Рэй Далио — один из самых талантливых инвесторов в мире и основатель самого успешного хедж-фонда — Bridgewater Associates.
С момента основания до марта 2021 года под управлением Bridgewater Associates находились активы на сумму около 140 миллиардов долларов США. Согласно статье Forbes, собственный капитал Рэя Далио оценивается примерно в 20 миллиардов долларов США.
Рэй заработал свои миллиарды, извлекая уроки из прошлого и делая инвестиции на основе своих открытий. На протяжении всего своего пути в качестве инвестора Рэй Далио верил и до сих пор верит в получение прибыли от дорогих акций для реинвестирования, а не с использованием подхода «купи и держи».
Инвестиционная философия Рэя Далио довольно проста. Но то, что поначалу может показаться очень простым, на самом деле намного сложнее, чем вы думаете.
Вы можете узнать больше о его взглядах на инвестиции в фондовый рынок в его книгах. Принципы (2017) Принципы работы с меняющимся мировым порядком (2021), и Принципы выхода из кризиса крупной задолженности (2018).
В этих книгах он упомянул о своем опыте инвестирования на фондовом рынке, своих ошибках, о том, как он их преодолевал, а также о некоторых важных уроках, которые помогут стать хорошим инвестором.
Я знаю, что вы пришли сюда, чтобы найти проверенные способы стать лучшим инвестором; не волнуйся! Я тебя прикрыл.
Я прочитал эти книги, написанные Рэем Далио, и собрал несколько его интересных уроков по инвестированию на фондовом рынке, которые вам следует знать.
Итак, окунемся в мир инвестиций, предложенный Рэем Далио.
1. Принципы имеют значение
В своей книге «Принципы» Рэй упомянул доверие к принципам, которое помогло ему сделать успешную карьеру инвестора благодаря правильному принятию решений. Рэй однажды сказал:
«Без принципов вы были бы вынуждены реагировать на обстоятельства, с которыми сталкиваетесь, не задумываясь о том, что вы цените больше всего, и о том, как сделать выбор, чтобы получить то, что вы хотите. Это помешает вам максимально использовать свою жизнь».
Если у вас есть принципы, они будут направлять ваши действия. Они предназначены для ограничения объема принимаемых решений в условиях хаоса, чтобы решения можно было принимать быстро и эффективно. Принципы призваны помочь вам принимать наилучшие возможные решения в самых разных обстоятельствах.
Невозможно избежать ошибок в инвестициях, но наличие четких принципов может помочь вам уменьшить их частоту и интенсивность.
Рэй Далио пытается сказать такими мыслями, что в своем путешествии в качестве инвестиции вы всегда должны –
- Определите свои потребности
- Найдите подходящие активы или акции для инвестиций, честно говоря о своих потребностях
- Спланируйте инвестиционную стратегию, чтобы получить предполагаемую доходность
- Оставайтесь верными своей инвестиционной стратегии и наслаждайтесь своим успехом и более богатой жизнью инвестора.
2. Сделайте свое собственное исследование
С детства Рэй имел привычку издавать множество журналов, рассказывающих и показывающих годовые результаты успехов и падений успешных компаний. После сбора данных о компаниях он выбирал акции, в которые можно инвестировать, и разрабатывал свою уникальную индивидуальную инвестиционную стратегию.
Его отношение к самостоятельным исследованиям, направленным на достижение успеха, привело к тому, что в Bridgewater Associates появилось прекрасное руководство.
Рэй Далио однажды сказал:
«Чтобы зарабатывать деньги на рынках, вы должны мыслить независимо и быть скромным»
Невозможно знать все ни о чем, но особенно невозможно знать все о чем-то столь сложном и хаотичном, как глобальная финансовая система. Таким образом, вы должны принимать собственные решения о вещах, а это значит, что вы не можете просто доверять тому, что говорят вам другие люди. Вы должны думать сами.
Так что, как и Рэй Далио, не поддавайтесь исследованиям других людей, не проведя собственное исследование, чтобы добиться своего уникального успеха.
3. Будьте в компании с людьми, у которых вы можете узнать что-то новое
В своем первоначальном пути инвестора Рэй Далио всегда готовился и задавал вопросы инвесторам, которых он считал хорошими в своей работе. Он искал, как инвесторы думают о будущем экономики и рынков, как и сейчас.
Со временем он развил этот процесс в более формализованный способ мышления о мире и о том, какие события могут, скорее всего, произойти в нем, разработав набор принципов, которые помогли бы ему в этом.
Этот способ мышления о мире привел к его первому большому инвестиционному успеху, когда он предсказал и инвестировал в среду стагфляции, которая началась в 1968 году.
Ищите людей, у которых много отличных вопросов. Умные люди — это те, кто задает самые вдумчивые вопросы, а не думает, что у них есть ответы на все вопросы. Отличные вопросы — гораздо лучший показатель будущего успеха, чем отличные ответы.
Далио никогда не создавал иерархию профессий, а это значит, что даже парикмахер, повар или руководитель отдела недвижимости может быть хорошим инвестором. Он верил в разум превыше всего. Он использовал свой процесс рассуждений, чтобы найти правильный метод исследования акций, сделать правильный выбор и получить более высокую прибыль.
Итак, когда вы видите, что какой-либо инвестор делает свою работу очень хорошо, всегда задавайте ему несколько вопросов, которые могут помочь вам улучшить ваши методы инвестирования и помочь вам получить большую прибыль.
4. Будьте аналитическими, чтобы найти будущий успех
Не все успешные инвесторы всегда добиваются успеха в своих инвестициях.
Нет, определенно нет! Но у них были более высокие показатели точности в прогнозировании роста компании, в которую они инвестировали. Они действительно допускали ошибки в своем прошлом, но они всегда склонны анализировать свои ошибки и учиться не повторять их. И Рэй всегда поддерживал процесс принятия решений посредством тщательного анализа.
Рэй со школьных лет научился принимать свои неудачи как результат своих или чужих ошибок. Он всегда воспринимал неудачу как позитивный подход к исправлению ошибок и еще более эффективному прогнозированию успеха инвестиций.
Один из важнейших ключей к максимизации потенциала — смириться с неудачей. Большинство людей слишком боятся потерпеть неудачу, потому что хотят не выглядеть плохо и не чувствовать себя смущенными. Но если вы сможете преодолеть этот страх, тогда вы сможете быстро учиться, быстро совершенствоваться и выходить за свои нынешние пределы.
Поэтому всегда принимайте свои слабости, анализируйте их, учитесь на них и в следующий раз действуйте более эффективно, чтобы добиться успеха. Никогда не стыдитесь ошибок, потому что ошибки — это то, что играет эффективную роль в достижении вашего PRO в вашем инвестиционном путешествии.
5. Создайте свой инвестиционный портфель, полный разнообразия
Анализируя инвестиционный подход Рэя, я понял, что он верил в открытие инвестиционных возможностей в разных секторах, а не в сосредоточении внимания на одном типе объекта. Даже в Bridgewater Associates ему удалось создать диверсифицированный портфель со смешанным распределением активов.
«Самое важное, что у вас может быть, — это хорошее стратегическое распределение активов. Итак, что нужно сделать инвестору, так это иметь сбалансированный, структурированный портфель — портфель, который хорошо работает в различных условиях. Ээ не знаю, что мы собираемся победить. Нам нужны диверсифицированные ставки».
Основная идея диверсифицированного инвестиционного портфеля заключается в снижении риска. Как? Инвестируя в различные типы инвестиций, вы можете снизить риск потери денег в одном типе инвестиций без обязательного снижения общей прибыли.
Вы также можете увеличить скорость, с которой вы зарабатываете деньги, добавляя новые и различные типы инвестиций в свой портфель. Вы также можете снизить риск, убедившись, что компании или другие организации, в которые вы инвестируете, работают в разных отраслях и используют разные операционные модели. Таким образом, если одна отрасль, например автомобильная, переживает трудные экономические времена, у вас все равно будут другие инвестиции, на которые не повлияет плохая экономика.
Диверсифицированный портфель должен включать не только акции различных компаний, но и облигации и ПИФы. Вы можете добавить недвижимость в свой инвестиционный портфель, если у вас есть для этого капитал. Недвижимость — это материальный актив, который всегда можно продать за наличные и сдать в аренду, пока вы держите его для получения дохода.
Ваши личные обстоятельства будут определять, как будет выглядеть хорошо диверсифицированный портфель. Чем больше денег у вас есть для инвестирования, тем больше у вас будет возможностей для распределения рисков.
Поэтому, инвестируя в акции, всегда следите за тем, чтобы ваши акции были хорошо сбалансированы и структурированы с точки зрения отрасли. Этот портфель поможет вам получить прибыль от одного предприятия, если другой сектор понесет убытки.
6. Инвестируйте в свои интересы
Рэй всегда говорит,
«Риск возрастает от незнания того, во что вы ввязываетесь».
Инвестиции в фондовый рынок требуют глубокого изучения, а для этого необходима ваша заинтересованность в знании того или иного бренда. Если у вас нет интереса к какой-либо конкретной акции, вы не сможете подробно рассказать о компании, поскольку считаете ее скучной или обременительной, поэтому найдите компанию, которая может вас заинтересовать.
Уоррен Баффет, величайший инвестор всех времен, также выступает за инвестирование в то, что вы понимаете. Это основано на теории, согласно которой, если вы этого не понимаете, вы не можете это предсказать, а если вы не можете это предсказать, вы понятия не имеете, недооценена ли она.
7. Никогда не принимайте решения реактивно
На фондовом рынке нет ничего определенного — бывают дни, когда компания получает прогрессивный график и падения. Итак, когда компания, работающая хорошо, внезапно терпит крах, не реагируйте на возврат своих инвестиций, продавая акции с основной прибылью, а доверяйте своим исследованиям, придерживайтесь их и найдите свое преимущество в прибыли.
Рэй Далио однажды сказал:
Вы можете связать этот сценарий с текущим сценарием войны между Россией и Украиной, когда глобальный рынок рухнул. Многие инвесторы воспользовались крахом, чтобы купить акции хороших компаний по минимальной цене, а некоторые пролили слезы, продав свои акции с убытком.
Таким образом, в таких сценариях всегда будьте первой категорией инвесторов, которые находят возможности даже при падении рынка с вашим сильным исследованием, чтобы получить более высокую прибыль в будущем.
8. Все имеет свой срок годности
Многие инвесторы совершают ошибки, рассматривая одно плохое событие как последствия на всю жизнь.
Рэй Далио не верит в такие убеждения; он говорит - ничто не длится вечно, ни успех, ни падение. Если вы уверены в своих исследованиях и рассуждениях, вы добьетесь успеха, но единственное сомнение в ваших исследованиях может привести к падению.
Кроме того, акции, которые приносили более высокую прибыль в прошлом, могут не принести такой же прибыли в будущем.
«В трейдинге вы должны быть оборонительными и агрессивными одновременно. Если вы не агрессивны, вы не заработаете денег, а если вы не будете защищаться, вы не удержите деньги».
Рэй хочет, чтобы вы знали, что когда вы инвестируете в акции, обязательно проверяйте прогресс компании. Таким образом, если компания продвигается вперед по графику, вы будете знать, что ваше исследование было правильным. Но если компания испытывает проблемы, вы можете инвестировать в другом месте. Проактивный взгляд на области ваших инвестиций является ключом к тому, чтобы стать успешным инвестором.
Подведение итогов
Итак, из инвестиционного путешествия Рэя Далио вот основные выводы:
- Определите принципы, следуйте им до конца и никогда не увлекайтесь увлекательными исследованиями, которые не принадлежат вам.
- Учитесь на своих ошибках, чтобы делать правильные инвестиции.
- Никогда не выбирайте однообразный путь, а выбирайте путь со множеством сюрпризов, но убедительный и выгодный.
- Найдите свои интересы и создайте свои активы.
- Будьте аналитичны и учитесь на своих ошибках. Это нормально делать ошибки, добиваться успеха.
- Никогда не торопитесь с решениями в кризисное время, особенно на фондовом рынке.
- Помните, что ваши успехи и неудачи временны.
Я рекомендую вам повторять эти уроки инвестирования от Рэя Далио в своей повседневной практике и стать успешным инвестором на фондовом рынке.
Я верю в то, что сообщество должно делиться знаниями об инвестициях на фондовом рынке. Если у вас есть какие-либо сомнения относительно инвестиционной философии Рэя Далио, не стесняйтесь спрашивать, я был бы рад развеять ваши сомнения и помочь вам построить вашу карьеру инвестора.
Счастливые инвестировании!
Оставьте комментарий