Warren Buffett este omul care cel mai probabil a inspirat crearea a mai mulți milionari decât oricine altcineva în ultimii șaptezeci de ani. Warren Buffett este un investitor legendar la care mulți apelează pentru sfaturi de investiții.
Întrebarea care mi se pune cel mai des despre Warren Buffett este „Care sunt secretele lui de investiții?”
Dacă doriți să investiți în acțiuni sau doriți să vă îmbunătățiți strategia actuală, ar trebui să citiți acest articol pentru a vă inspira de la unul dintre cei mai mari investitori ai tuturor timpurilor.
Marele Warren Buffett are multe lecții pentru investitori. Iată nouă dintre cele mai mari ale lui.
1. În calitate de investitor, ar trebui să încercați să vă asigurați că capitalul dumneavoastră este păstrat.
Warren Buffett spune că păstrarea capitalului ar trebui să fie prioritatea unui investitor; asta înseamnă că atunci când faci o tranzacție proastă, ieși. Nu intrați în panică și mențineți-vă poziția.
„Regula nr. 1: Nu pierde niciodată bani. Regula nr. 2: Nu uita niciodată regula nr. 1”
bursa de valori se leagănă în sus și în jos foarte mult la pofta multor factori. Este important să rămâi concentrat pe teme, evitând tentația de a urmări mulțimea.
Dacă afacerea are un potențial imens de creștere, rămâneți investit chiar și în cele mai proaste piețe pentru a obține cele mai bune beneficii posibile atunci când piețele se schimbă.
2. Este mai bine să cumperi o afacere grozavă la un preț rezonabil decât să cumperi o afacere medie la un preț bun.
Aceasta este prima lecție pe care Warren Buffett o recomandă oamenilor care doresc să învețe despre investiții. Pare destul de simplu, dar este foarte greu de urmărit pentru investitori.
Investitorii iau decizii emoționale. Ei se întreabă „cât voi plăti pentru această investiție?”
Dar ar trebui să se întrebe „cât valorează această investiție?”
Trebuie să decideți cât sunteți dispus să plătiți pentru el și apoi să aflați cât valorează. Dacă prețul este mai mic decât valoarea sa, mergeți mai departe și cumpărați-l. Dacă nu, nu-l cumpăra.
„Este mult mai bine să cumperi o companie minunată la un preț corect decât o companie corectă la un preț minunat”
Există două lucruri pe care trebuie să le faci: în primul rând, trebuie să identifici companii subevaluate; în al doilea rând, trebuie să determinați dacă au un potențial bun de creștere.
3. Este probabil un moment bun pentru a cumpăra dacă alți oameni sunt disperați să vândă și invers.
Dacă ești sceptic față de acest sfat, nu ești singur.
Probabil ați mai auzit-o, sau cel puțin o variantă a ei.
Dar dacă te gândești la semnificația din spatele acestui citat și la ce este nevoie pentru a acționa asupra lui, lucrurile devin mai interesante.
Ce sunt lăcomia și frica?
Și de unde știm când frica noastră este un lucru bun?
Warren Buffett sugerează că frica ta ar trebui să vină din înțelegerea ta a modului în care oamenii vor reacționa la ceva.
Oamenii nu se pot speria de ceea ce nu înțeleg.
Deci, dacă vrei să investești în ceva de care oamenii se tem, mai întâi, trebuie să înțelegi de ce le este frică de asta.
Dacă frica lor nu este rațională, investește în ea. Dacă frica lor este rațională, nu investiți în ea.
„Fii frică când alții sunt lacomi și lacomi când alții sunt înfricoșați”
Pentru a fi un investitor contrariant precum Buffett, trebuie să fii dispus să mergi împotriva înțelepciunii convenționale. Acest lucru este greu pentru majoritatea oamenilor, deoarece suntem pregătiți să urmărim mulțimea.
4. Bursa este un dispozitiv de transfer de bani de la nerăbdător la pacient.
Warren Buffett spune că trebuie să fii pregătit să deții un stoc pe termen lung.
Și dacă nu te simți confortabil cu asta, nu ar trebui să-l deții deloc.
Beneficiul investițiilor pe termen lung este capacitatea de a profita de capitalizarea.
Când dețineți o investiție pe o perioadă lungă de timp, puteți câștiga bani din investiția inițială, precum și din reinvestirea dividende și distribuirea câștigurilor de capital.
De-a lungul timpului, aceste fonduri suplimentare funcționează ca un bulgăre de zăpadă care se rostogolește la vale, adunând dimensiune și viteză până devin o avalanșă de bogăție.
„Oricât de mari ar fi talentul sau eforturile, unele lucruri necesită doar timp. Nu poți avea un copil într-o lună dacă rămân însărcinate nouă femei”
Nu puteți prinde în mod constant partea de sus și de jos a unei piețe, așa că nu încercați.
Investește atunci când ești convins de valoarea unei companii. Dacă cumpărați acțiuni bune la prețuri corecte, veți fi recompensat în timp.
5. Investește doar dacă îți poți explica decizia clar și convingător.
Când investești într-o companie, cumperi o bucată dintr-o afacere concretă, cu punctele sale forte și punctele slabe unice.
Warren Buffett spune că ar trebui să înțelegeți afacerea înainte de a investi. Dacă nu poți face asta, atunci este prea complicat pentru tine.
Nu veți înțelege rațiunea investiției și nu veți ști ce capcane să căutați. Va fi doar un noroc prost dacă faci bani din investiția ta, iar norocul prost se epuizează curând.
„Riscul vine din faptul că nu știi ce faci”
De exemplu, Buffett nu a investit niciodată în companii de tehnologie pentru că nu le înțelege.
Poate că a citit multe despre companiile de tehnologie, dar nu a înțeles niciodată economia de afaceri subiacentă a acestor companii suficient de bine pentru a investi în ele.
A ratat investiții în Amazon, Google, Facebook și multe altele, dar probabil a evitat și unii perdanți.
6. Nu lăsa emoțiile să se implice.
Buffett ruminează asupra nervilor psihologici al majorității eșecurilor investițiilor.
Sfatul lui Warren Buffett pentru investitori este simplu: cumpărați companii de calitate și păstrați-le.
Dacă poți să rămâi disciplinat și să nu intri în panică atunci când piața scade, vei fi bogat în cel mai scurt timp.
„Cea mai importantă calitate pentru un investitor este temperamentul, nu intelectul”
Buffett spune că temperamentul este cea mai importantă calitate a unui investitor și nu intelectul.
Trebuie să ții sub control emoția irațională brută. Trebuie să fii răbdător și disciplinat și să poți accepta eșecurile fără a fi rănit.
Ai nevoie de capacitatea de a nu lăsa greșelile să te chinuie.
Aveți nevoie de abilitatea de a vă comporta într-un mod foarte diferit de modul în care se comportă majoritatea oamenilor. Nu trebuie să fii inteligent pentru a câștiga bani din acțiuni.
Dar trebuie să te comporți diferit față de omul obișnuit.
7. Secretul investiției este să înțelegeți valoarea a ceva.
Conceptul de investiție în valoare a fost popularizat de Benjamin Graham și studentul său Warren Buffett.
Investițiile valorice se ocupă de două concepte principale – subevaluare și supraevaluare:
Acțiunile sunt subevaluate dacă se tranzacționează la un preț mai mic decât valoarea sa intrinsecă.
Pe de altă parte, atunci când un stoc este comercial la un preț mai mare decât valoarea sa intrinsecă, este supraevaluat.
Warren Buffett preferă investițiile de valoare deoarece crede că îi oferă o marjă de siguranță în investițiile sale.
Asta înseamnă că, chiar dacă stocul scade, mai are loc să facă bani pentru că l-a cumpărat ieftin.
„Prețul este ceea ce plătești. Valoarea este ceea ce primești”
În centrul investiției valorice se află convingerea că prețul și valoarea nu sunt aceleași lucruri.
Warren Buffett sugerează să cumpere acțiuni cu o reducere semnificativă și să caute companii cu baze solide (vânzări, câștiguri și fluxuri de numerar), dar prețuri defavorizate sau neglijate ale acțiunilor.
El crede că este posibil să găsiți aceste prețuri de acțiuni profund reduse pe piață.
Există mai multe motive pentru care prețul acțiunilor unei companii va scădea sub valoarea sa intrinsecă – și atunci când unul dintre acești factori intră în joc, ar trebui să căutați o oportunitate de a cumpăra acțiunile la un preț avantajos.
8. Pregătește-te pentru viitor, nu-l prezice.
Marea majoritate a investitorilor încearcă să cumpere acțiuni care vor crește, a spus Warren Buffett odată.
Ei nu iau în considerare dacă prețurile sunt justificate de elementele fundamentale ale afacerii.
Problema este că, chiar dacă ai putea prezice cu exactitate ce gândesc alți oameni, nu te-ar ajuta prea mult, deoarece, prin definiție, jumătate din populație gândește în sens invers - și nu există nicio modalitate de a spune care jumătate este corectă.
„Prevederea ploilor nu contează, construirea de arcuri contează”
Warren Buffett spune că nu trebuie să vă faceți griji cu privire la fluctuațiile de zi cu zi ale pieței.
Nu trebuie să vă faceți griji cu privire la ceea ce va face economia anul viitor sau anul următor.
Alcătuiești un portofoliu de companii despre care crezi că pot crește în valoare la o rată mai mare decât cea de piață și, atâta timp cât continuă să facă asta, te vei descurca bine.
9. Începeți mai devreme pentru a lăsa mai mult timp pentru combinare.
Compunerea este cea mai puternică forță din univers. Lucrul grozav despre combinare este că ia ceva din nimic, un pic ca magie.
Buffett este renumit pentru că a spus că perioada lui preferată de deținere este pentru totdeauna.
Averea lui a crescut și mai mult, el câștigând mai mulți bani în ultimii 10 ani decât a făcut în cei 50 de ani anteriori.
„Am făcut prima investiție la vârsta de unsprezece ani. Mi-am irosit viața până atunci”
Compunerea funcționează cel mai bine atunci când investiți devreme și des și pentru perioade lungi.
Aceasta înseamnă că ar trebui să vă gândiți să investiți de îndată ce aveți niște bani în plus în jur.
Nu aștepta ziua de mâine sau anul viitor sau până când ți-ai atins celelalte obiective, deoarece timpul va face jumătate din muncă pentru tine când vine vorba de combinare.
A concluziona
Warren Buffett a schimbat felul în care oamenii privesc investițiile.
Lecțiile sale se aplică nu doar investițiilor, ci aproape tuturor aspectelor vieții.
Și-a petrecut viața încercând să înțeleagă cum să facă investiții sănătoase, iar sfaturile sale ne pot ajuta să luăm decizii inteligente în toate aspectele vieții noastre.
Pentru începători sau veterani deopotrivă, strategiile lui Buffett sunt probabil să ofere o perspectivă asupra lumii financiare.
Lecțiile Oracolului din Omaha sunt acolo pentru a fi luate, dacă doar ascultăm și învățăm.
Lasă un comentariu