Вы когда-нибудь задумывались, как рассчитать прибыль от ваших инвестиций?
Если да, то эта статья — отличная новость для вас. Вы собираетесь изучить технику под названием CAGR.
Этот пост научит вас всему, что вам нужно знать о CAGR и о том, как использовать его в своих финансовых расчетах.
Вот краткое изложение того, что мы рассмотрим дальше:
Что такое CAGR?
CAGR означает «Совокупный годовой темп роста», и его можно рассчитать практически для всего, что может увеличиваться или уменьшаться в цене с течением времени.
CAGR можно использовать для описания нескольких областей обучения. Однако в основном он используется в финансах, экономике и демографии.
Совокупный годовой темп роста (CAGR) инвестиций среднегодовой темп роста инвестиций за определенный период, превышающий один год.
Проще говоря, он показывает вам, сколько ваши инвестиции были заработаны каждый год за данный интервал времени.
Положительный CAGR означает, что ваши инвестиции увеличились, а отрицательный CAGR означает, что ваши инвестиции уменьшились.
Как рассчитать CAGR?
Вы можете рассчитать CAGR, используя следующие три параметра:
- Начальная стоимость инвестиций
- Конечная стоимость инвестиций
- Период инвестиций (лет)
Математическая формула для измерения CAGR:
Например, если начальная стоимость составляет 1,000 рупий, а конечная стоимость составляет 2,500 рупий при инвестиционном периоде 5 лет, CAGR рассчитывается следующим образом:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
А вы знали,
Не волнуйтесь, вам не придется рассчитывать вручную. Я здесь, чтобы облегчить вашу жизнь.
У нас есть свои собственные онлайн-калькулятор CAGR.
Просто введите значения, и вы получите CAGR в микросекундах.
Плюсы и минусы CAGR
CAGR — один из самых надежных показателей для оценки роста ваших инвестиций, поскольку он рассчитывает сложные проценты. В отличие от абсолютной нормы прибыли, CAGR обеспечивает более точную оценку.
Давайте посмотрим на плюсы и минусы CAGR:
Плюсы CAGR:
- CAGR помогает вам лучше понять производительность компании по сравнению с другой. Вы можете принимать точные инвестиционные решения, которые могут привести к более высокой прибыльности для вас.
- CAGR предоставляет простой способ оценить и сравнить прошлые доходы листинговой компании в фондовый рынок Это поможет вам понять сильные и слабые стороны компаний.
- CAGR поможет вам сравнить доходность ваших инвестиций с доходами от других инвестиций.
- CAGR также используется в качестве меры волатильности и риска, поскольку он указывает степень неопределенности в инвестициях или портфеле.
- Наиболее важным преимуществом CAGR является то, что он рассчитывает годовую ставку, по которой инвестиции в взаимный фонд схема или доля в акционерном капитале выросла за определенный период времени. Таким образом, рассчитывая CAGR, вы можете определить, достигли ли ваши инвестиции цели, которую вы для них поставили ранее, или нет.
- CAGR помогает вам сгладить волатильность, связанную с краткосрочной производительностью.
Минусы CAGR
CAGR — полезная метрика для многих целей, но у нее есть некоторые ограничения, о которых вам следует знать.
1. CAGR не указывает на волатильность рынка:
Наиболее важным ограничением является то, что CAGR мало что говорит вам о фактической эффективности инвестиций.
Единое годовое число возвратов не дает никакого представления о том, что происходит под ним.
Это может скрыть большую волатильность инвестиций или сделать чрезвычайно волатильные инвестиции менее таковыми.
Например, если ваши рупий. Инвестиции в размере 10,000 15,000 доходят до рупий. 5,000 15,000 в год, затем до рупий. 0 в следующем году, а затем обратно до рупий. XNUMX XNUMX в следующем году, CAGR за эти три года составляет XNUMX%. Но фактическая стоимость вашего портфеля была повсюду.
Если бы вы этого не знали, вы бы подумали, что ваш портфель был стабильным, когда он был совсем не стабильным.
На самом деле, в этом случае было бы неправильно использовать CAGR вообще, потому что он скрывает тот факт, что ваш портфель в какой-то момент упал на 50%.
2. CAGR не в счет как вычеты от инвестиций:
CAGR предполагает, что все дивиденды или процентные платежи реинвестируются обратно в фонд.
Это означает, что если вы живете за счет дохода от своих инвестиций и не реинвестируете свои распределения, то это даст вам неточную картину эффективности ваших инвестиций.
3. Инвестиции
CAGR — хороший показатель для сравнения инвестиций с разной начальной стоимостью и конечной стоимостью.
Тем не менее, это не учитывает, сколько денег вы первоначально вложили в ваши инвестиции или сколько вы потом из них сняли.
4. Точность
CAGR дает точную оценку доходности только в том случае, если норма доходности постоянна каждый год. Это означает, что если показатели вашего портфеля нестабильны и меняются каждый год, CAGR не даст вам точной картины эффективности ваших инвестиций с течением времени.
5. Не применимо в SIP:
CAGR может быть неподходящей мерой для расчета доходности инвестиций, сделанных в рамках Плана систематических инвестиций (SIP).
При расчете CAGR учитывается только начальная стоимость инвестиций.
Чем CAGR отличается от XIRR или других подобных показателей?
CAGR — это идеализированная норма прибыли между двумя датами.
Его легко использовать и понять, но он отличается от некоторых других метрик, которые вы могли бы использовать, которые также пытаются представить «эффективную» норму прибыли на инвестиции в течение некоторого времени.
Давайте обсудим другие важные показатели для расчета нормы прибыли на инвестиции:
Что такое XIRR?
XIRR (расширенная внутренняя норма доходности) — это финансовая функция, которая может рассчитать норму прибыли для инвестиций, когда платежи и денежные потоки нерегулярны.
По сравнению с CAGR, XIRR — это более точный способ расчета окупаемости инвестиций, сделанных периодически в течение определенного периода времени.
Он учитывает точные даты, когда инвестиции были сделаны и получены в течение всего инвестиционного периода.
Другими словами, XIRR рассчитывает сложные проценты, полученные от инвестиций, сделанных с интервалами, а не в один момент времени.
Тем не менее, формула для XIRR не идеальна.
Может показаться неожиданным, что при расчете XIRR учитываются как нереализованные, так и реализованные доходы. Формула также предполагает, что снятые деньги приносят аналогичный доход.
Что такое абсолютная норма прибыли (ARR)?
Абсолютная норма доходности — это сумма денег, полученная или потерянная в результате инвестиций за определенный период времени, выраженная в процентах.
Абсолютная норма прибыли рассчитывается путем деления суммы, полученной или потерянной за период, на первоначальную стоимость инвестиций.
Например, если инвестор покупает акции за 10,000 12,000 рупий и через год продает их за 2,000 20 рупий, то он получил прибыль в размере XNUMX XNUMX рупий. Разделив это значение на исходное значение, мы получаем абсолютную норму прибыли в размере XNUMX%.
Абсолютная норма прибыли дает меру производительности, которая не зависит от времени, что упрощает сравнение различных инвестиций.
Однако он не учитывает инфляцию или другие факторы, которые также могут влиять на стоимость денег с течением времени. Как таковой, он обеспечивает лишь ограниченную меру эффективности и должен рассматриваться в сочетании с другими показателями.
Заключение
Если вы хотите начать долгосрочный инвестиционный план, CAGR — лучший метод для использования.
Это может помочь вам отслеживать рост ваших инвестиций и избегать волатильности.
Внимательно следите за своими инвестиционными решениями, отслеживая CAGR, чтобы разумно управлять своими инвестициями и получать максимальную отдачу.
Оставьте комментарий