Trong những năm gần đây, ngành công nghiệp tiền điện tử đã có những bước phát triển vượt bậc về mặt áp dụng. Điều này đã được thực hiện do ngành công nghiệp chấp nhận sự cần thiết phải được điều chỉnh.
Có vẻ như thỏa hiệp là ngành công nghiệp đã sẵn sàng chấp nhận mệnh giá thấp hơn là tài sản kỹ thuật số thay vì một hệ thống tiền tệ mới. Đổi lại, các Chính phủ cũng đã chấp nhận cách giải thích này và cố gắng không tạo áp lực cho ngành bằng các quy định sẽ xảy ra nếu đây là một hệ thống tiền tệ mới.
Một tác động chính của quy định là yêu cầu Biết khách hàng của bạn (KYC), điều này đã tạo ra sự chia rẽ gay gắt trong ngành.
Một mặt, là các sàn giao dịch tập trung (CEX), những người, do bản chất kinh doanh của họ, đã thúc đẩy và hiện thực hiện nhiều quy trình khác nhau để khuyến khích các chủ tài khoản đã được xác minh.
Mặt khác, phong trào phi tập trung hóa tiếp tục cảm thấy rằng việc chấp nhận quy định là một bản án tử hình đối với những gì ngành đặt ra.
Trọng tâm của bài đăng này là hiểu về Crypto KYC, những lợi ích, nhược điểm và nơi / cách bạn có thể giao dịch mà không cần yêu cầu KYC. Hãy nhớ rằng nội dung của bài viết này hoàn toàn mang tính giáo dục và để giúp bạn quản lý rủi ro của mình, e rằng cuối cùng bạn sẽ mất tiền vì “Không có KYC CEX” của bạn đã quyết định đóng cửa cửa hàng.
Sẳn sàng? Hãy cùng đi khám phá KYC Me và KYC Me Not.
1. Yêu cầu KYC là gì?
Nói một cách đơn giản, KYC là Biết khách hàng của bạn.
Tại sao?
Chà, nếu bạn mua một chiếc bánh mì tròn ở tiệm bánh mì địa phương, người bán hàng không cần biết bạn là ai.
Nhưng nếu bạn mua một khẩu súng săn hoặc một chiếc bánh mì tròn để thay thế thì sao? Bây giờ, có vẻ như người bán hàng cần biết bạn là ai.
Rốt cuộc, chủ cửa hàng sẽ không muốn bán cho một người không có giấy phép hoặc một người có tiền sử bạo lực gắn liền với tên của họ.
Khái niệm tương tự cũng áp dụng cho các dịch vụ tài chính. Tiền làm cho thế giới quay tròn, và theo nghĩa đen, điều đó đúng với tiền kiếm được thông qua các phương tiện bất hợp pháp và / hoặc có ý nghĩa cho các hoạt động tội phạm tiếp theo.
Do đó, điều quan trọng là chủ cửa hàng bán tiền điện tử mua & bán để hỏi xem bạn là ai để loại trừ những kẻ xấu.
1.1 Lợi ích của KYC
Một phép tương tự khác để giúp bạn hiểu điều này. Người bán hàng bán bánh mì tròn không biết bạn. Anh ấy bán hàng nghìn chiếc bánh mì tròn mỗi ngày cho hàng trăm khách hàng. Nếu ai đó hỏi anh ta về bạn, anh ta sẽ không có manh mối đầu tiên.
Mặt khác, nếu Cảnh sát đang tìm kiếm một nghi phạm phạm tội bằng súng săn hoặc quyên góp cho một trang phục bị cấm, cửa hàng súng của bạn hoặc ngân hàng của bạn sẽ xác nhận cho bạn tương ứng.
Tóm lại, KYC bảo vệ bạn. Chắc chắn, nền tảng mà thông qua đó bạn giao dịch được hưởng lợi cũng như giảm thiểu rủi ro sử dụng sai nền tảng của họ. Tuy nhiên, người được lợi lớn nhất chính là bạn.
1.2 Hạn chế của KYC
Nhìn chung, từ góc độ Crypto, có hai lập luận được đưa ra để tránh KYC.
Đầu tiên, danh tính của bạn nằm trong tay của các bên thứ ba, họ có thể tiết lộ danh tính cho người khác. Thứ hai là thu nhập của bạn phải chịu thuế.
Cho phép tôi gỡ bỏ cả hai đối số này như sau:
- Thật kỳ lạ là bạn sẽ tin tưởng một bên thứ ba bằng tiền của bạn, chứ không phải danh tính của bạn. Sau cùng, bạn đã sẵn sàng cung cấp danh tính của mình cho Ngân hàng, nhà cung cấp Bảo hiểm, quỹ tương hỗ công ty, và thậm chí cả dịch vụ gọi xe và giao đồ ăn. Tại sao bạn làm như vậy? Câu trả lời là sự tin tưởng đến từ tổ chức được quy định nói trên. Nếu một sàn giao dịch được quy định tại địa phương, bạn sẽ không gặp vấn đề gì khi cung cấp danh tính của mình.
- Họ nói rằng điều duy nhất chắc chắn trong cuộc sống là cái chết và thuế. Bạn có thể cố gắng tránh nộp thuế bằng cách không tiết lộ KYC, nhưng nhân viên thuế có thể dễ dàng bắt bạn bằng cách kiểm tra tài sản của bạn sau đó. Rốt cuộc, nếu thu nhập kê khai của bạn không giải thích được sự giàu có của bạn, thì sớm muộn gì bạn cũng sẽ phải trả hóa đơn thuế.
2. Tốt nhất Không có KYC CEX's
Là một phần trong nghiên cứu của mình, tôi đã xem qua các dịch vụ P2P khác nhau không yêu cầu KYC nhưng đã trải qua các phản hồi tiêu cực có sẵn. Tôi không tin rằng việc chia sẻ chúng ở đây với sự quan tâm của riêng bạn là điều khôn ngoan.
Do đó, nếu bạn muốn gắn bó với CEX, một số CEX được công nhận sẽ tiếp tục cung cấp hỗ trợ cho các tài khoản chưa được xác minh theo danh sách của chúng tôi bên dưới và bạn có thể tiếp tục sử dụng những tài khoản đó.
Tuy nhiên, với việc áp dụng ngày càng tăng, chỉ là vấn đề thời gian trước khi cửa sổ này đóng lại.
2.1. Binance
CZ (viết tắt của Changpeng Zhou) có lẽ là người đàn ông giàu nhất thế giới và đã đi đầu trong việc thúc đẩy KYC. CEX của anh ấy, Binance, là tên lớn nhất và là một hộ gia đình.
Chúng cho phép các tài khoản không được xác minh để thực hiện gửi tiền và giao dịch; tuy nhiên, số tiền rút được giới hạn ở mức 0.6 BTC tương đương hàng ngày.
2.2. KuCoin
CEX có trụ sở tại Singapore là một trong những nền tảng tốt nhất tổ chức các dự án đầy hứa hẹn. Trên thực tế, làn sóng metaverse năm 2021 đã và đang diễn ra trên diện rộng KuCoin lái.
Họ hỗ trợ tiền gửi và giao dịch mà không cần KYC nhưng giới hạn rút tiền hàng ngày chỉ tương đương 1BTC nếu bạn chưa được xác minh.
2.3. thăng thiên
Nhỏ Sàn giao dịch đã chứng kiến sự tăng trưởng rất nhiều trong thời gian gần đây khi là một trong những nền tảng hỗ trợ cho các dự án mới đang tìm kiếm danh sách.
Họ cũng có giới hạn rút tiền hàng ngày là 2 BTC cho các tài khoản chưa được xác minh nhưng hỗ trợ tiền gửi và giao dịch.
3. Các sàn giao dịch phi tập trung có phải là câu trả lời cho KYC không?
Nhìn chung, ngày nay, nó chỉ là các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) mà không yêu cầu bất kỳ KYC nào.
Mặt khác, với việc áp dụng và quy định ngày càng tăng, KYC đã trở thành một phần không thể thiếu đối với tất cả các dịch vụ sản phẩm CEX.
Như suy ra từ biểu đồ trên, có một sự thay đổi khối lượng tổng thể từ CEX sang DEX. Điều này được thúc đẩy bởi thực tế là nhiều dự án mới lần đầu tiên có sẵn độc quyền trên DEX.
Ngoài ra, phần lớn năng suất nông nghiệp & NFT khối lượng trên DEX. Các sàn giao dịch này không yêu cầu KYC và với sự ra đời của DAO và hướng tới chúng bằng các dự án như Zignaly, có lẽ sẽ không bao giờ yêu cầu một.
Do đó, họ sẽ tự gánh chịu rủi ro nhưng ý nghĩa là với tư cách là một ngành, mọi người có vẻ ổn với tỷ lệ Rủi ro / Phần thưởng. Do đó, nếu bạn muốn gắn bó với môi trường không có KYC, DEX là giải pháp cho bạn. Một số trong những cái được công nhận là UniSwap & PancakeSwap.
Tuy nhiên, theo ý kiến cá nhân của tôi, điều này cũng chỉ tồn tại trong thời gian ngắn với việc triển khai dự kiến Mã thông báo Soulbound vào cuối năm nay.
Những ý muốn bảo vệ quyền riêng tư nhưng đồng thời cho phép xác minh danh tính trên chuỗi.
Kết luận
Tất cả những điều đã nói, hãy để tôi nhắc lại rằng KYC hoặc không có KYC, CEX, hoặc DEX, hầu như không có cách nào để bạn có thể bảo vệ danh tính hoặc tránh bị đánh thuế lâu dài.
Vì vậy, không có gì phải che giấu, thành thật mà nói, không có lý do gì để bạn phải trải qua quá nhiều rắc rối.
Bình luận