Eftir fjölmargar vefseríur og kvikmyndir sem sýna lífssögur viðskiptafjárfesta og fjárfestingarheimspeki þeirra, hefur hlutabréfamarkaðsfjárfesting orðið tískuorð á heimsvísu.
Fólk er að verða meðvitað um hvað nákvæmlega hlutabréfamarkaður er, hvernig hann virkar og hvað á að gera til að ná betri hagnaði af hlutabréfamarkaði.
Í stuttu máli get ég sagt að fólk sé að setja áhuga sinn á hlutabréfamarkaðsfjárfestingu.
Og auðvitað þegar ég tala um hlutabréfamarkaðinn fjárfestingar, ég get ekki annað en hugsað um hinn goðsagnakennda fjárfesti Peter Lynch. Pétur hefur ekki bara skarað fram úr fjárfesta, en hann hefur einnig hvatt marga einstaka fjárfesta til að læra af fjárfestingarheimspeki sinni.
Hér eru sjö fjárfestingarlexíur frá Peter Lynch sem geta hjálpað þér að verða betri fjárfestir.
1. Sérhver afturför er tækifæri til að ná árangri:
Frá áratuga reynslu af fjárfestingum á hlutabréfamarkaði segir Peter Lynch alltaf: „Fólk sem nær árangri á hlutabréfamarkaði sættir sig líka við reglubundið tap, áföll og óvænt uppákoma. Ógæfusamir dropar fæla þá ekki út úr leiknum."
Eins og aðrir farsælir fjárfestar kemur Peter Lynch einnig úr þeim flokki að trúa á langtímafjárfestingu sem lykil til að ná hámarksávöxtun.
Og þegar kemur að langtímafjárfestingum hefur hann alltaf ráðlagt öðrum fjárfestum sínum að slíta sambandinu með áhyggjum og yfirlæti, sem geta virkað sem tilfinningar sem leiða til ókosta fjárfestingarferils þíns.
Á hlutabréfamarkaði eru tímar þegar markaðurinn verður vitni að miklum sveiflum, sem leiðir fjárfesta til „Áhyggju“ tilfinninga.
En til að vera frábær fjárfestir, verður þú að finna og nota þessar áhyggjur til að snúa afturfallinu í tækifæri til að ná árangri, jafnvel á kostnað við kaup.
Önnur tilfinning sem kallast „Capitulation“ skellur á fjárfestinum þegar hann mætir fjárfestingarfalli sínu vegna markaðsvirkni. Peter Lynch bendir á þessa tilfinningu og segir að flestir fjárfestar séu stoltir af því að vera langtímafjárfestar þar til þeir mæta háleitum bakslagi og neyðast til að gerast skammtímafjárfestar.
Lexía: Til að fá betri ávöxtun skaltu halda þig við langtímafjárfestingu, en með góðum og áþreifanlegum rannsóknum til að ná hagnaði.
Ekki verða hræddur við hörmulegt markaðsfall; hafðu smá þolinmæði, treystu rannsóknum þínum og njóttu máltíðarinnar. Hunsa suð sem leitar eðlishvöt þín.
2. Fylgdu aldrei forsendum eða ráðum ef það er ekki rannsókn þín:
Peter Lynch segir að á markaðnum séu margir fjárfestar að leita að lausnum fyrir skjótan hagnað eða ráð til að breyta fjárfestingu sinni í hagnað með því að skyggja á þá staðreynd að oftast eru þessar svokölluðu „heitu ábendingar“ fall bráð.
Þess vegna sagði hann: "Aldrei fjárfestu í neinni hugmynd sem þú getur ekki myndskreytt með krít." Hér vísar liturinn til fjárfestingar eðlishvöt þíns og náms. Hann sagði ennfremur: "Vitið hvað þú átt."
Með því að segja þessar tvær línur er Peter að reyna að lýsa, samkvæmt mér, ef þú ert að fá ábendingar fyrir fjárfestinguna, taktu þær en notaðu þær ekki ef þú getur ekki útskýrt eða útskýrt hvernig fyrirtækið mun standa sig í næstu mínútu.
Áður en þú fjárfestir skaltu gera ítarlega rannsókn þína um fyrirtækið, eins og:
- Hvernig var það stofnað?
- Hver var fyrsta fjármögnun þess aflað og hversu mikið af fjármögnuninni breytti fjárfestingunni í eign?
- Hver var eða er framlegð hans á markaðnum?
- Hverjir eru keppinautar þess?
- Hvers vegna ættu viðskiptavinir að treysta þessu fyrirtæki?
- Hvernig mun það standa sig í framtíðinni, miðað við núverandi frammistöðu?
Þegar þú hefur fengið allar þessar upplýsingar ættir þú að leita að áhættunni sem fylgir þessari fjárfestingu fyrirtækisins, og ef það gerist, hvernig muntu endurheimta fjárfestingu þína.
Lexía: Sem fjárfestir ættir þú að vera virkur og hafa öll eyru til að vita hvenær þú átt að fjárfesta meira og hvenær þú átt að taka fjárfestingu þína til baka til að forðast mikið tap og tryggja heilbrigða svefnrútínu þína.
3. Það er í lagi að gera mistök:
Pétur segir oft: „Látið sigurvegara ykkar hlaupa og skerið niður tapara ykkar. Það er auðvelt að gera mistök og gera hið gagnstæða, draga fram blómin og vökva illgresið.“
Með því að segja það er Peter að reyna að koma því á framfæri að á hlutabréfamarkaði sé algengt að gera mistök, en ekki láta afturhvarf þitt spilla spennunni fyrir frekari fjárfestingum. Í staðinn, það sem þú getur gert er að greina fjárfestinguna þína, skrá niður staðreyndir sem þú misstir af til að ná yfir, finna villur og nýta nýjar rannsóknir þínar til að gera fjárfestingu þína rétta og bæta nýjum niðurstöðum við gátlistann þinn til að ná árangri í framtíðarfjárfestingum þínum.
Lynch fjárfesti í mörgum hlutabréfum á meðan á fjárfestingarferð sinni stóð, sem sumir gáfu honum tífaldan hagnað og nokkra meðalmennsku.
Þannig dró hann eina ályktun um tífaldan hagnað og nefndi slík hlutabréf með hugtakinu „tíu-bagger“ að slík hlutabréf séu til langtímafjárfestinga og ekki sé hægt að semja um að selja fyrr en grundvallarvirkni þeirra breytist mjög.
Lexía: Þú ættir að vera þolinmóður varðandi fjárfestingar þínar með tíu poka eða afkastamikil hlutabréf og njóta fullrar máltíðar þegar hún nær þroska.
4. Vertu snemma en ekki fyrr:
Peter Lynch sagði einu sinni:
„Ég hugsa oft um að fjárfesta í vaxtarfyrirtækjum með tilliti til hafnabolta. Ef þú kaupir áður en uppstillingin er tilkynnt. Þú ert að taka óþarfa áhættu."
Með þessari hugsun er Peter að reyna að segja að fjárfesting í vaxandi fyrirtækjum, sem þýðir sprotafyrirtæki með betri framtíðarmöguleika, sé góð fjárfesting með réttum rannsóknum. En að fjárfesta í öllum sprotafyrirtækjum með von um að hagnast betur í framtíðinni án þess að greina eignir þeirra er meira eins og að setja hönd þína í ljónagryfju.
Þú getur líka skilið þessa hugsun með því að taka ekki ákvarðanir of snemma vegna þess að sum fyrirtæki byrja að fá ný tækifæri í lausu og fá einnig betri tekjur. En með tímanum og stöðugum eða niðurlægjandi gæðum þjónustunnar gætu þeir glatað frægð sinni.
Fjárfestu því ekki of snemma í fyrirtækjum heldur bíddu eftir uppgjöri þeirra á markaðnum og notaðu tækifærið til að semja við þau áður en þau hækka vextina.
Lexía: Fjárfestu í fyrirtækjum í annarri eða þriðju fjármögnunarlotu vegna þess að þau hafa þegar sannað getu sína og efnt loforð sín við fjárfesta. Og, fyrir skráð fyrirtæki, myndi ég mæla með því að þú fylgist með að minnsta kosti 4 ársfjórðungum eftir IPO.
5. Sköpunarkrafturinn til að ná árangri:
Peter bar alltaf hlutabréfafjárfestingu saman við list og vísindi. Og þetta voru nákvæm orð hans: "Að græða á hlutabréfamarkaði er sambland af vísindum, list og fótavinnu."
Hvers vegna sagði hann þetta? Við skulum skilja merkingu þess:
Grundvallaratriði fyrirtækja og vefnaðareiginleikar hafa bein óbein tengsl við orsök og afleiðingu samband þeirra. Í einföldum orðum, jafnvel einn og pínulítill neikvæður atburður í fyrirtæki getur haft óhófleg áhrif á hlutabréfaverð þess.
Þannig að í tengslum við list og vísindi fjárfestir einstaklingurinn í fyrirtækinu áður en fjárfesting á sér stað. Rannsókn krefst hæfileika til að spyrja réttu spurningarinnar til rétta aðilans til að fá svarið í nágrenninu, sem hjálpar þér að taka ákvörðun, hvort þú átt að fjárfesta eða ekki.
Spurningarnar gætu verið:
- Hvers vegna stóð fyrirtækið frammi fyrir markaðsaðstæðum í fortíðinni?
- Hvað olli því í fortíðinni?
- Hvernig jafna þeir sig?
- Eru einhverjar líkur á að þetta fyrirtæki standi frammi fyrir svipuðu vandamáli?
- Hvernig greiðir þetta fortíðarástand fyrirtækið í framtíðinni?
Lexía: Ef þú ert fjárfestir eins og þessi sem spyr slíkra spurninga áður en þú fjárfestir skaltu líta á þig sem skapandi og hæfan hlutabréfamarkaðsfjárfesti.
6. Það er kominn tími til:
Peter hefur aldrei fylgt hugtakinu „tímasetning markaðarins“, en þess í stað sagði hann: „Miklu meira fé hefur tapast af fjárfestum sem búa sig undir leiðréttingar eða reyna að sjá fyrir leiðréttingar en hefur tapast í leiðréttingum sjálfum.
Eins og þú hefur líka séð hér að ofan ráðlagði Peter alltaf að stunda langtímafjárfestingu með gæða hlutabréfum/hæstu hlutabréfum, en samhliða þessu sagði hann líka að skuldbinda sig ekki að eilífu með þeim hlutabréfum.
Ég tel að hann sé að leggja áherslu á að taka ekki gæðabirgðir snemma út heldur bíða eftir réttum tíma til að gera það frekar en að standa við það lengur en nauðsynlegt er.
Peter krafðist þess líka að halda fjárfestingarblaðinu og fara yfir það á nokkurra mánaða fresti til að athuga:
- Af hverju keyptirðu það í fyrsta lagi?
- Hver voru grundvallaratriði þess?
- Hvernig standa þeir sig en áður?
- Hverjar eru breytingarnar á grundvallaratriðum þeirra?
- Er von til að standa við það í einhvern tíma lengur?
- Eða ætti ég að taka það til baka, fá gróðann og loka kaflanum?
Með því að greina og svara þessum spurningum geturðu annað hvort opnað fyrir ný tækifæri til að kaupa fleiri hlutabréf þegar gangverki þeirra breytist ef það eru möguleikar á að jafna þig, eða selt þá til einhvers annars með besta kostnaði og fá hagnað.
Lexía: Peter notaði alltaf þennan gátlista til að fá sem mest út úr fjárfestingu sinni á hlutabréfamarkaði, sem þú getur gert það sama með því að bæta við fjárfestingargátlistann þinn.
7. Finndu sjálfan þig:
Þegar Peter sá og upplifði gangverki hlutabréfamarkaðarins, flokkaði Peter markaðinn í sex merki:
- Hægir ræktendur: Þessi flokkur fyrirtækja er stór, þroskaður, stöðugur og þess virði að fjárfesta í ef þú ert að leita að stöðugum tekjum. Þeir borga hátt arður til fjárfesta með árlega aukningu á bilinu 8-10%. En Peter finnst þeir í raun ekki tengdir við mikla fjárfestingu.
- Staðlarar: Þessi flokkur fyrirtækja hefur meiri möguleika á vexti, með hugsanlega vexti upp á 12-18% á ári.
- Hraðvaxandi: Þessi flokkur fyrirtækja er arðbær í samræmi við mismunandi tímalengd. Svo þú getur rannsakað slík fyrirtæki, lagt í fjárfestingu og staðið við það þar til væntanleg ávöxtun er skilað. td Rakesh Jhunjhunwala uppgötvaði Titan í þessum flokki; Hlutabréfaverð þess var 3 INR árið 2003, og nú er það metið á um 2491.85 - 2550 INR á hlut.
- Hjólreiðar: Peter Lynch lítur á þennan flokk sem þann flokk sem best er treyst fyrir fjárfestingu, þar sem fyrirtæki hans stunda að mestu lúxusvörur og sveiflukennda þróun. Peter segir að þeir mæti mörgum sveiflum á ákveðnu tímabili, sem þýðir að ef þeir fara inn á rangan markað mæti þeir miklu tapi og ef þeir eru á réttum markaði ná þeir miklum hagnaði. Þannig að þú ættir að finna slík hlutabréf, fjárfesta í þeim á meðan þeir eru í miðbænum og selja þau með því að finna rétta tækifærið. Bílafyrirtæki falla í þennan flokk.
- Viðsnúningur: Á hlutabréfamarkaði finnur þú mörg fyrirtæki þar sem línurit eru að lækka og þau eru við það að verða gjaldþrota, en það eru tímar þegar mörg fyrirtæki hafa snúið taflinu í meiri hagnað eftir að hafa mætt miklu tapi. Þannig að fyrir þá sem taka áhættu eru slík fyrirtæki þess virði að fjárfesta í, sem gefa mikla ávöxtun með mikilli áhættu.
- Eignaspil: Þessir flokkar fyrirtækja eiga margar eignir sem eru bundnar fyrir augun af markaðnum og vanmetnar. Hér gætu eignirnar verið reiðufé, aðrar fjárfestingar, fasteignir, o.s.frv. Margir fjárfestar meta ekki þessar eignir og fyrirtæki í niður í miðbæ. Hlutabréf slíkra fyrirtækja geta verið flokkuð eftir markaði þegar eignir þeirra virka.
Ályktun:
Peter Lynch er besta fordæmið sem fjárfestir. Hvort sem þú ert nýbyrjaður í fjárfestingarferð þinni eða ert í miðju því, getur það hjálpað þér að fá betri ávöxtun að endurtaka ráð hans í hugarfari þínu.
Svo skaltu lesa þær aftur ef þér finnst þess virði að lesa.
Hefur þú einhverjar efasemdir?
Láttu okkur vita í athugasemdareitnum. Ég væri fús til að hreinsa það út.
Skildu eftir skilaboð