Ray Dalio yra vienas talentingiausių investuotojų pasaulyje ir sėkmingiausio rizikos draudimo fondo „Bridgewater Associates“ įkūrėjas.
Nuo įkūrimo iki 2021 m. kovo „Bridgewater Associates“ valdė apie 140 mlrd. USD turto. Pagal "Forbes" straipsnis, Ray Dalio grynoji vertė skaičiuojama apie 20 mlrd. USD.
Ray uždirbo savo milijardus mokydamasis iš praeities ir investuodamas pagal savo atradimus. Visą savo, kaip investuotojo, kelionę Ray Dalio tikėjo ir tebetiki, kad uždirbs pelną iš brangių akcijų reinvestuodamas, o ne naudodamasis pirkimo ir laikymo metodu.
Ray Dalio investavimo filosofija yra gana paprasta. Tačiau tai, kas iš pradžių gali atrodyti labai paprasta, yra daug sudėtingiau, nei jūs manote.
Daugiau apie jo įsitikinimus apie investicijas į akcijų rinką galite rasti jo knygose, Principai (2017) Kovos su besikeičiančia pasaulio tvarka principai (2021), ir Didelių skolų krizių valdymo principai (2018).
Šiose knygose jis paminėjo savo patirtį investuojant į vertybinių popierių rinką, savo klaidas, kaip jis įveikė savo klaidas ir keletą svarbių pamokų, kaip būti geru investuotoju.
Žinau, kad atėjote čia norėdami rasti patikrintų būdų tapti geresniu investuotoju; nesijaudink! Aš tave aprėpiau.
Perskaičiau šias Ray Dalio knygas ir surinkau keletą įdomių jo pamokų apie investavimą į vertybinių popierių rinką, kurias turėtumėte žinoti.
Taigi, pasinerkime į investicijų pasaulį, kaip pasiūlė Ray Dalio.
1. Principai yra svarbūs
Savo knygoje „Principai“ Ray užsiminė apie pasitikėjimą principais, kurie padėjo jam daryti sėkmingą investuotojo karjerą priimant teisingus sprendimus. Rėjus kartą pasakė:
„Be principų būsite priversti reaguoti į susiklosčiusias aplinkybes, negalvodami, ką vertinate labiausiai ir kaip pasirinkti, kad gautumėte tai, ko norite. Tai neleis jums maksimaliai išnaudoti savo gyvenimo“.
Jei turite principus, jie vadovaus jūsų veiksmams. Jais siekiama apriboti sprendimų priėmimo skaičių chaoso sąlygomis, kad sprendimai būtų priimami greitai ir efektyviai. Principai yra skirti padėti jums priimti geriausius sprendimus įvairiomis aplinkybėmis.
Investuojant klaidų išvengti nepavyks, tačiau puikūs principai gali padėti sumažinti jų dažnumą ir intensyvumą.
Ray Dalio perteikdamas tokias mintis bando pasakyti, kad savo kelionėje kaip investicija visada turėtumėte
- Apibrėžkite savo poreikius
- Raskite tinkamą turtą ar akcijas, į kurias norite investuoti, sąžiningai atsižvelgdami į savo poreikius
- Suplanuokite investavimo strategiją, kad gautumėte numatytą grąžą
- Laikykitės savo investavimo strategijos ir mėgaukitės sėkme bei turtingesniu investuotojo gyvenimu.
2. Atlikite savo tyrimus
Nuo vaikystės Rėjus įprato leisti daugybę žurnalų, kuriuose kalbama apie ir rodomi metiniai sėkmės įmonių sėkmės ir nuosmukio rezultatai. Surinkęs duomenis apie įmones, jis išsiaiškindavo akcijas, į kurias galėtų investuoti, ir sukūrė savo unikalią, individualią investavimo strategiją.
Jo požiūris į studijas, siekdamas sėkmės, lėmė puikų „Bridgewater Associates“ vadovavimą.
Ray Dalio kartą pasakė:
„Norint užsidirbti pinigų rinkose, reikia mąstyti savarankiškai ir būti nuolankiems“
Neįmanoma žinoti visko apie nieką, bet ypač neįmanoma žinoti visko apie tokį sudėtingą ir chaotišką dalyką kaip pasaulinė finansų sistema. Taigi jūs turite nuspręsti dėl dalykų patys, o tai reiškia, kad negalite tik pasitikėti tuo, ką jums sako kiti žmonės. Turite galvoti patys.
Taigi, kaip ir Ray'us Dalio, nepasikliaukite jokiais kitais tyrimais, neatlikę savo, kad surastumėte savo unikalią sėkmę.
3. Bendraukite su žmonėmis, iš kurių galite išmokti ko nors naujo
Pradiniame investuotojo kelyje Ray Dalio visada ruošėsi ir užduodavo klausimus investuotojams, kurie, jo nuomone, yra gerai dirbantys. Jis ieškojo, kaip investuotojai galvoja apie ekonomikos ir rinkų ateitį, panašiai kaip jis dabar.
Laikui bėgant jis išplėtojo šį procesą į labiau formalizuotą mąstymo apie pasaulį būdą ir tai, kokie įvykiai jame greičiausiai gali įvykti, sukurdamas principų rinkinį, kuris padėtų jam tai padaryti.
Toks mąstymo apie pasaulį būdas lėmė pirmąją didelę investicijų sėkmę, kai jis prognozavo ir investavo į stagfliacijos aplinką, kuri prasidėjo 1968 m.
"Ieškokite žmonių, kurie turi daug puikių klausimų. Protingi žmonės yra tie, kurie užduoda labiausiai apgalvotus klausimus, o ne galvoja, kad turi visus atsakymus. Puikūs klausimai yra daug geresnis ateities sėkmės rodiklis nei puikūs atsakymai."
Dalio niekada nesukūrė profesijų hierarchijos, tai reiškia, kad net kirpėjas, virėjas ar nekilnojamojo turto vadovas galėtų būti geras investuotojas. Jis labiau tikėjo protu. Jis naudojo savo samprotavimo procesą, kad surastų tinkamą metodą, kaip ištirti akcijas, pasirinkti tinkamą pasirinkimą ir gauti didesnį pelną.
Taigi, kai matote, kad investuotojas puikiai atlieka savo darbą, visada užduokite jam keletą klausimų, kurie gali padėti pagerinti investavimo metodus ir gauti didesnį pelną.
4. Būkite analitiški, kad surastumėte būsimą sėkmę
Nėra taip, kad visiems sėkmingiems investuotojams visada pavyksta investuoti.
Ne, tikrai ne! Tačiau jie turėjo didesnį tikslumą prognozuodami įmonės, į kurią investavo, augimą. Praeityje jie klydo, tačiau visada yra linkę analizuoti savo klaidas ir išmokti jų nekartoti. Ir Ray visada palaikė sprendimų priėmimo procesą, atlikdamas išsamią analizę.
Rėjus nuo mokyklos laikų išmoko pripažinti savo nesėkmes dėl savo ar kitų klaidų. Jis visada vertino nesėkmes kaip teigiamą požiūrį, kad ištaisytų klaidas ir būtų dar veiksmingesnis prognozuodamas investicijų sėkmę.
Vienas didžiausių raktų siekiant maksimaliai padidinti potencialą yra susitaikyti su nesėkme. Daugelis žmonių per daug bijo patirti nesėkmę, nes nenori atrodyti blogai arba jaustis sugėdinti. Bet jei galite įveikti šią baimę, galite greitai mokytis, greitai tobulėti ir peržengti savo dabartines ribas.
Taigi, visada priimkite savo silpnybes, išanalizuokite jas, mokykitės iš jų ir kitą kartą būkite veiksmingesni siekdami sėkmės. Niekada nesigėdykite klaidų, nes klaidos vaidina veiksmingą vaidmenį kuriant jūsų PRO jūsų investavimo kelyje.
5. Sukurkite savo investicijų portfelį, pilną įvairovės
Analizuodamas Ray investavimo metodą, supratau, kad jis tikėjo atrasti investavimo galimybes skirtinguose sektoriuose, o ne sutelkti dėmesį į vieną subjekto tipą. Net Bridgewater Associates jis sugebėjo sukurti diversifikuotą portfelį su mišriu turto paskirstymu.
„Svarbiausias dalykas, kurį galite turėti, yra geras strateginis turto paskirstymo derinys. Taigi, ką investuotojas turi padaryti, tai turėti subalansuotą, struktūrizuotą portfelį – portfelį, kuris gerai veikia įvairiose aplinkose. Nežinau, kad laimėsime. Turime turėti įvairius statymus.
Pagrindinė diversifikuoto investicijų portfelio idėja yra sumažinti riziką. Kaip? Investuodami į įvairių tipų investicijas, galite sumažinti riziką prarasti pinigus investuodami į vieną rūšį, nebūtinai sumažindami bendrą grąžą.
Taip pat galite padidinti pinigų uždirbimo normą, įtraukdami į savo portfelį naujų ir skirtingų investicijų tipų. Taip pat galite sumažinti riziką užtikrindami, kad įmonės ar kiti subjektai, į kuriuos investuojate, veikia skirtingose pramonės šakose ir naudoja skirtingus veiklos modelius. Tokiu būdu, jei vienai pramonės šakai, pavyzdžiui, automobilių pramonei, atsiras sunkūs ekonominiai laikai, jūs vis tiek turėsite kitų investicijų, kurioms skurdi ekonomika neturi įtakos.
Į diversifikuotą portfelį turėtų būti įtrauktos ne tik įvairių įmonių akcijos, bet ir obligacijos bei Bendri draugai. Galbūt norėsite pridėti nekilnojamasis turtas į savo investicijų portfelį, jei turite tam kapitalo. Nekilnojamas turtas yra materialus turtas, kurį visada galima parduoti už grynuosius pinigus ir išnuomoti, kol jį laikote, kad gautumėte pajamų.
Jūsų asmeninės aplinkybės nulems, kaip jums atrodys gerai diversifikuotas portfelis. Kuo daugiau pinigų turėsite investavimui, tuo daugiau galimybių turėsite paskirstyti savo riziką.
Taigi, investuodami į akcijas, visada įsitikinkite, kad jūsų akcijos yra gerai subalansuotos ir struktūrizuotos pramonės požiūriu. Šis portfelis padės gauti pelno iš vieno subjekto, jei kitas sektorius patiria nuostolių.
6. Investuokite į savo interesų sritis
Rėjus visada sako:
„Rizika auga nežinant, į ką įsiveli“.
Investicijos į vertybinių popierių rinką reikalauja nuodugnių studijų, o tam būtinas jūsų susidomėjimas žinoti apie konkretų prekės ženklą. Jei nesate suinteresuoti tam tikromis akcijomis, negalėsite išsamiai susipažinti su bendrove, nes ji jums atrodo nuobodi ar sudėtinga, todėl suraskite įmonę, kuri galėtų jus sudominti.
Warrenas Buffettas, didžiausias visų laikų investuotojas, taip pat pasisako už investavimą į dalykus, kuriuos suprantate. Tai pagrįsta teorija, kad jei to nesupranti, negali to numatyti, o jei negali nuspėti, neįsivaizduoji, ar tai neįvertinta.
7. Niekada nebūkite reaktyvus sprendimų priėmėjas
Akcijų rinkoje niekas nėra tikras – būna dienų, kai įmonė gauna progresyvų grafiką ir nuosmukį. Taigi, kai gerai veikianti įmonė staiga susiduria su nuosmukiu – nereaguokite į investicijų atgavimą, parduodant akcijas su pagrindiniu pelnu, bet pasitikėkite savo tyrimais, laikykitės jų ir raskite savo pelno pranašumą.
Ray Dalio kartą pasakė:
Šį scenarijų galite susieti su dabartiniu Rusijos ir Ukrainos karo scenarijumi, kai pasaulinė rinka žlugo. Daugelis investuotojų pasinaudojo žlugimu, kad nusipirktų gerų įmonių akcijų žemiausiomis kainomis, o kai kurie braukė ašaras, kai akcijas pardavė nuostolingai.
Taigi, tokiais scenarijais visada būkite pirmoji investuotojo kategorija, kuri savo stipriais tyrimais ras galimybių net ir rinkos nuosmukio metu gauti didesnį pelną ateityje.
8. Viskas turi savo galiojimo datą
Daugelis investuotojų daro klaidų laikydami vieną blogą įvykį viso gyvenimo pasekme.
Rėjus Dalio tokiais įsitikinimais netiki; sako – niekas netrunka amžinai, nei sėkmė, nei nuosmukis. Jei esate tikri dėl savo tyrimų ir samprotavimų, sulauksite sėkmės, tačiau vienintelė jūsų abejonė jūsų tyrime gali priversti jus susidoroti su žlugimu.
Be to, akcijos, kurios anksčiau duodavo didesnį pelną, ateityje gali neteikti tokios pat grąžos.
„Prekyboje turi būti gynybinis ir agresyvus tuo pačiu metu. Jei nesi agresyvus, nesiruoši užsidirbti pinigų, o jei nesiginsi, pinigų nelaikysi“.
Ray nori, kad žinotumėte, jog kai investuojate į akcijas, būtinai dažnai tikrinkite įmonės pažangą. Tokiu būdu, jei įmonė juda į priekį pagal grafiką, žinosite, kad jūsų tyrimas buvo teisingas. Tačiau jei įmonė patiria problemų, galite investuoti kitur. Norint tapti sėkmingu investuotoju, labai svarbu atidžiai stebėti savo investavimo sritis.
Sumavimas
Taigi, iš Ray Dalio investicinės kelionės, štai jūsų pagrindiniai dalykai:
- Apibrėžkite principus, laikykitės jų iki galo ir niekada nesijaudinkite dėl patrauklių tyrimų, kurie nepriklauso jūsų.
- Mokykitės iš savo klaidų, kad galėtumėte tinkamai investuoti.
- Niekada nesirinkite monotoniško kelio, o kelio su daugybe netikėtumų, tačiau įtikinantį ir pelningą.
- Suraskite savo pomėgius ir susikurkite savo turtą.
- Būkite analitiški ir mokykitės iš savo klaidų. Gerai klysti, rasti sėkmę.
- Niekada neskubėkite priimti sprendimų krizės metu, ypač akcijų rinkoje.
- Atminkite, kad jūsų sėkmė ir nuosmukis yra laikini.
Rekomenduoju kasdieninėje praktikoje pakartoti šias Ray Dalio investavimo pamokas ir tapti sėkmingu investuotoju į akcijų rinką.
Tikiu, kad bendruomenė turėtų dalytis žiniomis apie investicijas į akcijų rinką. Jei turite kokių nors abejonių dėl Ray Dalio investavimo filosofijos, drąsiai klauskite, mielai išsklaidysiu jūsų abejones ir padėsiu kurti investuotojo karjerą.
Laimingo investavimo!
Palikti atsakymą