Государственные ценные бумаги являются одним из самых стабильных фондов, поскольку они безрисковы и гарантируют определенный фиксированный доход от инвестиций каждый год.
Он также гарантирует полное погашение капитальных вложений при наступлении срока погашения государственных облигаций.
Чтобы расширить доступ к таким государственным ценным бумагам, премьер-министр Индии недавно запустил Схему прямых розничных инвестиций RBI.
Эта схема позволяет мелким инвесторам вкладывать средства во все типы государственных и центральных государственных облигаций с гарантированным доходом.
Что такое розничная прямая схема?
Схема прямых розничных инвестиций — это инициатива правительства Индии, позволяющая розничным инвесторам напрямую инвестировать в государственные ценные бумаги без каких-либо хлопот.
Государственные облигации можно покупать и продавать онлайн.
Минимальная сумма инвестиций в прямой розничной схеме RBI составляет 10,000 XNUMX рупий и может быть кратной.
Ценные бумаги центрального правительства, казначейские векселя и ценные бумаги правительства штата можно купить по этой схеме через Интернет.
Все, что вам нужно как инвестору, это открыть розничный счет в Резервном банке Индии.
Максимум, который вы можете инвестировать за одну ставку по этой схеме, составляет два миллиарда рупий.
Первичные дилеры, фирмы, которые покупать государственные облигации напрямую от правительства, а затем продавать их инвесторам, как ожидается, в скором времени выйдут с котировками на покупку и продажу, чтобы позволить розничным инвесторам покупать и продавать государственные ценные бумаги на вторичном рынке облигаций.
Внедрение схемы прямых розничных инвестиций на индийском рынке
Впервые эта схема была упомянута еще в феврале 29021 г.XNUMX, в рамках поправок к денежно-кредитной политике Индии.
Однако 12 ноября премьер-министр Индии официально запустил схему, заявив, что «Прямая розничная схема укрепит включение всех в экономику, поскольку она объединит средний класс, служащих, мелких предпринимателей и пожилых людей с их небольшие сбережения непосредственно и обеспечение в государственных ценных бумагах».
Перед запуском этой конкретной схемы крупные институциональные инвесторы, в том числе взаимный фонд компании, страховые компании, банки и подобные организации доминировали на индийском рынке облигаций. Это не оставляло возможности мелким розничным инвесторам участвовать в приобретении доли в государственных облигациях для себя.
Тем не менее, поскольку государственные ценные бумаги предлагают один из самых высоких объемов на рынке ценных бумаг с фиксированным доходом из-за их безрисковых характеристик, это также один из самых гибких горизонтов, который может позволить розничным инвесторам получать регулярные денежные потоки в течение всего инвестиционного периода.
Следовательно, этот запуск, безусловно, является долгожданным, который принесет пользу не только правительству за счет привлечения капитала, но и инвесторам, которые получат гарантированный процент на том же самом.
Что такое розничный счет RBI Direct Gilt?
Все индивидуальные розничные инвесторы, желающие выйти на рынок государственных ценных бумаг и воспользоваться соответствующими преимуществами, могут сделать это, открыв и поддерживая розничный счет прямого кредитования в Резервном банке Индии.
Через эту учетную запись они могут напрямую инвестировать в g-sec, а также получить доступ к схеме прямых инвестиций в розничную торговлю RBI.
Инвесторы получат доступ как к первичному, так и к вторичному рынку.
На первичном рынке они будут покупать напрямую у банка-получателя Индии. Тогда как на вторичном рынке они смогут покупать государственные ценные бумаги у других инвесторов по текущей рыночной цене.
Учетная запись RDG создана специально для схемы RBI Retail Direct Investment, и для ее открытия в Интернете требуется всего несколько простых шагов.
Все зарегистрированные первичные инвесторы могут получить доступ к первичным выпускам g-sec, а также к системам обработки ордеров переговорной дилинговой системы (NDS-OM).
NDS-OM представляет собой, по сути, электронную/онлайн-систему согласования заявок, которая сопоставляет заявки на вторичном рынке государственных ценных бумаг.
С помощью розничного счета прямых позолот можно инвестировать в облигации центрального правительства, казначейские векселя правительства Индии, ссуды на развитие штата (SDL), государственные облигации штата и даже суверенные золотые облигации в течение указанного периода времени.
Наконец, если мы говорим о доходах с помощью розничного счета прямых позолот, прирост капитала будет рассчитываться по всем ценным бумагам, которые вы держите / торгуете в течение финансового года, если вы выберете прямое инвестирование g-sec.
Однако, когда вы инвестируете/торгуете с взаимными фондами Gilt, прирост капитала будет рассчитываться за период, в течение которого вы держите паи взаимных фондов, независимо от того, сколько сделок было совершено во время управления схемой.
Кто может подать заявку на открытие розничной учетной записи Direct Gilt?
Три категории людей, имеющих право подать заявку на участие в программе:
- В соответствии со схемой все розничные инвесторы имеют право зарегистрироваться в этой схеме и иметь учетную запись Retail Direct Gilt. Они также должны иметь постоянный номер счета (PAN), зарегистрированный номер мобильного телефона, счет в сберегательном банке в индийских рупиях и действующий адрес электронной почты, чтобы иметь возможность инвестировать через схему прямых розничных инвестиций.
- Счет Retail Direct Gilt можно открыть индивидуально или совместно со вторым розничным инвестором, который может соответствовать установленным критериям, изложенным выше.
- Розничный инвестор-нерезидент Ану также имеет право инвестировать в государственные облигации, если их данные подпадают под действие Закона об управлении иностранной валютой (1999 г.).
Преимущества инвестирования по схеме прямых розничных инвестиций
- Эта схема позволит всем инвесторам, крупным или мелким, инвестировать напрямую в государственные ценные бумаги и получать от этого выгоду.
- Эта схема представляет собой универсальное решение, позволяющее инвесторам выходить как на первичный, так и на вторичный рынок государственных ценных бумаг.
- Вскоре NDS-OM собирается запустить систему нечетных лотов, в которой розничным инвесторам будет разрешено торговать определенными розничными лотами, что не потребует вложения значительной части их денег в один инструмент.
- Эта схема позволит розничным инвесторам торговать государственными ценными бумагами по своему выбору без каких-либо ограничений.
- Государственные ценные бумаги абсолютно безрисковые и предлагают инвесторам гарантированный доход.
- Схема также позволит всем инвесторам открыть и затем поддерживать счет государственной безопасности без каких-либо дополнительных затрат.
- Для розничных инвесторов существует возможность получения налоговых льгот при инвестировании в прямые государственные ценные бумаги.
Как вы можете инвестировать в государственные ценные бумаги по этой схеме?
- Перейдите в Интернет-портал RBI Retail Direct и откройте счет Retail Direct в RBI.
- Заполните онлайн-форму и отправьте одноразовый пароль, который вы получите на свой зарегистрированный номер мобильного телефона.
- Зарегистрируйтесь, чтобы получить доступ к государственным ценным бумагам на первичном рынке.
- Следуйте дальнейшим подробным инструкциям, которые вы получите с вашим действительным идентификатором электронной почты.
- После успешной регистрации вы можете покупать государственные облигации на первичном рынке путем продажи первичного долга или на самом вторичном рынке.
- Аукционы по облигациям проводятся каждую пятницу собственным управляющим государственным долгом, Резервным банком Индии.
- Оплатить покупку облигаций можно через УПИ или сетевые банковские услуги, предоставляемые порталом.
- Сумма списывается при подаче заявки
Каково состояние государственных облигаций на данный момент?
В настоящее время в обращении находится около 97 государственных ценных бумаг со сроком обращения от 3 месяцев до 40 лет.
Все эти ценные бумаги в совокупности составляют около 79 миллионов рупий. Центральное правительство Индии надеется занять около 12 миллионов рупий путем выпуска государственных облигаций как для институциональных, так и для розничных инвесторов.
Как только схема запустилась, за несколько часов произошел массовый приток регистраций. Было проведено 12,000 XNUMX регистраций при активном участии инвесторов, владеющих суверенными золотыми облигациями.
Преимущества инвестирования на вторичном рынке в рамках инвестиционной схемы RD
Новая схема предлагает инвесторам доступ к вторичному рынку, что больше всего волнует большинство людей. Это связано с тем, что инвестиции на вторичном рынке, как известно, обеспечивают более высокую доходность за более короткие периоды.
Точно так же инвестирование в государственные ценные бумаги через вторичный рынок также является существующими инвесторами нового века, которые могут получить значительную прибыль за короткое время.
Инвесторы могут получить доступ к порталу вторичного рынка g-sec через прямой онлайн-портал центрального банка. Удостоверение личности от Clearing Corporation of India Ltd. будет выдано каждому лицу, инвестирующему на вторичном рынке.
После этого инвесторы могут получить онлайн-доступ к марширующим заказам и тихим запросам.
Инвесторы могут размещать, покупать и продавать ордера через свои розничные счета прямых ценных бумаг. Это должно быть сделано после того, как они переведут средства через систему онлайн-платежей. На розничный портал. Баланс вашей учетной записи можно использовать для мгновенных покупок g-sec.
Наконец, инвестор может рассчитаться по сделке на основе T+1, что означает один день после даты сделки.
Итак, сейчас подходящее время для инвестиций в государственные ценные бумаги?
Вы определенно можете рассчитывать на покупку облигации, удерживаемой до погашения, в настоящее время, поскольку ожидается, что она спасет вас от продолжающейся волатильности рынка к рынку. Это будет подходящая ставка для тех, кто ищет стабильную доходность и безопасность капитала при инвестировании.
Однако, поскольку схема только что запущена, ожидание от 4 до 6 месяцев является разумным временем, чтобы проанализировать, куда движется рынок и как он работает.
Успех схемы прямых розничных инвестиций RBI будет зависеть от ликвидности этих облигаций, когда инвестор выступит с предложением их продать, и от того, смогут ли они продать их по выгодной ставке.
В настоящее время любой, кто выбирает именно этот прямой путь выхода на рынок государственных ценных бумаг, должен быть хорошо информирован о рынке и всех факторах, которые влияют на цены этих ценных бумаг и двигают их.
Также рекомендуется узнать больше о том, что правительство задумало, сделало и планирует сделать, чтобы получить представление о текущей позиции правительства. Если вы новичок в инвестировании, профессиональная помощь поможет вам принимать более правильные и разумные инвестиционные решения.
Вот официальные ссылки на RBI Retail Direct Scheme, если вам нужна дополнительная информация:
Оставьте комментарий