คุณเคยสงสัยหรือไม่ว่าวิธีการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ?
ถ้าเป็นเช่นนั้น บทความนี้เป็นข่าวดีสำหรับคุณ คุณจะได้เรียนรู้เทคนิคที่เรียกว่า CAGR
โพสต์นี้จะสอนทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ CAGR และวิธีใช้ในการคำนวณทางการเงินของคุณ
ต่อไปนี้คือข้อมูลสรุปสั้นๆ เกี่ยวกับสิ่งที่เราจะพูดถึงต่อไป:
CAGR คืออะไร?
CAGR ย่อมาจาก "อัตราการเติบโตประจำปีแบบทบต้น" และสามารถคำนวณได้เกือบทุกอย่างที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นหรือลดลงเมื่อเวลาผ่านไป
CAGR สามารถใช้อธิบายสาขาวิชาต่างๆ ได้ อย่างไรก็ตาม ใช้เป็นหลักในด้านการเงิน เศรษฐศาสตร์ และประชากรศาสตร์
อัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) ของ an การลงทุน คืออัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปีของการลงทุนในช่วงเวลาที่กำหนดนานกว่าหนึ่งปี
พูดง่ายๆ ก็คือ มันแสดงให้เห็นว่าคุณได้รับเงินลงทุนในแต่ละปีเป็นจำนวนเท่าใดในช่วงเวลาที่กำหนด
CAGR ที่เป็นบวกหมายความว่าการลงทุนของคุณเพิ่มขึ้น ในขณะที่ CAGR ที่เป็นลบหมายถึงการลงทุนของคุณลดลง
วิธีการคำนวณ CAGR?
คุณสามารถคำนวณ CAGR โดยใช้พารามิเตอร์สามตัวต่อไปนี้:
- มูลค่าการลงทุนเริ่มต้น
- มูลค่าสุดท้ายของการลงทุน
- ระยะเวลาลงทุน (ปี)
สูตรทางคณิตศาสตร์สำหรับการวัด CAGR คือ:
ตัวอย่างเช่น หากมูลค่าเริ่มต้นคือ 1,000 รูปี และมูลค่าสุดท้ายคือ 2,500 รูปี โดยมีระยะเวลาการลงทุน 5 ปี CAGR จะคำนวณดังนี้
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
รอ!
ไม่ต้องกังวล คุณไม่จำเป็นต้องคำนวณด้วยตนเอง ฉันอยู่ที่นี่เพื่อทำให้ชีวิตของคุณง่ายขึ้น
เรามีของเราเอง เครื่องคิดเลข CAGR ออนไลน์.
เพียงป้อนค่า แล้วคุณจะได้ CAGR ในหน่วยไมโครวินาที
ข้อดีและข้อเสียของ CAGR
CAGR เป็นหนึ่งในตัวชี้วัดที่น่าเชื่อถือที่สุดในการประเมินการเติบโตของการลงทุนของคุณ เนื่องจากจะคำนวณดอกเบี้ยทบต้น ไม่เหมือนกับอัตราผลตอบแทนที่แน่นอน CAGR ให้การประมาณที่แม่นยำยิ่งขึ้น
ให้เราดูที่ข้อดีและข้อเสียของ CAGR:
ข้อดีของ CAGR:
- CAGR ช่วยให้คุณมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของบริษัทเมื่อเปรียบเทียบกับบริษัทอื่น คุณสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างแม่นยำ ซึ่งจะส่งผลให้คุณทำกำไรได้สูงขึ้น
- CAGR ให้วิธีง่ายๆ ในการประเมินและเปรียบเทียบผลตอบแทนในอดีตของบริษัทจดทะเบียนใน ตลาดหลักทรัพย์ ที่ช่วยให้คุณเข้าใจจุดแข็งและจุดอ่อนของบริษัท
- CAGR ช่วยคุณในการเปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุนของคุณกับผลตอบแทนจากการลงทุนอื่นๆ
- CAGR ยังใช้เป็นตัวชี้วัดความผันผวนและความเสี่ยง เนื่องจากเป็นตัวบ่งชี้ถึงปริมาณความไม่แน่นอนในการลงทุนหรือพอร์ตโฟลิโอ
- ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของ CAGR คือคำนวณอัตรารายปีที่การลงทุนในa กองทุนรวม โครงการหรือหุ้นทุนเติบโตในช่วงเวลาที่กำหนด ดังนั้น ด้วยการคำนวณ CAGR คุณสามารถระบุได้ว่าการลงทุนของคุณบรรลุเป้าหมายที่คุณตั้งไว้ก่อนหน้านี้หรือไม่
- CAGR ช่วยคุณในการขจัดความผันผวนที่เกี่ยวข้องกับประสิทธิภาพในระยะสั้นให้ราบรื่น
ข้อเสียของCAGR
CAGR เป็นตัวชี้วัดที่มีประโยชน์สำหรับวัตถุประสงค์หลายประการ แต่มีข้อจำกัดบางประการที่คุณควรทราบ
1. CAGR ไม่ได้บ่งชี้ถึงความผันผวนของตลาด:
ข้อจำกัดที่สำคัญที่สุดคือ CAGR ไม่ได้บอกคุณมากเกี่ยวกับประสิทธิภาพการลงทุนจริง
หมายเลขส่งคืนรายปีเพียงหมายเลขเดียวไม่ได้ให้ความหมายว่าเกิดอะไรขึ้นด้านล่าง
สามารถซ่อนความผันผวนได้มากในการลงทุนหรือทำให้การลงทุนที่มีความผันผวนอย่างมากดูน้อยลง
ตัวอย่างเช่น ถ้า Rs ของคุณ การลงทุน 10,000 สูงถึง Rs. 15,000 ในหนึ่งปี จากนั้นลดเหลือ Rs. 5,000 ในปีหน้า แล้วเพิ่มเป็น Rs. 15,000 ในปีต่อไป CAGR ในช่วงสามปีนั้นเป็น 0% แต่มูลค่าพอร์ตจริงของคุณมีอยู่ทั่วทุกแห่ง
หากคุณไม่รู้สิ่งนี้ คุณคิดว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณมีเสถียรภาพทั้งๆ ที่มันมีเสถียรภาพ
อันที่จริง ในกรณีนี้ การใช้ CAGR อาจทำให้เข้าใจผิดได้ เพราะมันซ่อนความจริงที่ว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณลดลง 50% ณ จุดหนึ่ง
2. CAGR ไม่นับ เป็นการหักเงิน จากการลงทุน:
CAGR ถือว่าทั้งหมด การจ่ายเงินปันผล หรือนำดอกเบี้ยจ่ายกลับเข้ากองทุน
หมายความว่าหากคุณใช้รายได้จากการลงทุนของคุณและไม่นำการกระจายของคุณไปลงทุนใหม่ จะทำให้คุณเห็นภาพการลงทุนของคุณที่ไม่ถูกต้อง
3. การลงทุน
CAGR เป็นตัวชี้วัดที่ดีสำหรับการเปรียบเทียบการลงทุนกับต้นทุนเริ่มต้นและมูลค่าสุดท้ายที่แตกต่างกัน
อย่างไรก็ตาม มันไม่ได้นับว่าคุณมีเงินเท่าไหร่ ในขั้นต้น ลงทุนในการลงทุนของคุณหรือจำนวนเงินที่คุณถอนออกในภายหลัง
4 ความถูกต้อง
CAGR ให้การวัดผลตอบแทนที่แม่นยำเท่านั้นหากอัตราผลตอบแทนคงที่ในแต่ละปี ซึ่งหมายความว่าหากผลงานของคุณมีความผันผวนและแตกต่างกันไปในแต่ละปี CAGR จะไม่ให้ภาพที่แม่นยำของประสิทธิภาพการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป
5. ใช้ไม่ได้ใน SIP:
CAGR อาจไม่ใช่มาตรการที่เหมาะสมสำหรับการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนภายใต้แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP)
เฉพาะมูลค่าเริ่มต้นของการลงทุนเท่านั้นที่นำมาคำนวณ CAGR
CAGR แตกต่างจาก XIRR หรือตัวชี้วัดอื่นที่คล้ายคลึงกันอย่างไร
CAGR คืออัตราผลตอบแทนในอุดมคติระหว่างวันที่สองวัน
ใช้งานง่ายและเข้าใจ แต่แตกต่างจากเมตริกอื่นๆ ที่คุณอาจใช้ซึ่งพยายามแสดงอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนที่ "มีประสิทธิผล" ในช่วงเวลาหนึ่ง
ให้เราพูดถึงตัวชี้วัดที่สำคัญอื่นๆ สำหรับการคำนวณอัตราผลตอบแทนจากการลงทุน:
XIRR คืออะไร?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) เป็นฟังก์ชันทางการเงินที่สามารถคำนวณอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อการชำระเงินและกระแสเงินสดไม่สม่ำเสมอ
เมื่อเปรียบเทียบกับ CAGR แล้ว XIRR เป็นวิธีที่แม่นยำกว่าในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณเป็นระยะๆ ในช่วงระยะเวลาหนึ่ง
โดยคำนึงถึงวันที่ที่แน่นอนที่ทำและได้รับการลงทุนตลอดระยะเวลาการลงทุนทั้งหมด
กล่าวอีกนัยหนึ่ง XIRR จะคำนวณดอกเบี้ยทบต้นที่ได้รับจากการลงทุนที่เกิดขึ้นเป็นช่วง ๆ แทนที่จะเป็นจุดเดียวในเวลา
อย่างไรก็ตาม สูตรสำหรับ XIRR นั้นไม่สมบูรณ์แบบ
อาจเป็นเรื่องแปลกใจที่มีการรวมกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงและที่รับรู้ไว้ในขณะที่คำนวณ XIRR สูตรนี้ยังถือว่าเงินที่ถอนออกมาจะได้รับผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกัน
อัตราผลตอบแทนที่แน่นอน (ARR) คืออะไร?
อัตราผลตอบแทนที่แน่นอนคือจำนวนเงินที่ได้รับหรือสูญเสียจากการลงทุนในช่วงระยะเวลาหนึ่ง โดยแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์
อัตราผลตอบแทนที่แน่นอนคำนวณโดยการหารจำนวนเงินที่ได้รับหรือสูญเสียตลอดระยะเวลาด้วยมูลค่าเริ่มต้นของการลงทุน
ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนซื้อหุ้นในราคา 10,000 รูปีและขายได้ในราคา 12,000 รูปีในปีต่อมา เขาก็ทำกำไรได้ 2,000 รูปี หารด้วยมูลค่าเดิมจะให้อัตราผลตอบแทนที่แน่นอน 20%
อัตราผลตอบแทนที่แน่นอนเป็นตัววัดประสิทธิภาพที่ไม่ขึ้นกับเวลา ทำให้เปรียบเทียบการลงทุนต่างๆ ได้ง่ายขึ้น
อย่างไรก็ตาม ไม่พิจารณาอัตราเงินเฟ้อหรือปัจจัยอื่นๆ ที่อาจส่งผลต่อมูลค่าของเงินเมื่อเวลาผ่านไป ด้วยเหตุนี้จึงให้การวัดประสิทธิภาพที่จำกัดและควรพิจารณาร่วมกับมาตรการอื่นๆ
สรุป
หากคุณต้องการเริ่มต้นแผนการลงทุนระยะยาว CAGR คือวิธีที่ดีที่สุดที่จะใช้
สามารถช่วยติดตามการเติบโตของการลงทุนและหลีกเลี่ยงความผันผวนได้
ติดตามตัวเลือกการลงทุนของคุณอย่างใกล้ชิดโดยการติดตาม CAGR เพื่อเป็นแนวทางในการลงทุนของคุณอย่างชาญฉลาดเพื่อรับผลตอบแทนสูงสุด
เขียนความเห็น