Dhamana za serikali ni mojawapo ya fedha dhabiti zaidi kwani hazina hatari na zinahakikisha mapato fulani ya kudumu kwenye uwekezaji kila mwaka.
Pia inahakikisha ulipaji kamili wa uwekezaji wa mtaji wakati dhamana ya serikali inapoiva.
Ili kuimarisha upatikanaji wa dhamana hizo za serikali, Waziri Mkuu wa India hivi karibuni alizindua Mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa Moja kwa Moja wa RBI.
Mpango huu unaruhusu wawekezaji wadogo kuwekeza katika aina zote za dhamana za serikali na serikali kuu na mapato ya uhakika.
Mpango wa Rejareja wa Moja kwa moja ni nini?
Mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa Moja kwa Moja ni mpango wa serikali ya India kuwezesha wawekezaji wa reja reja kuwekeza katika dhamana za serikali moja kwa moja, bila usumbufu wowote.
Dhamana za serikali zinaweza kununuliwa na kuuzwa mtandaoni.
Kiasi cha chini cha uwekezaji katika mpango wa moja kwa moja wa rejareja wa RBI ni Rupia 10,000 na ni zidishi.
Dhamana za Serikali Kuu, bili za Hazina, na Dhamana za Serikali ya Jimbo zinaweza kununuliwa chini ya mpango huu mtandaoni.
Unachohitaji kama mwekezaji ni kufungua akaunti ya Retail Direct Gilt na Benki ya Hifadhi ya India.
Kiwango cha juu unachoweza kuwekeza kwa kila zabuni chini ya mpango huu ni rupia crore mbili.
Wafanyabiashara wa msingi, makampuni ambayo kununua dhamana za serikali moja kwa moja kutoka serikalini na kisha kuwauzia wawekezaji, wanatarajiwa kuja na bei za kununua na kuuza hivi karibuni ili kuwawezesha wawekezaji wa reja reja kununua na kuuza dhamana za serikali katika soko la dhamana la upili.
Kuanzisha Mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa Moja kwa Moja katika Soko la India
Mara ya kwanza mpango huu ulipotajwa ilikuwa nyuma mnamo Februari 29021, chini ya marekebisho ya sera ya fedha ya India.
Hata hivyo, tarehe 12 Novemba, Waziri Mkuu wa India alizindua rasmi mpango huo, akisema “Mpango wa Rejareja wa moja kwa moja utatoa nguvu kwa kila mtu katika uchumi kwani utaleta watu wa tabaka la kati, wafanyakazi, wafanyabiashara wadogo na wazee na akiba ndogo moja kwa moja na usalama katika dhamana za serikali."
Kabla ya kuzinduliwa kwa mpango huu, wawekezaji wakubwa wa kitaasisi, wakiwemo mfuko wa pamoja makampuni, makampuni ya bima, benki, na mashirika kama hayo yalitawala sana soko la Dhamana la India. Hii haikuacha nafasi nyingi kwa wawekezaji wadogo wa rejareja kushiriki katika kuwa na sehemu ya dhamana ya serikali kwao wenyewe.
Hata hivyo, pamoja na dhamana za serikali zinazotoa kiasi cha juu zaidi katika soko la mapato lisilobadilika kutokana na sifa zake zisizo na hatari, pia ni mojawapo ya upeo rahisi zaidi unaoweza kuwawezesha wawekezaji wa rejareja kupata mtiririko wa pesa mara kwa mara katika kipindi chote cha uwekezaji.
Kwa hivyo, uzinduzi huu bila shaka ni ule unaosubiriwa kwa hamu na watu wengi, ambao hautaifaidisha serikali tu kwa kuongeza mtaji bali pia wawekezaji ambao watapata riba ya uhakika.
Akaunti ya RBI ya Retail Direct Gilt ni nini?
Wawekezaji wote binafsi wa rejareja wanaotaka kuingia katika soko la dhamana za serikali na kufurahia manufaa yaliyoratibiwa wanaweza kufanya hivyo kwa kufungua na kudumisha Akaunti ya Rejareja ya Rejareja ya Gilt na Benki Kuu ya India.
Kupitia akaunti hii, wanaweza kuwekeza moja kwa moja kwenye g-secs na pia kupata ufahamu wa Mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa moja kwa moja wa RBI.
Wawekezaji watapata ufikiaji wa masoko ya msingi na ya upili.
Katika soko la msingi, watakuwa wakinunua moja kwa moja kutoka kwa Benki ya Pokezi ya India. Ingawa, katika soko la upili, wataweza kununua dhamana za serikali kutoka kwa wawekezaji wengine kwa bei inayoendelea ya soko.
Akaunti ya RDG imeundwa mahususi kwa ajili ya mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa moja kwa moja wa RBI na inahitaji tu hatua chache rahisi ili kufunguliwa mtandaoni.
Wawekezaji wote wa msingi waliosajiliwa wanaweza kufikia matoleo ya msingi ya g-sec pamoja na Mifumo ya Maandalizi ya Agizo la Mfumo wa Kushughulikia Majadiliano (NDS-OM) pia.
NDS-OM kimsingi ni mfumo wa kielektroniki/mtandao unaolingana na agizo unaolingana na maagizo katika soko la pili la dhamana za serikali.
Kwa kutumia Akaunti ya Rejareja ya Dhahabu ya Moja kwa Moja, mtu anaweza kuwekeza katika hati fungani za serikali kuu, Miswada ya Hazina ya Serikali ya India, Mikopo ya Maendeleo ya Jimbo (SDL), Dhamana za Serikali ya Jimbo, na hata Dhamana Kuu za Dhahabu katika muda uliowekwa.
Hatimaye, ikiwa tunazungumza kuhusu faida kwa Akaunti ya Rejareja ya Gilt ya Rejareja, faida za mtaji zitahesabiwa katika dhamana zote unazomiliki/kufanya biashara katika mwaka wa fedha ikiwa utachagua kuwekeza moja kwa moja kwa g-sec.
Hata hivyo, unapowekeza/kufanya biashara na Gilt mutual funds, faida ya mtaji itakokotolewa kwa kipindi ambacho unashikilia vitengo vya hazina ya pande zote, haijalishi ni biashara ngapi zinatekelezwa wakati wa usimamizi wa mpango.
Ni nani anayeweza kutuma ombi la Akaunti ya Rejareja ya Gilt?
Makundi matatu ya watu wanaostahili kuomba mpango huo ni:
- Kulingana na mpango huo, wawekezaji wote wa reja reja wanastahili kujiandikisha kwa mpango huo na kudumisha akaunti ya Retail Direct Gilt. Pia lazima wawe na nambari ya akaunti ya kudumu (PAN), nambari ya simu iliyosajiliwa, akaunti ya benki ya akiba ya Rupia ya India, na anwani halali ya barua pepe ili kuweza kuwekeza kupitia Mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa Moja kwa Moja.
- Mtu anaweza kufungua akaunti ya Retail Direct Gilt ama kibinafsi au kwa pamoja na mwekezaji wa pili wa rejareja ambaye anaweza kufikia vigezo vilivyowekwa hapo juu.
- Mwekezaji wa rejareja ambaye si mkazi wa Anu pia anastahiki kuwekeza katika hati fungani za serikali ikiwa maelezo yake yanaangukia chini ya Sheria ya Usimamizi wa Fedha za Kigeni (1999).
Faida za kuwekeza kupitia Mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa Moja kwa Moja
- Mpango huu utawawezesha wawekezaji wote, wakubwa au wadogo, fursa ya kuwekeza moja kwa moja kwenye dhamana za serikali na kunufaika nazo.
- Mpango huu ni suluhisho la wakati mmoja kuwezesha wawekezaji kuingia katika soko la dhamana za serikali za msingi na sekondari.
- Hivi karibuni, NDS-OM itazindua mfumo wa sehemu zisizo za kawaida ambapo wawekezaji wa reja reja wataruhusiwa kufanya biashara katika maeneo mahususi ya rejareja, ambayo haitahitaji kiasi kikubwa cha pesa zao kuwekezwa katika chombo kimoja chenyewe.
- Mpango huu utawaruhusu wawekezaji wa reja reja kufanya biashara katika dhamana za serikali kulingana na chaguo lao, bila vikwazo vyovyote.
- Dhamana za serikali hazina hatari kabisa na hutoa mapato ya uhakika kwa wawekezaji.
- Mpango huo pia utaruhusu wawekezaji wote kufungua na kisha kudumisha akaunti ya usalama ya serikali bila gharama za ziada.
- Kuna uwezekano kwa wawekezaji wa reja reja kupokea faida za kodi kwa kuwekeza katika dhamana za moja kwa moja za serikali.
Unawezaje kuwekeza kwenye dhamana za serikali kupitia mpango huu?
- Nenda kwa Tovuti ya mtandaoni ya RBI Retail Direct na ufungue akaunti ya Retail Direct na RBI.
- Jaza fomu ya mtandaoni na uwasilishe nenosiri la mara moja ambalo unapokea kwenye nambari yako ya simu iliyosajiliwa
- Jisajili ili kupata dhamana za serikali kwenye soko la msingi.
- Fuata hatua za kina zaidi unazopokea na kitambulisho chako halali cha barua pepe
- Ukishajiandikisha kwa ufanisi, unaweza kununua hati fungani za serikali katika soko la msingi kupitia mauzo ya deni la msingi au katika soko la upili lenyewe.
- Minada ya hati fungani hizo hufanyika kila Ijumaa na msimamizi wa madeni wa serikali, Benki Kuu ya India
- Unaweza kulipia ununuzi wa dhamana kupitia UPI au vifaa vya benki halisi vilivyotolewa na portal.
- Jumla hutozwa zabuni inapowasilishwa
Je, hali ya dhamana za serikali ikoje hadi sasa?
Hivi sasa, dhamana za serikali zipatazo 97 hazijalipwa ambazo zina umiliki kati ya miezi 3 hadi miaka 40.
Dhamana hizi zote zilijumlishwa hadi takriban laki 79 za rupia. Serikali kuu ya India inatarajia kukopa kiasi cha rupia laki 12 kwa kutoa dhamana za serikali kwa wawekezaji wa taasisi na rejareja.
Mara tu mpango huo ulipozinduliwa, kulikuwa na uingiaji mkubwa wa usajili katika muda wa saa chache. Usajili 12,000 ulifanyika kwa ushiriki hai kutoka kwa wawekezaji wanaomiliki Dhamana za Dhahabu za Sovereign.
Manufaa ya Uwekezaji wa Soko la Sekondari kupitia Mpango wa Uwekezaji wa RD
Mpango huo mpya unawapa wawekezaji fursa ya kufikia soko la pili, ambalo watu wengi wanalifurahia zaidi. Hii ni kwa sababu uwekezaji wa soko la pili unajulikana kutoa faida kubwa kwa muda mfupi.
Vile vile, kuwekeza katika dhamana za serikali kupitia soko la upili pia kuna wawekezaji wa kizazi kipya ili waweze kupata faida kubwa kwa muda mfupi.
Wawekezaji wanaweza kufikia tovuti ya soko la upili la g-sec kupitia tovuti ya rejareja ya moja kwa moja ya benki kuu mtandaoni. Kitambulisho kutoka kwa Clearing Corporation of India Ltd. kitatolewa kwa kila mtu anayewekeza kwenye soko la pili.
Baadaye, agizo la kuandamana, na maombi ya utulivu yanaweza kufikiwa na wawekezaji mkondoni.
Wawekezaji wanaweza kuweka, kununua, na kuuza maagizo kupitia akaunti yao ya rejareja ya moja kwa moja. Hii itafanywa baada ya kutuma pesa kupitia mfumo wa malipo wa mtandaoni. Kwa portal ya rejareja. Kiwango ambacho akaunti yako ina salio kinaweza kutumika kufanya ununuzi wa g-sec papo hapo.
Hatimaye, mwekezaji anaweza kusuluhisha biashara kulingana na T+1, ambayo inamaanisha siku moja baada ya tarehe ya muamala.
Je, huu ni wakati mwafaka wa kuwekeza kwenye dhamana za serikali hivi sasa?
Kwa hakika unaweza kutarajia kununua dhamana ya kudumu hadi ya ukomavu katika wakati huu, kwani inatarajiwa kukuokoa kutokana na tetemeko linaloendelea la soko hadi soko. Itakuwa dau linalofaa kwa wale wanaotafuta mapato thabiti na usalama wa mtaji wakati wa kuwekeza.
Walakini, kwa kuwa mpango huo umezinduliwa hivi punde, kungoja kwa takriban miezi 4 hadi 6 ni wakati mwafaka wa kuchambua soko linahamia wapi na jinsi linavyofanya kazi.
Mafanikio ya mpango wa Uwekezaji wa Rejareja wa moja kwa moja wa RBI yatategemea ukwasi wa hati fungani hizi wakati mwekezaji atakapojitokeza kuiuza na kama anaweza kuiuza kwa bei ya faida.
Kwa sasa, mtu yeyote anayechagua njia hii mahususi ya moja kwa moja ya kuingia katika soko la dhamana za serikali lazima awe na taarifa za kutosha kuhusu soko na mambo yote yanayoathiri na kuhamisha bei za dhamana hizi.
Inashauriwa pia kujifunza zaidi juu ya kile ambacho serikali inakusudia, imefanya, na inapanga kufanya, ili kupata wazo la msimamo wa serikali kwa sasa. Ikiwa wewe ni mgeni katika kuwekeza, kuchukua usaidizi wa kitaalamu kutakusaidia kufanya maamuzi bora na ya busara ya uwekezaji.
Hivi ndivyo viungo rasmi vya Mpango wa Rejareja wa moja kwa moja wa RBI ikiwa ungependa maelezo zaidi:
Acha Reply