Уоррен Баффет — человек, который, скорее всего, вдохновил на создание большего количества миллионеров, чем кто-либо другой за последние семьдесят лет. Уоррен Баффет — легендарный инвестор, к которому многие обращаются за инвестиционным советом.
Вопрос, который мне чаще всего задают об Уоррене Баффете, звучит так: «Каковы его инвестиционные секреты?»
Если вы хотите инвестировать в акции или хотите улучшить свою текущую стратегию, вам следует прочитать эту статью, чтобы получить вдохновение от одного из величайших инвесторов всех времен.
У великого Уоррена Баффета есть много уроков для инвесторов. Вот девять из его величайших.
1. Как инвестор, вы должны постараться сохранить свой капитал.
Уоррен Баффет говорит, что сохранение капитала должно быть приоритетом инвестора; это означает, что когда вы совершаете плохую сделку, выходите. Не паникуйте и оставайтесь на месте.
«Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Никогда не забывайте Правило № 1».
Ассоциация фондовый рынок колеблется вверх и вниз по прихоти многих факторов. Важно оставаться сосредоточенным на своей домашней работе, избегая соблазна следовать за толпой.
Если бизнес имеет огромный потенциал роста, продолжайте инвестировать даже в худшие рынки, чтобы получить максимальную выгоду, когда рынки изменятся.
2. Лучше купить большой бизнес по разумной цене, чем средний бизнес по отличной цене.
Это первый урок, который Уоррен Баффет рекомендует людям, которые хотят научиться инвестировать. Это кажется достаточно простым, но инвесторам очень трудно следовать ему.
Инвесторы принимают эмоциональные решения. Они спрашивают себя: «Сколько я заплачу за эти инвестиции?»
Но они должны спросить: «Сколько стоит эта инвестиция?»
Вам нужно решить, сколько вы готовы заплатить за это, а затем узнать, сколько это стоит. Если цена ниже его стоимости, смело покупайте. Если нет, то не покупайте.
«Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем хорошую компанию по прекрасной цене»
Вам нужно сделать две вещи: во-первых, вам нужно определить недооцененные компании; во-вторых, вам нужно определить, есть ли у них хороший потенциал для роста.
3. Возможно, сейчас самое подходящее время для покупки, если другие люди отчаянно хотят продать, и наоборот.
Если вы скептически относитесь к этому совету, вы не одиноки.
Вы, наверное, уже слышали его раньше или, по крайней мере, в какой-то его вариации.
Но если вы подумаете о значении этой цитаты и о том, что нужно, чтобы действовать в соответствии с ней, все становится интереснее.
Что такое жадность и страх?
И как мы узнаем, что наш страх — это хорошо?
Уоррен Баффет предполагает, что ваш страх должен исходить из вашего понимания того, как люди будут реагировать на что-либо.
Людей нельзя пугать тем, чего они не понимают.
Поэтому, если вы хотите инвестировать в то, чего люди боятся, во-первых, вы должны понять, почему они этого боятся.
Если их страх иррационален, инвестируйте в него. Если их страх разумен, не вкладывайтесь в него.
«Бойтесь, когда другие жадничают, и жадничайте, когда другие боятся»
Чтобы быть противоположным инвестором, как Баффет, вы должны быть готовы пойти против общепринятого мнения. Это трудно для большинства людей, потому что мы запрограммированы следовать за толпой.
4. Фондовый рынок — это средство перевода денег от нетерпеливых к терпеливым.
Уоррен Баффет говорит, что вы должны быть готовы держать акции в течение длительного времени.
И если вы не чувствуете себя комфортно с этим, вы не должны владеть этим вообще.
Преимущество долгосрочного инвестирования заключается в возможности воспользоваться компаундированием.
Когда вы удерживаете инвестиции в течение длительного времени, вы можете зарабатывать деньги как на первоначальных инвестициях, так и на реинвестировании. дивиденды и распределения прироста капитала.
Со временем эти дополнительные средства работают, как снежный ком, катящийся вниз по склону, набирая размеры и скорость, пока не превратятся в лавину богатства.
«Независимо от того, насколько велик талант или усилия, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не можете родить ребенка за один месяц, забеременев девять женщин».
Вы не можете постоянно ловить вершину и основание рынка, поэтому не пытайтесь.
Инвестируйте, когда вы убеждены в ценности компании. Если вы покупаете хорошие акции по справедливой цене, со временем вы будете вознаграждены.
5. Инвестируйте только в том случае, если вы можете четко и убедительно объяснить свое решение.
Когда вы инвестируете в компанию, вы покупаете часть конкретного бизнеса со своими уникальными сильными и слабыми сторонами.
Уоррен Баффет говорит, что вы должны понять бизнес, прежде чем инвестировать. Если вы не можете этого сделать, значит, это слишком сложно для вас.
Вы не поймете смысла инвестиций и не будете знать, какие подводные камни искать. Это будет просто глупая удача, если вы заработаете деньги на своих инвестициях, а глупая удача скоро иссякнет.
«Риск возникает из-за того, что вы не знаете, что делаете»
Например, Баффет никогда не инвестировал в технологические компании, потому что не понимает их.
Возможно, он много читал о технологических компаниях, но он никогда не понимал лежащую в основе экономики бизнеса этих компаний настолько хорошо, чтобы инвестировать в них.
Он упустил инвестиции в Amazon, Google, Facebook и многие другие, но, вероятно, он также избежал некоторых неудачников.
6. Не позволяйте своим эмоциям вмешиваться.
Баффет размышляет о психологическом нерве большинства инвестиционных неудач.
Совет Уоррена Баффета инвесторам прост: покупайте качественные компании и держитесь за них.
Если вы сможете сохранять дисциплину и не паниковать, когда рынок падает, вы быстро разбогатеете.
«Самое главное качество для инвестора — темперамент, а не интеллект»
Баффет говорит, что самым важным качеством инвестора является темперамент, а не интеллект.
Вам нужно держать под контролем необузданные иррациональные эмоции. Вы должны быть терпеливыми и дисциплинированными и уметь мириться с неудачами, не причиняя вреда.
Вам нужна способность не позволять ошибкам мучить вас.
Вам нужна способность вести себя не так, как ведет себя большинство людей. Вам не нужно быть умным, чтобы делать деньги на акциях.
Но вы должны вести себя не так, как обычный человек.
7. Секрет инвестирования заключается в понимании ценности чего-либо.
Концепция стоимостного инвестирования была популяризирована Бенджамином Грэмом и его учеником Уорреном Баффетом.
Стоимостное инвестирование имеет дело с двумя основными понятиями — недооценка и переоценка:
Акции недооценены, если они торгуются по цене ниже их внутренней стоимости.
С другой стороны, когда акции торговли по цене выше, чем его внутренняя стоимость, он переоценен.
Уоррен Баффет предпочитает стоимостное инвестирование, потому что считает, что это дает ему запас прочности в его инвестициях.
Это означает, что даже если акции упадут, у него все еще есть возможность заработать деньги, потому что он купил их по дешевке.
«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете»
В основе стоимостного инвестирования лежит убеждение, что цена и ценность — не одно и то же.
Уоррен Баффет предлагает покупать акции со значительным дисконтом и искать компании с сильными фундаментальными показателями (продажи, прибыль и денежный поток), но не пользующимися популярностью или пренебрегающими ценами на акции.
Он считает, что на рынке можно найти акции с такими низкими ценами.
Есть несколько причин, по которым цена акций компании упадет ниже ее внутренней стоимости, и когда один из этих факторов вступает в действие, вам следует искать возможность купить акции по выгодной цене.
8. Готовьтесь к будущему, а не предсказывайте его.
Как однажды сказал Уоррен Баффет, подавляющее большинство инвесторов пытаются покупать акции, которые будут дорожать.
Они не учитывают, оправданы ли цены базовыми принципами бизнеса.
Проблема в том, что даже если бы вы могли точно предсказать, о чем думают другие люди, это бы вам мало помогло, потому что по определению половина населения думает противоположным образом, и невозможно сказать, какая половина верна.
«Предсказывать дожди не в счет, важно строить ковчеги»
Уоррен Баффет говорит, что вам не нужно беспокоиться о ежедневных колебаниях рынка.
Вам не нужно беспокоиться о том, что будет с экономикой в следующем году или через год.
Вы составляете портфель компаний, стоимость которых, по вашему мнению, может расти быстрее, чем рынок, и пока они продолжают это делать, у вас все будет хорошо.
9. Начинайте раньше, чтобы оставить больше времени для смешивания.
Компаундирование — самая мощная сила во Вселенной. Самое замечательное в компаундировании то, что оно берет что-то из ничего, немного похоже на волшебство.
Баффет известен тем, что говорил, что его любимый период владения активами — навсегда.
Его состояние выросло еще больше: за последние 10 лет он заработал больше денег, чем за 50 предыдущих лет.
«Свою первую инвестицию я сделал в одиннадцать лет. Я тратил свою жизнь впустую до тех пор »
Начисление сложных процентов работает лучше всего, когда вы инвестируете рано, часто и на длительный срок.
Это означает, что вы должны подумать об инвестировании, как только у вас появятся дополнительные деньги.
Не ждите завтра или в следующем году или пока вы не достигнете своих других целей, потому что время сделает за вас половину работы, когда дело доходит до компаундирования.
Заключить
Уоррен Баффет изменил взгляд людей на инвестирование.
Его уроки применимы не только к инвестициям, но и практически ко всем аспектам жизни.
Всю свою жизнь он пытался понять, как правильно инвестировать, и его советы могут помочь нам принимать разумные решения во всех сферах нашей жизни.
Как для новичков, так и для ветеранов стратегии Баффета, вероятно, дадут представление о финансовом мире.
Уроки Оракула из Омахи можно усвоить, если только мы будем слушать и учиться.
Оставьте комментарий