لم يكن الاستثمار المؤثر حديث الساعة فحسب، بل كان أيضًا حاجة الساعة.
ومع تزايد المخاوف البيئية، فمن الضروري أن يبدأ الناس في اتخاذ كل الخطوات الكبيرة والصغيرة اللازمة لتحقيق الاستفادة منه، بطريقة أو بأخرى.
أحد هذه الأساليب التي اعتمدها المستثمرون والمتداولون هو الاستثمار المؤثر، والذي، كما يوحي الاسم، يستثمر في إحداث تأثير.
إن الاستثمار المؤثر موجود الآن في جميع أنحاء العالم ولكنه واضح بشكل بارز في الهند أيضًا.
يحاول المزيد والمزيد من الأشخاص الاستثمار في المنتجات التي تساهم بشكل إيجابي في تحسين المناخ والبيئة، ولا يوجد وقت أفضل للحديث عن ذلك!
ما هو تأثير الاستثمار؟
الاستثمار المؤثر هو طريقة يقوم فيها المستثمرون بالاستثمار في الشركات والصناديق والمنظمات التي تساهم بشكل إيجابي في البيئة وتولد منفعة اجتماعية بطريقة أو بأخرى، إلى جانب عوائدها المالية المنتظمة.
يدعم المستثمرون المؤثرون الشركات في مجال التمويل الأصغر، والسيارات الكهربائية، والزراعة المستدامة، وموارد الطاقة المتجددة، والبدائل البلاستيكية، والمزيد من هذه المبادرات التي يتم اتخاذها لصالح محيطنا الاجتماعي والبيئي.
كيف يمكنك اختيار صندوق الاستثمار المؤثر الذي تريد الاستثمار فيه؟
هناك أربعة معايير رئيسية يمكنك على أساسها اتخاذ قرارك بالاستثمار في مؤسسة مؤثرة.
قام نظام UBP IMAP بتطوير المعايير. يمكنك تسجيل كل معيار من 5 وإجمالي درجة بحد أقصى 20.
- النية أو النية
- يتضمن هذا المعيار الاستراتيجيات المعلنة للشركة.
- وهو يتألف من نسبة الشركة من تخصيص النفقات الرأسمالية/البحث والتطوير إلى الحل المحدد للمشكلة.
- المادية أو المادية
- وهي تحتوي على النسبة المئوية من إجمالي إيرادات الشركة المستمدة من المجالات التي تولد تأثيرًا إيجابيًا.
- ويتضمن أيضًا ما إذا كان هناك أي خطوط عمل أخرى متعارضة في نفس مجال العمل.
- الإضافة أو الإضافة
- ويشمل ذلك ما إذا كانت الشركة رائدة عالميًا في هذا المجال.
- ويتحدث أيضًا عما إذا كان هناك أي تفرد في التكنولوجيا والنهج وتوفير الحلول من جانب الشركة.
- الإمكانية أو الإمكانية
- ويشمل الإمكانات الفعلية للحل المقترح عبر الخدمة/المنتج ليكون له تأثير كبير على العالم.
- يتحدث عما إذا كان هذا الحل سيغير قواعد اللعبة بالنسبة للعالم أم لا.
مخاوف تؤدي إلى تأثير شديد على ثقافة الاستثمار في الهند
إن الهند ليست أرض الثقافة والتقاليد والقيم الغنية فحسب، بل إنها غنية أيضًا بسكانها والتلوث والبيئة المتدهورة وما إلى ذلك. يعد تلوث الهواء، وسوء إدارة النفايات، وندرة المياه من بين القضايا البيئية الأكثر أهمية في الهند، إلى جانب تدهور التربة، وتدهور نوعية الغابات، والقائمة لا حصر لها.
ومع وضع هذا الدافع في الاعتبار، وهو الحفاظ على بيئة البلاد، والهواء الذي نتنفسه، والمياه التي نستهلكها، والحفاظ على الغابات التي تجلب لنا أكثر بكثير من مجرد المناظر الطبيعية، اتخذ الاستثمار المؤثر تراجعًا خطيرًا في الهند. وهذا هو السبب وراء أخذ الاستثمار المؤثر على محمل الجد في الهند الآن -
- يتم الآن تقييم جميع الشركات الهندية بشكل مكثف بناءً على جوانبها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) لمعرفة نموها الفعلي ومساهمتها في الاقتصاد.
- تنتشر قضايا مثل تغير المناخ وعدم المساواة الاجتماعية في الهند، ومن أجل إحداث تغيير حقيقي، يبدو الاستثمار المؤثر وكأنه الخطوة المعقولة الوحيدة.
- أصبح المستثمرون الآن على دراية بالتأثير البيئي والاجتماعي والحوكمة الذي تحدثه الشركة على الاقتصاد، وعلى هذا الأساس فقط يستثمر المستثمرون أموالهم.
- وتنمو صناديق الاستدامة أكثر من أي وقت مضى، مع تدفق ما يقرب من 186 مليار دولار في الربع الأول من عام 2021.
- إذا نظرنا إلى الإحصائيات، فسنجد أن الشركات التي تلتزم بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة كان أداؤها أفضل من جميع الشركات المدرجة على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 تقريبًا.
- جميع الشركات ذات الدافع البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) يمكن الاعتماد عليها بشكل أكبر فيما يتعلق بالأرباح المستقبلية.
- سوف يهيمن الاستثمار العالمي المستدام على الاستثمارات التقليدية في المستقبل القريب.
- هناك المزيد من المساءلة من جانب الشركة تجاه الجوانب الاجتماعية والبيئية والحوكمة.
- لقد أدى الوباء إلى تباين اجتماعي واقتصادي أكبر يسعى المستثمرون والشركات إلى تضييق نطاقه.
- تعتبر التأثيرات غير المالية الآن مساوية، إن لم تكن أعلى، من التأثير المالي الذي تحدثه الشركة على الاقتصاد.
- يركز أكثر من 80% من مستثمري التجزئة في الهند تحولهم نحو الاستثمار المستدام.
- كان أداء Nifty 100 ESG أفضل من Nifty 50 و Nifty 100 في العام الماضي، مما أدى إلى بناء المزيد من الثقة تجاه الاستثمار في ESG.
- يتم تفضيل المؤسسات الاجتماعية والشركات التي لها أي دافع اجتماعي على أفكار الأعمال التقليدية.
- يتم تمويل المبادرات الاجتماعية بشكل كبير للترويج لهند أفضل.
- وتم جمع أكثر من 2.5 مليار دولار من خلال صفقات الأسهم في عام 2020 للمؤسسات المؤثرة، تليها 1.2 مليار دولار تم الحصول عليها في النصف الأول من عام 2021.
- إن حجم وإمكانية تحقيق عوائد مستدامة في الهند يجعلها مكانًا رائعًا لبدء الاستثمار المؤثر، حيث أنها توفر فرصًا اجتماعية وافرة بسبب ارتفاع عدد سكانها والعديد من المشكلات ذات الصلة.
- وتجري المحادثات أيضًا حول إنشاء بورصة اجتماعية، الأمر الذي اكتسب ثقة الناس في الصناديق المستدامة.
إيجابيات الاستثمار المؤثر في الهند
- فهو يساعد في سد الفجوة بين الأهداف المالية والاجتماعية للمستثمر.
- إنها تساعد المستثمرين على الارتقاء إلى مستوى قيمهم من خلال المساهمة في قضايا جديدة.
- كما يساعد المستثمرين على مساعدة الشركات التي لديها نية إيجابية للمساهمة في الجوانب الاجتماعية والبيئية للشركة.
- توفر نموًا مرتفعًا وإمكانات ربحية قوية ومسؤولية اجتماعية من خلال استثمار واحد.
- يركز على الأفق طويل المدى من وجهة نظر الشركة والمستثمر.
- مواءمة المستثمرين مع أهداف الأمم المتحدة السبعة عشر للتنمية المستدامة.
- إنه يوفر للمستثمرين قاعدة إيرادات كبيرة لأنه يتبع زخم السوق.
- إنه يمنح المستثمر ميزة الخطوة الأولى لأنه مفهوم جديد في الطريق إلى الأعلى.
- يساعد في حل ليس فقط القضايا الوطنية ولكن العالمية المذكورة في أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة.
- يفتح الأبواب أمام المستثمرين ليصبحوا انتهازيين دوليين من خلال المساهمة في حل المشكلة ويصبحوا فائزين في المستقبل.
- يساعد على استقرار وتنويع المحفظة.
- يساعد في تلبية المسؤولية الاجتماعية الفردية والتنظيمية.
- تمكن المستثمرين من التواصل مع كبار المفكرين الذين لديهم تطلعات أكبر تتجاوز الرضا النقدي.
- الهند، باعتبارها أرض البشر، لديها العديد من القضايا التي لم يتم حلها والتي يمكن حلها من خلال الاستثمار المؤثر.
- الاستثمار المؤثر موجود من أجل شفاء العالم، وإذا كان هناك أي شيء، فهذا شيء نحتاج جميعًا إلى البدء في العمل عليه – اليوم!
سلبيات الاستثمار المؤثر في الهند
- يعد البدء في الاستثمار في الصناديق الاجتماعية أمرًا محفوفًا بالمخاطر بعض الشيء نظرًا لحداثة المفهوم.
- لا تزال قاعدة المستثمرين للاستثمارات المؤثرة متخصصة للغاية، حيث لا يتمكن سوى عدد قليل من صناديق الاستثمار من تحقيق نتائج عالية إلى جانب قابلية التوسع.
- لا يزال من الصعب إقناع مستثمري القطاع الخاص بالبدء في استثمار أموالهم في صناديق مؤثرة، مما يجعل صناعة الاستثمار المؤثر حلماً بعيد المنال.
- إذا كان الاستثمار ذو عائد مرتفع، فهو أيضًا استثمار عالي المخاطر.
- ونظرًا لاختلاف التأثير عبر المجالات، فمن الصعب تحقيق اتساق القياس.
- من الصعب مقارنة التأثيرات وقياسها وتحديد كميتها.
- اتجاهات الاستثمار المؤثرة في الهند في العام 2020-2021.
- شهد عام الوباء 2020 جذب المؤسسات المؤثرة في مجال الرعاية الصحية إلى 20 مليون دولار أمريكي عبر 29 صفقة مختلفة.
- اجتذبت الشركات المؤثرة في الاستثمارات التقنية في المرحلة الأولية أكبر قدر من النمو، حيث كان معظم المستثمرين مهتمين بالرعاية الصحية التقنية، والتكنولوجيا، وسبل العيش، والمؤسسات الناشئة القائمة على الزراعة التكنولوجية.
- حققت المؤسسات ذات التأثير التعليمي 660 مليون دولار في العام 2020-2021.
- واجتذبت المؤسسات المؤثرة في مجال الزراعة 440 مليون دولار عبر 52 صفقة في السنة المالية 2020-2021، لتبقى في المركز الثالث من بين جميع الاستثمارات.
أمثلة على الاستثمارات المؤثرة في الهند
- تركز مجموعة Aavishkaar على التنمية من خلال ريادة الأعمال من خلال استهداف تطوير نظام بيئي مؤثر في قارات مثل آسيا وأفريقيا.
- فطنة، مع التركيز على زيادة دخل صغار المزارعين.
- Elevar Equity، تهدف إلى تحقيق الجاذبية في الوقت الفعلي وخلق القيمة للعملاء إلى جانب الاستثمارات المثالية لرواد الأعمال.
- Unitus Ventures، تقوم باستثمارات في مرحلة التأسيس والشركات الناشئة التي تخدم السكان ذوي الدخل المنخفض.
- شبكة Omidyar، تساعد على إنشاء منتجات مالية مرنة وبأسعار معقولة للمزارعين الصغار والهامشيين إلى جانب الهنود العاديين والشركات.
أفكار لتعزيز الاستثمار المؤثر في الهند
- استخدام التطبيب عن بعد الذي يربط الأطباء في المناطق الحضرية بالمرضى في المناطق الريفية لسد الفجوة بين المهارات المطلوبة في المجال الطبي وتوافرها في المناطق التي يصعب الوصول إليها. الشركات الموجودة في المجال: كارما للرعاية الصحية، براكتو، أبولو، وأكثر من ذلك.
- إن الاستفادة من التكنولوجيا الخضراء واستخدامها بشكل أكثر إنتاجية من خلال زيادة الطاقة المتجددة يؤدي إلى استثمارات في الطاقة الخضراء. الشركات الموجودة في المجال: تقنيات S4S وResham Sutra والمزيد.
- العمل على الإدماج المالي للفئات الضعيفة وسكان الريف من خلال المنظمات غير الحكومية ذات التمويل الصغير، مع التركيز على الاحتياجات الائتمانية والمالية للناس في المناطق الريفية. الشركات الموجودة في المجال: شرام ساراثي، بنك جرامين النموذجي، وأكثر من ذلك.
- العمل على تشجيع الشركات المؤثرة التي تؤثر بشكل مباشر على الوضع الوبائي في الدولة حتى الآن وتشجيعها والاستثمار فيها، سواء في مجال الرعاية الصحية أو الأغذية والمشروبات أو سبل العيش أو أي قطاع آخر.
وفي الختام
من المؤكد أن الاستثمار المؤثر يشهد تراجعًا كبيرًا في الوقت الحالي، وإذا تم تنفيذه بالطريقة الصحيحة، فسوف يشهد ارتفاعات هائلة في المرة القادمة.
إنها بالتأكيد حاجة الساعة بالنظر إلى استنزاف جودة البيئة والتأثير فقط على المؤسسات التي تعمل بتفان لإحداث تغيير في العالم يمكنها تغيير طريقة بقائنا على قيد الحياة جنبًا إلى جنب مع ما نكسبه.
الاستثمار المؤثر هو التأثير الحقيقي!
قد ترغب أيضًا في قراءة دليلنا حول 7 نصائح استثمارية حاسمة للمبتدئين و أفضل 5 تطبيقات استثمارية في الهند للمبتدئين
اسمحوا لي أن أعرف إذا كان لديك أي أسئلة في التعليقات أدناه.
اترك تعليق