsát ki intézményi és lakossági befektetőknek egyaránt.
Amint a rendszer elindult, néhány óra leforgása alatt hatalmas mennyiségű regisztráció érkezett. 12,000 XNUMX regisztráció történt a szuverén aranykötvényeket birtokló befektetők aktív részvételével.
Másodlagos piaci befektetés előnyei a RD befektetési rendszeren keresztül
Az új rendszer a befektetők számára a másodlagos piachoz való hozzáférést kínálja, ami az emberek többségét a leginkább izgatja. Ennek az az oka, hogy a másodlagos piaci befektetésről ismert, hogy rövidebb időszakon keresztül magasabb hozamot biztosít.
Hasonlóképpen, a másodlagos piacon keresztül befektetni az állampapírokba a meglévő újkori befektetők is, hogy nem sok idő alatt jelentős hozamra tehetnek szert.
A befektetők a g-sec másodpiaci portálját a jegybank lakossági közvetlen portálján keresztül érhetik el online. A Clearing Corporation of India Ltd. azonosítóját minden másodlagos piacon befektető személynek kiállítja.
Ezt követően a megrendelések menetelése és a csendes kérések a befektetők számára online érhetők el.
A befektetők kiskereskedelmi közvetlen aranyozott számlájukon keresztül adhatnak le, vásárolhatnak és adhatnak el megbízásokat. Ezt azután kell megtenni, hogy az összeget egy online fizetési rendszeren keresztül utalták át. A kiskereskedelmi portálra. A fiók egyenlegének mértéke felhasználható a g-sec azonnali vásárlására.
Végre a befektető a T+1 alapon rendezheti a kereskedést, ami azt jelenti, hogy egy nappal a tranzakció dátuma után.
Tehát most a megfelelő idő az állampapírokba való befektetésre?
A jelenlegi időszakban határozottan várhatja a lejáratig tartandó kötvény vásárlását, mivel ez várhatóan megkíméli Önt a folyamatos piac-piaci volatilitástól. Megfelelő fogadás lesz azok számára, akik befektetés közben stabil hozamot és tőkebiztonságot keresnek.
Mivel azonban a rendszer most indult, a körülbelül 4–6 hónapos várakozás ésszerű idő a piac mozgásának és teljesítményének elemzésére.
Az RBI Retail Direct Investment rendszer sikere ezen kötvények likviditásán múlik majd, amikor egy befektető jelentkezik, hogy eladja, és hogy el tudja-e adni azokat nyereséges árfolyamon.
Jelenleg annak, aki az állampapírpiacra jutásnak ezt a közvetlen útját választja, jól tájékozottnak kell lennie a piacról és minden olyan tényezőről, amely befolyásolja és mozgatja ezen értékpapírok árfolyamát.
Javasoljuk továbbá, hogy többet megtudjon arról, hogy a kormány mire készül, mit tett és tervez, hogy képet kapjon a kormány jelenlegi álláspontjáról. Ha még nem ismeri a befektetést, a professzionális segítség igénybevétele segít jobb és bölcsebb befektetési döntések meghozatalában.
Itt vannak az RBI Retail Direct Scheme hivatalos linkjei, ha további információra van szüksége:
Hagy egy Válaszol