Дүние жүзі цифрландырылған сайын қор нарығына инвестиция салу көпшілікке қолжетімді болды.
Инвесторлар енді онлайн брокерлер мен инвестициялық платформалардың пайда болуының арқасында өз активтерін, акциялары мен тауарларын оңай бақылай алады және смартфондарынан әртараптандырылған портфолио жасай алады.
Үндістанда үлкен танымалдыққа ие болған осындай екі онлайн брокер Зеродха және INDmoney. Бұл платформалардың екеуі де ұқсас қызметтерді ұсынса да, олардың бірегей ерекшеліктері бар және инвесторлардың әртүрлі түрлеріне бағытталған.
Зеродха Үндістанның ең үлкен және ең сенімді онлайн брокері төмен бағамен ұсынады сауда алаңы жетілдірілген құралдар мен мүмкіндіктермен. Екінші жағынан, INDmoney - жекелендірілген ұсынатын байлықты басқарудың жан-жақты платформасы инвестициялық кеңес және сіздің бүкіл қаржылық өміріңізді басқарады.
Бұл мақалада біз Zerodha және INDmoney ұсынатын демат тіркелгі қызметтерін салыстырамыз және сізге қай платформа ең қолайлы екенін анықтауға көмектесеміз. Ендеше, сүңгіп алайық!
I. Zerodha және INDmoney туралы қысқаша шолу
(i) Зеродха
Zerodha, Үндістанның ең ірі онлайн жеңілдіктер брокерлік компаниясы, адамдардың қор нарығына инвестиция салу тәсілін өзгертті.
2010 жылы Нитин Камат пен Никхил Каматтың динамикалық дуэті негізін қалаған Зеродха 1 миллионнан астам клиенттерімен мақтана алады және күнделікті Үндістандағы барлық бөлшек тапсырыс көлемінің 15%-дан астамына үлес қосады.
Штаб-пәтері Бенгалуруда орналасқан ұйым биржалық брокерлік секторда төңкеріс жасады.
Zerodha-ның мақсаты - барлығы қол жетімді, жоғары сапалы қаржылық қызметтерді алуы үшін барлық делдалдарды жою.
Пайдаланушыға ыңғайлы платформасы мен озық технологиясымен Zerodha жасады биржалық сауда бұқараға қолжетімді, осылайша үнді қор нарығын демократияландыру.
(ii) INDmoney
INDmoney - Үндістандағы инвестиция және байлықты басқару әлеміндегі салыстырмалы түрде жаңа қатысушы.
Ол 2019 жылы іске қосылды және қазірдің өзінде 7 миллионнан астам пайдаланушыны жинады және тез танымалдылыққа ие болды. Басқа инвестициялық қолданбалардан айырмашылығы, INDmoney жай ғана инвестициялау қолданбасы емес; бұл пайдаланушыларға өз қаржыларын жоспарлауға және ақшаларын ақылмен салуға көмектесетін отбасылық байлықты жоспарлау қолданбасы.
5000-нан астам акциялар мен 6000 инвестициялық қорларға қол жеткізе отырып, INDmoney пайдаланушыларына инвестициялық опциялардың кең ауқымын ұсынады. Ашиш Кашяп негізін қалаған кәсіпорынның штаб-пәтері Гургаонда, Харьяна қаласында орналасқан.
INDmoney қаржылық сауаттылығына немесе тәжірибесіне қарамастан байлықты басқаруды стандарттауды және оны барлығына қолжетімді етуді мақсат етеді.
II. Алымдар мен алымдар
(i) Зеродха
Шот ашу шығындары: - Алымдар мен алымдарға келетін болсақ, Зеродха үнділік биржалық брокерлік индустрияда бәсекеге қабілетті бағаны ұсынады. Меншікті капитал, F&O және валюта үшін онлайн шот ашу комиссиялары болып табылады 200 INR, және солай 300 INR тауарлық саудаға арналған. Офлайн төлемдер 400 INR және 600 INR тиісінше.
Жылдық техникалық қызмет көрсету ақысы: -Есептік жазбаға қызмет көрсету ақысы немесе AMC 300INR + жылдық 18% GST, ол тоқсан сайын алынады, яғни 75INR+ GST әрбір 90 күн сайын ол сіздің есептік жазбаңыздан автоматты түрде шегеріледі.
Делдалдық төлемдер: - Брокерлік үлесті жеткізу сауда-саттықтары үшін ешқандай комиссия алмайды, ал күндізгі және болашақ саудалар үшін ол ақы алады. 0.03% немесе 20/тапсырыс, қайсысы төмен болса. Бірқалыпты төлем 20 INR опциондар үшін сауда үшін алынады.
Басқа төлемдер: - Сонымен қатар, компания STT немесе CTT алымдарын, транзакция алымдарын, 18% GST алымдарын (тек брокерлік қызмет, SEBI және транзакция бойынша алынады), SEBI құны транзакциясы үшін 10 INR мөлшеріндегі SEBI алымдарын және мөртаңбалық алымдарды алады. Бір сценарий үшін 13.5 INR мөлшеріндегі DP алымдары сатылған акциялардың санына қарамастан күннің соңында алынады.
Zerodha клиенттерге транзакциялық құны мен сауда түрін енгізу арқылы олардың жалпы алымдары мен төлемдерін есептеуге көмектесетін калькуляторды ұсынады.
(ii) INDmoney
Шот ашу және AMC: - INDmoney-де демат шоты қызметтері үшін қарапайым және ашық баға үлгісі бар. Олар шот ашу үшін комиссия немесе AMC төлемдерін алмаңыз бұл жаңадан бастағандар үшін құнды ақшаны үнемдеу үшін өте жақсы нұсқа болуы мүмкін.
Делдалдық төлемдер: - INDmoney сауда түріне қарамастан, ең көбі 0.05 INR-ге дейін, жалпы транзакция құнынан 20% қарапайым брокерлік төлемді алады.
Басқа төлемдер: - Сонымен қатар, олар NSE және BSE транзакциялық алымдарды, STT алымдарын, елтаңбалық алымдарды және SEBI айналымы үшін 0.0001% үлестік және күндізгі сауда-саттықтарды алады.
Жеткізу сатылымы үшін 13.5 INR/скрипт мөлшеріндегі DP алымдары алынады. Сонымен қатар, инвесторлар өздерінің физикалық акцияларын 250 INR/сертификат бойынша материалсыздандырылған нысанға айырбастау мүмкіндігіне ие және сәйкесінше GST осы төлемдерге қолданылады.
Жалпы алғанда, INDmoney-тің баға моделі өте тартымды және нарықтағы басқа қымбат бәсекелестерге үнемді балама болып табылады.
III. UI тәжірибесі
(i) Зеродха
Жаңадан бастағандар да, тәжірибелі трейдерлер де пайдаланушыға ыңғайлы дизайнының арқасында Zerodha-ға оңай сауда жасай алады және инвестициялай алады. Бақылау тақтасы жақсы ұйымдастырылған және барлық қажетті деректерді бір жерде жинайды.
Шатастырылған бөлімдерді шолудың қажеті жоқ, сіз бірнеше бақылау тізімдерін орнатып, сайттағы тапсырыстарыңызды, позицияларыңызды және қор балансын тексере аласыз. Транзакциялардың 70%-дан астамы жұмыс үстелі нұсқасы сияқты қабілетті мобильді қосымшаның көмегімен аяқталады.
Бағдарламалық жасақтама қараңғы және ашық режимдер арасында ауысуды қоса алғанда, сіздің талғамыңызға бейімделуі мүмкін. Сондай-ақ экранда бір уақытта төрт түрлі диаграммаларды ашу арқылы көптеген акцияларды талдауға болады.
Қарапайым, бірақ тиімді интерфейстің арқасында сіз оңай сауда жасай аласыз және ақшаңызға шоғырлана аласыз.
(ii) INDmoney
INDmoney интерфейсі мен пайдаланушы тәжірибесіне келетін болсақ, оның Zerodha-дан айырмашылығы бар екенін атап өткен жөн, өйткені бұл жай ғана емес. сауда қосымшасы.
Бұл акциялар, инвестициялық қорлар, сақтандыру, несие бөлімі және т.б. сияқты инвестициялық опциялардың кең ауқымын ұсынатын байлықты басқару қолданбасы.
Дегенмен, қолданбаны тек сауда немесе инвестициялау мақсатында пайдалансаңыз, интерфейске үйрену үшін біраз уақыт жұмсауыңыз қажет болуы мүмкін, бұл әртүрлі бөлімдерге байланысты біраз ретсіз болуы мүмкін.
Қолданба Indstocks, АҚШ акциялары, Инвестициялық қорлар, Super Saver және т.б. сияқты әртүрлі бөлімдерге бөлінген. Позицияларыңыз бен транзакцияларыңызды көру үшін осы жеке бөлімдер арқылы шарлауыңыз қажет.
Мобильді қосымша жұмыс үстелі платформасымен дерлік бірдей және жан-жақты интерфейсті ұсынады. Сондай-ақ, әртүрлі инвестициялық опциялар туралы білу үшін бақылау тақтасындағы оқу бейнелеріне қол жеткізуге болады.
Дегенмен, егер сіз жай ғана сауда қажеттіліктерін іздесеңіз, сіз көп уақытты қолданбадағы бір немесе екі бөлімшеде өткізесіз. Интерфейс сәл шатастырылғанына қарамастан, ол инвестициялық опциялардың кең ауқымын ұсынады, бұл оны байлықты басқару шешімдерін іздейтіндер үшін тартымды нұсқаға айналдырады.
IV. Инвестициялық опциялар
(i) Зеродха
(a) Акциялар және ETF
Зеродха бірінші кезекте өз клиенттеріне әртүрлі инвестициялық опцияларды ұсынатын биржалық компания болып табылады. Оның флагмандық өнімі, KITE, NSE және BSE-де акцияларды саудалау және инвестициялау үшін интуитивті платформаны ұсынады.
Зеродха өзінің озық сауда құралдары мен қолдануға оңай интерфейсі арқылы инвесторларға акцияларды еш әбігерсіз сатып алуға және сатуға мүмкіндік берді.
Ұзақ мерзімді және қысқа мерзімді сауда мақсаттары үшін акцияларға инвестициялау мүмкіндігі Зеродханың акцияларды инвестициялау опциясының негізгі артықшылықтарының бірі болып табылады.
Күндізгі сауда инвесторларға акцияларды бір күнде сатып алуға және сатуға мүмкіндік берсе, жеткізуге негізделген сауда инвесторларға акцияларды ұзақ уақыт бойы ұстауға мүмкіндік береді. KITE қолданбасында әртүрлі индекстердің ETF-терімен жұмыс істеуге болады.
(b) пайлық қорлар
Пайлық қорды инвестициялау - бұл сіздің портфолиоңызды әртараптандырудың және мүмкін пайда табудың танымал және қарапайым стратегиясы. Дәстүрлі инвестициялық қорлармен салыстырғанда, Zerodha-ның COIN қолданбасы 2000-нан астам тікелей инвестициялық қорларға тікелей инвестициялау үшін тамаша платформаны ұсынады, бұл жыл сайын комиссиялардан 1.5% дейін үнемдейді.
Сіздің мақсаттарыңызға және тәуекелге төзімділік деңгейіне сүйене отырып, COIN инвестициялық қор шешімдерінің кең таңдауын ұсынады. Үлкен, шағын, салықты үнемдейтін, жаһандық немесе тұрақты кіріс қорларынан бастап, COIN-де барлығы бар.
Инвестициялық қажеттіліктеріңіз үшін ең жақсы инвестициялық қорды зерттеуге және таңдауға көмектесетін бірнеше құралдар мен ақпараттың болуы COIN-ті басқа инвестициялық қор платформаларынан ерекшелендіреді. Сіз өзіңіздің активтеріңізді қадағалап, қор скринингі және т.б. сияқты қарапайым құралдарды пайдалану арқылы дұрыс таңдау жасай аласыз портфолио трекері.
(c) F&O және тауар
Фьючерстер мен опциондар (F&O) және тауар саудасы жаңадан бастағандар үшін аздап қорқытуы мүмкін, бірақ Zerodha-ның ыңғайлы платформасымен ол барлығына оңай және қолжетімді болады.
Kite, Sensibull және Streak арқылы Zerodha MCX-де металдар, мұнай және агротауарлар сияқты әртүрлі тауарлардың, сондай-ақ NSE индексінің фьючерстері мен опциондарының үздіксіз саудасын қамтамасыз етеді.
F&O саудасының тартымдылығы - нарық көтеріліп жатқанда да, құлдырауда да сіз одан пайда көре аласыз.
Нәтижесінде көбірек еркіндік пен сауда опцияларының кең ауқымы бар. Тауар саудасы сіздің холдингтеріңізді әртараптандыруға және сізді көптеген бизнеске ашуға мүмкіндік береді.
(d) IPO
Алғашқы жария ұсыныстар немесе IPO - бұл бизнес үшін өз акцияларын көпшілікке таныстыру арқылы ақша жинаудың керемет әдісі. Сіз нәресте компанияларындағы ерте мүмкіндіктерді нарықта үлкен болғанға дейін таба аласыз.
Zerodha сізге Kite қолданбасы арқылы алдағы IPO-ға инвестициялауға мүмкіндік береді, бұл тапсырыстарыңызды ашылған күні сағат 10-ден бастап шығарылымның жабылу күні 4-ға дейін орналастыруды жеңілдетеді. IPO өтінімінде 30 өтінімге дейін қоюға болады, бұл сіздің қалауларыңызға сәйкес инвестициялауға икемділік береді.
Сондықтан, егер сіз қызықты жаңа компанияларға инвестиция салғыңыз келсе және әлеуетті түрде айтарлықтай табыс тапқыңыз келсе, Zerodha-ға инвестициялау IPO сізге қажет нәрсе болуы мүмкін.
(e) Тұрақты кіріс құралдары
Қауіпсіз инвестициялық таңдауды іздейтін адамдар үшін тұрақты кірісі бар бағалы қағаздарға инвестициялау дана қадам болуы мүмкін. Зеродха өзінің COIN қолданбасы арқылы алтын облигациялары және мемлекеттік бағалы қағаздар.
Стандартты мерзімді депозитке қарағанда жоғары кірістілік деңгейін және мемлекетпен қамтамасыз етілген активтерге инвестициялаудың қосымша қауіпсіздігін іздейтін инвесторлар үшін мемлекеттік бағалы қағаздар керемет балама болып табылады. Сауда-саттық ашылған кезде сіз GOI мерзімі бар облигациялар және қазынашылық міндеттемелер сияқты әртүрлі мемлекеттік облигацияларға инвестициялай аласыз.
Тағы бір танымал инвестициялық опция Егеменді алтын облигациялар (СГБ). Бұл облигациялар капиталдың өсімін және жылына 2.5% пайызды қамтамасыз етеді цифрлық алтынға инвестиция пішін. Сіз сондай-ақ шамамен 1% шығыс төлемі болуы мүмкін Gold ETF-ке инвестициялай аласыз.
(ii) INDmoney
(a) Үнді акциялары және ETF
INDmoney көмегімен үнді акциялары мен ETF-ке инвестициялау ешқашан оңай болған емес! Қолданба NSE және BSE-де тізімделген акциялар мен ETF-терге инвестициялауға мүмкіндік беретін демат тіркелгісін ұсынады. Indmoney-де шынымен де әсерлі нәрсе - оның үнділік акцияларды жіктеу тәсілі - тақырыпқа, техникалық күшке, дивидендтерге және салалық акцияларға негізделген бөлшек инвесторлар үшін опциялар бар.
Қолданба сонымен қатар қол жетімді кең опцияларды сүзуге көмектесетін әртүрлі скринингтерді ұсынады, бұл сіздің мақсаттарыңызға және тәуекелдік тәбетіңізге сәйкес келетін дұрыс инвестицияны табуды жеңілдетеді. INDmoney сонымен қатар елдің барлық негізгі индекстерінің ETF-терін ұсынады, бұл сізге портфолиоңызды әртараптандыруға және тәуекелді азайтуға мүмкіндік береді.
(b) пайлық қорлар
INDmoney ұсынатын толық платформа инвесторларға өз портфолиоларын сатып алуды, бақылауды және басқаруды жеңілдетеді. Сондай-ақ пайдаланушылар өнімділік есебін, олардың өнімділігін нақты уақыттағы талдауды және осы ақпарат негізінде кеңес қызметтерін ала алады.
Сауда қорлары, негізгі үлестік қорлар, борыштық қорлар, гибридтік қорлар, алтын қорлар және өтімді қорлар INDmoney ұсынатын өзара қордың баламаларының бірнешеуі ғана. Бұл қорлардың кез келгені - инвестициялық пай қорларына инвестиция салғысы келетін адамдар үшін жан-жақты және практикалық нұсқа, өйткені инвесторлар олардың кез келгенінде жүйелі инвестициялық жоспарларды (SIPs) бастай алады.
(c) Тұрақты депозит
Тұрақты депозиттерге инвестиция салу инвестицияларыңыздан тұрақты кіріс алудың қауіпсіз және ыңғайлы жолы болуы мүмкін және INDmoney оны бұрынғыдан да жеңілдетеді. Арнайы тіркелген депозиттік бақылау тақтасы арқылы FD басқару ешқашан оңай болған емес.
Сіз өзіңіздің барлық тіркелген депозит портфеліңізді қадағалап, инвестицияларыңыздың орташа кіріс пайызын бір жерден ала аласыз.
Сонымен қатар, INDprotect мүмкіндігі арқылы сіз инвестицияларыңыздың сертификатталған және қауіпсіз екеніне сенімді бола аласыз. INDmoney сонымен қатар әртүрлі банктер ұсынатын тұрақты депозиттердің ең жақсы схемалары туралы толық ақпаратты, соның ішінде сақтау мерзімін, пайыздық мөлшерлемелерді және инвестицияның ең төменгі сомасын ұсынады.
(d) АҚШ акциялары
INDmoney's АҚШ акцияларын инвестициялау опциясы оны Үндістандағы басқа демат шоттарынан ерекшелендіретін негізгі мүмкіндіктердің бірі болып табылады. INDmoney көмегімен инвесторлар АҚШ-тың жеке акцияларына, сондай-ақ АҚШ қорларына және ETF-терге қол жеткізе алады, тіпті жаһандық акцияларға бөлшек инвестициялауға мүмкіндік беретін АҚШ акцияларының сыйақылары бағдарламасына қатыса алады.
Бұл мүмкіндік Finzoomers Services Private Limited арқылы мүмкін болды және NASDAQ және NYSE сияқты АҚШ-тың ірі қор биржаларына қол жеткізуді қамтамасыз етеді. Инвесторлардың портфолиосын халықаралық деңгейде әртараптандыруға және осы инвестициялық таңдауды таңдау арқылы кейбір жетекші корпорацияларға әсер етуге мүмкіндігі бар.
V. Ерекшеліктері мен артықшылықтары
(i) Зеродха
- Жұмыс үстелінде жылжытуға болатын икемді диаграмма терезесі.
- Бір экранда 100-ден астам көрсеткіші бар бірнеше диаграммалар.
- Нақты уақыттағы бағаның ауытқуы.
- Бірнеше тапсырыс түрлері, соның ішінде жақша тапсырыстары, нарықтан кейінгі тапсырыстар және т.б.
- Тапсырыстарды экранды жаппастан диаграмма арқылы орналастырыңыз.
- Ең жақсы диаграммаларға қол жеткізу – TradingView және ChartIQ.
- Салық салу және талдау мақсатында ұстау және кіріс-шығын туралы есептер.
- Іргелі және техникалық талдау инвестициялау алдында тиісті тексеру жүргізу үшін акцияларды.
- Баға алдын ала белгіленген сатып алу/сату деңгейлерінен өткенде сізге хабарлайтын ескертулер мен еске салғыштар.
(ii) INDmoney
- AI қуатымен жұмыс істейді акцияларды талдау табыс, кірістілік және бағалау туралы тереңірек түсінік алу үшін.
- Арнайы критерийлер негізінде қорларды табу үшін теңшелетін сүзгілер мен сұрыптау опциялары.
- AI есептеулеріне негізделген бейтарап және объективті сатып алу және сату ұсыныстары.
- STP мүмкіндігі арқылы пай қоры портфелін автоматты түрде қайта теңестіру.
- Неғұрлым негізделген инвестициялық шешімдер қабылдау үшін салалық сарапшылардың талдаушы болжамдары мен рейтингтері.
- Компанияның егжей-тегжейлі түсініктері, соның ішінде маңызды параметрлер.
- Күндізгі сауда жылдам пайда алу үшін қол жетімді.
- Нарықтан кейінгі тапсырыстар 10Rs ақыға қол жетімді. тапсырыс бойынша.
қорытынды
INDmoney мен Zerodha-ны әртүрлі аспектілерде салыстырғаннан кейін екі платформаның да күшті және әлсіз жақтары бар екені анық. INDmoney - ақшаны басқаруға және АҚШ акцияларына инвестициялауға арналған тамаша платформа, бірақ демат шоттары мен саудаға келгенде, Zerodha - жақсы таңдау.
Зеродха демат әлемінде танымал беделге ие және олардың платформасы белсенді трейдерлерге бағытталған. Олардың төлемдері біршама қымбат болуы мүмкін болса да, олар ұсынатын мүмкіндіктер мен артықшылықтар оған тұрарлық.
Олардың тұтынушыларға қолдау көрсетуі тамаша және оларда оңай сауда мен инвестициялауға мүмкіндік беретін ыңғайлы интерфейс бар.
Екінші жағынан, INDmoney интерфейсі біршама күрделі болуы мүмкін, бірақ олар AI-мен жұмыс істейтін акцияларды талдау, портфельді автоматты түрде қайта теңестіру, талдаушылардың болжамдары мен рейтингтері және т.б. сияқты көптеген мүмкіндіктерді ұсынады.
пікір қалдыру