Когда мир превращается в войну и затрагиваются все рынки, советы экспертов по управлению вашими инвестициями жизненно важны.
В этой статье без профессионального жаргона объясняются все тонкости инвестирования во время войны и рассматриваются различные инвестиционные возможности, доступные на рынке.
Влияние войны на все основные секторы активов, от облигаций, акций, валюты и недвижимости до товаров, наличных денег и золота, объясняется на практических примерах и реальных сценариях.
Не нужно паниковать — просто действуйте со спокойной и уравновешенной головой по мере роста политической напряженности.
Итак, я собираюсь задать вам вопрос. Как повлияют на ваши инвестиции, если завтра на другом конце света разразится война?
Ответ будет зависеть от того, какие у вас инвестиции, верно?
Владение акциями компании, производящей оборонное оборудование, может вырасти. Но владение акциями круизной компании может обанкротиться.
Вот краткое изложение того, что мы рассмотрим дальше:
Куда индейцам следует инвестировать в военное время?
Давайте теперь обсудим влияние войны на некоторые важные активы и почему мы должны рассматривать их для инвестиций в военное время.
Облигации
Не покупайте облигации. Они, вероятно, потеряют ваши деньги в военное время.
Это удивительно, поскольку облигации считаются безопасными. Но я объясню, почему это правда.
Когда вы покупаете обычную облигацию, вы даете заем правительству или компании, которая ее выпустила. Заемщик платит вам проценты за определенный период, а затем возвращает вам деньги.
Война может привести к росту цен на нефть. Рост цен на нефть может привести к повышению процентных ставок.
Если процентная ставка повышается после того, как вы покупаете облигацию, ее рыночная цена падает, потому что выпускаются новые облигации, по которым выплачивается более высокая ставка.
Валюта
Я не считаю, что владение валютой — это защитная позиция. Существует высокая вероятность того, что реальная стоимость валюты снижается из-за высокой инфляции.
Предположим, что часть страны побеждена или оккупирована — шансы валюты могут полностью замениться или могут превратиться в банановые деньги очень высокие.
Поэтому я не буду рекомендовать вкладывать средства в валюту в военное время.
Золото
Золото является одним из убежищ, которые преуспевают во время войны. Золото также воспринимается как защита от инфляции и обесценения валюты.
Золото опережало акции в периоды крайней неопределенности из-за инфляции и девальвации валюты. В такие времена золото действует как эффективная защита от акций и облигаций, генерируя положительную доходность, пока они падают.
Однако во время конфликтов, которые были быстро разрешены, золото значительно отставало от акций. В таких ситуациях инвесторы предпочитали вкладывать свои деньги в акции, чтобы получить быструю прибыль, а не вкладывать их в более безопасные активы, такие как золото.
Я предлагаю вам иметь немного золота в вашем «портфель», в случае экстренной потребности в средствах.
Есть много способов инвестировать в золото, помимо владения слитками или монетами. Вы можете владеть схемой суверенных золотых облигаций ETF/RBI, которая дает вам право собственности на металл за долю от текущей рыночной цены.
Недвижимость
Недвижимость это безопасная ставка, потому что она доказала свою устойчивость на протяжении десятилетий, даже столетий.
Во времена экономической нестабильности люди, естественно, обращаются к материальным активам, таким как недвижимость, потому что они понимают их лучше, чем акции или облигации, которые могут быть подвержены неустойчивым движениям, основанным на слухах или спекуляциях.
Инвестирование в недвижимость может быть хорошим вариантом для вас. Война нарушает цепочку поставок, что приводит к инфляции. Рост цен на такие товары, как цемент и сталь, повысит ставки на рынке недвижимости.
Я прошу вас помнить о том, что если в стране вашего проживания разразится война, лучше инвестировать в землю, чем в квартиры, здания, дома и т. д., поскольку застроенная недвижимость может быть разрушена во время войны.
Рынок акций
Последний, но лучший. Да, нет ничего лучше, чем акции для инвестирования в военное время.
Возьмем пример Каргильской войны 1999 года. Индийский фондовый рынок упал до 10%, когда была объявлена война, и вернулся к 30% до окончания войны.
Кроме того, во время Первой мировой войны фондовый рынок США был закрыт, и когда торги возобновились примерно четыре месяца спустя, промышленный индекс Доу-Джонса открылся падением на 30%, а затем поднялся на одну сторону! Во время продолжающейся войны она удвоилась, несмотря на все военные разговоры и пессимизм.
То же самое произошло и после окончания Второй мировой войны. Рынок США открылся с большим гэпом вниз и за год дал доходность 50%.
В 1975 году Индия переживала похожие на голод условия после войны в Бангладеш, и в то же время во всем мире был нефтяной кризис.
Индийская экономика попала в реанимацию из-за этого двойного удара. Многие глобальные инвесторы были готовы списать Индию со счетов с экономической корзиной.
Но индийские фондовые рынки удивили всех своей 100-процентной доходностью менее чем за два года.
Диверсификация – лучшая альтернатива – ВСЕГДА!
Распространенной стратегией снижения риска любого портфеля является диверсификация или распределение капитала между несколькими инвестициями. Вы можете диверсифицировать, чтобы уменьшить вероятность того, что одна инвестиция приведет к значительным потерям.
В результате вы также снизите вероятность того, что одно вложение принесет существенную прибыль.
Но диверсификация инвесторов касается не только вложений в акции. Это также может включать географическую диверсификацию, которая заключается в распределении капитала по нескольким странам.
Лучший способ сделать это — вложить деньги в различные географические регионы и классы активов. Вы не хотите, чтобы все ваши деньги были вложены в одну конкретную страну или один класс активов, когда разразится война или наступит экономический спад, потому что вы не знаете, что произойдет дальше.
Я знаю, что абстрактно диверсификация выглядит просто.
Но когда ты пытаешься это сделать, это сложно.
Вот когда что-то вроде Дезерв будет работать для большинства инвесторов. Dezerv позволяет вам инвестировать в диверсифицированные активы, ни о чем не беспокоясь — вашим портфелем занимается команда экспертов.
Посмотрите наш пост на Дезерв для подробного анализа.
Позвольте мне показать скриншот «Портфеля высоких вознаграждений с высоким риском», которым управляет Dezerv, для вашего лучшего понимания.
Взглянув на изображение выше, вы можете заметить, что инвестиции очень хорошо диверсифицированы по трем категориям:
- Паевые инвестиционные фонды и Индексные фонды: для роста
- Фонды с фиксированным доходом: для стабильности и безопасности
- Золотой фонд: для подстраховки в военной ситуации
Должен ли я выкупить свои взаимные фонды/SIPS, если разразится война?
Вы не должны - если вы долгосрочный инвестор.
Никогда не прерывайте свои SIP, систематические инвестиционные планы, в достойных схемах взаимных фондов, особенно при решении определенных финансовых задач.
SIP — это способ инвестирования в ПИФы (МФ) с фиксированной суммой через равные промежутки времени, скажем, ежемесячно или ежеквартально. Таким образом, вы получаете выгоду от силы компаундирования, а также преимущества усреднения стоимости в рупиях.
Средняя стоимость единицы продукции снижается, если вы покупаете больше, когда рынки падают, и меньше, когда они растут.
Итак, если вы видите, что ваш баланс средств уменьшается в абсолютном выражении, в то время как рынки находятся в упадке, не паникуйте. Это означает только то, что вы получили больше единиц за свои деньги.
Не упускайте возможность накапливать паи взаимных фондов, когда рынки находятся в нисходящем тренде.
Имейте в виду, что инвестирование в паевые инвестиционные фонды — один из самых удобных способов создания богатства. Для среднего инвестора взаимные фонды являются мощным средством создания богатства.
Куда я собираюсь инвестировать в военное время?
Прежде всего, я надеюсь, что войны не будет.
Однако в случае падения фондового рынка из-за геополитических конфликтов, пандемий или войны мой выбор инвестиций будет таким:
1. Акции компаний «голубых фишек», занимающих лидирующие позиции на рынке
Компании «голубых фишек» имеют хороший послужной список роста и прибыльности. Это компании, которые имеют последовательную историю хороших результатов.
Акции «голубых фишек» обычно не приносят вам очень высокой прибыли, но они, как правило, менее волатильны, чем общий фондовый рынок и многие другие типы акций. Я бы выбрал те, которые часто платят дивиденды своим акционерам.
2. Биржевые фонды (ETF)
Биржевые фонды (ETF) — это тип фонда, который торги на бирже рынок. ETF — это простой способ получить доступ к определенному классу активов.
Каждый ETF отслеживает определенный индекс или сектор и торгуется как отдельная акция. Вы можете покупать и продавать ETF через своего брокера.
3. Цифровые и технологические фонды
Цифровые и технологические взаимные фонды инвестируют в акции компаний, которые в значительной степени связаны с цифровыми технологиями, Интернетом, ИТ и смежными секторами.
По мере того, как мировая экономика становится все более оцифрованной, предприятия, основанные на технологиях, вероятно, будут увеличивать долю рынка.
Это может хорошо сыграть для вас в цифровых и технологических схемах взаимных фондов.
4. Золото
Золото также кажется мне интересным в качестве инвестиции, потому что это материальный актив и считается защитой от инфляции. Я рекомендую инвестировать в золотые фонды, а не в физический металл. Или вы можете купить Схема суверенных золотых облигаций.
5. НАС Фондовый рынок
Инвестирование в акции США из Индии позволяет вам географически диверсифицировать свои инвестиции.
Как мы все знаем, неразумно вкладывать все свои деньги в местный фондовый рынок, потому что его результаты тесно связаны с национальными событиями и условиями, такими как выборы, цены на нефть, стихийные бедствия и т. д. Диверсификация помогает защитить ваш портфель от резких колебаний. вызванные местными событиями.
Глобальные акции более защищены от таких потрясений, поскольку в мире действует множество факторов, которые могут повлиять на их показатели. Вот лучшие приложения в Индии для инвестирования в акции США.
Вы можете ознакомиться с нашим постом на лучшие фондовые инструменты для анализа индийского фондового рынка для поиска качественных акций, MF, ETF и т. д.
Войны и вооруженные конфликты, как правило, приводят к внезапному сокращению вашего портфеля и инвестиций.
Тем не менее, в чистой долгосрочной перспективе эти спады представляют собой возможность инвестировать, исходя из истории.
Я бы посоветовал вам не оставаться в бездействии, и лучший способ извлечь выгоду из внезапных падений на рынке, инвестируя в качественные компании/фонды.
рекомендую ознакомиться с нашим АЙФ руководство; это поможет вам не беспокоиться о своих финансах и быстро преодолевать волатильность рынка.
У вас есть вопросов?
Дайте мне знать!
Оставьте комментарий