Nếu bạn đang muốn trở thành một nhà đầu tư thành công, thì bạn nên học hỏi từ một người đã là một nhà đầu tư thành công. Có vô số nhà đầu tư ở Ấn Độ và chỉ một số ít trong số họ có thể được coi là nhà đầu tư vĩ đại.
Trong số tất cả các nhà đầu tư nổi tiếng ở Ấn Độ, Rakesh Jhunjunwala là một trong những nhà đầu tư giỏi nhất.
Anh ấy không chỉ là một trong những nhà đầu tư thành công nhất ở Ấn Độ, mà còn là người được các nhà đầu tư và ông trùm kinh doanh khác tôn trọng và săn đón.
Hãy xem mười bài học quý giá mà chúng ta có thể học được từ Rakesh Jhunjhunwala về cách trở thành một nhà đầu tư thành công.
1. Đầu tư nên là một chủ đề mà bạn cảm thấy hứng thú
Jhunjhunwala gợi ý rằng những người muốn phát triển niềm đam mê tìm hiểu về thị trường chứng khoán nên nghiên cứu bằng cách đọc và nói chuyện với những người khác đang kinh doanh đầu tư.
Anh ấy tin rằng bạn sẽ không bao giờ phát triển được niềm đam mê học tập nếu bạn dựa dẫm vào người khác về các lời khuyên hoặc gợi ý về thị trường chứng khoán.
Niềm đam mê của Rakesh Jhunjhunwala đối với thị trường chứng khoán bắt đầu khi anh còn là một cậu bé. Anh thường hỏi cha mình về cách thức hoạt động của thị trường chứng khoán và rất thích thú với cách giá cả biến động hàng ngày.
Khi trưởng thành, niềm đam mê của anh dành cho đầu tư đã khiến anh ấy đưa ra những quyết định thông minh và luôn có động lực bất chấp những thất bại ban đầu. Anh ấy vẫn thích tham dự các cuộc họp hàng quý và ĐHCĐ của các công ty mà anh ấy đầu tư vào.
Anh ấy đặt câu hỏi cho ban quản lý và cho họ phản hồi trung thực. Anh ấy làm như vậy không phải vì bắt buộc phải làm mà vì mong muốn mạnh mẽ rằng khoản đầu tư của mình sẽ mang lại lợi nhuận.
2. Kiên nhẫn là một đức tính tốt
Để trở thành một nhà đầu tư thành công, bạn cần hiểu rằng đầu tư là một kế hoạch dài hạn. Bạn cần lưu ý rằng sẽ mất một thập kỷ hoặc hơn để thấy được kết quả của các khoản đầu tư của mình.
Rakesh Jhunjhunwala, được gọi là Big Bull của Phố Dalal, là một nhà đầu tư dài hạn. Anh ấy rất kiên nhẫn với cổ phiếu của mình và được biết là đã giữ chúng trong nhiều năm.
Anh ấy đã đầu tư vào Titan Company Ltd hơn hai thập kỷ nay và đã kiếm được hơn 1,000% lợi nhuận từ khoản đầu tư ban đầu vào cổ phiếu.
Anh ấy nói rằng anh ấy đầu tư vào hoạt động kinh doanh của một công ty chứ không phải cổ phiếu của công ty đó và anh ấy không bán cổ phiếu ngay cả khi Thị trường chứng khoán điều chỉnh.
Anh ấy đã chứng kiến rất nhiều chu kỳ trên Thị trường chứng khoán nên anh ấy không lo lắng trước những đợt giảm giá ngắn hạn.
Điều rất quan trọng là phải hiểu rằng các nguyên tắc cơ bản của một công ty sẽ thúc đẩy giá cổ phiếu của nó trong dài hạn.
Trong hầu hết các trường hợp, giá cổ phiếu phản ánh tiềm năng tăng trưởng của công ty trong vòng XNUMX đến XNUMX năm tới. Nếu bạn đang mua trong một hoặc hai năm, đó chỉ là đầu cơ thuần túy.
Điều này không có nghĩa là một người nên mua bất kỳ cổ phiếu nào và giữ nó trong bảy năm. Nó cần được kết hợp với sự siêng năng và hiểu biết về tiềm năng tăng trưởng của công ty và triển vọng kinh doanh trong tương lai.
3. Tận dụng tối đa những cơ hội mà bạn nhìn thấy
Một trong những bài học quan trọng nhất từ Rakesh Jhunjhunwala là nhà đầu tư nên sẵn sàng nắm bắt cơ hội. Nhà đầu tư nổi tiếng tin rằng cơ hội được tạo ra thông qua những thăng trầm của thị trường.
Ví dụ của anh ấy là cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008, khi anh ấy mua cổ phiếu với giá chiết khấu trong khi chúng bị định giá thấp trên thị trường.
Anh ấy cũng đã tận dụng đợt tăng giá cổ phiếu trong cuộc bầu cử năm 2014 bằng cách đặt lợi nhuận cho các khoản đầu tư của mình. Ông nói, để làm như vậy, các nhà đầu tư phải nhận thức được mức độ chấp nhận rủi ro của mình và không bao giờ sợ thua lỗ.
Điều này là do, theo ông, một người sẽ không bao giờ kiếm được tiền nếu họ sợ mất nó. Thành công trên thị trường chứng khoán phụ thuộc vào tính cách và khí chất của bạn hơn là bất kỳ yếu tố nào khác.
Tiếp thị chứng khoán là một trò chơi căng thẳng. Bạn không nên phấn khích hay chán nản trước sự lên xuống của giá cổ phiếu.
Tôi khuyên bạn nên luôn có sẵn một số tiền mặt dự phòng để tận dụng các cơ hội khi chúng xuất hiện. Đầu tư tất cả số tiền của bạn vào thị trường chứng khoán là rủi ro, vì lịch sử đã chỉ ra rằng lợi nhuận linh hoạt có thể theo chu kỳ.
4. Bạn càng đầu tư vào một cổ phiếu theo cảm tính, nó càng dễ mất giá
Tất cả chúng ta đều đã nghe câu chuyện về một người bạn mua cổ phiếu và cổ phiếu đó tăng giá.
Vì vậy, anh ấy hoặc cô ấy quyết định đầu tư vào một khoản khác, nghĩ rằng “Tôi thật may mắn với khoản đầu tư này. Hãy để tôi làm điều đó một lần nữa.”
Đầu tư theo cảm xúc như vậy là một trong những sai lầm lớn nhất mà bạn có thể mắc phải khi đầu tư. Nó xuất phát từ việc thiếu kiến thức và thậm chí còn thiếu hiểu biết hơn về lý do tại sao bạn mua ngay từ đầu.
Rakesh Jhunjhunwala tin rằng các nhà đầu tư phải học cách kìm nén cảm xúc và hành xử như những cỗ máy để thành công. Nếu bạn là một nhà đầu tư kiên định, bạn cần có niềm tin vào chu kỳ kinh tế và triết lý đầu tư của mình.
Nếu bạn cứng nhắc trong triết lý đầu tư của mình, thì bạn sẽ kiếm được tiền từ lĩnh vực kinh doanh này.
Để trở thành một nhà đầu tư vĩ đại, bạn cần đi ngược lại bản năng của mình và chấp nhận một số hành vi phản trực giác.
Thay vì sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi, chúng ta cần hành xử ngược lại bằng cách mua thấp và bán cao.
5. Đầu tư vào doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh
Rakesh Jhunjhunwala được biết đến với thành công trong việc tìm kiếm các công ty có lợi thế cạnh tranh. Anh ấy tìm kiếm những công ty có sản phẩm hoặc dịch vụ mà sự thành công của họ khó có thể lặp lại.
Ông tin rằng đầu tư vào những công ty như vậy sẽ mang lại cho các nhà đầu tư lợi thế cạnh tranh của riêng họ.
Triết lý đầu tư này dường như đã phục vụ anh ta rất tốt; đã đầu tư vào các cổ phiếu như Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, Jhunjhunwala đã chứng kiến khối tài sản của mình tăng vọt trong những năm qua.
Rakesh Jhunjhunwala tin rằng một công ty không thể tăng lợi nhuận nếu nó không đi đầu trong ngành.
Triết lý này có liên quan chặt chẽ với ý tưởng về một con hào kinh doanh. Rakesh Jhunjhunwala nổi tiếng với câu nói rằng ông ấy tìm kiếm những doanh nghiệp có lợi thế lớn khi đầu tư.
Con hào của một công ty có thể là bất cứ thứ gì mang lại lợi thế cho nó so với các đối thủ cạnh tranh, có thể là lợi ích quy mô hoặc giá trị thương hiệu hoặc bằng sáng chế sở hữu trí tuệ.
Vì vậy, bạn nên tìm kiếm các công ty có một số lợi thế so với đối thủ cạnh tranh của họ.
6. Đầu tư vào một cổ phiếu trước khi nó trở nên phổ biến
Rakesh Jhunjhunwala nói rằng anh ấy không phải là loại người muốn trở thành một phần của đám đông. Đó chỉ là bản chất của anh ấy.
Có lẽ đó là trong gen của anh ấy hoặc một cái gì đó. Anh ấy không biết tại sao mình thích đứng một mình và làm những điều khác biệt, nhưng đó chỉ là anh ấy.
Nếu bạn nhìn vào thành tích của ông ấy trong những năm qua, bạn sẽ thấy hầu hết thời gian ông ấy đúng và đôi khi cũng sai, nhưng những chiến thắng lớn của ông ấy luôn đến từ việc mua những cổ phiếu không phổ biến.
Anh ấy nói rằng tốt hơn hết là nên tin vào câu chuyện của một công ty khi không ai nói về nó.
Nếu bạn tin rằng công ty có tiềm năng lớn, bất kể hiệu suất hiện tại của nó như thế nào, bạn nên cố gắng tìm hiểu xem nó đã hoạt động như thế nào trong hai đến ba năm qua và triển vọng của nó là gì.
Nếu bạn thấy rằng chúng tốt, thì đừng quá lo lắng về những gì người khác nghĩ về cổ phiếu này.
Tất nhiên, điều quan trọng là phải kiểm tra xem công ty có mạnh về cơ bản hay không bởi vì một số cổ phiếu trông có vẻ rẻ nhưng chúng không bao giờ trở nên đắt đỏ vì có điều gì đó không ổn về cơ bản với chúng.
Vì vậy, trừ khi bạn tìm hiểu xem có điều gì đó không ổn về cơ bản với công ty hoặc ban quản lý của nó, tôi không nghĩ bạn nên lo lắng quá nhiều về những gì người khác có thể nghĩ về công ty này.
Vì vậy, bài học là tránh đầu tư vào một công ty khi những người bán hàng rong cũng bắt đầu nói về nó.
7. Bạn không thể thay đổi quá khứ, nhưng bạn có thể học hỏi từ nó
Rakesh Jhunjhunwala nói rằng đầu tư đã dạy anh rất nhiều điều về cuộc sống. Anh ấy nói rằng mọi sai lầm bạn mắc phải trong cuộc sống đều là một bài học kinh nghiệm cho bạn.
Ví dụ, anh ấy đã xem xét các cổ phiếu như Jet Airways, SpiceJet khi chúng được giao dịch ở mức 100 Rs/cổ phiếu hoặc Reliance Power ở mức 500 Rs/cổ phiếu và nghĩ rằng đây là những công ty tuyệt vời nhưng hóa ra chúng lại là những khoản đầu tư rất tồi.
Anh ấy nói rằng một điều anh ấy đã học được từ những sai lầm của mình là một số doanh nghiệp quá cạnh tranh để có thể sinh lãi và nếu những người quảng bá cho những doanh nghiệp đó không đủ cam kết, thì đó là công thức dẫn đến thảm họa.
Rakesh Jhunjhunwala nói rằng anh ấy đã phạm nhiều sai lầm trong sự nghiệp của mình nhưng anh ấy sẽ không bao giờ nói rằng anh ấy hối tiếc về bất kỳ sai lầm nào trong số đó, bởi vì điều đó đã củng cố quyết tâm của anh ấy để làm việc chăm chỉ hơn và xác định những cổ phiếu tốt hơn cho bản thân.
Là một nhà đầu tư, tôi nghĩ tất cả những ai đầu tư đều nên biết ơn những mất mát của họ, vì nó dạy chúng ta cách chiến thắng trong tương lai.
Bất cứ khi nào bạn hối hận vì đã phạm sai lầm, bạn có thể sử dụng nó như một cơ hội học hỏi để trở thành một nhà đầu tư tốt hơn và một người tốt hơn.
8. Tìm kiếm các doanh nghiệp vốn hóa nhỏ với khả năng đã được chứng minh và nhu cầu vững chắc cho sản phẩm của họ
Là một nhà đầu tư, bạn có thể được phục vụ tốt nhất bằng cách tìm kiếm các doanh nghiệp vốn hóa nhỏ với khả năng đã được chứng minh, nhu cầu vững chắc đối với các sản phẩm hoặc dịch vụ của họ và có cơ hội phát triển.
Những doanh nghiệp này có tiềm năng nhân số tiền đầu tư của bạn lên nhiều lần.
Rakesh Jhunjhunwala nói rằng anh ấy xem xét vòng đời của một sản phẩm. Nếu anh ta thấy rằng mức tiêu thụ một sản phẩm đang tăng lên ở Ấn Độ và sản phẩm đó có nhu cầu trong tương lai, thì anh ta sẽ đầu tư vào những công ty đó.
Ví dụ: anh ấy đã nhìn thấy nhu cầu sản phẩm và đầu tư vào Delta Corp, dựa trên chính sách trò chơi mới của chính phủ có thể thúc đẩy ngành.
9. Không có đúng sai
Một số nhà đầu tư nghĩ rằng những người chọn cổ phiếu giỏi nhất cũng là những nhà đầu tư thành công nhất. Tuy nhiên, nếu bạn nhìn vào thành tích của Jhunjhunwala, anh ấy sẽ nói với bạn điều ngược lại.
Ví dụ, vào cuối những năm 90, ông đã mua các cổ phiếu như Bhushan Steel và Punj Lloyd. Ông cũng lạc quan về lĩnh vực CNTT và đã đầu tư rất nhiều vào các cổ phiếu như NIIT và Mastek.
Tất cả những cổ phiếu này đều bị giảm giá mạnh vào năm 2001-02 khi bong bóng dot-com bùng nổ.
Lý do Rakesh thành công mặc dù thường xuyên mắc sai lầm là vì anh ấy đã có thể xác định các cổ phiếu có tiềm năng tăng giá gấp 10-50 lần so với mức giá hiện tại của chúng.
Mở rộng quy mô vị trí của mình trong các cổ phiếu này đã giúp anh ấy gộp tiền lãi của mình.
Ví dụ, anh ấy đã kiếm bộn tiền trong Titan Industries bằng cách tăng vị thế của mình từ 14 Rs/cổ phiếu lên 2,000 Rs/cổ phiếu.
Tương tự, các khoản đặt cược của anh ấy vào Aurobindo Pharma và Lupin Ltd cũng đã được đền đáp xứng đáng.
Bạn có thể là người thông minh nhất thế giới nhưng vẫn không thể đánh bại thị trường. Jhunjhunwala nói Thị trường ở trên bạn. Thị trường là hợp lý.
Bạn không bao giờ có thể thông minh hơn thị trường. Thị trường có thể hành động phi lý trong một thời gian dài, nhưng cuối cùng nó sẽ luôn hành động theo lý trí.
Luôn tôn trọng thị trường chứng khoán. Ngay cả khi bạn nghĩ rằng bạn đã tìm ra nó, hãy luôn cho rằng nó có thể làm bất cứ điều gì.
10. Theo dõi lựa chọn cổ phiếu của các nhà đầu tư lớn không phải là một ý tưởng hay
Rakesh Jhunjhunwala nói rằng bạn nên tuân theo các nguyên tắc cơ bản chứ không phải tin đồn. Bạn nên xem xét tài chính, quản trị doanh nghiệp và quản lý trước khi đầu tư vào cổ phiếu.
Bạn làm theo những gì người khác làm là sai vì nó có thể không phù hợp với bạn.
Có một hiện tượng rất thú vị về các phương tiện thông tin đại chúng, đặc biệt là khi đưa tin về các ý tưởng đầu tư.
Thông thường, những câu chuyện tin tức về một tên tuổi lớn mua vào một cổ phiếu cụ thể sẽ bùng phát sau khi họ thoát ra hoặc khi họ sắp bán cổ phiếu đó.
Ý tưởng là vào thời điểm báo cáo được đưa ra trên các phương tiện truyền thông, những người đã bám đuôi các nhà đầu tư này đã kiếm được tiền của họ và sẵn sàng bảo lãnh.
Thực tế này càng đúng hơn khi quỹ tương hỗ chia sẻ mười cổ phiếu hàng đầu của họ vào cuối mỗi quý. Đây là những điều tuyệt vời cho nghiên cứu bổ sung nhưng không gợi ý rằng những cổ phiếu này nên được mua chỉ vì một quỹ đã thể hiện sự quan tâm đến chúng.
Có một sự khác biệt giữa việc đọc về một ý tưởng đầu tư và hành động theo nó.
Bạn không thể hành động dựa trên những gì họ đọc được trên các phương tiện truyền thông cho đến khi họ tiến hành nghiên cứu của bạn và xem xét cẩn thận bất kỳ ý tưởng mới nào xuất hiện.
Cho đến lúc đó, bạn nên tin vào bản năng của mình và hiểu rằng không có thứ gọi là bữa trưa miễn phí trong đầu tư.
Bài học cuộc sống – điều quan trọng nhất
Rakesh Jhunjhunwala luôn nói rằng anh ấy không hối tiếc trong cuộc sống. Anh ấy chỉ ước mình có những thói quen cá nhân tốt hơn và tập thể dục nhiều hơn.
Đừng quên đầu tư cho sức khỏe của bạn. Có một vài thứ bạn không thể mua được, và một trong số đó là sức khỏe của bạn.
Bạn có thể có tất cả tiền bạc trên thế giới, nhưng sẽ vô ích nếu bạn không đủ sức khỏe để tận hưởng nó.
Kết Luận
Cuối cùng, tôi hy vọng bạn đã có thể thu được một số giá trị từ những bài học mà tôi đã chia sẻ.
Đầu tư là một trong nhiều công cụ có thể giúp bạn xây dựng sự giàu có và đạt được sự độc lập về tài chính, mặc dù nó đòi hỏi bạn phải có kiến thức tài chính và kỷ luật để thành thạo.
Nhưng nếu bạn có một tầm nhìn dài hạn, bạn có thể chuẩn bị cho mình thành công bằng cách lập kế hoạch cẩn thận và một thói quen ổn định.
Hãy nhất quán và tiếp tục đầu tư!
Bình luận