Ang pamumuhunan sa stock market ay naging mas naa-access sa pangkalahatang publiko dahil ang mundo ay naging mas digitized.
Madali na ngayong masubaybayan ng mga mamumuhunan ang kanilang mga asset, i-trade ang mga stock at mga kalakal, at bumuo ng sari-saring portfolio mula sa kanilang mga smartphone, salamat sa pagdating ng mga online na broker at mga platform sa pamumuhunan.
Dalawang ganoong online na broker na nakakuha ng napakalaking katanyagan sa India ay Zerodha at INDmoney. Bagama't pareho sa mga platform na ito ay nag-aalok ng magkatulad na serbisyo, mayroon silang mga natatanging tampok at nagta-target ng iba't ibang uri ng mga mamumuhunan.
Zerodha ay ang pinakamalaki at pinakapinagkakatiwalaang online na broker ng India, na nag-aalok ng murang halaga trading platform gamit ang mga advanced na tool at feature. Sa kabilang banda, ang INDmoney ay isang komprehensibong platform sa pamamahala ng kayamanan na nagbibigay ng personalized payo sa pamumuhunan at pinamamahalaan ang iyong buong buhay pinansyal.
Sa artikulong ito, ihahambing namin ang mga serbisyo ng demat account na inaalok ng Zerodha at INDmoney, at tutulungan kang magpasya kung aling platform ang pinakaangkop para sa iyo. Kaya, sumisid tayo!
I. Maikling pangkalahatang-ideya ng Zerodha at INDmoney
(i) Zerodha
Binago ng Zerodha, ang pinakamalaking online na kumpanya ng discount broking ng India, ang paraan ng pamumuhunan ng mga tao sa stock market.
Itinatag noong 2010 ng dynamic na duo nina Nithin Kamath at Nikhil Kamath, ipinagmamalaki ng Zerodha ang pagkakaroon ng mahigit 1 crore na kliyente at nag-aambag sa mahigit 15% ng lahat ng volume ng retail order sa India araw-araw.
Ang organisasyon, na mayroong punong-tanggapan sa Bengaluru, ay binago ang sektor ng stock brokerage.
Ang layunin ng Zerodha ay alisin ang lahat ng middlemen upang ang lahat ay makakuha ng abot-kaya, mataas na kalidad na mga serbisyong pinansyal.
Gamit ang platform na madaling gamitin at makabagong teknolohiya, ginawa ni Zerodha pangangalakal ng stock naa-access sa masa, at sa gayon ay nagiging demokrasya sa stock market ng India.
(ii)INDmoney
Ang INDmoney ay medyo bagong kalahok sa mundo ng pamumuhunan at pamamahala ng kayamanan sa India.
Inilunsad ito noong 2019 at nakaipon na ng mahigit 7 milyong user at mabilis na nagiging popular. Hindi tulad ng ibang investment app, ang INDmoney ay higit pa sa isang investing app; ito ay isang family wealth planning app na tumutulong sa mga user na magplano ng kanilang mga pananalapi at mamuhunan ng kanilang pera nang matalino.
Na may access sa higit sa 5000 stocks at 6000 mutual funds, nag-aalok ang INDmoney ng malawak na hanay ng mga opsyon sa pamumuhunan sa mga user nito. Itinatag ni Ashish Kashyap, ang negosyo ay headquartered sa Gurgaon, Haryana.
Nilalayon ng INDmoney na i-standardize ang wealth management at gawin itong accessible sa lahat, anuman ang kanilang financial literacy o karanasan.
II. Mga Bayarin at Singilin
(i) Zerodha
Mga singil sa pagbubukas ng account:- Pagdating sa mga bayarin at singil, nag-aalok ang Zerodha ng mapagkumpitensyang pagpepresyo sa industriya ng stock brokerage ng India. Ang mga bayarin sa pagbubukas ng online na account para sa equity, F&O, at currency ay 200 INR, at ito ay 300 INR para sa pangangalakal ng kalakal. Ang mga offline na singil ay 400 INR at 600 INR ayon sa pagkakabanggit.
Taunang bayad sa pagpapanatili:-Ang mga singil sa pagpapanatili ng account o AMC ay 300INR + 18% GST bawat taon, na sinisingil kada quarter ie 75INR+ GST bawat 90 araw na awtomatikong ibinabawas sa iyong account.
Mga singil sa brokerage:- Ang brokerage ay hindi naniningil ng anumang mga bayarin para sa equity delivery trades, at para sa intraday at future trades, naniningil ito 0.03% o 20/order, alinman ang mas mababa. Isang flat fee ng 20 INR ay sinisingil sa bawat kalakalan para sa mga opsyon.
Iba pang mga singil:- Bukod pa rito, sinisingil ng kumpanya ang mga singil sa STT o CTT, mga singil sa transaksyon, mga singil sa GST na 18% (sinisingil lamang sa brokerage, SEBI, at transaksyon), mga singil sa SEBI na 10 INR bawat transaksyon sa crore na halaga, at mga singil sa selyo. Ang mga singil sa DP na 13.5 INR bawat scrip ay sisingilin sa pagtatapos ng araw anuman ang dami ng naibentang bahagi.
Nagbibigay ang Zerodha ng calculator na tumutulong sa mga customer na kalkulahin ang kanilang kabuuang mga bayarin at singil sa pamamagitan ng paglalagay ng kanilang transactional value at uri ng kalakalan.
(ii)INDmoney
Pagbubukas ng account at AMC:- Ang INDmoney ay may simple at transparent na modelo ng pagpepresyo para sa kanilang mga serbisyo ng demat account. sila huwag maningil ng anumang bayad sa pagbubukas ng account o mga singil sa AMC na maaaring maging isang napakahusay na opsyon para sa mga nagsisimula upang makatipid ng ilang mahahalagang pera.
Mga singil sa brokerage:- Ang INDmoney ay naniningil ng simpleng brokerage na 0.05% sa kabuuang halaga ng transaksyon, hanggang sa maximum na 20 INR, anuman ang uri ng kalakalan.
Iba pang mga singil:- Bukod pa rito, naniningil sila ng mga singil sa transaksyon ng NSE at BSE, mga singil sa STT, mga singil sa stamp duty, at mga singil sa turnover ng SEBI na 0.0001% sa parehong equity at intraday trade.
Para sa mga benta sa paghahatid, ang mga singil sa DP na 13.5 INR/scrip ay sisingilin. Bukod dito, may opsyon ang mga mamumuhunan na i-convert ang kanilang mga pisikal na bahagi sa dematerialized na anyo sa 250 INR/certificate, at ang GST ay malalapat sa mga singil na ito ayon sa pagkakabanggit.
Sa pangkalahatan, ang modelo ng pagpepresyo ng INDmoney ay medyo kaakit-akit at isang cost-effective na alternatibo sa iba pang mga pricy na kakumpitensya sa merkado.
III. Karanasan sa UI
(i) Zerodha
Parehong baguhan at dalubhasang mangangalakal ay maaaring madaling makipagkalakalan at mamuhunan sa Zerodha dahil sa madaling gamitin na disenyo nito. Ang dashboard ay maayos na nakaayos at nagtitipon ng lahat ng kinakailangang data sa isang lokasyon.
Nang hindi kinakailangang mag-browse sa mga nakalilitong seksyon, maaari kang mag-set up ng ilang watchlist, at suriin ang iyong mga order, posisyon, at balanse ng pondo sa site. Mahigit sa 70% ng mga transaksyon ang nakumpleto gamit ang mobile app, na kasing kakayahan ng desktop na bersyon.
Maaaring iayon ang software sa iyong panlasa, kabilang ang paglipat sa pagitan ng madilim at maliwanag na mga mode. Maaari mo ring suriin ang maraming mga stock nang sabay-sabay sa pamamagitan ng sabay-sabay na pagbubukas ng hanggang sa apat na natatanging chart sa screen.
Maaari kang mag-trade nang madali at tumutok sa iyong pera salamat sa prangka ngunit epektibong interface.
(ii)INDmoney
Pagdating sa interface at karanasan ng user ng INDmoney, mahalagang tandaan na naiiba ito sa Zerodha dahil hindi lang ito isang trading app.
Ito ay higit pa sa isang wealth management app na nag-aalok ng malawak na hanay ng mga opsyon sa pamumuhunan tulad ng mga stock, mutual funds, insurance, credit section, at higit pa.
Gayunpaman, kung ginagamit mo lamang ang app para sa pangangalakal o mga layunin ng pamumuhunan, maaaring kailanganin mong gumugol ng ilang oras upang masanay sa interface, na maaaring medyo kalat dahil sa iba't ibang mga seksyon.
Ang app ay nahahati sa iba't ibang subsection tulad ng Indstocks, US stocks, Mutual funds, Super Saver, at higit pa. Upang tingnan ang iyong mga posisyon at transaksyon, kailangan mong mag-navigate sa mga indibidwal na seksyong ito.
Ang mobile app ay halos magkapareho sa desktop platform at nag-aalok ng komprehensibong interface. Maaari mo ring i-access ang mga pang-edukasyon na video sa dashboard upang malaman ang tungkol sa iba't ibang mga opsyon sa pamumuhunan.
Gayunpaman, kung naghahanap ka lang ng mga pangangailangan sa pangangalakal, gugugulin mo ang halos lahat ng oras sa loob ng isa o dalawang subsection sa loob ng app. Sa kabila ng bahagyang kalat ng interface, nag-aalok ito ng malawak na hanay ng mga pagpipilian sa pamumuhunan, na ginagawa itong isang kaakit-akit na opsyon para sa mga naghahanap ng mga solusyon sa pamamahala ng kayamanan.
IV. Mga Pagpipilian sa Pamumuhunan
(i) Zerodha
(a) Mga stock at ETF
Zerodha ay pangunahing kumpanya ng stockbroking na nag-aalok ng iba't ibang opsyon sa pamumuhunan sa mga kliyente nito. Ang pangunahing produkto nito, ang KITE, ay nagbibigay ng intuitive na platform para sa pangangalakal at pamumuhunan sa mga equity stock sa parehong NSE at BSE.
Sa pamamagitan ng mga makabagong tool sa pangangalakal at madaling gamitin na interface, binibigyang-daan ng Zerodha ang mga mamumuhunan na bumili at magbenta ng mga stock nang walang anumang pagkabahala.
Ang kakayahang mamuhunan sa mga stock para sa parehong pangmatagalan at panandaliang mga layunin sa pangangalakal ay isa sa mga pangunahing benepisyo ng opsyon sa pamumuhunan ng stock ng Zerodha.
Habang ang intraday trading ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na bumili at magbenta ng mga stock sa parehong araw, ang paghahatid-based na kalakalan ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na humawak sa mga equities sa mas mahabang panahon. Ang pagharap sa mga ETF ng iba't ibang mga indeks ay posible rin sa KITE app.
(b) Mutual Funds
Ang pamumuhunan sa mutual fund ay isang nagustuhan at simpleng diskarte upang pag-iba-ibahin ang iyong portfolio at maaaring kumita. Kung ihahambing sa tradisyonal na mutual funds, nag-aalok ang Zerodha's COIN app ng magandang platform para sa direktang pamumuhunan sa mahigit 2000 direktang mutual funds, na nakakatipid ng hanggang 1.5% taun-taon sa mga bayarin.
Batay sa iyong mga layunin at antas ng pagpapaubaya sa panganib, ang COIN ay nagbibigay ng malawak na pagpipilian ng mga solusyon sa mutual fund. Mula sa malalaking-cap, maliit na-cap, pagtitipid sa buwis, pandaigdigan, o fixed-income na mga pondo, ang COIN ay mayroon ng lahat.
Ang pagkakaroon ng ilang tool at impormasyon na tutulong sa iyo sa pagsasaliksik at pagpili ng pinakamahusay na mutual fund para sa iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan ang siyang nagpapaiba sa COIN sa iba pang platform ng mutual fund. Maaari mong subaybayan ang iyong mga asset at gumawa ng matalinong mga pagpili sa pamamagitan ng paggamit ng mga simpleng tool tulad ng fund screener at a tracker ng portfolio.
(c) F&O at Commodities
Ang kalakalan sa Futures and Options (F&O) at Commodities ay maaaring medyo nakakatakot para sa mga nagsisimula, ngunit sa user-friendly na platform ng Zerodha, ito ay nagiging madali at naa-access para sa lahat.
Sa pamamagitan ng Kite, Sensibull, at Streak, nagbibigay ang Zerodha ng tuluy-tuloy na pangangalakal ng iba't ibang mga kalakal tulad ng mga metal, langis, at agro commodities sa MCX, at mga future at opsyon ng index sa NSE.
Ang apela ng F&O trading ay maaari kang makinabang mula dito kapag tumataas at bumababa ang market.
Bilang resulta, mayroong higit na kalayaan at mas malaking iba't ibang mga opsyon sa pangangalakal. Ang pangangalakal ng kalakal ay nag-aalok ng isang paraan upang pag-iba-ibahin ang iyong mga hawak at maaaring ilantad ka sa isang hanay ng mga negosyo.
(d) Mga IPO
Ang Initial Public Offerings, o IPOs, ay isang kamangha-manghang paraan para sa mga negosyo upang makalikom ng pera sa pamamagitan ng pagpapakilala ng kanilang stock sa pangkalahatang publiko. Makakakuha ka ng mga maagang pagkakataon sa mga kumpanya ng sanggol bago nila ito palakihin sa merkado.
Binibigyang-daan ka ng Zerodha na mamuhunan sa mga paparating na IPO sa pamamagitan ng Kite app nito, na nagpapadali sa paglalagay ng iyong mga order sa pagitan ng 10 AM sa araw ng pagbubukas at 4:30 PM sa araw ng pagsasara ng isyu. Maaari kang maglagay ng hanggang 3 bid sa IPO application, na nagbibigay sa iyo ng flexibility na mamuhunan ayon sa iyong mga kagustuhan.
Kaya't kung naghahanap ka upang mamuhunan sa mga kapana-panabik na bagong kumpanya at potensyal na kumita ng malaking kita, ang IPO na pamumuhunan sa Zerodha ay maaaring ang kailangan mo.
(e) Mga Instrumentong Nakapirming Kita
Para sa mga indibidwal na naghahanap ng mas ligtas na mga pagpipilian sa pamumuhunan, ang pamumuhunan sa fixed-income securities ay maaaring isang matalinong hakbang. Sa pamamagitan ng COIN app nito, nagbibigay ang Zerodha ng iba't ibang produkto ng fixed-income, tulad ng mga gold bond at security ng gobyerno.
Para sa mga mamumuhunan na naghahanap ng mas mataas na rate ng return kaysa sa karaniwang fixed deposit at karagdagang seguridad ng pamumuhunan sa mga asset na sinusuportahan ng gobyerno, ang mga government securities ay isang kamangha-manghang alternatibo. Maaari kang mamuhunan sa iba't ibang mga bono ng gobyerno, tulad ng mga bono na may petsang GOI at mga bono ng treasury, sa tuwing magbubukas ang pag-bid.
Ang isa pang tanyag na pagpipilian sa pamumuhunan ay Sovereign Gold Bonds (mga SGB). Ang mga bonong ito ay nagbibigay ng parehong capital gain at 2.5% na interes bawat taon sa iyong pamumuhunan sa digital gold anyo. Maaari ka ring mamuhunan sa mga Gold ETF, na maaaring may humigit-kumulang 1% na singil sa gastos.
(ii)INDmoney
(a) Indian Stocks at ETF
Ang pamumuhunan sa mga stock at ETF ng India ay hindi naging mas madali sa INDmoney! Nag-aalok ang app ng demat account na nagbibigay-daan sa iyong mamuhunan sa mga stock at ETF na nakalista sa parehong NSE at BSE. Ang talagang kahanga-hanga sa Indmoney ay ang paraan ng pagkakategorya nito sa mga stock ng India – may mga opsyon para sa mga retail na investor batay sa tema, lakas ng teknikal, mga dibidendo, at mga stock na partikular sa industriya.
Nag-aalok din ang app ng iba't ibang mga screener upang matulungan kang mag-filter sa malawak na mga opsyon na magagamit, na ginagawang mas madali para sa iyo na mahanap ang tamang pamumuhunan na tumutugma sa iyong mga layunin at gana sa panganib. Nag-aalok din ang INDmoney ng mga ETF ng lahat ng pangunahing indeks ng bansa, na nagbibigay sa iyo ng pagkakataong pag-iba-ibahin ang iyong portfolio at pagaanin ang panganib.
(b) Mutual Funds
Ang kumpletong platform na inaalok ng INDmoney ay ginagawang simple para sa mga mamumuhunan na bumili, subaybayan, at pamahalaan ang kanilang mga portfolio. Ang mga gumagamit ay maaari ring makakuha ng ulat sa pagganap, real-time na pagsusuri ng kanilang pagganap, at mga serbisyo sa pagpapayo batay sa impormasyong iyon.
Ang mga pondo sa pangangalakal, mga nangungunang equity fund, mga pondo sa utang, mga hybrid na pondo, mga pondong ginto, at mga likidong pondo ay ilan lamang sa mga alternatibong mutual fund na ibinibigay ng INDmoney. Ang alinman sa mga pondong ito ay isang versatile at praktikal na opsyon para sa mga taong naghahanap upang mamuhunan sa mutual funds dahil ang mga mamumuhunan ay maaaring magsimula ng systematic investment plans (SIPs) sa alinman sa mga ito.
(c) Nakapirming Deposito
Ang pamumuhunan sa mga Fixed Deposit ay maaaring maging isang ligtas at maginhawang paraan upang makakuha ng mga nakapirming kita sa iyong mga pamumuhunan, at ginagawang mas madali ng INDmoney kaysa dati. Sa isang nakatutok na fixed deposit dashboard, ang pamamahala sa iyong mga FD ay hindi kailanman naging mas simple.
Maaari mong subaybayan ang iyong buong portfolio ng fixed deposit at makakuha ng average na porsyento ng pagbalik sa iyong mga pamumuhunan, lahat sa isang lugar.
Dagdag pa, gamit ang tampok na INDprotect, makatitiyak kang sertipikado at ligtas ang iyong mga pamumuhunan. Nagbibigay din ang INDmoney ng detalyadong impormasyon tungkol sa pinakamahusay na fixed-deposit scheme na inaalok ng iba't ibang bangko, kabilang ang mga tenure, interest rate, at minimum na halaga ng pamumuhunan.
(d) Mga Stock ng US
INDmoney's Ang pagpipilian sa pamumuhunan ng US Stocks ay isa sa mga pangunahing tampok na nagpapaiba nito sa iba pang mga demat account sa India. Sa INDmoney, maa-access ng mga mamumuhunan ang mga indibidwal na stock ng US, gayundin ang mga pondo at ETF ng US, at kahit na lumahok sa programa ng US Stock Rewards na nagpapahintulot sa fractional na pamumuhunan sa mga pandaigdigang bahagi.
Ang tampok na ito ay ginawang posible sa pamamagitan ng Finzoomers Services Private Limited at nagbibigay ng access sa mga pangunahing US stock exchange gaya ng NASDAQ at NYSE. Ang mga mamumuhunan ay may pagkakataon na pag-iba-ibahin ang kanilang portfolio sa buong mundo at maaaring makakuha ng exposure sa ilan sa mga nangungunang korporasyon sa pamamagitan ng pagpili sa pagpipiliang pamumuhunan na ito.
V. Mga tampok at benepisyo
(i) Zerodha
- Flexible charting window na maaaring ilipat sa desktop.
- Maramihang mga chart sa parehong screen na may higit sa 100 indicator.
- Real-time na mga pagbabago sa presyo.
- Maraming uri ng order, kabilang ang mga bracket order, after-market order, atbp.
- Maglagay ng mga order sa pamamagitan ng tsart nang hindi kinakailangang isara ang screen.
- Access sa pinakamahusay na mga chart – TradingView at ChartIQ.
- Mga ulat sa paghawak at pagkawala ng tubo para sa mga layunin ng pagbubuwis at pagsusuri.
- Pangunahin at teknikal na pagtatasa ng mga stock para sa angkop na sipag bago mamuhunan.
- Mga alerto at paalala upang abisuhan ka kapag lumampas ang presyo sa iyong paunang natukoy na antas ng pagbili/pagbebenta.
(ii)INDmoney
- Pinalakas ng AI pagsusuri ng stock para sa mas malalim na mga insight sa mga kita, kakayahang kumita, at pagpapahalaga.
- Nako-customize na mga filter at mga pagpipilian sa pag-uuri upang makahanap ng mga stock batay sa partikular na pamantayan.
- Walang pinapanigan at layunin ang mga rekomendasyon sa pagbili at pagbebenta batay sa mga kalkulasyon ng AI.
- Awtomatikong muling pagbabalanse ng portfolio ng mutual fund sa pamamagitan ng tampok na STP.
- Mga hula at rating ng analyst mula sa mga eksperto sa industriya para sa mas matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.
- Mga detalyadong insight ng kumpanya kabilang ang mga kritikal na parameter.
- Ang intraday trading ay magagamit para sa mabilis na kita.
- Available ang mga after-market order sa bayad na 10Rs. bawat order.
Konklusyon
Matapos ihambing ang INDmoney at Zerodha sa iba't ibang aspeto, malinaw na ang parehong mga platform ay may sariling mga kalakasan at kahinaan. Ang INDmoney ay isang mahusay na platform para sa pamamahala ng pera at pamumuhunan sa mga stock ng US, ngunit pagdating sa mga demat account at pangangalakal, ang Zerodha ay isang mas mahusay na pagpipilian.
Zerodha ay may mas matatag na reputasyon sa mundo ng demat at ang kanilang platform ay nakatuon sa mga aktibong mangangalakal. Bagama't maaaring medyo mahal ang kanilang mga singil, sulit ang mga feature at benepisyong ibinibigay nila.
Ang kanilang suporta sa customer ay mahusay, at mayroon silang user-friendly na interface na nagbibigay-daan para sa madaling pangangalakal at pamumuhunan.
Sa kabilang banda, maaaring medyo kumplikado ang interface ng INDmoney, ngunit nag-aalok ang mga ito ng napakaraming feature tulad ng pagtatasa ng stock na pinapagana ng AI, awtomatikong muling pagbabalanse ng portfolio, mga pagtataya at rating ng analyst, at marami pa.
Mag-iwan ng Sagot