Investovanie na akciovom trhu sa stalo dostupnejšie pre širokú verejnosť, keďže sa zemeguľa čoraz viac digitalizovala.
Investori môžu teraz bez námahy monitorovať svoje aktíva, obchodovať s akciami a komoditami a rozvíjať diverzifikované portfólio zo svojich smartfónov vďaka nástupu online brokerov a investičných platforiem.
Dvaja takí online brokeri, ktorí si v Indii získali obrovskú popularitu, sú Zerodha a INDmoney. Aj keď obe tieto platformy ponúkajú podobné služby, majú svoje jedinečné vlastnosti a zameriavajú sa na rôzne typy investorov.
Zerodha je najväčší a najdôveryhodnejší online broker v Indii, ktorý ponúka nízke náklady obchodná platforma s pokročilými nástrojmi a funkciami. Na druhej strane, INDmoney je komplexná platforma správy majetku, ktorá poskytuje personalizované služby investičné poradenstvo a riadi celý váš finančný život.
V tomto článku porovnáme služby demat účtov ponúkané spoločnosťami Zerodha a INDmoney a pomôžeme vám rozhodnúť sa, ktorá platforma je pre vás najvhodnejšia. Takže, poďme sa ponoriť!
I. Stručný prehľad Zerodha a INDmoney
i)Zerodha
Zerodha, najväčšia indická spoločnosť na sprostredkovanie zliav online, spôsobila revolúciu v spôsobe, akým ľudia investujú na akciovom trhu.
Spoločnosť Zerodha, ktorú v roku 2010 založilo dynamické duo Nithin Kamath a Nikhil Kamath, sa môže pochváliť tým, že má viac ako 1 milión klientov a denne prispieva k viac ako 15 % všetkých objemov maloobchodných objednávok v Indii.
Organizácia, ktorá má svoje sídlo v Bengaluru, spôsobila revolúciu v sektore maklérstva s cennými papiermi.
Cieľom Zerodhy je eliminovať všetkých sprostredkovateľov, aby každý mohol získať cenovo dostupné a kvalitné finančné služby.
So svojou užívateľsky príjemnou platformou a špičkovou technológiou Zerodha vyrobila obchodovanie na burze prístupné pre masy, čím sa demokratizuje indický akciový trh.
(ii) INDmoney
INDmoney je relatívne novým účastníkom vo svete investovania a správy majetku v Indii.
Bol spustený v roku 2019 a už má viac ako 7 miliónov používateľov a rýchlo si získava na popularite. Na rozdiel od iných investičných aplikácií je INDmoney viac než len investičná aplikácia; je to aplikácia na plánovanie rodinného bohatstva, ktorá pomáha používateľom plánovať svoje financie a rozumne investovať svoje peniaze.
S prístupom k viac ako 5000 6000 akciám a XNUMX XNUMX podielovým fondom ponúka INDmoney svojim používateľom širokú škálu investičných možností. Spoločnosť, ktorú založil Ashish Kashyap, má sídlo v Gurgaone, Haryana.
Cieľom INDmoney je štandardizovať správu majetku a sprístupniť ho všetkým bez ohľadu na ich finančnú gramotnosť alebo skúsenosti.
II. Poplatky a poplatky
i)Zerodha
Poplatky za otvorenie účtu: Pokiaľ ide o poplatky a poplatky, Zerodha ponúka konkurenčné ceny v indickom maklérskom priemysle. Poplatky za otvorenie účtu online za vlastný kapitál, F&O a menu sú 200 INR, a to je 300 INR pre komoditné obchody. Poplatky offline sú 400 INR a 600 INR resp.
Ročné poplatky za údržbu: -Poplatky za vedenie účtu alebo AMC sú 300 INR + 18 % GST ročne, ktorá sa účtuje štvrťročne tzn 75 INR + GST každých 90 dní, ktoré sa automaticky odpočítajú z vášho účtu.
Sprostredkovateľské poplatky: - Sprostredkovanie si neúčtuje žiadne poplatky za obchody s dodaním akcií a za vnútrodenné a budúce obchody účtuje 0.03% alebo 20/objednávka, podľa toho, ktorá hodnota je nižšia. Paušálny poplatok vo výške 20 INR sa účtuje za obchod za opcie.
Ostatné poplatky: - Spoločnosť navyše účtuje poplatky STT alebo CTT, transakčné poplatky, poplatky GST vo výške 18 % (účtované len za sprostredkovanie, SEBI a transakciu), poplatky SEBI vo výške 10 INR za transakciu s hodnotou crore a poplatky za kolky. Poplatky DP vo výške 13.5 INR za list sa účtujú na konci dňa bez ohľadu na množstvo predaných akcií.
Zerodha poskytuje kalkulačku, ktorá pomáha zákazníkom vypočítať ich celkové poplatky a poplatky zadaním ich transakčnej hodnoty a typu obchodu.
(ii) INDmoney
Otvorenie účtu a AMC: - INDmoney má jednoduchý a transparentný cenový model pre svoje služby demat účtu. Oni neúčtujte žiadny poplatok za otvorenie účtu ani poplatky AMC čo môže byť veľmi dobrá voľba pre začiatočníkov, ako ušetriť nejaké cenné peniaze.
Sprostredkovateľské poplatky: - INDmoney si účtuje jednoduché sprostredkovanie vo výške 0.05 % z celkovej hodnoty transakcie, maximálne však 20 INR, bez ohľadu na typ obchodu.
Ostatné poplatky: - Okrem toho účtujú transakčné poplatky zo strany NSE a BSE, poplatky STT, kolkové poplatky a poplatky za obrat SEBI vo výške 0.0001 % pri akciových aj vnútrodenných obchodoch.
Pri predaji s dodávkou sa účtujú poplatky DP vo výške 13.5 INR za kus. Okrem toho majú investori možnosť previesť svoje fyzické akcie do dematerializovanej formy za 250 INR/certifikát a na tieto poplatky sa bude uplatňovať daň z tovarov a služieb.
Celkovo je cenový model INDmoney celkom atraktívny a je nákladovo efektívnou alternatívou k iným cenovým konkurentom na trhu.
III. Skúsenosti s používateľským rozhraním
i)Zerodha
Začiatočníci aj skúsení obchodníci môžu jednoducho obchodovať a investovať v Zerodhe vďaka jej užívateľsky prívetivému dizajnu. Prístrojová doska je prehľadne usporiadaná a zhromažďuje všetky potrebné údaje na jednom mieste.
Bez toho, aby ste museli prechádzať mätúcimi sekciami, môžete si vytvoriť niekoľko zoznamov sledovaných stránok a kontrolovať svoje objednávky, pozície a zostatok prostriedkov na stránke. Viac ako 70 % transakcií sa uskutoční pomocou mobilnej aplikácie, ktorá je rovnako schopná ako verzia pre počítače.
Softvér môže byť prispôsobený vášmu vkusu, vrátane prepínania medzi tmavým a jasným režimom. Môžete tiež analyzovať veľa akcií naraz otvorením až štyroch odlišných grafov na obrazovke.
Môžete ľahko obchodovať a sústrediť sa na svoje peniaze vďaka jednoduchému, ale efektívnemu rozhraniu.
(ii) INDmoney
Pokiaľ ide o rozhranie a používateľskú skúsenosť INDmoney, je dôležité poznamenať, že sa líši od Zerodhy, pretože to nie je len obchodná aplikácia.
Je to skôr aplikácia na správu majetku, ktorá ponúka širokú škálu investičných možností, ako sú akcie, podielové fondy, poistenie, úverová sekcia a ďalšie.
Ak však aplikáciu používate iba na obchodné alebo investičné účely, možno budete musieť stráviť nejaký čas zvykaním si na rozhranie, ktoré môže byť kvôli rôznym sekciám trochu neprehľadné.
Aplikácia je rozdelená do rôznych podsekcií, ako sú Indstocks, Americké akcie, Podielové fondy, Super Saver a ďalšie. Ak chcete zobraziť svoje pozície a transakcie, musíte prejsť cez tieto jednotlivé sekcie.
Mobilná aplikácia je takmer totožná s desktopovou platformou a ponúka komplexné rozhranie. Môžete tiež pristupovať k vzdelávacím videám na informačnom paneli, kde sa dozviete o rôznych investičných možnostiach.
Ak však hľadáte len obchodné potreby, väčšinu času strávite v rámci jednej alebo dvoch podsekcií v rámci aplikácie. Napriek tomu, že rozhranie je mierne neprehľadné, ponúka širokú škálu investičných možností, čo z neho robí atraktívnu možnosť pre tých, ktorí hľadajú riešenia správy majetku.
IV. Investičné možnosti
i)Zerodha
a) Akcie a ETF
Zerodha je predovšetkým maklérska spoločnosť, ktorá svojim klientom ponúka rôzne možnosti investovania. Jej vlajkový produkt, KITE, poskytuje intuitívnu platformu na obchodovanie a investovanie do akciových akcií na NSE aj BSE.
Prostredníctvom svojich špičkových obchodných nástrojov a ľahko použiteľného rozhrania Zerodha umožnila investorom nakupovať a predávať akcie bez akýchkoľvek problémov.
Schopnosť investovať do akcií pre dlhodobé aj krátkodobé obchodné ciele je jednou z hlavných výhod možnosti investovania do akcií spoločnosti Zerodha.
Zatiaľ čo vnútrodenné obchodovanie umožňuje investorom nakupovať a predávať akcie v ten istý deň, obchodovanie založené na dodávke umožňuje investorom držať akcie na dlhšie časové obdobia. Narábanie s ETF rôznych indexov je možné aj v aplikácii KITE.
(b) Podielové fondy
Investovanie do podielových fondov je obľúbená a jednoduchá stratégia na diverzifikáciu vášho portfólia a možno aj zisk. V porovnaní s tradičnými podielovými fondmi ponúka aplikácia COIN od Zerodhy skvelú platformu na priame investovanie do viac ako 2000 priamych podielových fondov, čím ušetrí až 1.5 % ročne na poplatkoch.
Na základe vašich cieľov a úrovne tolerancie rizika vám COIN poskytuje široký výber riešení podielových fondov. Od veľkých, malých, daňových, globálnych alebo fixných fondov má COIN všetko.
Dostupnosť niekoľkých nástrojov a informácií, ktoré vám pomôžu pri prieskume a výbere najlepšieho podielového fondu pre vaše investičné potreby, je to, čo odlišuje COIN od iných platforiem podielových fondov. Môžete sledovať svoje aktíva a robiť múdre výbery pomocou jednoduchých nástrojov, ako je preverovanie fondov a a sledovač portfólia.
(c) F&O a komodity
Obchodovanie s futures a opciami (F&O) a komoditami môže byť pre začiatočníkov trochu zastrašujúce, ale s užívateľsky prívetivou platformou Zerodha sa stáva jednoduchým a dostupným pre každého.
Prostredníctvom Kite, Sensibull a Streak poskytuje Zerodha bezproblémové obchodovanie s rôznymi komoditami, ako sú kovy, ropa a agrokomodity na MCX a futures a opcie indexu na NSE.
Príťažlivosť obchodovania F&O spočíva v tom, že z neho môžete profitovať, keď trh rastie aj klesá.
Výsledkom je väčšia voľnosť a väčšia rozmanitosť obchodných možností. Obchodovanie s komoditami ponúka spôsob, ako diverzifikovať svoje držby a možno vás vystaví rôznym podnikom.
d) IPO
Počiatočné verejné ponuky alebo IPO sú pre podniky fantastickou metódou, ako získať peniaze predstavením svojich akcií širokej verejnosti. V detských spoločnostiach môžete zachytiť skoré príležitosti skôr, ako sa presadia na trhu.
Zerodha vám umožňuje investovať do nadchádzajúcich IPO prostredníctvom svojej aplikácie Kite, ktorá uľahčuje zadávanie objednávok medzi 10:4 v deň otvorenia a 30:3 v deň uzávierky emisie. V aplikácii IPO môžete zadať až XNUMX ponuky, čo vám dáva flexibilitu investovať podľa vašich preferencií.
Ak teda chcete investovať do vzrušujúcich nových spoločností a potenciálne zarobiť značné výnosy, investovanie IPO so spoločnosťou Zerodha môže byť presne to, čo potrebujete.
(e) Nástroje s pevným výnosom
Pre jednotlivcov, ktorí hľadajú bezpečnejšie investičné možnosti, môže byť rozumným krokom investovanie do cenných papierov s pevným výnosom. Prostredníctvom svojej aplikácie COIN poskytuje Zerodha rôzne produkty s pevným výnosom, ako sú zlaté dlhopisy a vládne cenné papiere.
Pre investorov, ktorí hľadajú vyššiu mieru návratnosti ako štandardný pevný vklad a pridanú bezpečnosť investovania do aktív krytých vládou, sú štátne cenné papiere fantastickou alternatívou. Kedykoľvek sa otvorí ponuka, môžete investovať do rôznych vládnych dlhopisov, ako sú dlhopisy datované GOI a štátne dlhopisy.
Ďalšou populárnou možnosťou investície je Suverénne zlaté dlhopisy (SGBs). Tieto dlhopisy poskytujú kapitálové zisky a 2.5 % ročný úrok z vášho účtu investície do digitálneho zlata formulár. Môžete tiež investovať do zlatých ETF, ktoré môžu mať približne 1% nákladový poplatok.
(ii) INDmoney
a) indické akcie a ETF
Investovanie do indických akcií a ETF nebolo nikdy jednoduchšie s INDmoney! Aplikácia ponúka demat účet, ktorý vám umožňuje investovať do akcií a ETF kótovaných na NSE aj BSE. Čo je na Indmoney naozaj pôsobivé, je spôsob, akým kategorizuje indické akcie – pre retailových investorov existujú možnosti založené na téme, technickej sile, dividendách a akciách špecifických pre dané odvetvie.
Aplikácia tiež ponúka rôzne screenery, ktoré vám pomôžu filtrovať obrovské dostupné možnosti, čím vám uľahčia nájdenie správnej investície, ktorá zodpovedá vašim cieľom a ochote riskovať. INDmoney tiež ponúka ETF všetkých hlavných indexov krajiny, čím vám poskytuje príležitosť diverzifikovať svoje portfólio a zmierniť riziko.
(b) Podielové fondy
Kompletná platforma, ktorú ponúka INDmoney, uľahčuje investorom nákup, sledovanie a správu ich portfólií. Používatelia môžu tiež získať správu o výkonnosti, analýzu ich výkonnosti v reálnom čase a poradenské služby na základe týchto informácií.
Obchodné fondy, špičkové akciové fondy, dlhové fondy, hybridné fondy, zlaté fondy a likvidné fondy sú len niektoré z alternatív podielových fondov, ktoré INDmoney poskytuje. Ktorýkoľvek z týchto fondov je všestrannou a praktickou možnosťou pre ľudí, ktorí chcú investovať do podielových fondov, pretože investori môžu začať so systematickými investičnými plánmi (SIP) v ktoromkoľvek z nich.
(c) Pevný vklad
Investovanie do fixných vkladov môže byť bezpečným a pohodlným spôsobom, ako získať fixné výnosy z vašich investícií, a INDmoney to uľahčuje ako kedykoľvek predtým. Vďaka špeciálnemu ovládaciemu panelu s pevným vkladom nebola správa vašich FD nikdy jednoduchšia.
Môžete sledovať celé svoje portfólio pevných vkladov a získať priemerné percento návratnosti svojich investícií, a to všetko na jednom mieste.
Navyše s funkciou INDprotect si môžete byť istí, že vaše investície sú certifikované a bezpečné. INDmoney tiež poskytuje podrobné informácie o najlepších schémach fixných vkladov, ktoré ponúkajú rôzne banky, vrátane držieb, úrokových sadzieb a minimálnych súm investícií.
(d) Akcie v USA
INDmoney's Investičná možnosť amerických akcií je jednou z kľúčových funkcií, ktorá ju odlišuje od ostatných dematových účtov v Indii. S INDmoney majú investori prístup k jednotlivým americkým akciám, ako aj americkým fondom a ETF a dokonca sa môžu zúčastniť programu US Stock Rewards, ktorý umožňuje čiastočné investovanie do globálnych akcií.
Táto funkcia je umožnená prostredníctvom Finzoomers Services Private Limited a poskytuje prístup k hlavným americkým burzám, ako sú NASDAQ a NYSE. Investori majú možnosť medzinárodne diverzifikovať svoje portfólio a možno sa dostanú k niektorým z popredných spoločností výberom tejto investičnej voľby.
V. Vlastnosti a výhody
i)Zerodha
- Flexibilné okno na vytváranie grafov, ktoré možno presúvať po pracovnej ploche.
- Viaceré grafy na tej istej obrazovke s viac ako 100 indikátormi.
- Kolísanie cien v reálnom čase.
- Viaceré typy objednávok, vrátane objednávok so zátvorkami, popredajných objednávok atď.
- Zadávajte objednávky cez graf bez toho, aby ste museli zatvárať obrazovku.
- Prístup k najlepším grafom – TradingView a ChartIQ.
- Držanie a výkazy ziskov a strát na daňové a analytické účely.
- Základné a technická analýza akcií na povinnú starostlivosť pred investovaním.
- Upozornenia a pripomienky, ktoré vás upozornia, keď cena prekročí vaše vopred určené úrovne nákupu/predaja.
(ii) INDmoney
- Napájaný AI analýza zásob pre hlbší prehľad o výnosoch, ziskovosti a ocenení.
- Prispôsobiteľné filtre a možnosti triedenia na vyhľadanie akcií na základe špecifických kritérií.
- Nezaujaté a objektívne odporúčania pre nákup a predaj založené na výpočtoch AI.
- Automatické vyvažovanie portfólia podielových fondov prostredníctvom funkcie STP.
- Predpovede analytikov a hodnotenia od odborníkov z odvetvia pre informovanejšie investičné rozhodnutia.
- Podrobné informácie o spoločnosti vrátane kritických parametrov.
- Pre rýchle zisky je k dispozícii vnútrodenné obchodovanie.
- Popredajné objednávky sú k dispozícii za poplatok 10 Rs. na objednávku.
záver
Po porovnaní INDmoney a Zerodha v rôznych aspektoch je jasné, že obe platformy majú svoje silné a slabé stránky. INDmoney je skvelá platforma pre správu peňazí a investovanie do amerických akcií, ale pokiaľ ide o demat účty a obchodovanie, Zerodha je lepšou voľbou.
Zerodha má vo svete dematov stabilnejšiu povesť a ich platforma je zameraná na aktívnych obchodníkov. Hoci ich poplatky môžu byť trochu drahé, funkcie a výhody, ktoré poskytujú, stoja za to.
Ich zákaznícka podpora je vynikajúca a majú užívateľsky prívetivé rozhranie, ktoré umožňuje jednoduché obchodovanie a investovanie.
Na druhej strane, rozhranie INDmoney môže byť trochu zložité, ale ponúka množstvo funkcií, ako je analýza akcií poháňaná AI, automatické vyvažovanie portfólia, prognózy a hodnotenia analytikov a oveľa viac.
Nechaj odpoveď