Kung gusto mong maging matagumpay sa pamumuhunan, mahalagang matutunan ang pilosopiya ng pamumuhunan ng mga mahuhusay na mamumuhunan.
Isa sa mga pinakamahusay na mamumuhunan kailanman ay si Charlie Munger, na pinagsama ang kanyang karanasan sa negosyo sa natatanging lohikal na balangkas ng larangan ng sikolohiya at ginawa iyon sa isang diskarte sa pamumuhunan na humantong sa kanya upang madaig ang mas malawak na mga merkado sa isang nakakagulat na halaga.
Kaya, nang hindi nag-aaksaya ng mas maraming oras, matuto tayo mula sa mga aral sa pamumuhunan mula kay Charlie Munger sa pag-asang mapupuno ka ng napakalawak na kaalaman tungkol sa mga pamumuhunan sa pananalapi.
Isang Maikling Tungkol kay Charlie Munger
Walang alinlangan na si Charlie Munger ang pinakamahusay at pinakadakilang mamumuhunan sa mundo.
Ang kanyang buhay ay parang isang American drama movie na nakalagay sa roller-coaster.
Mula sa pagiging isang 19-taong-gulang na dropout sa kolehiyo hanggang sa pagiging alumni ng Harvard, isang mahusay na negosyante, at isang mahusay na kasosyo sa negosyo ng Warren Buffett sa Berkshire Hathaway, inihanda ni Charlie ang kanyang buhay sa pinakadakilang tagumpay.
Ang lahat ng kredito sa likod ng kanyang tagumpay ay napupunta sa kanyang mga pamamaraan sa pamumuhunan, oportunistang nakikita ang mga istatistika at mga graph, paggawa ng mga desisyon upang mamuhunan, at pag-alis dito sa tamang paraan. Sa kasalukuyan, malapit nang maabot ni Charlie Munger ang kanyang siglo, at sa edad na 98, ang kanyang net worth ay malapit sa USD 2.2 Billion.
Pinakamahalaga, mula sa kanyang kwento ng buhay, hindi mo maaaring pabayaan ang kanyang katapatan, pagsusumikap, at positibong saloobin sa pagharap sa mga kumplikadong hamon sa buhay. Hindi ba ito nakakabighani, nakakaganyak, at nakaka-inspire? Oo, ito talaga.
Samakatuwid, nagiging mahalaga na matuto ng isang bagay mula sa kanyang mga prinsipyo, kumpiyansa, pagtitiyaga, at saloobin sa trabaho at gamitin ito upang maging mayaman ang ating buhay ayon sa gusto natin.
Ngayon, lumipat tayo sa maimpluwensyang mga aralin sa pamumuhunan mula sa Pilosopiya ni Charlie Munger.
Ang Pilosopiya ng Pamumuhunan ni Charlie Munger
Ngayong pinag-uusapan ko ang pilosopiya sa pamumuhunan, sabihin natin ang ilang mga panipi at paniniwala na sinabi ni Charlie Munger:
- Tayo, mga tao, ay naka-program na mag-isip sa kabaligtaran ng direksyon, kaya habang nag-istratehiya sa pamumuhunan, dapat mo munang tumuon sa mga panganib na kasangkot sa stock. Sa sandaling mabuo mo ang ugali na ito ng paghahanap ng mga pagkakamali, sa isang punto, hahantong ka sa paghahanap ng mga mababang-panganib at mas mahusay na nagbabalik na mga stock.
- Bilang isang mamumuhunan, dapat mong palaging tumuon sa pagganap ng negosyo kaysa sa gawaing pamamahala nito.
- Ang pamumuhunan sa isang matapat na negosyo ay palaging ang pinakamahusay na kasanayan upang makakuha ng mas mataas na kita.
- Habang nag-iisip hanggang sa mamuhunan sa isang stock para sa pangmatagalang panahon, dapat mong tukuyin ang negosyo na may halos pare-parehong paglago upang doblehin ang iyong mga kita at i-save ang iyong bahagi mula sa pagkuha sa mga kamay ng iyong mga kakumpitensya.
- Ang pamumuhunan ay isang bagay na hindi tiyak, na nangangailangan ng pagtuon, 100% na pag-asa, pagtitiwala sa tatak, at iyong pananaliksik. Kaya, magkaroon ng ilang pananampalataya sa iyong pananaliksik, maging matiyaga at maghintay para sa tamang pagkakataon upang agawin ang pinakamataas na kita.
Anim na Mahahalagang Aral sa Pamumuhunan Mula sa Pilosopiya ng Pamumuhunan ni Charlie Munger:
1. Katapatan:
Naniniwala si Charlie Munger na ang pagiging tapat sa iyong sarili at sa iyong partner ang unang hakbang sa pagkamit ng tagumpay na gusto mo.
Dito, maaaring tukuyin ang katapatan sa mga tuntunin ng buhay o negosyo. Anuman ang pananaw mo sa puhunan, dapat palagi kang maging tapat sa mga pagpipiliang gagawin mo, sa iyong mga opinyon, at sa bawat taong pakikitungo mo.
Tungkol sa stock market, ang pagiging tapat sa iyong instincts ay ang susi sa pagkuha ng mas magandang kita.
Hindi lang iyon, para sa pinakamahusay na pamumuhunan, kailangan mo ring humanap ng isang matapat na kumpanyang mapag-puhunan para magarantiyahan ang magandang kita.
Sa kasong ito, ng pamumuhunan sa pananalapi, kung ang kumpanyang pinag-iinvestan mo ay hindi tapat sa mga namumuhunan, ang inaasahang mga pagbalik ay maaaring manipulatibo o sa simpleng mga salita, humantong sa mga maling pagliko.
2. Pagtitiyaga:
Inirerekomenda ng pilosopiya ng pamumuhunan ni Charlie Munger ang lumalaking mamumuhunan na maging matiyaga sa kanilang landas tungo sa tagumpay sa kanilang paglalakbay sa stock market.
Buhay at ang pamilihan ng sapi pareho ay puno ng kawalang-katiyakan kung saan hindi mo alam kung ano ang susunod na mangyayari at sumira sa aming mga pag-asa, at kung saan ang pagharap sa gayong mga kawalang-katiyakan at hamon ay bahagi rin ng proseso ng pagiging mas mahusay.
Kung iniuugnay mo ang saloobin sa pagharap sa mga hamon, direktang ipinahihiwatig nito ang iyong personalidad at magpapasya sa iyong posisyon, alinman bilang isang nanalo o natalo.
At sa senaryo ng stock market, ang tanging personalidad na maaaring tumayo, hanggang sa huli ay ang nanalong may pinakamalaking kumpiyansa.
Kaya, paano mo gagawing panalo ang iyong personalidad?
Siyempre, sa pamamagitan ng pagiging isang patuloy na manlalaro ng stock market, alinman sa pagiging toro ng merkado o bear ng merkado.
Anumang personalidad ang pipiliin mo habang nakikitungo sa stock market, laging naglalayon na maging matiyaga sa iyong personalidad, mga layunin, katapatan, at mga prinsipyo.
3. Pag-asa sa Sarili:
Sa malaking paglalakbay na ito bilang pinuno ng merkado at matagumpay na mamumuhunan, palaging kinasusuklaman ni Charlie Munger ang awa sa sarili.
Tulad ng alam mo, sa stock market, walang tiyak. Minsan kumikita ka ng malaki, at paminsan-minsan mas nalulugi ka. Sa mga negatibong sitwasyon, maraming tao ang may posibilidad na masubaybayan ang mga maling impluwensya, tulad ng pagbuo ng mga gawi sa pag-inom, mga gawi sa paninigarilyo, atbp.
Sa madilim na bahagi ng stock market, halata sa mga tao na makaramdam ng awa sa sarili, mawalan ng kumpiyansa, at magkaroon ng marami pang maling gawi.
Sa kanyang madilim na panahon sa stock market, hindi kailanman ginampanan ni Charlie Munger ang bahagi ng biktima at naawa sa sarili. Sa halip, ang ginawa niya ay pag-aralan ang kanyang mga pagkakamali, ang kanyang mga blind spot sa kanyang mga projection, at palakasin ang kanyang base, upang hindi na muling makita ang oras na iyon.
Tungkol sa kaganapang ito, sinabi ni Charlie, "Kung may makakatulong sa iyo sa iyong mga mahihirap na oras...ikaw iyon."
Ang awa sa sarili ay palaging nilalayon na maging kard ng biktima at makakuha ng empatiya at atensyon mula sa mga tao. Nakikita ang downside ng self-pity, napagpasyahan ni Charlie na ang self-pity para sa isang indibidwal ay humahantong sa pinakamasamang antas na maaaring makapinsala sa tao sa emosyonal man o pinansyal.
Samakatuwid, sinabi ni Charlie na ang lahat ng mga mangangalakal at mamumuhunan ay dapat magkaroon ng isang sulyap sa positibong punto sa kaso ng equity trading sa halip na tingnan ang bahagi ng awa.
Then, he continued, if you get profit from your investment, celebrate, but if not, move on to another investment or refresh yourself because sticking to one thing will not give you any conclusion than waste your time and energy.
4. Disiplina sa Sarili:
Minsang sinabi ni Charlie Munger ang tatlong haligi ng pamumuhunan sa stock market, kabilang ang Katapatan, Etika, at Disiplina. Ang tatlong haliging ito ay hindi lamang limitado sa pamumuhunan sa stock market ngunit maaaring i-refer sa negosyo at personal na mga sitwasyon sa buhay.
Tungkol sa negosyo, malaki ang maitutulong ng tapat at disiplinadong nakagawiang pagsasanay sa isang etikal na paraan upang mapalago ang isang negosyo, makapaghatid ng kayamanan, katalinuhan, mas malaking imprastraktura, at marami pang iba.
Gamit ang tatlong prinsipyong ito, ang sinumang mamumuhunan at mangangalakal ay maaaring makitungo sa mataas na bar ng stock market at makahanap ng kadalian sa dinamika ng merkado.
5. Isang Positibong Diskarte tungo sa Pag-aaral ng mga Bagong Istratehiya:
Tungkol man ito sa pamumuhunan sa stock market o anumang iba pang bagay na pinansyal o hindi pinansyal, ang isang positibong saloobin sa pag-aaral ng mga bagong diskarte upang harapin ang mga isyu at paglutas ng mga problema ay dapat na asahan.
Sa prosesong iyon, maaaring nagbabasa ka ng hindi mabilang na mga libro, nanonood ng mga video ng mga eksperto sa paksa, at nagbabasa ng mga blog na nauugnay sa pinakamahuhusay na kagawian.
Dapat mong palaging panatilihin ang isang saloobin ng pagbabago at matuto ng mga bagong bagay.
Sinabi ni Charlie Munger na mayroong hindi mabilang na mga solusyon na magagamit sa isang problema, kung saan, ang ilang mga solusyon ay alam mo na.
Ngunit ang ilan ay maaaring hindi mo alam kung alin ang maaaring maging isang perpektong solusyon o ang pinakamahusay na paraan upang harapin ang problema kumpara sa isa na alam mo na. Samakatuwid, sa bagay na ito, kailangan mong panatilihing saligan ang iyong sarili at subukan ang iba pang mga solusyon sa pamamagitan ng pag-iwas sa iyong mga kilala.
Ang parehong diskarte ay nalalapat sa diskarte sa pamumuhunan. Hindi mo palaging magagamit ang parehong diskarte sa mga diskarte para sa iba't ibang pamumuhunan.
Sa simpleng mga termino, ang bawat bagong pamumuhunan ay nangangailangan ng isang bagong diskarte sa mga estratehiya, at sa paggawa nito, ikaw bilang isang mamumuhunan ay dapat umasa.
6. Gumawa ng Checklist:
Bilang isang mamumuhunan, dapat kang magtakda ng ilang mga layunin at benchmark para sa iyong sarili habang nagpaplanong mamuhunan sa anumang stock o equity.
Ayon kay Charles, isang checklist ng pamumuhunan, pinapanatili ang disiplina ng mga mamumuhunan, at isasama nito ang mga sumusunod na parameter:
- Panganib: I-target ang mga stock na may mas mababang mga panganib upang maprotektahan o mabawi ang iyong pamumuhunan mula sa pagbagsak.
- Pagtitiwala sa sarili: Sa domain ng pamumuhunan, ang bawat mamumuhunan, tagapagturo, ahente, at tagapayo ay may iba't ibang opinyon, at ang pagkakaroon ng salungat sa pag-iisip sa kanila ay natural. Samakatuwid, dapat mong sundin ang iyong pag-aaral at ihanda ang iyong landas sa paghahanap ng tagumpay sa pamumuhunan.
- Paghahangad para sa mas magandang pagpapanatili sa hinaharap: Bago mag-invest sa anumang stock, dapat kang magsagawa ng masusing pananaliksik sa stock, tulad ng:
- Ano ang ginagawa nitong mapagkakatiwalaang opsyon sa pamumuhunan sa stock?
- Gaano karaming panganib ang nasasangkot?
- Ano ang return o investment recovery ratio?
At marami pang katulad na katanungan.
Pag-wrap up:
Minsang sinabi ni Charlie Munger -
“Laging dumaan sa mataas na kalsada, hindi gaanong matao!”
Ngayon, kapag ang mga tao ay naghahanap ng pinakamahusay na deal upang makakuha ng isang bagay sa pinakamahusay na presyo ngunit okay na ikompromiso ang kalidad ng karanasan, ikaw bilang isang mamumuhunan ay dapat na sundin ang hindi gaanong masikip na landas kung saan ang mga pangmatagalang nag-iisip lamang ang naroroon.
So, in conclusion, what I can say is, investment is something that can't think of for a shorter span. Upang maging ligtas, ang mga pangmatagalang obserbasyon at plano ay kinakailangan upang makuha ang inaasahang resulta.
Sa pananatiling maikli, sasabihin ko, maging matalino, aktibo, umaasa sa sarili, at madiskarte upang maging pinakamahusay na mamumuhunan tulad ni Charlie Munger.
Mag-iwan ng Sagot