Сізге қаржы нарықтары қатты әсер етті ме, жоқ па, бұл мақала не болып жатқанын білгеннен кейін омыртқаңызды төмендетеді.
Әлемдік нарықтар қызыл қанға боялады. Есептер нарықтардағы шамамен $11 триллион шығынды көрсетеді.
S&P 500 жаппай 19%-ға төмендеді. NASDAQ 28% -дан астам құлдырағандықтан, өзінің ауыр технологиялық акцияларымен танымал болды.
Криптовалюта нарықтары жауын сияқты құлдырап, 50%-дан астамға төмендеді. Luna(Криптовалюта жобасы) 99%-дан астам төмендеді.
Иә, бұл әлемде болып жатқан нәрсе және оған сеніңіз, әйтпесе бұл апаттың салдары сізге қатты әсер етеді.
Мен осы нарықтық сценарийді, оның өткен жаһандық рецессиямен ұқсастығын және оны ең жақсы тәжірибелермен қалай жеңуге болатынын бұзуға тырысамын.
Ендеше, соған секіріп, бірінші кезекте мұндай апат неліктен болғанын көрейік?
Неліктен әлемдік нарықтар құлдырады?
Жаһандық деңгейде мұндай үлкен сату қысымын тудырған бірде-бір себеп жоқ. Бүкіл әлемде бір мезгілде көптеген оқиғалар болып жатқандықтан, нарықтар бір күні құлдырауға мәжбүр болды.
Бірақ қаржы нарығындағы қантөгіске әкелген кейбір себептерді келтірейік.
1. АҚШ-тағы инфляцияның өсуі
Инфляцияның көтерілуінен қорқу АҚШ-та біраз уақыт анық байқалды және ол ақыры болды. Тұтыну бағасының индексі (ТБИ) белгілі бір уақыт аралығындағы тауарлар мен қызметтер бағасының өзгеру қарқынын өлшеу әдісі болып табылады.
Тауарлар мен қызметтердің бағасы күрт көтерілді және сәуір айындағы ТБИ көрсеткіші жыл сайын 8.3%-ға өсті, бұл американдық тұтынушылар 1980 жылдардан бері алғаш рет көрген деңгей.
Инфляцияның бұл қорқынышты өсуі, егер ол жоғары жалақымен сәйкес келмесе, нарықтарға зиянын тигізуі мүмкін. Бұл тіпті компанияларға әсер етті, өйткені олардың шығындары айтарлықтай өсті.
Табыс сыйымдылығы артқанымен, пайда маржасы төмендейді, осылайша ол нарықтарға тікелей әсер етеді. Мұның бәрі тұтынушылардың сеніміне тікелей нұқсан келтіруде, бұл ашық компаниялардың акцияларында көрініс табады.
2. Ресей-Украина соғысы дағдарысы
Путин бәрін қайтадан шатастырып алуды шешкен кезде, жаһандық нарықтар пандемиядан кейін жаңа биіктерге көтеріле бастады. Ресейдің Украинаға басып кіруі ірі қаржы нарықтарының құлдырауындағы маңызды оқиға болды.
Ресей дүние жүзіндегі мұнайдың шамамен 10% импорттайды және соғыс саудада көптеген заңсыздықтарға әкелді. Еуропалық Одақ пен АҚШ Ресей мұнайының импортына тыйым салғандықтан, мұнай бағасы бұрын-соңды болмаған жоғары деңгейге көтерілгендіктен, компаниялар көлікке көбірек ақша жұмсай бастады.
Бұл өсу күтулері мен кірістер болжамдарының күрт құлдырауын тудырды, нәтижесінде акциялар бағасы құлдырады.
3. ФРЖ-ның пайыздық мөлшерлемелер бойынша әрекеті
Америка Құрама Штаттарының Федералды резервтік жүйесі елдегі үрейлі инфляциямен күресу үшін бірнеше нормалар енгізді. Болашақта 2 пайыздық инфляцияны ұстап тұру үшін федералдық федералды комиссия пайыздық мөлшерлемелерді 0.5 пайызға көтерді. Бұл пайыздық мөлшерлеменің 2000 жылдан бергі ең үлкен көтерілуі және оның нәтижесі анық көрінеді.
Пайыздық мөлшерлемелерді төмендетуге арналмағанымен қор биржасы, ол акцияларға зиян келтіреді.
Пайыздық мөлшерлемелер көтерілген сайын, компаниялар аз жұмсауға бейім, бұл ақыр соңында экономиканың өсу қарқынының төмендеуіне әкеледі. Осылайша, ол акциялардың бағасына тікелей әсер етеді.
4. Жеткізу тізбегін бұзу
COVID-19 пандемиясы жаһандық экономикаға зиянын тигізді және оның әсері әлі де өте маңызды. Пандемия мен келесі жаһандық құлыптау салдарынан жеткізу тізбегі де қатты әсер етті.
Өндіріс тоқтап қалғандықтан, алып компаниялар өнім тапшылығына ұшырады. Бұл тұтынушылардың қажеттіліктері мен сұраныстарын қанағаттандыру үшін өнімдердің жеткіліксіз жеткізілуіне әкелді.
Мұның бәрі компанияның кірісін төмендетіп, акцияларының бағасының төмендеуіне әкелді.
5. Қытайдағы өндірістің жаппай құлдырауы
Қытай - әлемдегі екінші үлкен экономика және ең арзан жұмыс күші бар ел. Apple және Tesla сияқты көптеген ірі компаниялар елде өздерінің өндірістік бөлімшелерін құрды.
Пандемия елді тағы бір рет шарпығандықтан, елдің жеткізу тізбегі тағы да жаппай соққыға ұшырады. Бұл жеткізілім тапшылығын тудырады, бұл өнімдердің бағасын арттырады.
Бұл The Dot Com Bubble 2.0 ма?
Дәл қазір әрбір инвесторды мазалаған сұрақ осы. Мен бұл мәлімдемені растау үшін өте қызықты фактілерді таптым, мен бұл туралы білдім.
Dot com көпіршігі сияқты, өз атына «.com» қосқан әрбір компания бір түнде сәттілікке қол жеткізген кезде, криптовалюталар мен DeFi-де бәрі бірдей болды.
«Тарих үш-төрт қайталанбайды, қайталайды» дегендей. Бұл соңғы кезде болып жатқан жайт.
1. Ұқсас индекстер
2022 және 2000 индекстерінде де осындай қозғалыс бар.
Нарықтық түзетулер сирек кездесетін нәрсе емес, бірақ қысқа уақыт ішінде жаппай қоқыс күнделікті таңертең болатын нәрсе емес. 2000 жылғы апат 80% -дан астам құлдыраудың куәсі болды, бұл NASDAQ-ты 1996 жылғы деңгейге қайтарды.
Сол сияқты, COVID-19-дан кейінгі өсу нарықта жаппай бұқаның жүгірісін көрсетті, бірақ төрт түзету басталып, әлемге әртүрлі жағымсыз факторлар әсер етті, ол барлық сорғыларды пайдаланып жатқан сияқты, өйткені NASDAQ 30% төмендеді. айлар.
2. Amazon және Netflix көпіршігі
Dotcom уақыттары сияқты, Ковид-19 пандемиясы баяулаған сайын, Amazon және Netflix сияқты технологиялық алпауыттар өз өндірістерін арттырды. Тұтынушылардың қажеттіліктері мен талаптарын қанағаттандыру үшін қомақты инвестицияларды ескере отырып, барлық технологиялық компаниялар тым көп жұмсаған және артық жалдаған сияқты.
Нәтиже төмендегі диаграммалардан анық көрінеді.
As Netflix хабарлады, оның абоненттік шығыны бірінші рет, және Amazon бүкіл әлем бойынша заңды ескертулерге тап болуды жалғастыруда, олар пост-ковидті күшейтуде жасаған барлық серпінді сіңіріп жатқан сияқты.
Төрт айдың ішінде өз құнын екі есе арттырған Amazon бар болғаны үш айда 40%-ға төмендеді. Ал көптеген жылдар бойы армандаған бұқа жүгірісімен айналысқан Netflix 73 айда 5% апатпен бассейнге сүңгіп кетті.
Мұның себебі, сөзсіз, артық жалдау және одан кейінгі компаниялардың шығыны. Бұл жағдай нүктелік көпіршікті дәл қайталайды.
Дегенмен, кейбір ұқсастықтары бар болса да, қазіргі сценарий көпіршікке мүлдем ұқсамайды. Сөзсіз, кейбір компаниялар шамадан тыс бағаланады, бірақ олар өсу әлеуетін көрсететіндіктен, олардың ақылға қонымды бағасына жақын бағаланады.
Егер сіз оларды 2000 жылғы құрдастарымен салыстырсаңыз, олар әлдеқайда жақсырақ орналасады. Күрделі түзету барлық технологиялық алпауыттарды сергек етті, өйткені олар өздерінің игілігі үшін зерттеуді және дамытуды жалғастыруда. Бұрынғы қателіктерін жақсы түсінетіні, бұл жолы да іркіліп қалмауын қадағалайтыны анық.
Нарықтарды бұдан әрі не күтіп тұр?
Ешкім базарларды уақытында жүргізе алмайды. Оның келесі қадамын болжауға тырысқанда көп нәрсе қауіп төнеді. Дегенмен, көп тәуекелге барғаннан гөрі қауіпсіз болған дұрыс.
Ең сорақы, өкінішке орай, бітпегенін қазіргі жағдай дәлелдеп отыр. Ресейдің шабуылы әлі жүріп жатқандықтан, жаһандық нарықтар үрейді жалғастыруда. Федерациялар инфляцияның сақталуы үшін осында екенін және экономикаға дем алу үшін біраз уақыт қажет екенін айтты.
Технологиялық компаниялар да Қытайдың тоқтап қалуына байланысты өнімдер мен қызметтердің жаппай тапшылығына ұшырауда. Осы жағдайлардың барлығы нарықтардың әлі де төмендей алатынын көрсетеді.
Бірақ мұндай жағдайда ақшаңызды нарыққа қалай саласыз?
Немесе бар портфолиоңызды шығынға сату керек пе?
Уайымдама. Келесі бөлімде мұндай жағдайларда ең жақсы шешім не болатыны туралы айтылады.
Осы нарық жағдайына дайындалу үшін істер тізімі
Қазіргі нарықтағы жағдай туралы көптеген болжамдар бар. Дегенмен, кейбір ақылды қадамдар сізге әдемі ақша әкелуі мүмкін.
1. Табыс сыйымдылығы бойынша акцияларды таңдаңыз
Жылдам пайда әкелетін кез келген нәрсеге инвестиция салатын уақыт қазір аяқталды. Бұқа жүгірісінен ақша табу әлдеқайда оңай аю нарығында аман қалу.
Жақсы табыс табу мүмкіндігі бар компанияларға инвестициялауға тырысыңыз. Нарықтарда үлкен сатылым болған кезде, бұл қолайсыз жағдайларда күшті компаниялар болады.
2. Дивидендтерді мақсат ету
Иә, дивидендтер көптеген адамдар үшін жаңа табыс көзі болып табылады. Дивиденд төлейтін акцияларға нарықтарда орын алатын апаттар көп әсер етпейтіні анық. Бұл олардың берік негіздеріне байланысты.
3. Нарық уақытын анықтауға тырыспаңыз
Егер сіз құлдыраған акциялар бағасына ашкөз болсаңыз және түбін ұстағыңыз келсе, онда сіз нарықта ақша жоғалтқан адамдардың 99% бөлігі бола аласыз. Төменгі жағын ұстаудың орнына, акциялар қайта көтеріліп, өсу белгілерін көрсете бастағанда ақшаңызды салған дұрыс.
4. Қауіпсіз инвестицияларға өтіңіз
Бұл сіздің портфолиоңызды қауіпсіз инвестициялау үшін әртараптандыру уақыты, егер сіз шығынға ұшырамасаңыз. SIP-ге инвестициялауды қарастырыңыз, өзара қорлар, және облигациялар. Бұл нарықтағы осындай қозғалыстарға ең аз құбылмалы инвестициялар.
5. Ең жақсы нәрсе - ештеңе істемеу
Кейде ештеңе жасамау ғажайыптар жасай алады, ал қор нарықтарында ол одан да көрнекті болады. Егер сіздің портфолиоңыз төмендемесе, онда сіз қаржы нарықтарынан үзіліс алуды қарастыра аласыз.
Мұндай апаттар мен қоқыстар әдеттен тыс және мұндай жағдайларда болжамдар күн сайын сәтсіздікке ұшырайды. Демек, ашкөздікке салынып, инвестицияңызды жоғалтқанша, нарықтардың реттелуін күткен дұрыс.
пікір қалдыру