По бројните веб-серии и филмови кои ги прикажуваат животните приказни на деловните инвеститори и нивната инвестициска филозофија, инвестициите на берзата станаа главна реклама на глобално ниво.
Луѓето стануваат свесни за тоа што точно е берзата, како функционира и што да направат за да добијат подобар профит од берзата.
Накратко, можам да кажам дека луѓето го ставаат својот интерес во инвестиции на берзата.
И, се разбира, кога зборувам за берзата инвестирајќи, не можам а да не мислам на легендарниот инвеститор Питер Линч. Петар не само што се истакна во инвестирање, но инспирираше многу индивидуални инвеститори да учат од неговата инвестициска филозофија.
Еве седум инвестициски лекции од Питер Линч кои можат да ви помогнат да станете подобар инвеститор.
1. Секоја резерва е можност да се постигне успех:
Од децениското искуство во берзанските инвестиции, Питер Линч секогаш вели: „Луѓето кои успеваат на берзата, исто така прифаќаат периодични загуби, неуспеси и неочекувани појави. Катастрофалните капки не ги плашат да излезат од играта“.
Како и другите успешни инвеститори, Питер Линч, исто така, доаѓа од категоријата на верување во долгорочни инвестиции како клуч за добивање максимален принос.
И кога станува збор за долгорочни инвестиции, тој секогаш ги советувал своите колеги инвеститори да ги прекинат контактите со загриженост и капитулација, што може да делува како емоции што водат до лоша страна на вашата инвестициска кариера.
На берзата има моменти кога пазарот е сведок на екстремни флуктуации, што ги наведува инвеститорите до емоции на „загриженост“.
Но, за да бидете одличен инвеститор, ќе треба да ја пронајдете и искористите таа грижа за да ја претворите резервната во можност за успех, дури и по цена на зделка.
Друга емоција наречена „Капитулација“ го погодува инвеститорот кога ќе ги задоволат своите инвестициски падови поради динамиката на пазарот. Посочувајќи ја оваа емоција, Питер Линч вели дека повеќето инвеститори се чувствуваат горди што се долгорочни инвеститори се додека не го сретнат својот возвишен резерват и не бидат принудени да станат краткорочни инвеститори.
Лекција: За да добиете подобри приноси, држете се до долгорочни инвестиции, но со добро и конкретно истражување за да добиете профит.
Не плашете се од катастрофалниот пад на пазарот; имајте малку трпение, верувајте му на вашето истражување и уживајте во оброкот. Игнорирајте ги зуињата што ги бараат вашите инстинкти.
2. Никогаш не следете ги претпоставките или советите ако тоа не е вашето истражување:
Питер Линч вели дека, на пазарот, многу инвеститори бараат решенија за брзо стекнување на профит или совети за да ја претворат својата инвестиција во профит, засенувајќи го фактот дека најчесто овие таканаречени „жешки совети“ се падот.
Затоа тој рече: „Никогаш не инвестирајте во некоја идеја што не можете да ја илустрирате со боички“. Овде, боичката се однесува на вашиот инстикт за инвестирање и студија. Тој понатаму рече: „Знај што поседуваш“.
Со кажување на овие два реда, Питер се обидува да прикаже, според мене, ако добивате совети за инвестицијата, земете ги, но не користете ги ако не можете да објасните или проектирате како ќе се претстави компанијата во следната минута.
Пред да направите каква било инвестиција, направете ја вашата длабинска студија за компанијата, како:
- Како е основана?
- Кое беше неговото прво прибрано финансирање и колку од финансирањето ја претвори инвестицијата во имот?
- Која беше или е нејзината профитна маржа на пазарот?
- Кои се нејзините конкуренти?
- Зошто клиентите треба да и веруваат на оваа компанија?
- Како ќе настапува во иднина, гледајќи го како сегашен настап?
Откако ќе ги добиете сите овие детали, треба да ги барате ризиците вклучени во инвестицијата на оваа компанија, и ако тоа се случи, како ќе ја вратите вашата инвестиција.
Лекција: Како инвеститор, треба да бидете активни и сите уши да знаете кога да инвестирате повеќе и кога да ја повлечете вашата инвестиција за да избегнете големи загуби и да ја обезбедите вашата рутина за здрав сон.
3. Во ред е да се прават грешки:
Петар често вели: „Оставете ги вашите победници да трчаат и да ги исечете вашите губитници. Лесно е да се направи грешка и да се направи спротивното, извлекувајќи ги цвеќињата и наводнување на плевелот“.
Со тоа што го кажува, Питер се обидува да пренесе дека на берзата, правењето грешки е вообичаено, но не дозволувајте вашата заднина да ви ја расипе возбудата за понатамошни инвестиции. Наместо тоа, она што можете да го направите е да ја анализирате вашата инвестиција, да ги наведете фактите што сте ги пропуштиле да ги покриете, да пронајдете грешки и да го искористите вашето ново истражување за да ја направите вашата инвестиција правилно и да додадете нови наоди на вашата листа за проверка за да најдете успех во вашите идни инвестиции.
Линч инвестираше во многу акции за време на неговото инвестициско патување, од кои некои му даваа десеткратен профит, а некои просечност.
Така, тој донесе еден заклучок за десеткратниот профит и таквите акции ги нарече со терминот „десет-багер“ дека таквите акции се за долгорочно инвестирање и не може да се пазари за продажба додека нивната основна динамика не се промени екстремно.
Лекција: Треба да бидете трпеливи во врска со вашите вложувања во акции со XNUMX-багер или со врвни перформанси и да уживате во целосен оброк кога ќе ја достигне својата зрелост.
4. Бидете рано, но не порано:
Питер Линч еднаш рече:
„Често размислувам да инвестирам во компании кои растат во однос на бејзболот. Ако купите пред да се објави составот. Преземате непотребен ризик“.
Со оваа мисла, Питер се обидува да каже дека инвестирањето во растечки компании, значи стартапи со подобри идни можности, е добра инвестиција со соодветно истражување. Но, инвестирањето во сите стартапи со очекување да се добие подобро во иднина без да се анализираат нивните средства е повеќе како ставање рака во лавовска јама.
Можете исто така да ја разберете оваа мисла со тоа што нема да донесувате одлуки премногу рано бидејќи некои компании почнуваат да добиваат нови можности на големо, а исто така добиваат подобри приходи. Но, со текот на времето и нивниот постојан или понижувачки квалитет на услугите, тие може да ја изгубат својата слава.
Затоа, не инвестирајте во компании премногу рано, туку почекајте нивното решавање на пазарот и искористете ја можноста да склучите договор со нив пред да ги зголемат своите стапки.
Лекција: Инвестирајте во компаниите во нивниот втор или трет круг на финансирање бидејќи тие веќе ја докажаа својата способност и ги исполнија своите ветувања пред инвеститорите. И, за котираните компании, би ви препорачал да набљудувате најмалку 4 квартали по ИПО.
5. Креативноста до успехот:
Питер секогаш ги споредуваше инвестициите на берзата со уметност и наука. А ова беа неговите точни зборови: „Заработувањето пари на берзата е комбинација од наука, уметност и работа со нозете“.
Зошто го кажа ова? Ајде да го разбереме неговото значење:
Основите на компаниите и ткаените карактеристики имаат директна имплицитна врска со нивната причинско-последична врска. Со едноставни зборови, дури и еден мал негативен настан во една компанија може претерано да влијае на нејзините цени на акциите.
Значи, во однос на уметноста и науката, поединецот инвестира во компанијата пред да се инвестира. Истрагата бара талент да го поставите вистинското прашање на вистинската личност за да го добиете одговорот во близина, помагајќи ви да донесете одлука, дали да инвестирате или не.
Прашањата би можеле да бидат:
- Зошто компанијата се соочи со пазарна ситуација во минатото?
- Што го предизвика тоа во минатото?
- Како се опоравуваат?
- Дали има шанси оваа компанија да се соочи со сличен проблем?
- Како оваа мината состојба ја отвора компанијата во иднина?
Лекција: Ако сте ваков инвеститор кој поставува такви прашања пред да инвестира, сметајте се себеси за креативен и компетентен берзански инвеститор.
6. Крајно време е:
Питер никогаш не го следел терминот „тајминг на пазарот“, но наместо тоа, тој рече: „Изгубени се многу повеќе пари од инвеститорите кои се подготвуваат за корекции или се обидуваат да предвидат корекции отколку што се изгубени во самите корекции“.
Како што видовте и погоре, Питер секогаш советуваше да продолжите со долгорочна инвестиција со квалитетни акции/акции со врвен ранг, но заедно со ова, тој исто така рече да не се обврзувате засекогаш со тие акции.
Верувам дека тој прави поента да не ги повлекува квалитетните залихи предвреме, туку да го чека вистинското време за да го направи тоа наместо да се држи до тоа повеќе од потребното време.
Питер, исто така, инсистираше да се задржи инвестицискиот лист и да се прегледува на секои неколку месеци за да се провери:
- Зошто го купивте на прво место?
- Кои беа неговите основи?
- Како настапуваат од порано?
- Кои се промените во нивните основи?
- Има ли надеж да се држиме до тоа уште некое време?
- Или да го повлечам, да добијам профит и да го затворам поглавјето?
Со анализа и одговарање на овие прашања, или можете да отклучите нови можности за купување на повеќе акции кога нејзината динамика се промени доколку има шанси да се опорави, или да ги продадете на некој друг по најдобра цена и да стекнете профит.
Лекција: Питер секогаш ја користел оваа листа за проверка за да го извлече максимумот од неговата инвестиција на берзата, што можете да го направите истото со додавање на вашата листа за проверка на инвестиции.
7. Најдете се себеси:
Гледајќи и доживувајќи ја динамиката на берзата, Питер го категоризираше пазарот во шест етикети:
- Бавни одгледувачи: Оваа категорија на компании е голема, зрела, стабилна и вреди да се инвестира ако барате постојан приход. Плаќаат високо дивиденди на инвеститорите со годишен сооднос на зголемување од 8-10%. Но, Питер навистина не ги смета за релативни за огромната инвестиција.
- Човечки: Оваа категорија компании има поголеми шанси за раст, со потенцијални стапки од 12-18% годишно.
- Брзи одгледувачи: Оваа категорија на компании е профитабилна според различниот временски распон. Така, можете да истражувате такви компании, да инвестирате и да се држите до тоа додека не се испорача очекуваниот поврат. на пр. Ракеш hунхунвала го откри Титан во оваа категорија; нејзината цена на акции беше 3 INR во 2003 година, а сега, таа се проценува на околу 2491.85 - 2550 INR по акција.
- Циклично: Питер Линч ја смета оваа категорија како најдоверлива за инвестирање, бидејќи нејзините компании најчесто се занимаваат со луксузни производи и циклични трендови. Питер вели дека тие исполнуваат многу флуктуации во одреден временски распон, што значи дека ако влезат на погрешен пазар, имаат голема загуба, а ако на вистинскиот пазар, добиваат високи профити. Значи, треба да најдете такви акции, да инвестирате во нив за време на нивниот прекин и да ги продадете со наоѓање на вистинската можност. Автомобилските фирми спаѓаат во оваа категорија.
- Пресврт: На берзата ќе најдете многу компании чии графикони се намалуваат и се пред банкрот, но има моменти кога многу компании ги свртеа своите табели кон повисоки профити откако ќе ги задоволат високите загуби. Значи, за оние кои преземаат ризик, вреди да се инвестира во такви фирми, кои даваат високи приноси со високи ризици.
- Асет-игра: Овие категории на компании имаат многу средства кои се со врзани очи од пазарот и потценети. Овде, средствата може да бидат готовина, други инвестиции, недвижен имот, итн. Многу инвеститори не ги ценат овие средства и компании во нивниот прекин. Акциите на таквите компании може да се класифицираат според пазарот кога дејствуваат нивните средства.
Заклучок:
Питер Линч дава најголем пример како инвеститор. Без разлика дали штотуку го започнавте вашето инвестициско патување или сте во средината на тоа, повторувањето на неговите совети во вашиот начин на размислување може да ви помогне да добиете подобри приноси.
Затоа, прочитајте ги уште еднаш ако сметате дека вреди да се прочитаат.
Дали имате сомнежи?
Известете ни во делот за коментари. Јас би бил среќен да го расчистам.
Оставете Одговор