ด้วยการคาดการณ์ว่าตลาดตราสารหนี้สีเขียวทั่วโลกจะมีมูลค่าถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2023 ตามโครงการ Climate Bonds Initiative ขณะนี้นักลงทุนต่างแข่งขันกันลงทุนในการลงทุนที่คำนึงถึงสิ่งแวดล้อมและส่งเสริมวาระด้านสภาพอากาศ
ณ เดือนมกราคม 2023 ขนาดตลาดของพันธบัตรสีเขียวในอินเดียอยู่ที่ 20 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งคิดเป็น 3.8% ของตลาดพันธบัตรองค์กรที่โดดเด่นโดยรวมในอินเดีย ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 500 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ
ในบรรดาผู้นำประเทศกำลังพัฒนา ในช่วงไม่กี่ปีมานี้ อินเดียได้กลายเป็นหนึ่งในจุดหมายปลายทางที่น่าลงทุนในตลาดตราสารหนี้ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ซึ่งตอกย้ำถึงโอกาสการลงทุนที่แข็งแกร่งที่นักลงทุนเป็นผู้กุมบังเหียน
เพื่อหารือเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อเสนอนี้ คู่มือนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจโอกาสและขั้นตอนในการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและเอกชนสีเขียวในอินเดีย
พันธบัตรสีเขียวเป็นอย่างไร
ด้วยการถือกำเนิดขึ้นของวาระการปกป้องสิ่งแวดล้อมทั่วโลก แนวคิดของพันธบัตรที่ยั่งยืนจึงถือกำเนิดขึ้น โดยมุ่งเน้นที่การลงทุนที่กำหนดเป้าหมายไปที่โครงการที่เป็นมิตรต่อสภาพอากาศ พันธบัตรที่ยั่งยืนประกอบด้วยพันธบัตรเพื่อสังคม ความยั่งยืน และสีเขียว (GSS)
พันธบัตรสีเขียวใช้ส่วนแบ่งส่วนใหญ่ในการลงทุนทั้งหมดและทำงานโดยพื้นฐานเหมือนกับพันธบัตรแบบดั้งเดิมที่หน่วยงาน ไม่ว่าจะเป็นบริษัทหรือประเทศ ออกพันธบัตรหรือ IOU เพื่อระดมเงินจากนักลงทุน ซึ่งพวกเขานำไปใช้ในการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการและโครงสร้างพื้นฐานที่คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม
นอกจากนี้ พันธบัตรเหล่านี้จะออกในระยะเวลาที่แน่นอน และเมื่อครบกำหนด นักลงทุนจะได้รับเงินคืนพร้อมอัตราดอกเบี้ยที่แน่นอน
พันธบัตรสีเขียวมีลักษณะเฉพาะเนื่องจากเงินทุนที่ระดมทุนมีเป้าหมายเฉพาะเพื่อการลงทุนในโครงการที่ยั่งยืน โครงการเหล่านี้อาจรวมถึงพลังงานหมุนเวียน น้ำสะอาด หรือการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานที่ประหยัดพลังงาน
สำหรับการตรวจสอบประวัติโดยย่อ ธนาคารโลกออกพันธบัตรสีเขียวครั้งแรกในปี 2008 และได้รับความนิยมอย่างมากหลังจากข้อตกลงปารีสปี 2015 ตั้งแต่ 2022มีการออกพันธบัตรสีเขียวมูลค่ากว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์ทั่วโลก และคาดว่าจะถึง 5 ล้านล้านดอลลาร์ภายใน 2025.
อินเดีย – ผู้ยิ่งใหญ่ที่กำลังพัฒนา
เป็นที่ยอมรับกันว่าอินเดียมาทีหลังเมื่อต้องเข้าสู่ตลาดตราสารหนี้ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในประเทศ
อย่างไรก็ตาม จากการวิเคราะห์การเติบโตของการออกพันธบัตรที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา จะเห็นได้ชัดว่าตลาดสีเขียวของอินเดียกำลังจะทะยานขึ้นอย่างมากในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ในปี 2021 มูลค่ารวมของ สกสค การลงทุนในพันธบัตรอยู่ที่ 7.85 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าในปี 585 ถึง 2020% จากตัวเลขนี้ มีเพียง 6.11 พันล้านดอลลาร์เท่านั้นที่ลงทุนในพันธบัตรสีเขียว
เป็นการส่งเสริมที่สำคัญซึ่งเน้นย้ำถึงความตั้งใจของบริษัทต่างๆ ในการออกตราสารหนี้ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในตลาดเพื่อส่งเสริมโครงการและการลงทุนที่คำนึงถึงสภาพอากาศ สิ่งที่ทำให้กรณีของอินเดียน่าสนใจคือศักยภาพของการเติบโตของโครงการสีเขียวและพลังงานหมุนเวียนในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า โดยมีเป้าหมายเพื่อส่งเสริมวาระของรัฐบาลในการทำให้คาร์บอนเป็นกลางภายในปี 2070 และเพิ่มกำลังการผลิตพลังงานหมุนเวียนเป็นสี่เท่าภายในปี 2030
สิ่งนี้ช่วยให้เราเผยแพร่พิมพ์เขียวเพื่อทำความเข้าใจขอบเขตและศักยภาพของการลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในประเทศกำลังพัฒนาซึ่งมีเศรษฐกิจที่เติบโตเร็วที่สุดในโลก
ยิ่งกว่านั้น รัฐบาลอินเดียได้ก้าวสำคัญในงบประมาณการเงินประจำปี 2022-23 โดยเปิดตัวพันธบัตรสีเขียว Sovereign Green เป็นครั้งแรก ขณะนี้ได้เปิดตัว กรอบ สำหรับประชาชนทั่วไปและออกพันธบัตรมูลค่า 1.9 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งจะเริ่มเปิดประมูลตั้งแต่วันที่ 25 มกราคม 2023
ขั้นตอนนี้ช่วยให้มั่นใจได้ถึงความพร้อมของรัฐบาลในการรับทราบพันธบัตรสีเขียวว่าเป็นเครื่องมือทางการเงินที่เป็นไปได้ และดำเนินการเพื่อสร้างระบบนิเวศที่เอื้ออำนวยพร้อมการสนับสนุนด้านกฎระเบียบสำหรับนักลงทุนในการลงทุนระยะยาวในโครงการสีเขียว
ดังนั้น ด้วยการพัฒนานี้ นักลงทุนสามารถลงทุนในทั้งพันธบัตรรัฐบาลเอกชนและพันธบัตรรัฐบาลสีเขียวในประเทศ มาดูกันว่าคุณในฐานะนักลงทุนสามารถเลือกพันธบัตรสีเขียวต่างๆ ได้อย่างไร รวมถึงพันธบัตรรัฐบาล เพื่อลงทุนในอินเดีย
วิธีการลงทุนในพันธบัตรสีเขียว
นักลงทุนมีทางเลือกในการลงทุนในพันธบัตรสีเขียวของภาครัฐและเอกชน นี่คือวิธีที่คุณสามารถทำได้:
พันธบัตรรัฐบาลสีเขียว
พันธบัตรรัฐบาลสีเขียวจะออกโดย RBI ผ่านการประมูลราคาเครื่องแบบ ขั้นตอนจะคล้ายกับการออก หลักทรัพย์รัฐบาล (G-secs) โดยรัฐบาลจะกู้เงินมาใช้ในโครงการของรัฐในอัตราดอกเบี้ยที่สม่ำเสมอ
ตามปฏิทิน RBI มูลค่า 16000 ล้านรูปีเป็นสีเขียว พันธบัตร จะเข้าประมูลสาธารณะในสองชุดๆ ละ 8000 ล้านรูปีในวันที่ 25 มกราคมและ 9 กุมภาพันธ์ตามลำดับ พันธบัตรเหล่านี้จะออกโดยมีอายุ 5 และ 10 ปี และยังสามารถซื้อขายได้เช่นเดียวกับพันธบัตรอื่นๆ
นักลงทุนรายย่อยสามารถประมูลพันธบัตรเหล่านี้ได้ที่ RBI-ขายปลีกโดยตรง ซึ่งเป็นเว็บไซต์ของรัฐบาลสำหรับอำนวยความสะดวกในการประมูล G-secs ทั้งในตลาดหลักและตลาดรองสำหรับนักลงทุนรายย่อย คุณสามารถลงทะเบียนบนแพลตฟอร์มนี้ได้โดยทำตามขั้นตอนด้านล่าง:
- เยี่ยมชม RBI-ขายปลีกโดยตรง เว็บไซต์.
- สร้างบัญชีเดียวหรือบัญชีร่วม คุณจะได้รับรหัส OTP จากหมายเลขโทรศัพท์มือถือและรหัสอีเมลที่ลงทะเบียนไว้
- หลังจากยืนยัน OTP คุณจะต้องอัปโหลดเช็คที่ถูกยกเลิกหรือให้สิทธิ์ในการยืนยันรายละเอียดบัญชีของคุณทางออนไลน์
- ภายในสองวัน คุณจะได้รับการแจ้งเตือนสำหรับการเข้าถึงแพลตฟอร์ม
คุณสามารถลงทุนในพันธบัตรสีเขียวได้ที่นี่หลังจากปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนดโดย RBIซึ่งคล้ายกับการลงทุนในการรักษาความปลอดภัยอื่น ๆ ของรัฐบาล อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดอาจมากเกินไปสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก และพวกเขาอาจไม่มีสิทธิ์ลงทุนโดยตรง
ดังนั้น คุณสามารถลงทุนในพันธบัตรผ่านบริษัทนายหน้าอย่าง Zerodha หรือแพลตฟอร์มการซื้อขายตราสารหนี้เฉพาะอย่าง Wint Wealth ได้เช่นกัน แพลตฟอร์มเหล่านี้ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและเอกชนที่ลอยตัวโดยบริษัทต่างๆ
การลงทุนในพันธบัตรสีเขียวส่วนบุคคล
เช่นเดียวกับรัฐบาล หน่วยงานเอกชนเช่นบริษัทข้ามชาติก็ปล่อยพันธบัตรสีเขียวในอัตราดอกเบี้ยคงที่สำหรับสาธารณะเพื่อเป็นเงินทุนสำหรับโครงการที่ยั่งยืน
พันธบัตรเหล่านี้จัดอยู่ในประเภทของหุ้นกู้องค์กร ซึ่งมีกลไกที่คล้ายคลึงกันในการลงทุนในพันธบัตรเหล่านี้ ยกเว้นข้อเท็จจริงที่ว่าพันธบัตรสีเขียวได้รับการปล่อยตัวโดยคำนึงถึงวาระการประชุมที่เฉพาะเจาะจง
การออกพันธบัตรสีเขียวได้รับการควบคุมอย่างมีประสิทธิภาพโดยแนวทางของ SEBI เรื่อง “ตราสารหนี้สีเขียวจึงมั่นใจได้ว่าบริษัทต่างๆ จะไม่ปล่อย IOU ปลอมภายใต้การดูแลของพันธบัตรสีเขียว
คุณสามารถซื้อพันธบัตรสีเขียวส่วนตัวได้สองวิธี:
- คุณสามารถติดต่อบริษัทในตลาดหลักได้โดยตรง พวกเขาเผยแพร่การแจ้งเตือนสำหรับการออกพันธบัตรบนเว็บไซต์ของพวกเขา หรือคุณสามารถสมัครผ่านธนาคารของคุณได้เช่นกัน ไม่ว่าในกรณีใด คุณต้องมีบัญชี Demat เพื่อจัดเก็บพันธบัตรของคุณอย่างปลอดภัย อย่างไรก็ตาม เป็นกระบวนการที่ช้ากว่าสำหรับนักลงทุนที่มีเงินทุนจำกัด และนักลงทุนสถาบันและสถาบันทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีเงินทุนมหาศาลมักจะใช้ประโยชน์จากตัวเลือกนี้
- นอกเหนือจากการซื้อพันธบัตรสีเขียวโดยตรงจากบริษัทแล้ว คุณในฐานะนักลงทุนรายย่อยสามารถซื้อพันธบัตรเหล่านี้ได้ในรูปแบบ กองทุนรวม หรือกองทุน ETFs ในตลาดรอง ธนาคารและองค์กรกองทุนรวมต่าง ๆ นำเสนอสิ่งเหล่านี้บนแพลตฟอร์มหรือผ่านบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มพิเศษเช่น ความมั่งคั่งวินท์นอกจากนี้ goldenpie.com และ thefixedincome.com ยังช่วยให้นักลงทุนรายย่อยเข้าถึงพันธบัตรที่น่าเชื่อถือได้อย่างง่ายดาย พร้อมด้วยเอกสารการวิจัยที่อธิบายการจัดอันดับเครดิต ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยของบริษัทและพันธบัตร
เมื่ออินเดียกลายเป็นฐานเศรษฐกิจที่ใหญ่เป็นอันดับ 3 ของโลกภายในปี 2030 รัฐบาลและบริษัทต่าง ๆ จึงเพิ่มการลงทุนเพื่อสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่ยั่งยืนในประเทศ
ด้วยภาพรวมเชิงบวกนี้ ตลาดตราสารหนี้ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมของอินเดียมีแนวโน้มที่จะเติบโตในอัตราที่ไม่เคยมีมาก่อน และตอนนี้นักลงทุนรายย่อยก็มีโอกาสที่จะลงทุนในเรื่องราวการเติบโตและได้รับผลตอบแทนจำนวนมาก
เขียนความเห็น