Keď sa mier zmení na vojnu a sú ovplyvnené všetky trhy, odborné poradenstvo pri riadení vašich investícií je životne dôležité.
Tento článok bez žargónu vysvetľuje výhody a nevýhody investovania v časoch vojny a skúma rôzne investičné príležitosti dostupné na trhu.
Vplyv vojny na všetky hlavné sektory aktív, od dlhopisov, akcií, mien a nehnuteľností až po komodity, hotovosť a zlato, je vysvetlený na praktických príkladoch a reálnych scenároch.
Netreba prepadať panike – pri eskalácii politického napätia konajte s pokojnou a vyrovnanou hlavou.
Položím vám teda otázku. Aký vplyv by to malo na vašu investíciu, keby zajtra vypukla vojna na druhom konci sveta?
Odpoveď by závisela od toho, aké investície máte, však?
Vlastníctvo akcií v spoločnosti na výrobu obranného vybavenia by sa mohlo zvýšiť. Vlastníctvo akcií spoločnosti výletných lodí by však mohlo klesnúť.
Tu je rýchly prehľad toho, čomu sa budeme venovať ďalej:
Kam by mali Indovia investovať v čase vojny?
Poďme teraz diskutovať o vplyve vojny na niektoré dôležité aktíva a prečo by sme ich mali považovať za investície počas vojny.
Dlhopisy
Nekupujte dlhopisy. Počas vojny vám pravdepodobne prídu o peniaze.
To je prekvapujúce, pretože dlhopisy sa považujú za bezpečné. Ale vysvetlím, prečo je to pravda.
Keď si kúpite typický dlhopis, poskytujete pôžičku vláde alebo spoločnosti, ktorá ho vydala. Dlžník vám platí úroky za určité obdobie a potom vám peniaze vráti.
Vojna môže spôsobiť rast cien ropy. Rast cien ropy by sa mohol premietnuť do vyšších úrokových sadzieb.
Ak sa úroková sadzba po kúpe dlhopisu zvýši, jeho trhová cena klesne, pretože sa vydávajú nové dlhopisy, ktoré platia vyššiu sadzbu.
mena
Neverím, že držanie meny je obranná pozícia. Existuje vysoká pravdepodobnosť, že skutočná hodnota meny sa zníži v dôsledku vysokej inflácie.
Predpokladajme, že časť krajiny je porazená alebo okupovaná – šance na menu sa môžu úplne nahradiť alebo sa môžu zmeniť na banánové peniaze sú veľmi vysoké.
Neodporúčam teda investovať do meny počas vojny.
zlato
zlato je jedným z rajov, ktorým sa darí v časoch vojny. Zlato je tiež vnímané ako ochrana proti inflácii a znehodnoteniu meny.
Zlato prekonalo akcie v obdobiach, keď bola extrémna neistota v dôsledku inflácie a devalvácie meny. V takých časoch zlato pôsobí ako účinné zabezpečenie voči akciám a dlhopisom tým, že generuje kladné výnosy, kým klesajú.
Počas konfliktov, ktoré sa rýchlo vyriešili, však zlato výrazne zaostalo za akciami. V týchto situáciách investori radšej vložili svoje peniaze do akcií, aby dosiahli rýchle zisky, než aby ich dali do bezpečnejších aktív, ako je zlato.
Navrhujem, aby ste mali v sebe kúsok zlata portfólio, v prípade akútnej potreby finančných prostriedkov.
Existuje mnoho spôsobov, ako investovať do zlata okrem vlastníctva prútov alebo mincí. Môžete vlastniť schému ETF/RBI suverénnych zlatých dlhopisov, ktorá vám dáva vlastníctvo kovu za zlomok súčasnej trhovej ceny.
nehnuteľnosť
Nehnuteľnosť je stávkou na istotu, pretože svoju odolnosť dokázala v priebehu desaťročí, ba dokonca storočí.
V časoch ekonomickej neistoty sa ľudia prirodzene obracajú k hmotným aktívam, ako sú nehnuteľnosti, pretože im rozumejú lepšie ako akcie alebo dlhopisy, ktoré môžu podliehať nestálym pohybom na základe fám alebo špekulácií.
Investícia do nehnuteľností môže byť pre vás dobrou stávkou. Vojna narúša dodávateľský reťazec, čo vedie k inflácii. Zvýšenie cien komodít ako cement a oceľ zvýši sadzby na trhu s nehnuteľnosťami.
Chcel by som vás požiadať, aby ste pamätali na túto skutočnosť, že ak v krajine vášho bydliska vypukne vojna, investovanie do pôdy je lepšie ako investovanie do bytov, budov, domov atď., pretože zastavané nehnuteľnosti by mohli byť počas vojny zničené.
Akcie
Posledná, ale najlepšia. Áno, nie je nič lepšie ako akcie, do ktorých sa dá investovať počas vojny.
Zoberme si príklad vojny v Kargile v roku 1999 indický akciový trh dno na 10%, keď bola vyhlásená vojna a vrátila sa na 30% pred koncom vojny.
Počas 30. svetovej vojny bol tiež zatvorený americký akciový trh, a keď sa obchodovanie obnovilo o štyri mesiace neskôr, Dow Jones Industrial Average otvoril o XNUMX % dole a od tej chvíle to bol jeden spôsob, ako hore! Počas pokračujúcej vojny sa to zdvojnásobilo, napriek všetkým vojnovým rečiam a pesimizmu.
To isté sa stalo po skončení druhej svetovej vojny. Americký trh sa otvoril s veľkým odstupom a za rok priniesol výnos 50 %.
V roku 1975 prechádzala India po vojne v Bangladéši podmienkami podobnými hladomoru a v tom istom čase na celom svete vypukla ropná kríza.
Indická ekonomika prešla na JIS kvôli tejto dvojitej pohrome. Mnoho globálnych investorov bolo pripravených odpísať Indiu ako prípad ekonomického koša.
Ale indické akciové trhy všetkých prekvapili svojimi 100%-nými výnosmi za menej ako dva roky.
Diverzifikácia je najlepšou alternatívou – VŽDY!
Bežnou stratégiou na zníženie rizika akéhokoľvek portfólia je diverzifikácia alebo rozloženie kapitálu medzi viaceré investície. Môžete diverzifikovať, aby ste znížili šance, že jedna investícia spôsobí značné straty.
V dôsledku toho tiež znížite pravdepodobnosť, že jedna investícia prinesie značné zisky.
Diverzifikácia investorov sa však netýka len majetkových účastí. Môže zahŕňať aj geografickú diverzifikáciu, ktorá spočíva v rozložení kapitálu do viacerých krajín.
Najlepší spôsob, ako to dosiahnuť, je vložiť svoje peniaze do rôznych geografických oblastí a tried aktív. Nechcete, aby ste všetky svoje peniaze investovali do jednej konkrétnej krajiny alebo jednej triedy aktív, keď vypukne vojna alebo dôjde k hospodárskemu poklesu – pretože neviete, čo sa stane ďalej.
Viem, že diverzifikácia vyzerá abstraktne jednoducho.
Ale keď sa o to pokúšate, je to ťažké.
Tu je niečo také Dezerv bude fungovať pre väčšinu investorov. Dezerv vám umožňuje bez obáv investovať do diverzifikovaných aktív – o vaše portfólio sa stará tím odborníkov.
Pozrite si náš príspevok na Dezerv pre podrobnú analýzu.
Dovoľte mi ukázať snímku obrazovky „Portfólio vysokej odmeny s vysokým rizikom“, ktoré spravuje spoločnosť Dezerv, aby ste lepšie porozumeli.
Keď sa pozriete na obrázok vyššie, môžete si všimnúť, že investícia je veľmi dobre diverzifikovaná do troch kategórií:
- Akciové podielové fondy a Indexové fondy: pre rast
- Fondy s pevným príjmom: pre stabilitu a bezpečnosť
- Zlatý fond: na zaistenie v situácii podobnej vojne
Mal by som vyplatiť svoje podielové fondy/SIPS, ak vypukne vojna?
Nemali by ste – ak ste dlhodobý investor.
Nikdy neprerušujte svoje SIP, systematické investičné plány, v hodnotných schémach podielových fondov, najmä pri riešení určitých finančných cieľov.
SIP je spôsob investovania podielové fondy (MF) s pevnou sumou v pravidelných intervaloch, povedzme, mesačne alebo štvrťročne. Týmto spôsobom môžete ťažiť zo sily zloženia a tiež z výhody priemerovania nákladov v rupiách.
Priemerné náklady na jednotku sa znižujú, ak nakupujete viac, keď trhy klesajú, a menej, keď rastú.
Ak teda vidíte, že zostatok vášho fondu klesá v absolútnom vyjadrení, zatiaľ čo trhy klesajú, nepanikárte. Znamená to len, že za svoje peniaze máte viac jednotiek.
Nepremeškajte príležitosť akumulovať jednotky podielových fondov, keď sú trhy v klesajúcom trende.
Majte na pamäti, že investovanie do podielových fondov je jedným z najpohodlnejších spôsobov budovania bohatstva. Pre priemerného investora sú podielové fondy silnou cestou na vytváranie bohatstva.
Kam budem investovať v čase vojny?
V prvom rade dúfam, že nebude vojna.
Avšak v prípade poklesu akciového trhu v dôsledku geopolitických konfliktov, pandémií alebo vojny, moja voľba investícií bude:
1. Akcie Blue-chip spoločností s vedúcim postavením na trhu
Blue-chip spoločnosti majú dobré výsledky v oblasti rastu a ziskovosti. Sú to spoločnosti, ktoré dlhodobo dosahujú dobré výsledky.
Akcie s modrými čipmi vám zvyčajne neprinášajú veľmi vysoké výnosy, ale vo všeobecnosti sú menej volatilné ako celkový akciový trh a mnohé iné druhy akcií. Vybral by som si tie, ktoré často platia dividendy svojim akcionárom.
2. Fondy obchodované na burze (ETF)
Exchange-Traded Funds (ETF) sú typom fondu, ktorý obchoduje s akciami trhu. ETF predstavujú jednoduchý spôsob, ako získať expozíciu voči určitej triede aktív.
Každý ETF sleduje špecifický index alebo sektor a obchoduje sa s ním ako so samostatnou akciou. ETF môžete nakupovať a predávať prostredníctvom svojho brokera.
3. Digitálne a technologické fondy
Digitálne a technologické podielové fondy investujú do akcií spoločností, ktoré sú výrazne vystavené digitálnym technológiám, internetu, IT a súvisiacim sektorom.
Keďže globálna ekonomika sa čoraz viac digitalizuje, podniky s podporou technológií pravdepodobne získajú podiel na trhu.
To vám môže dobre pomôcť v schémach digitálnych a technologických podielových fondov.
4. zlato
Zlato sa mi zdá zaujímavé aj ako investícia, pretože je to hmotné aktívum a považuje sa za zabezpečenie proti inflácii. Odporúčam investovať do zlatých fondov, nie do fyzického kovu. Alebo sa môžete rozhodnúť kúpiť Schéma suverénnych zlatých dlhopisov.
5. Spojené štáty Burza cenných papierov
Investovanie do amerických akcií z Indie vám umožňuje geograficky diverzifikovať vaše investície.
Ako všetci vieme, nie je rozumné investovať všetky svoje peniaze na lokálny akciový trh, pretože jeho výkonnosť je úzko spätá s národnými udalosťami a podmienkami, ako sú voľby, ceny ropy, prírodné katastrofy atď. Diverzifikácia pomáha chrániť vaše portfólio pred prudkými výkyvmi spôsobené miestnymi udalosťami.
Globálne akcie sú voči takýmto šokom imúnnejšie, pretože na celom svete je v hre toľko faktorov, ktoré by mohli ovplyvniť ich výkonnosť. Tu sú najlepšie aplikácie v Indii na investovanie do amerických akcií.
Môžete si pozrieť náš príspevok na najlepšie akciové nástroje na analýzu indického akciového trhu na nájdenie kvalitných akcií, MF, ETF atď.
Vojny a ozbrojené konflikty majú tendenciu viesť k náhlemu poklesu vášho portfólia a investícií.
V čistom dlhodobom horizonte sú však tieto poklesy príležitosťou investovať na základe histórie.
Navrhoval by som, aby ste nezostali nečinní a najlepším spôsobom je zarobiť na náhlych prepadoch na trhu investovaním do kvalitných spoločností/fondov.
Odporúčam pozrieť si naše AYF sprievodca; pomôže vám to nestarať sa o svoje financie a rýchlo prekonať minulú volatilitu trhu.
Máte akýkoľvek otázky?
Dajte mi vedieť!
Nechaj odpoveď