Nhu cầu tài chính của bạn leo thang khi bạn già đi và bạn đột nhiên phát hiện ra rằng một khoản lương cố định hàng tháng sẽ không đủ để trang trải mọi thứ.
Bạn sẽ yêu cầu một chiến lược đầu tư thông minh cung cấp đủ tiền khi cần thiết và thậm chí thực hiện các nhiệm vụ của mình khi bạn vắng nhà.
Các quỹ tương hỗ là một trong những khả năng đầu tư tốt nhất mà bạn có thể chọn dựa trên thời gian và khẩu vị rủi ro của mình.
Nhưng làm thế nào bạn có thể làm điều này? Hãy cùng kiểm tra nào.
Quỹ tương hỗ là gì?
Một công cụ tài chính được gọi là quỹ tương hỗ thu tiền từ một số nhà đầu tư. Sau đó, các quỹ kết hợp được vốn đầu tư trong các tài sản như cổ phiếu công ty niêm yết, trái phiếu công ty, trái phiếu chính phủ và chứng khoán thị trường.
Là một cổ đông, bạn không phải là chủ sở hữu thực tế của công ty mà các quỹ tương hỗ mua. Tuy nhiên, bạn chia đều lãi hoặc lỗ với các nhà đầu tư chung khác. Đây là cách một quỹ tương hỗ và từ “tương hỗ” có liên quan với nhau.
Bạn được hưởng lợi từ kinh nghiệm của nhà quản lý quỹ và sự an toàn theo quy định của Sở giao dịch chứng khoán và Hội đồng quản trị Ấn Độ (SEBI). Chuyên gia quản lý quỹ đảm bảo các nhà đầu tư nhận được lợi nhuận cao nhất có thể.
Các cách đầu tư vào quỹ tương hỗ cho các cá nhân làm công ăn lương
Ngày nay, đầu tư vào quỹ tương hỗ rất dễ dàng nhờ công nghệ; dựa trên các nguồn lực sẵn có tốt nhất của mình, bạn có thể đầu tư theo nhiều cách:
Đầu tư trực tiếp
Bạn có thể gửi biểu mẫu đã điền đúng cách tại văn phòng của nhà cung cấp quỹ tương hỗ có liên quan. Bạn cũng có thể in đơn và điền vào một cách tỉ mỉ. Tuy nhiên, trước khi giao séc, bạn nên đọc kỹ thỏa thuận.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ thông qua chế độ trực tuyến
Bạn chỉ cần có kết nối internet và thiết bị di động là có thể đầu tư trực tuyến. Nhiều tùy chọn giúp bạn chọn quỹ tương hỗ tốt nhất tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu và các cân nhắc khác của bạn.
Bạn có thể tiết kiệm thời gian và năng lượng bằng cách sử dụng một trong các nền tảng đầu tư trực tuyến khác nhau có thể truy cập được. Bạn chỉ cần thông tin thẻ PAN, thông tin nhận dạng và tài khoản ngân hàng đang hoạt động để liên kết với công ty quỹ tương hỗ.
Thông qua tài khoản Demat
Bạn có thể đầu tư và giao dịch với quỹ tương hỗ bằng tài khoản ngân hàng hiện tại và tài khoản Demat của mình. Người môi giới chứng khoán của bạn phải là nhà phân phối quỹ tương hỗ được cấp phép để cung cấp dịch vụ.
Để đầu tư, bạn phải đăng nhập vào tài khoản Demat của mình và tìm kiếm tùy chọn đầu tư quỹ tương hỗ. Khoản đầu tư phải được hoàn thành bằng cách chuyển tiền trực tuyến.
Chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu với Zerodha.
Thông qua đại lý
Đầu tư thông qua các đại lý là một chiến lược lâu dài, tẻ nhạt và tốn kém nên được bỏ qua. Để giúp bạn đưa ra quyết định và hoàn thành biểu mẫu được yêu cầu, hãy gọi cho một đại lý. Các đại lý cũng có thể yêu cầu một khoản hoa hồng cho các dịch vụ của họ.
Giờ đây, họ có các tiện ích kỹ thuật số mà họ có thể sử dụng để giúp bạn điền vào các biểu mẫu điện tử và nhanh chóng kích hoạt tài khoản của bạn. Tuy nhiên, bạn phải chắc chắn rằng đại lý là hàng chính hãng.
Lợi ích của việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ
Để đáp ứng các mục tiêu của tất cả các loại nhà đầu tư, hơn 8000 quỹ tương hỗ có sẵn trong các hạng mục khác nhau. Các quỹ tương hỗ phù hợp với tất cả mọi người khi chúng cung cấp sự kết hợp tốt giữa lợi nhuận, thu nhập và bảo mật.
Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ như sau:
Quản lý tiền tốt nhất
Một nhóm các chuyên gia quản lý số tiền bạn đã tích lũy được. Do đó, bạn có thể được hưởng lợi từ những lời khuyên chuyên nghiệp khi xây dựng sự giàu có. Khi nào chọn cổ phiếu, các ngành công nghiệp, phân phối và các lệnh mua và bán, người quản lý quỹ thực hiện nghiên cứu sâu rộng.
Chi phí thấp
Các quỹ tương hỗ chắc chắn là một công cụ đầu tư rất kinh tế khi xem xét các lợi thế về kiến thức, sự đa dạng và các lựa chọn thay thế hoàn vốn khác. Tuy nhiên, tỷ lệ chi phí phải tuân theo giới hạn quy định 2.5%.
Tùy chọn SIP
Tính linh hoạt của kế hoạch đầu tư có hệ thống cho phép bạn đầu tư vào những khoảng thời gian định trước, chẳng hạn như hàng tuần, hàng quý hoặc hàng tháng. Chỉ với Rs. 500, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ.
Cơ sở chuyển tiền
Một số quỹ tương hỗ cho phép bạn chuyển tiền nếu bạn không hài lòng với hiệu suất của một chương trình quỹ tương hỗ cụ thể. Tuy nhiên, bạn phải bước đi rất cẩn thận khi lựa chọn di chuyển.
Lợi ích về thuế
Bạn có thể tiết kiệm tiền thuế và xây dựng sự giàu có bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế ELSS. Hơn nữa, bạn cũng có thể yêu cầu khấu trừ lên đến Rs. 1,50,000 mỗi năm theo Mục 80C của Thuế Thu Nhập Đạo luật.
Các quỹ tương hỗ tốt nhất cho các cá nhân được trả lương
Bây giờ chúng ta đã tìm hiểu về quỹ tương hỗ, chúng ta có thể thảo luận một cách an toàn về các quỹ tương hỗ tốt nhất cho các cá nhân làm công ăn lương để chúng ta có thể nhận được thu nhập tối đa với rủi ro tối thiểu:
Quỹ kinh doanh chuyên nghiệp HDFC
Quỹ kinh doanh chênh lệch giá HDFC tập trung vào các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá xuất hiện từ tiền mặt và các công cụ tài chính phái sinh.
Một trong những quỹ tương hỗ lớn nhất của Ấn Độ, Công ty Quản lý Tài sản HDFC, được thành lập vào tháng 2007 năm XNUMX, cung cấp dịch vụ này. Quỹ tương hỗ này thuộc loại chênh lệch giá và là quỹ mở.
Quỹ kinh doanh chênh lệch HDFC hỗn hợp có ưu tiên cho các công ty có vốn hóa trung bình. Danh mục đầu tư chủ yếu bao gồm nợ và chứng khoán thị trường tiền tệ, với vốn chủ sở hữu và các sản phẩm liên quan đến vốn chủ sở hữu chiếm khoảng 2/3 tổng số. Bạn có thể đăng ký quỹ HDFC Arbitrage trực tuyến và ngoại tuyến.
Phần lớn, quỹ này đã vượt trội so với lợi nhuận chuẩn và là một lựa chọn vững chắc cho các nhà đầu tư dài hạn muốn lên kế hoạch nghỉ hưu, mua nhà, kết hôn hoặc sinh con.
Tuy nhiên, trước khi đầu tư vào các tài sản rủi ro như quỹ tương hỗ, bạn nên luôn trao đổi với cố vấn tài chính của mình.
ICICI Quỹ tiết kiệm thường xuyên Prudential Tăng trưởng trực tiếp
Chương trình quỹ tương hỗ Bảo thủ Kết hợp của Quỹ tương hỗ ICICI Prudential được gọi là Quỹ tiết kiệm thường xuyên ICICI Prudential Tăng trưởng trực tiếp. Quỹ này được thành lập vào ngày 1 tháng 2013 năm XNUMX và đã hoạt động được XNUMX năm chín tháng.
Quỹ Tiết kiệm Thường xuyên Prudential ICICI Tăng trưởng Trực tiếp là một kế hoạch quy mô trung bình trong khu vực của nó với tài sản đang được quản lý (AUM) là 3,267 Rs vào ngày 30 tháng 2022 năm 0.99. Tỷ lệ chi phí của quỹ, là 19.16%, lớn hơn mức phần lớn các quỹ Bảo thủ lai có tính phí. Hiện quỹ được phân bổ 64.97% cho cổ phiếu và XNUMX% cho nợ.
Lợi tức 1 năm của Quỹ Tiết kiệm Thường xuyên ICICI Prudential Tăng trưởng Trực tiếp là 7.03%. Hơn nữa, nó đã tạo ra lợi nhuận 10.72% hàng năm kể từ khi bắt đầu. Cứ sau bảy năm, quỹ đã tăng gấp đôi số tiền đầu tư vào đó.
Khả năng của chương trình Tăng trưởng Trực tiếp Quỹ Tiết kiệm Thường xuyên ICICI Prudential để tạo ra lợi nhuận liên tục có thể so sánh với phần lớn các quỹ cùng loại. Nó hoạt động tốt hơn mức trung bình trong việc hạn chế thua lỗ trong thị trường đi xuống.
Các khoản đầu tư vào các lĩnh vực Tài chính, Truyền thông, Bảo hiểm, Năng lượng và Chăm sóc sức khỏe chiếm phần lớn vốn cổ phần của quỹ. So với các quỹ khác trong danh mục, quỹ này ít rủi ro hơn trong các ngành tài chính và truyền thông.
Cuối cùng, khoản nợ của quỹ có xếp hạng tín dụng thấp, cho thấy rằng những người đi vay mà quỹ đã cho vay không có tầm cỡ.
Kế hoạch thuế của Invesco Ấn Độ Tăng trưởng trực tiếp
Một chương trình quỹ tương hỗ ELSS từ Quỹ tương hỗ Invesco được gọi là Kế hoạch Thuế Invesco Ấn Độ Tăng trưởng Trực tiếp. Quỹ này được thành lập vào ngày 1 tháng 2013 năm XNUMX, đến nay đã hoạt động được XNUMX năm XNUMX tháng.
Tính đến ngày 30 tháng 2022 năm 1,818, quỹ tương hỗ này đã quản lý 0.85 Crores tài sản, khiến nó trở thành một phương tiện cỡ trung trong cùng loại. Tỷ lệ chi phí của quỹ là XNUMX%, thấp hơn so với hầu hết các sản phẩm ELSS khác.
Lợi nhuận trong 1 năm đối với Tăng trưởng Trực tiếp trong Kế hoạch Thuế của Invesco India là 30%. Nó đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm 17.02% kể từ khi bắt đầu. Cứ sau ba năm, quỹ đã tăng gấp đôi số tiền đầu tư vào đó.
Kế hoạch tăng trưởng trực tiếp của SBI Blue-chip
SBI Mutual Fund's SBI Blue-chip Direct Plan-Growth là một sản phẩm quỹ tương hỗ Large Cap. Quỹ này được thành lập vào ngày 1 tháng 2013 năm XNUMX, đến nay đã hơn chín năm.
Đây là một quỹ quy mô trung bình trong danh mục của nó với tài sản được quản lý (AUM) là 32,773 Crores vào ngày 30 tháng 2022 năm 0.95. Quỹ có tỷ lệ chi phí cao hơn hầu hết các quỹ vốn hóa lớn khác, ở mức XNUMX%.
Lợi nhuận kế hoạch trực tiếp của SBI Blue-chip-Tăng trưởng năm ngoái là 5.91%. Nó đã mang lại lợi nhuận trung bình 15.55% mỗi năm kể từ khi ra mắt. Cứ sau ba năm, quỹ đã tăng gấp đôi số tiền đầu tư vào đó.
UTI Thu nhập ngắn hạn Tăng trưởng trực tiếp
Một sản phẩm quỹ tương hỗ trong thời gian ngắn từ Quỹ tương hỗ UTI là Tăng trưởng trực tiếp thu nhập ngắn hạn UTI. Đây là một quỹ quy mô trung bình trong danh mục của nó với Rs. 2,315 Crores tài sản được quản lý (AUM) tính đến ngày 30 tháng 2022 năm XNUMX.
Tỷ lệ chi phí của quỹ là 0.34%, tương đương với mức phí của hầu hết các quỹ ngắn hạn khác.
Lợi nhuận trong 1 năm từ Tăng trưởng Trực tiếp Thu nhập Ngắn hạn UTI là 8.36%. Nó đã tạo ra lợi nhuận trung bình 7.34% hàng năm kể từ khi ra mắt.
Chương trình này có lợi tức phù hợp so với hầu hết các quỹ cùng loại. Nó có khả năng mạnh mẽ để giảm thiểu thiệt hại trong một thị trường đang suy giảm.
Quỹ Blue-Chip Axis
Axis Mutual Fund House sở hữu quỹ đầu tư vốn hóa lớn mở Axis Bluechip Fund. Quỹ chính thức hoạt động vào ngày 5 tháng 2010 năm XNUMX.
Mục tiêu đầu tư đã nêu của quỹ là “tạo ra tăng trưởng vốn dài hạn thông qua các khoản đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng, chủ yếu bao gồm cổ phiếu và các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu của các tập đoàn vốn hóa lớn.
Tính đến ngày 31 tháng 2022 năm 35915.36, Axis Bluechip Fund có tài sản đang được quản lý với tổng trị giá Rs, 30 crore. Đến ngày 2022 tháng 1.69 năm XNUMX, tỷ lệ chi cho kế hoạch thường xuyên của quỹ là XNUMX%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Tăng trưởng Trực tiếp
Một chương trình Vốn chủ sở hữu vốn linh hoạt kết thúc mở là một phần của Nhà quỹ tương hỗ PPFAS là Quỹ Parag Parikh Flexi Cap - Kế hoạch trực tiếp. Nó được đưa ra vào ngày 28 tháng 2013 năm XNUMX.
Mục tiêu đầu tư của quỹ nêu rõ: “Bằng cách đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu và chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu, chương trình tìm cách tạo ra giá trị vốn dài hạn. Nó được so sánh với Chỉ số tổng lợi nhuận NIFTY 500 làm điểm chuẩn.
Kể từ ngày 1 tháng 2022 năm 51.13, Giá trị tài sản ròng hiện tại của Quỹ Parag Parikh Flexi Cap cho tùy chọn Tăng trưởng là 31 Rs. Tính đến ngày 2022 tháng 24594.84 năm XNUMX, nó có tài sản được quản lý là XNUMX Rs crore.
Quỹ cổ phần mới nổi Kotak Tăng trưởng thường xuyên
Một chương trình đầu tư mở của Quỹ tương hỗ Kotak Mahindra là Kế hoạch thường xuyên của Quỹ cổ phần mới nổi Kotak. Quỹ bắt đầu hoạt động vào ngày 30 tháng 2007 năm XNUMX.
Theo mục tiêu đầu tư của quỹ, được đo lường dựa trên Chỉ số tổng lợi nhuận NIFTY Midcap 150, chương trình dự định cung cấp giá trị vốn dài hạn thông qua danh mục đầu tư cổ phiếu và các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu bằng cách đầu tư chủ yếu vào các công ty quy mô vừa.
Kể từ ngày 1 tháng 2022 năm 77.00, Giá trị tài sản ròng hiện tại của Quỹ cổ phần mới nổi Kotak cho tùy chọn Tăng trưởng là 31 Rs. Kể từ ngày 2022 tháng 20619.12 năm XNUMX, Kế hoạch thường xuyên của Quỹ cổ phần mới nổi Kotak có tài sản được quản lý với tổng trị giá Rs. XNUMX crores.
Kết luận
Quỹ tương hỗ là một lựa chọn đầu tư đáng gờm có thể giúp những người làm công ăn lương xây dựng sự giàu có về lâu dài. Các quỹ tương hỗ đưa ra các kế hoạch cho mọi khía cạnh của cuộc sống, từ hưu trí đến tích lũy tài sản.
Bạn cung cấp các khoản đầu tư cho các nhà đầu tư thận trọng và không thích rủi ro.
Lợi ích của sự đa dạng, chi phí thấp, tự do đầu tư với số lượng ít hơn và quản lý quỹ chuyên nghiệp là tất cả các lợi thế.
Tuy nhiên, các quỹ tương hỗ phải chịu rủi ro thị trường và hãy đọc kỹ tất cả các tài liệu liên quan đến chương trình.
Bình luận