Ne glede na to, ali ste pod močnim vplivom finančnih trgov ali ne, vas bo ta članek zmrazil po hrbtenici, ko boste izvedeli, kaj se dogaja.
Svetovni trgi krvavijo rdeče. Poročila navajajo približno 11 bilijonov dolarjev izgube na trgih.
Indeks S&P 500 je padel za ogromnih 19 %. NASDAQ, priljubljen zaradi svojih tehnološko zahtevnih delnic, se je soočil s še večjo jezo, saj je strmoglavil za več kot 28 %.
Kripto trgi so padli kot padavine in padli za več kot 50%. Luna (projekt kriptovalute) je padla za več kot 99 %.
Da, to se dogaja po svetu in verjemite ali ne, posledice te nesreče vas bodo močno prizadele.
Poskušal bom razčleniti ta trenutni tržni scenarij, njegovo podobnost s preteklo svetovno recesijo in kako ga lahko premagate z najboljšimi praksami.
Torej, pojdimo k temu in poglejmo, zakaj je sploh prišlo do takšne nesreče?
Zakaj so svetovni trgi upadli?
Ni enega razloga, ki bi povzročil tako velik prodajni pritisk na svetovni ravni. Ob številnih dogodkih, ki potekajo po vsem svetu hkrati, so morali trgi nekega dne pasti.
Toda tukaj je nekaj razlogov, ki so pripeljali do prelivanja krvi na finančnih trgih.
1. Inflacijski skok v ZDA
Strah pred naraščajočo inflacijo je bil v ZDA nekaj časa jasno viden in se je končno zgodil. Indeks cen življenjskih potrebščin (CPI) je metoda merjenja stopnje spremembe cen blaga in storitev v določenem časovnem obdobju.
Cene blaga in storitev so skokovito narasle, vrednost CPI za mesec april pa se je povečala za 8.3% letno, kar je raven, ki so jo ameriški potrošniki videli prvič po osemdesetih letih prejšnjega stoletja.
Ta alarmantna rast inflacije lahko še naprej škoduje trgom, če je ne spremljajo višje plače. Vplivalo je celo na podjetja, saj so se njihovi stroški izjemno povečali.
Čeprav se je sposobnost zaslužka povečala, se stopnje dobička znižujejo, kar neposredno vpliva na trge. Vse to neposredno krni zaupanje potrošnikov, kar se odraža na delnicah javnih podjetij.
2. Rusko-ukrajinska vojna kriza
Svetovni trgi so se po obvladovanju pandemije začeli dvigovati proti novim vrhom, ko se je Putin odločil, da bo spet vse zamočil. Ruska invazija na Ukrajino se je izkazala za ključni dogodek v padcu velikih finančnih trgov.
Rusija uvozi okoli 10 % svetovne nafte, vojna pa je prinesla številne nepravilnosti v trgovini. Ko sta Evropska unija in ZDA prepovedali uvoz ruske nafte, so podjetja začela več trošiti za transport, saj so cene nafte poskočile na najvišje vrednosti vseh časov.
To je povzročilo strm padec pričakovanj glede rasti in napovedi dobička, kar je povzročilo padec tečajev delnic.
3. Federalni ukrepi glede obrestnih mer
Federal Reserve Združenih držav je sprejela več norm za boj proti zaskrbljujoči inflaciji v državi. Da bi ohranili 2-odstotno inflacijo v prihodnje, so zvezni organi zvišali obrestne mere za 0.5 odstotka. Gre za največji dvig obrestnih mer po letu 2000 in rezultat je jasno viden.
Čeprav obrestne mere niso namenjene zniževanju borza, škoduje delnicam.
Ko se obrestne mere zvišajo, podjetja navadno porabijo manj, kar sčasoma povzroči upad hitrosti gospodarske rasti. Tako neposredno vpliva na cene delnic.
4. Prekinite dobavno verigo
Pandemija COVID-19 je prizadela svetovno gospodarstvo in njen vpliv je še vedno zelo izrazit. Dobavne verige so bile močno prizadete tudi zaradi pandemije in globalne blokade, ki je sledila.
Velikanska podjetja so utrpela pomanjkanje izdelkov, saj se je proizvodnja ustavila. Posledica tega je bila neustrezna ponudba izdelkov za potrebe in zahteve kupcev.
Vse to je zmanjšalo dobiček družbe in povzročilo padec tečajev delnic.
5. Ogromen padec proizvodnje na Kitajskem
Kitajska je drugo največje gospodarstvo na svetu in država z najcenejšo delovno silo. Številna velika podjetja, kot sta Apple in Tesla, so v državi postavila svoje proizvodne enote.
Ker je pandemija ponovno prizadela državo, je dobavna veriga države znova močno prizadela. To povzroča pomanjkanje ponudbe, kar zvišuje cene izdelkov.
Je to Dot Com Bubble 2.0?
To je vprašanje, ki trenutno preganja vsakega vlagatelja. Našel sem nekaj res zanimivih dejstev, ki podpirajo to izjavo, in to je tisto, kar sem ugotovil.
Podobno kot pri mehurčku dot com, ko je vsako podjetje, ki je svojemu imenu dodalo ».com«, čez noč doseglo uspeh, se je zgodilo popolnoma enako s kriptovalutami in DeFi.
Znani rek pravi, da se zgodovina ne ponavlja tri ali štiri, ampak se rima. To se je dogajalo pred kratkim.
1. Podobni indeksi
Podobno gibanje je tudi pri indeksih 2022 in 2000.
Korekcije na trgih niso nekaj redkega, vendar pa se množično odlaganje v kratkem času ne zgodi vsako jutro. Zlom leta 2000 je bil priča zlomu za več kot 80%, kar je NASDAQ vrnilo na raven iz leta 1996.
Podobno je spodbuda po COVID-19 povzročila ogromen vzpon na trgu, toda ko se je korekcija začela štiri in so svet prizadeli različni negativni dejavniki, se zdi, da izkorišča vse moči, saj je NASDAQ v nekaj dneh padel za 30 %. mesecih.
2. Amazon & Netflix's Bubble
Tako kot v časih Dotcoma, so ko se je pandemija Covid-19 upočasnila, so tehnološki velikani, kot sta Amazon in Netflix, povečali svojo produkcijo. Zdi se, da so vsa tehnološka podjetja z velikimi naložbami za izpolnjevanje potreb in povpraševanja strank preveč porabila in zaposlovala.
Rezultat je jasno viden na spodnjih grafikonih.
As Netflix poročali, prvič izgubili naročnika in Amazon se še naprej sooča s pravnimi obvestili po vsem svetu, se zdi, da absorbirajo ves razcvet, ki so ga povzročili v pospeševanju po covidu.
Amazon, ki je v zgolj štirih mesecih podvojil svojo vrednost, je v samo treh mesecih upadel za 40 %. Medtem ko je Netflix, ki je bil več let v sanjskem skoku, se je potopil v bazen s 73-odstotnim padcem v 5 mesecih.
Razlog je nedvomno prekomerno zaposlovanje in izgube podjetij, ki so sledile. Ta situacija natančno posnema oblaček dot com.
Kljub nekaterim podobnostim trenutni scenarij ni ravno podoben mehurčku. Nedvomno so nekatera podjetja precenjena, vendar so njihova cena blizu razumne cene, saj kažejo velik potencial rasti.
Če jih primerjate z njihovimi vrstniki leta 2000, potem so veliko bolje postavljeni. Strma korekcija je opozorila vse tehnološke velikane, saj nadaljujejo z raziskavami in razvojem v njihovo korist. Zelo jasno je, da se dobro zavedajo svojih preteklih napak, tokrat pa bodo poskrbeli, da ne razpadejo na koščke.
Kaj je naslednje za trge?
Nihče ne more meriti trgov. Ko poskušate predvideti njegovo naslednjo potezo, je veliko na kocki. Vendar je bolje biti varen, kot pa tvegati več.
Trenutne razmere dokazujejo, da najhujšega žal še ni konec. Ker je ruska invazija še v teku, se svetovni trgi še naprej bojijo. Zvezni organi so nakazali, da bo inflacija ostala, gospodarstvo pa potrebuje nekaj časa, da zadiha.
Tudi tehnološka podjetja trpijo zaradi velikega pomanjkanja izdelkov in storitev zaradi zaustavitve Kitajske. Vse te situacije kažejo, da lahko gredo trgi še dlje navzdol.
Ampak, kako vlagati svoj denar na trgih v takih razmerah?
Ali pa bi morali prodati svoj obstoječi portfelj z izgubo?
Ne skrbi. Naslednji razdelek vam pove, kaj je lahko najboljša odločitev v takih situacijah.
Seznam opravil za pripravo na te tržne razmere
O trenutnih razmerah na trgu je veliko špekulacij. Vendar pa lahko z nekaterimi pametnimi potezami zaslužite lep denar.
1. Izberite delnice glede na njihovo sposobnost zaslužka
Čas, ko se je vlagalo v vse, kar je črpalo in prinašalo hitre dobičke, je zdaj mimo. Služenje denarja v bikovski tekmi je veliko lažje kot preživetje na medvedjem trgu.
Poskusite vlagati v podjetja, ki imajo dober zaslužek. Ko bo na trgih prišlo do večje razprodaje, bodo to podjetja, ki bodo v neugodnih razmerah ostala močna.
2. Ciljajte na dividende
Da, dividende so nov vir dohodka za mnoge ljudi. Povsem očitno je, da na delnice, ki izplačujejo dividende, bliskoviti padci, ki se zgodijo na trgih, ne vplivajo veliko. To je zaradi njihovih močnih temeljev.
3. Ne poskušajte meriti trga
Če zaradi padca tečajev delnic postajate pohlepni in želite ujeti dno, potem ste lahko del 99 % ljudi, ki izgubljajo denar na trgih. Namesto da bi lovili dno, je varneje vložiti denar, ko se delnice poženejo nazaj in začnejo kazati znake rasti.
4. Odločite se za varnejše naložbe
To je čas, ko diverzificirate svoj portfelj za varnejše naložbe, če niste v izgubi. Razmislite o vlaganju v SIP, Vzajemni skladi, in obveznice. To so najmanj volatilne naložbe v takih tržnih gibanjih.
5. Najboljša stvar je, da ne storite ničesar
Včasih neukrepanje lahko naredi čudeže, na delniških trgih pa je to še bolj izrazito. Če vaš portfelj ni upadel, potem lahko razmislite o odmoru od finančnih trgov.
Takšni bliskoviti zrušitve in odlagališča so res neobičajni in napovedi v teh razmerah vsak dan ne uspejo. Zato je bolje počakati, da se trgi umirijo, kot pa postati pohlepen in izgubiti svoje naložbe.
Pustite Odgovori