Ray Dalio는 세계에서 가장 재능 있는 투자자 중 한 명이며 가장 성공적인 헤지 펀드인 Bridgewater Associates의 설립자입니다.
설립부터 2021년 140월까지 Bridgewater Associates는 관리 중인 자산이 약 XNUMX억 달러였습니다. 에 따르면 포브스 기사, Ray Dalio의 순자산은 약 20억 달러로 계산됩니다.
Ray는 과거로부터 배우고 자신의 발견을 기반으로 투자함으로써 수십억 달러를 벌었습니다. 투자자로서의 여정을 통해 Ray Dalio는 매수 및 보유 접근 방식을 사용하는 것보다 재투자를 위해 값비싼 주식에서 이익을 얻는 것을 믿었고 지금도 믿고 있습니다.
Ray Dalio의 투자 철학은 상당히 간단합니다. 그러나 처음에는 매우 간단하게 들릴 수 있는 것이 생각보다 훨씬 복잡합니다.
그의 책에서 주식 시장 투자에 대한 그의 신념에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. 원리 (2017) 변화하는 세계 질서에 대처하는 원칙 (2021), 과 대규모 부채 위기를 헤쳐나가기 위한 원칙 (2018).
이 책들에서 그는 주식 시장 투자 경험, 실수, 실수를 극복한 방법, 훌륭한 투자자가 되기 위한 몇 가지 중요한 교훈을 언급했습니다.
나는 당신이 더 나은 투자자가 되기 위한 입증된 방법을 찾기 위해 여기에 왔다는 것을 알고 있습니다. 걱정마! 나는 당신을 덮었습니다.
나는 Ray Dalio가 쓴 이 책들을 읽고 당신이 알아야 할 그의 흥미로운 주식 시장 투자 교훈을 모았습니다.
그럼 Ray Dalio가 제안한 투자의 세계로 빠져봅시다.
1. 원칙의 중요성
Ray는 자신의 책 원칙에서 올바른 의사 결정을 통해 성공적인 투자자 경력을 쌓는 데 도움이 되는 원칙에 대한 신뢰를 언급했습니다. 레이는 언젠가 이렇게 말했다.
“원칙이 없다면, 당신이 가장 중요하게 생각하는 것과 원하는 것을 얻기 위해 선택하는 방법을 고려하지 않고 당신에게 닥치는 상황에 반응할 수밖에 없을 것입니다. 그렇게 하면 인생을 최대한 활용하는 데 방해가 될 것입니다.”
원칙이 있다면 행동을 인도할 것입니다. 그들은 혼란 속에서 이루어져야 하는 의사 결정의 양을 제한하여 빠르고 효과적으로 결정을 내릴 수 있도록 하기 위한 것입니다. 원칙은 다양한 상황에서 가능한 최선의 결정을 내리는 데 도움을 주기 위한 것입니다.
투자에서 실수를 피할 수 있는 방법은 없지만 훌륭한 원칙이 있으면 빈도와 강도를 줄이는 데 도움이 됩니다.
Ray Dalio는 투자라는 여정에서 항상 다음과 같은 생각을 전달함으로써 말하려고 합니다.
- 요구 사항 정의
- 귀하의 요구 사항에 대해 정직하여 투자할 적절한 자산 또는 주식을 찾으십시오.
- 예상 수익을 얻기 위한 투자 전략 계획
- 투자 전략을 확고히 하고 성공과 더 부유한 투자자 생활을 즐기십시오.
2. 자신의 연구를하십시오
Ray는 어렸을 때부터 운세 기업의 성공 및 몰락 그래프에 대한 연간 결과에 대해 이야기하고 보여주는 많은 잡지를 발행하는 습관을 들였습니다. 회사에 대한 데이터를 수집한 후, 그는 투자할 주식을 파악하고 자신의 고유한 개별 투자 전략을 작성하곤 했습니다.
성공을 찾기 위해 자신의 연구를 수행하는 그의 태도는 Bridgewater Associates에서 훌륭한 경영진으로 귀결되었습니다.
Ray Dalio는 언젠가 이렇게 말했습니다.
“시장에서 돈을 벌려면 독립적으로 생각하고 겸손해야 합니다.”
모든 것을 다 아는 것은 불가능하지만, 특히 글로벌 금융 시스템처럼 복잡하고 혼란스러운 것에 대해 모든 것을 아는 것은 불가능합니다. 그래서 당신은 다른 사람들이 당신에게 말하는 것을 믿을 수 없다는 것을 의미합니다. 스스로 생각해야 합니다.
따라서 Ray Dalio와 마찬가지로 자신의 고유한 성공을 찾기 위해 자신의 연구를 수행하지 않고 다른 사람의 연구에 속지 마십시오.
3. 새로운 것을 배울 수 있는 사람들과 함께 하십시오
초기 투자자 여정에서 Ray Dalio는 항상 자신의 직업이 좋다고 생각하는 투자자들에게 질문을 준비하고 질문했습니다. 그는 투자자들이 지금처럼 경제와 시장의 미래에 대해 어떻게 생각하는지 찾고 있었습니다.
시간이 지남에 따라 그는 이 과정을 세계에 대한 보다 형식화된 사고 방식으로 발전시켰고, 이를 수행하는 데 도움이 될 일련의 원칙을 개발함으로써 세계에서 어떤 사건이 가장 많이 일어날 수 있는지에 대해 발전시켰습니다.
이러한 세계관은 1968년부터 시작된 스태그플레이션 환경을 예측하고 투자하면서 그의 첫 번째 큰 투자 성공으로 이어졌다.
"훌륭한 질문이 많은 사람들을 찾으십시오. 똑똑한 사람들은 모든 답을 가지고 있다고 생각하기보다는 가장 사려 깊은 질문을 하는 사람들입니다. 훌륭한 질문은 훌륭한 답변보다 미래의 성공에 대한 훨씬 더 나은 지표입니다."
Dalio는 계층 구조를 만들지 않았기 때문에 이발사, 요리사 또는 부동산 리더도 좋은 투자자가 될 수 있습니다. 그는 다른 모든 것보다 이성을 믿었습니다. 그는 자신의 추론 과정을 사용하여 주식을 조사하고 올바른 선택을 하여 더 높은 수익을 올릴 수 있는 올바른 방법을 찾았습니다.
따라서 투자자가 자신의 일을 아주 잘하는 것을 보면 항상 몇 가지 질문을 하십시오. 그러면 투자 방법을 개선하고 더 나은 수익을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다.
4. 미래의 성공을 찾기 위해 분석적이 되십시오
모든 성공적인 투자자가 항상 투자에서 성공하는 것은 아닙니다.
아니, 확실히 아니야! 그러나 그들은 자신이 투자한 회사의 성장을 예측하는 데 더 높은 정확도를 보였습니다. 그들은 과거에 실수를 했지만 항상 자신의 실수를 분석하고 반복하지 않는 것을 배우는 경향이 있습니다. 그리고 Ray는 항상 철저한 분석을 통해 의사결정 과정을 지원해 왔습니다.
Ray는 학창시절부터 자신의 실패를 자신이나 다른 사람의 실수로 받아들이는 법을 배웠습니다. 그는 항상 실수를 수정하고 투자의 성공을 예측하는 데 훨씬 더 효과적인 방법으로 실패를 긍정적으로 받아들였습니다.
잠재력을 극대화하는 가장 큰 열쇠 중 하나는 실패에 익숙해지는 것입니다. 대부분의 사람들은 나쁘게 보이거나 창피함을 느끼지 않기를 원하기 때문에 실패하는 것을 너무 두려워합니다. 하지만 그 두려움을 극복할 수 있다면 빨리 배우고, 빠르게 발전하고, 현재의 한계를 뛰어 넘을 수 있습니다.
따라서 항상 자신의 약점을 수용하고, 분석하고, 그로부터 배우고, 다음 번에 더 효과적으로 성공하여 성공하십시오. 실수는 투자 여정에서 PRO를 만드는 데 효과적인 역할을 하기 때문에 실수를 부끄러워하지 마십시오.
5. 다양성으로 가득 찬 투자 포트폴리오를 만드십시오
Ray의 투자 접근 방식을 분석하여 나는 그가 단일 기업 유형에 집중하기보다 다양한 부문에서 투자 기회를 발견하는 것을 믿었다는 것을 알았습니다. Bridgewater Associates에서도 그는 혼합 자산 배분으로 다양한 포트폴리오를 구축했습니다.
“당신이 가질 수 있는 가장 중요한 것은 좋은 전략적 자산 배분 믹스입니다. 따라서 투자자가 해야 할 일은 균형 잡힌 구조화된 포트폴리오, 즉 다양한 환경에서 잘 작동하는 포트폴리오를 보유하는 것입니다. E 우리가 이길 거라는 걸 몰라요. 우리는 다양한 베팅을 해야 합니다.”
분산 투자 포트폴리오의 기본 아이디어는 위험을 줄이는 것입니다. 어떻게? 다양한 유형의 투자에 투자함으로써 전체 수익을 감소시키지 않고도 한 유형의 투자로 손실을 입을 위험을 줄일 수 있습니다.
또한 포트폴리오에 새롭고 다양한 유형의 투자를 추가하여 돈을 버는 비율을 높일 수 있습니다. 또한 귀하가 투자하는 회사 또는 기타 법인이 다른 산업에서 운영되고 다른 운영 모델을 사용하도록 하여 위험을 줄일 수 있습니다. 그렇게 하면 자동차 산업과 같은 한 산업이 어려운 경제 시기에 닥치더라도 가난한 경제의 영향을 받지 않는 다른 투자를 계속하게 될 것입니다.
다각화된 포트폴리오에는 다양한 기업의 주식뿐만 아니라 채권, 뮤추얼 펀드. 추가하고 싶을 수도 있습니다 부동산 자본이 있다면 투자 포트폴리오에 투자하십시오. 부동산은 항상 현금으로 판매할 수 있는 유형 자산이며 수익을 창출하기 위해 보유하는 동안 임대할 수 있습니다.
개인의 상황에 따라 잘 분산된 포트폴리오가 어떤 모습인지 알 수 있습니다. 투자에 사용할 수 있는 돈이 많을수록 위험을 분산할 수 있는 옵션이 더 많아집니다.
따라서 주식에 투자하는 동안 항상 주식이 산업 측면에서 균형이 잘 잡혀 있고 구조화되어 있는지 확인하십시오. 이 포트폴리오는 다른 부문이 손실을 겪을 경우 한 기업에서 이익을 얻는 데 도움이 됩니다.
6. 관심 분야에 투자하십시오
레이는 항상 말한다.
"위험은 당신이 무엇에 관여하고 있는지 모르는 데서 커집니다."
주식투자는 심도 있는 공부가 필요하며 이를 위해서는 특정 브랜드에 대한 관심이 필요합니다. 특정 종목에 관심이 없으면 지루하고 부담스러워 회사에 대해 자세히 알아볼 수 없으니 관심을 가질 만한 회사를 찾아보세요.
워렌 버펫, 역사상 가장 위대한 투자자인 그는 또한 당신이 이해하는 것에 투자할 것을 옹호합니다. 이해하지 못하면 예측할 수 없고, 예측할 수 없으면 저평가된 것인지 알 수 없다는 이론에 근거한 것입니다.
7. 반응적인 의사결정자가 되지 마십시오.
주식 시장에서 확실한 것은 없습니다. 회사가 점진적인 그래프를 보고 하락하는 날이 있습니다. 따라서 실적이 좋은 회사가 갑자기 몰락할 때 – 주요 이익에 주식을 팔아서 투자를 회수하는 데 반응하지 말고, 연구를 신뢰하고, 그것에 충실하고, 이익 우위를 찾으십시오.
Ray Dalio는 언젠가 이렇게 말했습니다.
이 시나리오를 글로벌 시장이 붕괴된 현재의 러시아-우크라이나 전쟁 시나리오와 연관시킬 수 있습니다. 많은 투자자들은 폭락을 이용하여 좋은 회사의 주식을 최저 가격에 사들였고, 일부는 손실을 입은 주식을 팔면서 눈물을 흘렸습니다.
따라서 이러한 시나리오에서는 미래에 더 높은 수익을 얻기 위해 강력한 연구를 통해 시장의 몰락에서도 기회를 찾는 투자자의 첫 번째 범주가 항상 되어야 합니다.
8. 모든 것에는 만료 날짜가 있습니다
많은 투자자들은 한 번의 나쁜 사건을 평생의 결과로 생각하여 실수를 합니다.
Ray Dalio는 그러한 믿음을 믿지 않습니다. 그는 말합니다 – 영원한 것은 없으며 성공도 실패도 없습니다. 연구와 추론에 대해 확신이 있으면 성공을 찾을 수 있지만 연구에 대한 단 한 번의 의심으로 인해 실패할 수도 있습니다.
또한 과거에 더 높은 수익을 냈던 주식이 미래에는 동일한 수익을 내지 못할 수도 있습니다.
“거래에서 당신은 방어적이면서 동시에 공격적이어야 합니다. 공격적이지 않으면 돈을 벌 수 없고, 방어적이지 않으면 돈을 유지할 수 없습니다.”
Ray는 주식에 투자할 때 회사의 진행 상황을 자주 확인하기를 바랍니다. 그렇게 하면 회사가 일정대로 진행하고 있다면 귀하의 연구가 옳았다는 것을 알게 될 것입니다. 그러나 회사에 문제가 발생하면 다른 곳에 투자할 수 있습니다. 투자 분야에 대한 적극적인 안목은 성공적인 투자자가 되는 열쇠입니다.
합산
Ray Dalio의 투자 여정에서 다음은 핵심 내용입니다.
- 원칙을 정의하고 끝까지 따르고 자신의 것이 아닌 흥미로운 연구에 압도되지 마십시오.
- 올바른 투자를 하기 위해 실수로부터 배우십시오.
- 단조로운 길을 선택하지 말고 많은 놀라움이 있지만 설득력 있고 수익성 있는 길을 선택하십시오.
- 관심사를 찾고 자산을 만드십시오.
- 분석적이고 실수로부터 배우십시오. 성공을 찾기 위해 실수를 해도 괜찮습니다.
- 특히 주식 시장에서 위기의 시간에 결정을 서두르지 마십시오.
- 당신의 성공과 몰락은 일시적임을 기억하십시오.
Ray Dalio의 이러한 투자 교훈을 일상 생활에서 반복하고 성공적인 주식 시장 투자자가 되시기를 권장합니다.
저는 커뮤니티가 주식 시장 투자에 대해 알아야 할 지식을 공유해야 한다고 믿습니다. Ray Dalio의 투자 철학에 대해 궁금한 점이 있으시면 언제든지 질문해 주십시오. 궁금증을 해소하고 투자자 경력을 쌓는 데 도움을 드리겠습니다.
행복한 투자!
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