Արդեն որոշ ժամանակ է, ինչ ուսումնասիրում եմ ոչ շուկայական կապակցված ներդրումները, և իմ հետազոտությունը բացահայտեց որոշ հետաքրքիր փաստեր:
Դիվերսիֆիկացիան միշտ բանալին է ա հավասարակշռված պորտֆել կայուն եկամտաբերությամբ:
Ակտիվների տարբեր դասերի դիվերսիֆիկացումը երաշխավորում է, որ ձեր ներդրումները կախված չեն ֆինանսական գործիքների մեկ կատեգորիայի կատարումից: Հետևաբար, երբ ակտիվների մի դասը լավ չի աշխատում, մյուս ակտիվների դասում ներդրումները կարող են փրկել ձեր կապիտալը սպառումից:
Ահա, որտեղ ես հանդիպեցի Grip-ին (GripInvest), որը ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորությունների աշխարհ է, որը չի հիմնվում ֆոնդային շուկայի գործունեության վրա:
Գրիփը խրախուսեց ինձ տեսնել ֆիքսված ավանդներից, բաժնետոմսերից և ոսկի ներդրումներ՝ իմ ներդրումային պորտֆելի կայուն դիվերսիֆիկացման հասնելու համար՝ միաժամանակ լավ եկամուտ ստանալու համար:
Բայց նախքան Grip-ի իմ վերանայման մեջ մտնելը, թույլ տվեք ներկայացնել մի քանի հիմնական տերմիններ, որոնք ես կօգտագործեմ ամբողջ հոդվածում:
Սովորեք հիմունքները
Այլընտրանքային ներդրումային հիմնադրամ
Այլընտրանքային ներդրումային հիմնադրամը (AIF) վերաբերում է ներդրումային միջոցին, որը ստեղծվում է որպես միջոցների մասնավոր ֆոնդ, որոնք ստացվում են տարբեր բարձր տոմսերով ներդրողների կողմից: Բարդ ներդրողները միավորում են իրենց գումարները այս ԱԻՖ-ների միջոցով և ներդնում դրանք այլ ֆինանսական գործիքներում, բացի պարտատոմսեր, բաժնետոմսեր կամ կանխիկ գումար:
Սովորաբար, հեջային հիմնադրամները, վենչուրային կապիտալի հիմնադրամները կամ մասնավոր բաժնետիրական հիմնադրամները իրականացվում են ԱԻՖ-ների միջոցով: Ի տարբերություն փոխադարձ միջոցները, այս ներդրումները կապված չեն շուկայի հետ և սովորաբար նախատեսված են բարձր զուտ արժեք ունեցող անհատների համար, որոնք ունեն զգալիորեն մեծ ներդրումներ:
Ներդրումային հնարավորություններ, որոնք կապված չեն շուկայի հետ
Շուկայի հետ կապված ներդրումներն այն ֆինանսական գործիքներն են, որտեղ հիմքում ընկած ակտիվը կապված է ֆոնդային շուկայի հետ:
Օրինակ, եթե ես ներդրումներ եմ կատարում փոխադարձ հիմնադրամներում, որոնք միավորում են տարբեր մարդկանց ներդրումները՝ կուտակված գումարը ներդնելու ֆոնդային շուկայում՝ եկամուտ ստանալու համար, դա կապված է շուկայի հետ:
Մյուս կողմից, եթե հիմքում ընկած ակտիվը կապված չէ ֆոնդային շուկայի հետ, այն կոչվում է ոչ շուկայի հետ կապված ներդրումային հնարավորություններ. Այստեղ ներդրումները կատարվում են այնպիսի ակտիվներում, ինչպիսիք են անշարժ գույքը, չգրանցված ստարտափները և այլն:
Ի՞նչ է Grip-ը:
Grip-ը թվային ներդրումային հարթակ է, որն օգտագործում է տեխնոլոգիաների վրա հիմնված մեթոդներ՝ բոլոր տեսակի ներդրողներին սահուն ներդրումային փորձ ապահովելու համար:
Grip-ի գաղափարախոսությունը ներդրողին որպես իր առաջնահերթություն պահելն է՝ ռիսկերի վրա ճշգրտված ներդրումային հնարավորությունների մշակման ընթացքում: Հետ դիվերսիֆիկացում Իր հիմքում այս ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորություններն օգնում են ներդրողների համար հարստության ստեղծմանը, անկախ նրանց ներդրման չափից:
Խիստ պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացից հետո Grip-ը նաև համագործակցել է ավելի քան 70 կորպորատիվ գործընկերների հետ՝ ստեղծելու այս ներդրումային հնարավորությունները:
Ինչպե՞ս է աշխատում Grip-ը:
Grip-ը դարձնում է ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորությունները չափազանց պարզ և անվտանգ:
Ահա թե ինչպես ես սկսեցի Grip-ով.
- Ես անցա նրանց հարթակով՝ տեսնելու տարբեր ներդրումային հնարավորություններ: Սա բաղկացած էր մի քանի ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային ծրագրերից, օրինակ՝ առևտրային անշարժ գույք, ակտիվներով ապահովված ներդրողների ներդրումներ կորպորատիվ վարկի միջոցով վերադարձի համար և շատ ավելին: Grip պլատֆորմի մասին ինձ ամենաշատը դուր եկավ այն, որ ես կարող էի տեսնել ներդրումների հիմնական կետերը, հիմքում ընկած ակտիվը, ինչպես նաև նախնական եկամտաբերությունը, որը ես կարող էի ակնկալել: Ես կարող էի ընտրել, թե որքան և որտեղ եմ ուզում ներդրումներ կատարել: Մամլակ Ինձ համար չափազանց պարզ դարձրեց ոսկու և բաժնետոմսերի սահմաններից դուրս ներդրումային հնարավորությունները հասկանալը:
- Այնուհետև ես ավարտեցի իմ KYC-ն Grip հարթակում արագ և անխափան թվային գործընթացի միջոցով և ստեղծեցի իմ էլեկտրոնային նշանը՝ սկսելու համար: Վճարման գործընթացը նաև չափազանց սահուն և անհանգիստ փորձ էր՝ հասանելի բազմաթիվ տարբերակներով: Այժմ ես պատրաստ էի վայելել իմ դիվերսիֆիկացված պորտֆելի առավելությունները ոչ շուկայի հետ կապված ներդրումային հնարավորություններով:
- Հաջորդը, ես ներդրումներ կատարեցի Grip հարթակում հասանելի որոշ ֆիքսված եկամուտ վաստակող գործիքներում՝ կանոնավոր ամսական եկամուտ ստանալու համար: Դուք ազատ եք ընտրել ներդրումային տարբերակների լայն շրջանակից՝ հասկանալով դրանց ռիսկերն ու եկամուտները: Ինչպես ժամացույցի մեխանիզմը, այնպես էլ իմ ֆիքսված եկամուտ ստանալու գործիքների հետ կապված կանխորոշված եկամուտները հասան իմ Grip Vault հաշվին: Ես կարող էի նաև հեշտությամբ և ուղղակիորեն ստանալ այս վերադարձները իմ բանկային հաշվին
2020 թվականին Grip-ի գործարկումից հետո տոմսերի փոքր ներդրողներին տրվեց բոլորովին նոր ճանապարհ՝ ներդրումներ անելու և արժանապատիվ եկամուտներ ստանալու համար: Դիվերսիֆիկացիան նոր իմաստ ուներ, և Grip-ի օգտատերերի համար հարմար հարթակը անմիջապես գրավեց բազմաթիվ ակնագնդեր:
Ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորությունները ժողովրդավարացնելու տեսլականով, ինչպիսիք են ակտիվներով ապահովված ֆինանսական գործիքները, ներառյալ տրանսպորտային միջոցների կամ կահույքի լիզինգը, առևտրային անշարժ գույքի օգտագործումը և վաղ փուլի նորաստեղծ ձեռնարկություններում ներդրումներ կատարելը:
Ինչպե՞ս է Grip-ը գումար վաստակում:
Grip-ը եկամուտ է ստանում՝ գանձելով չնչին միջնորդավճար վերադարձի համար: Ներկայումս ներդրողներին տրամադրվող ամսական եկամտաբերությունից գանձում է մոտ 2% միջնորդավճար: Հետևաբար, Grip-ը վճարվում է միայն այն դեպքում, երբ ներդրողները վճարվում են: Նրանք նաև ունեն 1% վերամշակման վճար, որը նրանք գանձում են իրենց լիզինգային գործընկերներից: Այս թափանցիկ մոդելն օգնում է Grip-ին վաստակել ներդրողների վստահությունը և ընտրել լավագույն, առավել աճի վրա հիմնված գործընկերներին:
Grip-ը հետևում է մանրակրկիտ պատշաճ ջանասիրության գործընթացին, նախքան կորպորատիվ համագործակցելը, որպեսզի ապահովի ներդրումների առավելագույն անվտանգությունը: Մեկ այլ բան, որ ինձ դուր եկավ Grip պլատֆորմի մասին, այն էր, որ դրա կենտրոնացումը ներդրողների հետ թափանցիկության պահպանման վրա էր:
Նրանք տրամադրեցին խորը տեղեկատվություն իրենց ստեղծած յուրաքանչյուր ներդրումային հնարավորության համար: Սա օգնում է ներդրողներին հասկանալ ապրանքը նախքան դրա մեջ ներդրումներ կատարելը, այլ ոչ թե նայելու միայն եկամտաբերությանը:
Յուրաքանչյուր գործընկեր, որի հետ նրանք համագործակցում են, նույնպես ունի իր պրոֆիլը, և ռիսկերը, առևտրային պայմանները և այլն, կարևորվում են ներդրողներին նախքան ներդրումներ կատարելը:
Ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորությունները բավականին նոր են, և ամբողջական թափանցիկության պահպանման այս մեթոդը մեծապես նպաստում է ներդրողների հետ վստահության հաստատմանը:
Ինչպե՞ս է Grip-ը տարբերվում AIF-ից:
Այլընտրանքային ներդրումային հիմնադրամները (AIFs) կարգավորվում են SEBI-ի կողմից և բաժանվում են երեք կատեգորիաների, որոնցից յուրաքանչյուրն ունի կանոնակարգերի որոշակի փաթեթ, որոնց պետք է հետևել:
AIF-ում ներդրումներ կատարելու համար պահանջվող նվազագույն ներդրումը Rs է: 1 crore, որը սահմանափակում է տոմսերի փոքր ներդրողների մուտքն այս բարձր ռիսկային գործիքին:
Grip-ը մտավ որպես այլընտրանքային ներդրումային հարթակ՝ առաջարկելով եզակի ներդրումային հնարավորություններ: Դրա նպատակն էր ապահովել հասանելիություն բոլոր տեսակի ներդրողների համար:
Grip-ը համագործակցում է SEBI-ի գրանցված AIF-ների հետ՝ օգնելու շահութաբեր ստարտափներին կապիտալ հավաքել: Mukunda Foods, սննդի ռոբոտաշինական ընկերություն, որը կապիտալ է ներգրավել Zomato-ից, Grip հարթակի միջոցով հասանելի առաջին հնարավորություններից մեկն էր:
Նշվում է, որ 2.5 լաք ներդրողներից բաղկացած ներդրողների ֆոնդ ունի, Grip-ը թույլ է տալիս փոքր տոմսերի ներդրողներին մասնակցել զարգացող ստարտափ էկոհամակարգին` բարդ ներդրողների հետ, ինչը AIF-ները չէին կարող ինքնուրույն անել:
Grip-ի ռիսկերն ու օգուտները (դեմ և կողմ)
Ռիսկերի
Յուրաքանչյուր հարթակ կրում է իր ռիսկերը: Շուկայական հետ կապված ներդրումային հնարավորությունների ամենամեծ ռիսկը, հավանաբար, կարող է լինել կանոնակարգերի բացակայությունը և այս տարածքի մասին տեղեկատվության ակնհայտ բացակայությունը:
Մյուս ռիսկերը ներառում են առանձին ապրանքների հետ կապված ռիսկեր: Օրինակ վերցնենք լիզինգը։ Եթե ես ներդնում եմ վարձակալության մեջ Grip-ի միջոցով, իմ միջոցները միավորվում են այլ ներդրողների հետ՝ ներդրումներ կատարելու այնպիսի ակտիվում, ինչպիսին է կահույքը, տրանսպորտային միջոցները կամ սարքավորումները, որոնք այնուհետև վարձակալվում են ընկերություններին:
Այստեղ ռիսկը կարող է լինել այն, որ ընկերությունը ժամանակին չի կատարում վարձակալության վճարումները, կամ որ ակտիվը չի կարող վերականգնվել և վաճառվել մնացորդային արժեք ստեղծելու համար:
Ստարտափ ներդրումների դեպքում կա բարձր ռիսկային և բարձր պարգև, որը կախված է ստարտափի կատարողականությունից։ Քանի որ ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորությունները հիմնված են եկամտաբերության համար հիմքում ընկած ակտիվի կատարողականի վրա, ռիսկը բարձր է և չկարգավորված:
Ավելին, երբ դուք համաձայնում եք ներդնել ստարտափի սեփական կապիտալում Grip-ի միջոցով, դուք նաև համաձայնում եք ներդնել ընդհանուր 25,00,000 INR 5 տարվա ընթացքում՝ սկսած առաջին ներդրումը կատարելու օրվանից:
Ես բարձր խորհուրդ եմ տալիս կարդալ Գրիփի յուրաքանչյուր տերմին և պայման՝ նախքան որևէ ներդրում կատարելը:
Պարգեւներ
Օգտատերերի կողմից ներդրված ավելի քան 26 կրորների հաշվին, Grip-ի ուղևորությունը մինչ օրս չունի մեկ լռելյայն: Նրանք մանրակրկիտ ընտրում են ընկերություններ խիստ պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացից հետո, որպեսզի ապահովեն դեֆոլտի ավելի քիչ հնարավորություններ:
Ավելին, նրանք ռազմավարություն են կազմում իրենց ներդրումներն այնպես, որ վարձակալության 7.5%-15%-ը վերցվի որպես երաշխիքային ավանդ:
Շուկայական չկապված ներդրումային հնարավորություններին օգտվելը և բոլոր տեսակի ներդրողներին մուտքի ապահովումը Grip-ի ամենամեծ առավելություններից մեկն է:
- Grip-ի հետ ներդրումների տարբեր առավելությունների ամփոփումը ներառում է.
- Նրանք ուշադիր ուսումնասիրում են ակտիվները, նախքան մեզնից ներդրումներ վերցնելը:
- Նրանք ամբողջությամբ բացահայտում են ռիսկերն ու պարգևները և օգնում են փոխանցել գիտելիքներ այն մասին, թե ինչպես է աշխատելու ներդրումները:
- Նրանք կապվում են վստահելի ընկերությունների հետ՝ ապահով և կայուն եկամուտներ առաջարկելու համար, և նրանք բացահայտում են ընկերության պրոֆիլները ներդրողներին:
- Իմ կատարած ներդրումները համարվում են առանձին սուբյեկտ՝ առանց որևէ այլ գումարի մեջ միավորելու: Սա օգնում է ինձ վերահսկել, թե որտեղ են հոսում իմ ներդրումները:
- Նրանց չափազանց հարմար պլատֆորմը ապահովում է հարթ ներդրումային ճանապարհորդություն:
- Նրանք պարտավորվում են ամբողջովին անվտանգ պահել այնպիսի տվյալները, ինչպիսիք են PAN-ը և Aadhaar-ը (որոնք անհրաժեշտ են KYC-ի համար):
Grip-ը հատկապես օգտակար է նոր ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են պասիվ եկամուտ ստանալու հնարավորություններ: Նրանց հեշտ նավարկվող հարթակը շահում է բոլոր բրաունի միավորները՝ հաճախորդների գոհացուցիչ փորձի համար, ինչը մեծ ճանապարհ է դնում հավատարմության և վստահության հաստատման գործում:
Ո՞վ պետք է ներդրումներ կատարի Grip-ի հետ:
Լիզինգի կամ գույքագրման վրա հիմնված ապրանքների նվազագույն ներդրումը կազմում է Rs: 10,000 Գրիփում։ Վարձակալությունը տրվում է 2-ից 3 տարի ժամկետով, իսկ գույքագրումը տրվում է 6 ամիս ժամկետով: Առևտրային անշարժ գույքը տալիս է եռամսյակային եկամուտ, բայց պահանջում է նվազագույն Rs ներդրում: 1,00,000.
Ներդրողների համար անբաժանելի է տեղեկացված որոշումներ կայացնել միայն այն բանից հետո, երբ հասկանան ներգրավված ռիսկերը և իրականում ենթադրվող եկամուտները: Ոչ շուկայական կապակցված ներդրումային հնարավորությունների ընտրությունը պահանջում է պատշաճ հետազոտություն, թե ովքեր են ընկերությունները և ուր են ուղղվելու ձեր ներդրումները:
Grip-ը նախատեսված է փոքր տոմսերի ներդրողներին սպասարկելու համար, սակայն այն գերազանցում է ներդրողներին՝ կրթելով ներդրողներին ներդրումների նոր ձևերի մասին:
դիվերսիֆիկացիան ցանկացած ներդրողի հիմնական նպատակներից մեկն է, և բազմաթիվ նոր ֆինանսական գործիքների առկայությունը հեշտացնում է դիվերսիֆիկացված պորտֆել ունենալը:
Այնուամենայնիվ, ձեր պորտֆելում յուրաքանչյուր ներդրում ընտրելը կօգնի ավելի արդյունավետ կերպով առավելագույնի հասցնել հարստությունը:
Վիշալ
Բարև, ես չեմ կարող գտնել նվազագույն 25 լիտր ներդրումը 5 տարվա դրույթում ընթացիկ պայմանների և պայմանների էջում, այն հանվել է https://www.gripinvest.in/legal#termsAndConditions ?
Խնդրում ենք օգնել և անհրաժեշտության դեպքում թարմացնել տեղեկատվությունը: Շնորհակալություն
Աայուշ Բասկար
Այն դեռ կա, սեղմեք StartUp կապիտալի վրա ակտիվ առաջարկների ներքո:- https://jmp.sh/WCdi6Sx
Պապու
Բազմիցս դեֆոլտ են արել, բայց վճարել են միայն բողոք ներկայացնելու դեպքում։
Aditya
Այս տղաները դուրս եկան ET Prime անվճար բաժանորդագրության ակցիայով, երբ ավարտեք ձեր KYC-ը: Չնայած նույն ավարտին, նրանք չեն հետևել սխեմային: Սա նույնիսկ նրանց նամակ ուղարկելուց հետո: Եթե նրանք չեն հարգում a1000 Rs. խթանման սխեմայով, երբեք չի կարելի մտածել դրանց միջոցով ներդրումներ կատարել: