Etter en rekke nettserier og filmer som skildrer forretningsinvestorers livshistorier og deres investeringsfilosofi, har aksjemarkedsinvesteringer blitt et buzzword på globalt nivå.
Folk blir klar over hva et aksjemarked er, hvordan det fungerer, og hva de skal gjøre for å få bedre fortjeneste fra aksjemarkedet.
Kort sagt kan jeg si at folk interesserer seg for aksjemarkedsinvesteringer.
Og, selvfølgelig, når jeg snakker om aksjemarked investerer, kan jeg ikke la være å tenke på den legendariske investoren Peter Lynch. Peter har ikke bare utmerket seg investere, men han har også inspirert mange individuelle investorer til å lære av sin investeringsfilosofi.
Her er syv investeringsleksjoner fra Peter Lynch som kan hjelpe deg å bli en bedre investor.
1. Hver fallback er en mulighet til å oppnå suksess:
Fra flere tiår med erfaring med aksjemarkedsinvesteringer, sier Peter Lynch alltid: «Folk som lykkes i aksjemarkedet aksepterer også periodiske tap, tilbakeslag og uventede hendelser. Ulykkelige dråper skremmer dem ikke ut av spillet.»
Som andre vellykkede investorer kommer også Peter Lynch fra kategorien å tro på langsiktige investeringer som en nøkkel for å få maksimal avkastning.
Og når det kommer til langsiktige investeringer, har han alltid rådet sine medinvestorer til å kutte kontakter med bekymringer og kapitulasjoner, noe som kan fungere som følelser som fører til baksiden av investeringskarrieren din.
I aksjemarkedet er det tider hvor markedet er vitne til ekstreme svingninger, noe som fører til at investorer får «Bekymring»-følelser.
Men for å være en stor investor, må du finne og bruke den bekymringen for å gjøre tilbakeslaget til en mulighet for suksess, selv på bekostning av et røverkjøp.
En annen følelse kalt "Kapitulasjon" rammer investoren når de møter sine investeringsfall på grunn av markedsdynamikk. Peter Lynch påpeker denne følelsen og sier at de fleste investorer føler seg stolte over å være langsiktige investorer til de møter deres høye fallback og blir tvunget til å bli kortsiktige investorer.
Lekse: For å få bedre avkastning, hold deg til langsiktige investeringer, men med god og konkret forskning for å oppnå profitt.
Ikke bli redd for det katastrofale markedsfallet; ha litt tålmodighet, stol på forskningen din og nyt måltidet. Ignorer buzzene som leter etter instinktene dine.
2. Følg aldri antagelser eller tips hvis det ikke er din forskning:
Peter Lynch sier at i markedet leter mange investorer etter løsninger for rask profitt eller tips for å gjøre investeringen om til profitt ved å skyggelegge det faktum at disse såkalte "hot tipsene" oftest er høstbyttet.
Det er derfor han sa: "Aldri invester i noen idé du ikke kan illustrere med en fargestift." Her refererer fargestiften til investeringsinstinktet og studiet ditt. Han sa videre: "Vet hva du eier."
Ved å si disse to linjene prøver Peter å skildre, ifølge meg, hvis du får tips til investeringen, ta dem, men ikke bruk dem hvis du ikke kan forklare eller projisere hvordan selskapet vil prestere i neste minutt.
Før du foretar noen investering, gjør en grundig studie om selskapet, som:
- Hvordan ble det grunnlagt?
- Hva ble den første finansieringen samlet inn, og hvor mye av finansieringen gjorde investeringen til en eiendel?
- Hva var eller er dens fortjenestemargin i markedet?
- Hvem er dens konkurrenter?
- Hvorfor skal kundene stole på dette selskapet?
- Hvordan vil den prestere i fremtiden, sett som den nåværende ytelsen?
Når du har fått alle disse detaljene, bør du se etter risikoene forbundet med denne selskapets investering, og hvis det skjer, hvordan vil du få tilbake investeringen din.
Lekse: Som investor bør du være aktiv og vite når du skal investere mer og når du skal trekke investeringen din for å unngå store tap og sikre din sunne søvnrutine.
3. Det er greit å gjøre feil:
Peter sier ofte: «La vinnerne løpe, og kutt taperne. Det er lett å gjøre feil og gjøre det motsatte, trekke ut blomstene og vanne ugresset.»
Ved å si det prøver Peter å formidle at i et aksjemarked er det vanlig å gjøre feil, men ikke la tilbakefallet ødelegge spenningen for ytterligere investeringer. Det du i stedet kan gjøre er å analysere investeringen din, liste ned fakta du gikk glipp av for å dekke, finne feil og bruke den nye forskningen din for å gjøre investeringen riktig og legge til nye funn til sjekklisten for å finne suksess i dine fremtidige investeringer.
Lynch investerte i mange aksjer under sin investeringsreise, hvorav noen ga ham tidoblet fortjeneste og noe middelmådighet.
Derfor gjorde han én konklusjon om den tidoblede fortjenesten og kalte slike aksjer med begrepet "ti-bagger" at slike aksjer er for langsiktige investeringer og ikke kan selges før deres fundamentale dynamikk endres ekstremt.
Lekse: Du bør være tålmodig med tanke på dine ti-bagger eller toppytende aksjeinvesteringer og nyte et fullretters måltid når det når modenhet.
4. Vær tidlig, men ikke tidligere:
Peter Lynch sa en gang:
"Jeg tenker ofte på å investere i vekstselskaper når det gjelder baseball. Hvis du kjøper før lineupen er annonsert. Du tar en unødvendig risiko."
Med denne tanken prøver Peter å si at å investere i selskaper i vekst, altså startups med bedre fremtidsmuligheter, er en god investering med skikkelig forskning. Men å investere i alle startups med forventning om å bli bedre i fremtiden uten å analysere eiendelene deres, er mer som å stikke hånden inn i en løvehule.
Du kan også forstå denne tanken ved å ikke ta beslutninger for tidlig fordi noen selskaper begynner å få nye muligheter i bulk og også få bedre inntekter. Men med tiden og deres jevne eller nedverdigende kvalitet på tjenestene, kan de miste berømmelsen.
Så ikke invester i selskaper for tidlig, men vent på deres oppgjør i markedet og benytt anledningen til å gjøre en avtale med dem før de øker rentene.
Lekse: Invester i selskaper i andre eller tredje finansieringsrunde fordi de allerede har bevist sin evne og oppfylt løftene til investorene. Og for børsnoterte selskaper vil jeg anbefale deg å observere minst 4 kvartaler etter børsnotering.
5. Kreativiteten til suksess:
Peter sammenlignet alltid aksjemarkedsinvesteringer med kunst og vitenskap. Og dette var hans eksakte ord, "Å tjene penger på aksjemarkedet er en kombinasjon av vitenskap, kunst og benarbeid."
Hvorfor sa han dette? La oss forstå betydningen:
Bedrifters grunnleggende og vevde egenskaper har et direkte underforstått forhold til deres årsak-virkning-forhold. Med enkle ord, selv en enkelt og liten negativ hendelse i et selskap kan påvirke aksjekursene for mye.
Så, i forhold til kunst og vitenskap, investerer den enkelte i selskapet før investeringen finner sted. Etterforskning krever talent for å stille det riktige spørsmålet til den rette personen for å få svaret i nærheten, og hjelpe deg med å ta avgjørelsen om du skal investere eller ikke.
Spørsmålene kan være:
- Hvorfor sto selskapet i en markedssituasjon tidligere?
- Hva forårsaket det tidligere?
- Hvordan blir de friske?
- Er det noen sjanser for at dette selskapet møter et lignende problem?
- Hvordan baner denne tidligere tilstanden selskapet i fremtiden?
Lekse: Hvis du er en investor som denne som stiller slike spørsmål før du foretar en investering, bør du vurdere deg selv som en kreativ og kompetent aksjemarkedsinvestor.
6. Det er på høy tid:
Peter har aldri fulgt begrepet "timing av markedet", men i stedet, sa han, "Langt mer penger har gått tapt av investorer som forbereder seg på korreksjoner eller prøver å forutse korreksjoner enn det som har gått tapt i korreksjoner selv."
Som du også har sett ovenfor, rådet Peter alltid til å satse på en langsiktig investering med kvalitetsaksjer/topprangerte aksjer, men sammen med dette sa han også å ikke forplikte seg til alltid med den aksjen.
Jeg tror at han gjør et poeng av ikke å trekke kvalitetsaksjer tidlig, men å vente på riktig tidspunkt for å gjøre det i stedet for å holde seg til det i mer enn nødvendig tid.
Peter insisterte også på å beholde investeringsarket og gjennomgå det med noen måneders mellomrom for å sjekke:
- Hvorfor kjøpte du den i utgangspunktet?
- Hva var dens grunnleggende?
- Hvordan presterer de enn før?
- Hva er endringene i deres grunnleggende?
- Er det et håp om å holde fast ved det en stund til?
- Eller bør jeg trekke den tilbake, få fortjenesten og avslutte kapittelet?
Ved å analysere og svare på disse spørsmålene kan du enten låse opp nye muligheter til å kjøpe flere aksjer når dynamikken endrer seg hvis det er sjanser til å komme seg, eller selge dem til noen andre til den beste kostnaden og få fortjeneste.
Lekse: Peter brukte alltid denne sjekklisten for å få mest mulig ut av sin investering i aksjemarkedet, som du kan gjøre det samme ved å legge til investeringssjekklisten din.
7. Finn deg selv:
Da han så og opplevde dynamikken i aksjemarkedet, kategoriserte Peter markedet i seks etiketter:
- Langsomme vokser: Denne kategorien selskaper er store, modne, stabile og verdt å investere i hvis du leter etter en stabil inntekt. De betaler høyt utbytte til investorer med en årlig økning på 8-10 %. Men Peter finner dem egentlig ikke relatert til den enorme investeringen.
- Stårlige: Denne kategorien selskaper har høyere sjanser for vekst, med potensielle priser på 12-18% per år.
- Hurtigdyrkere: Denne kategorien av selskaper er lønnsom i henhold til ulike tidsrom. Så du kan undersøke slike selskaper, foreta en investering og holde deg til den til forventet avkastning er levert. f.eks. Rakesh Jhunjhunwala oppdaget Titan i denne kategorien; aksjekursen var 3 INR i 2003, og nå er den verdsatt til rundt 2491.85 – 2550 INR per aksje.
- Syklisk: Peter Lynch anser denne kategorien som den mest pålitelige for investering, siden selskapene for det meste er engasjert i luksusprodukter og sykliske trender. Peter sier at de møter mange svingninger i et bestemt tidsrom, noe som betyr at hvis de går inn i feil marked, møter de et høyt tap, og hvis de er i riktig marked, får de høy fortjeneste. Så du bør finne slike aksjer, investere i dem under nedetiden, og selge dem ved å finne den rette muligheten. Bilfirmaer faller inn i denne kategorien.
- Omganger: I aksjemarkedet vil du finne mange selskaper hvis grafer går ned og de er i ferd med å gå konkurs, men det er tider hvor mange selskaper har snudd bordet til høyere fortjeneste etter å ha møtt de høye tapene. Så for risikotakere er slike firmaer verdt å investere i, som gir høy avkastning med høy risiko.
- Asset-Plays: Disse kategoriene av selskaper har mange eiendeler som er bind for øynene av markedet og undervurdert. Her kan eiendelene være kontanter, andre investeringer, eiendomsmegling, etc. Mange investorer verdsetter ikke disse eiendelene og selskapene i deres nedetid. Slike selskapers aksjer kan klassifiseres av markedet når deres eiendeler virker.
Konklusjon:
Peter Lynch setter det største eksempelet som investor. Enten du nettopp har startet investeringsreisen eller er midt i den, kan replikering av rådene hans i tankesettet ditt hjelpe deg med å få bedre avkastning.
Så les dem en gang til hvis du føler deg verdt å lese.
Har du noen tvil?
Gi oss beskjed i kommentarfeltet. Jeg vil gjerne fjerne det.
Legg igjen en kommentar