لنبدأ ببعض الحقائق والأرقام، حوالي 0.1% من الهنود يستثمرون في الأسهم الأجنبية.
ترجع هذه الإحصائيات "القريبة من الصفر" جزئياً إلى أن السوق الهندية غير مدركة وغير متعلمة إلى حد كبير بشأن الاستثمار المالي، وجزئياً إلى الأساطير (أو نسميها المخاوف) المحيطة بالاستثمار المالي.
تخطط شركة Vested Finance Inc ، وهي شركة استشارية للاستثمارات المالية ، للاستفادة من هذا السوق الهندي الضخم ، ودفع الهنود إلى الغوص في سوق الأسهم الأمريكية.
في هذه المقالة، سنقوم بمراجعة شركة Vested Finance Inc.، والتحقق مما إذا كانت شرعية بما فيه الكفاية، وما إذا كانت تستحق المحاولة.
حول التمويل المكتسب
المؤسسون: فيرام شاه، داروين أريفين، إريك هيونه، ينغان لين
سنة التأسيس : 2018
التمويل: نعم
منصة : الكمبيوتر الشخصي والجوال
متوفر كتطبيق أندرويد: نعم
متوفر في اي ستور : نعم
عندما تبحث عنه التمويل المكتسبتأكد من أنك تبحث في Vested.co.in. هناك عدد من الشركات المسماة Vested، وبعضها يتعامل مع الاستثمار بشكل ما.
لماذا يريدك Vested Finance أن تستثمر في الأسهم الأجنبية
ويرى فيرام شاه، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Vested Finance، أن الهنود يجب أن يتمتعوا بإمكانية وصول أكبر إلى سوق الاستثمار الأمريكي. ويعتقد أن المحافظ المالية للهنود تتركز محليا في حين أن هناك إمكانات هائلة لتحقيق عوائد أفضل على الاستثمارات العالمية.
وبصرف النظر عن المساهمة في محفظة متوازنة، هناك عدد من النقاط القوية التي تضعها Vested Finance لصالح الاستثمار في الشركات الأمريكية:
- والهنود على دراية جيدة بعدد لا بأس به من اللاعبين الرئيسيين في سوق الاستثمار الأمريكي. في الواقع، يستخدم عدد كبير من الهنود Amazon وNetflix وFacebook وGoogle وغيرها من العلامات التجارية الكبيرة بانتظام لمشترياتهم.
تريد Vested Finance ألا يستخدم الهنود هذه العلامات التجارية فحسب، بل يريدون أيضًا الاستثمار في هذه العلامات التجارية المتنامية لجني فوائد نمو السوق العالمية. - الاستثمار في السوق الأمريكية من خلال Vested يكون بالدولار الأمريكي. وهذا يعني أنك لن تتأثر بارتفاع وانخفاض الروبية أثناء الاستثمار.
- لقد كان الاستثمار في الأسواق الأمريكية في الغالب أمرًا مكلفًا مع ارتفاع الحد الأدنى من الودائع وعمليات التحقق المعقدة والتحويلات الضخمة (موضحة بمزيد من التفصيل في المقالة). لقد جعل التمويل المكتسب الأمر سهلاً وفعالاً من حيث التكلفة. مع عدم وجود عمولة على الأسهم، ومنصات التطبيقات الآمنة وسهلة التتبع، الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في السوق الأمريكية العالمية.
المراجعة المكتسبة – ميزات التمويل المكتسب في لمحة
- عمولة صفر على الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة.
- الاستثمار في الأسهم الكسرية متاح.
- رسوم فتح الحساب صفر
- لا يشترط حد أدنى للرصيد.
- لا توجد رسوم عدم النشاط.
- أكثر من 1000 سهم أمريكي وصناديق استثمار متداولة متاحة للاستثمار.
- استثمار محفظة منسق قائم على الأبحاث استنادًا إلى تفاصيل مثل الصناعة، وهو متاح مقابل رسوم رمزية بموجب خطة Vests.
دعونا الآن نناقش الميزات بشكل مطول وكذلك بعض الأسئلة ذات الصلة التي تطرح والمتعلقة بهذه الميزات والاستثمار الأجنبي بشكل عام. دعونا نبدأ ببعض الأسئلة الأكثر أهمية أولاً.
المراجعة المكتسبة – هل التمويل المكتسب شرعي؟
البحث الأول الذي يجب عليك إجراؤه أثناء البحث عن شركة استثمارية هو ما إذا كانت شركة شرعية، خاضعة للتنظيم والإشراف من قبل مؤسسات مالية مرموقة.
لفهم الوضع الشرعي لشركة Vested Finance، سيتعين علينا أولاً أن نرى كيف يديرون الاستثمار في الشركات الأمريكية.
تستثمر Vested Finance في الأسهم الأمريكية من خلال شركة الوساطة الشريكة لها – Drivewealth.
بعبارات أبسط، لا تستثمر Vested Finance أموالك مباشرة في الشركات الأمريكية، بل تفعل ذلك من خلال شركة وساطة – DriveWealth.
فهل يتم تنظيم DriveWealth؟ نعم إنه كذلك.
يتم تنظيم DriveWealth من قبل هيئتين تنظيميتين مرموقتين في الولايات المتحدة – FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) وSIPC (مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية).
FINRA هي هيئة خاضعة للرقابة من قبل الحكومة الأمريكية، في حين أن SIPC هي شركة غير ربحية. يتم تنظيم كل من FINRA وSIPC من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). SEC هي وكالة حكومية اتحادية أمريكية مستقلة لحماية حقوق المستثمرين.
كما أن هيئة الأوراق المالية والبورصة مسؤولة أيضًا عن إنفاذ الأوامر التنظيمية من أجل الأداء العادل والعادل لسوق الأوراق المالية.
الآن ماذا عن التمويل المكتسب؟ هل هو تحت بعض الهيئات التنظيمية أيضا؟
نعم، Vested مسجل لدى SEC.
هناك شيء يجب ملاحظته هنا - Vested هي شركة أمريكية تعمل على تسهيل الاستثمار الأمريكي للهنود. نظرًا لأن الشركة مسجلة في الولايات المتحدة الأمريكية، فهي لا تخضع لسلطة مجلس الأوراق المالية والبورصة الهندي (SEBI) وRBI، كما أنها ليست مفوضة أو منظمة من قبلهما.
يبدو الجرس؟ حسنا، لا ينبغي حقا. شيء واحد يجب أن نتذكره هو أنه عند الاستثمار في الأسهم العالمية، فإن لوائح بلد المنشأ للشركات هي كل ما يهم.
لذلك، عند الاستثمار في الأسهم الأمريكية، نحتاج إلى التحقق مما إذا كانت الوساطة خاضعة للتنظيم من قبل السلطات الحاكمة المختصة في الولايات المتحدة.
الحكم: التمويل المكتسب شرعي.
المراجعة المكتسبة - هل التمويل المكتسب آمن؟
الاستثمار في الأسهم والسندات يصاحبه دائمًا قدر معين من المخاطر. تختلف المخاطر اعتمادًا على ما إذا كنا نستثمر في الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو السندات أو صناديق المؤشرات.
يعتبر التمويل المكتسب آمنًا بقدر ما يمكن أن يكون عليه مستشار الاستثمار. تعتبر شركة الوساطة الشريكة DriveWealth أيضًا آمنة بقدر ما يمكن أن تكون عليه شركة الوساطة. يمكننا أن نقول ذلك على أساس تراخيصهم من SEC، FINRA وSIPC.
الحكم: التمويل المكتسب آمن للاستثمار فيه.
جاهز للاستثمار؟ تعرف على ما يميز السندات عن صناديق الاستثمار المتداولة. قرأت هنا.
مراجعة مكتسبة: هل سأخسر المال مع التمويل المكتسب؟
متفق عليه، الاستثمارات تأتي مع مخاطر. ومع ذلك، فإن فرص خسارتك بسبب فساد الوساطة تصبح أقل مع اللوائح التي وضعتها FINRA وSIPC.
وفقًا لموقع Vested، "يتم تأمين كل حساب وساطة يتم فتحه مع Vested بواسطة SIPC (شركة حماية مستثمري الأوراق المالية) بمبلغ يصل إلى 500,000 دولار. ويشمل ذلك 250,000 ألف دولار نقدًا». وينطبق هذا فيما يتعلق بأسوأ سيناريو لإغلاق Vested Finance وDriveWealth.
الحكم: لن تخسر المال إذا خرجت Vested من العمليات.
المراجعة المكتسبة: كيف يمكنني الاستثمار مع التمويل المكتسب؟
مع توضيح كل الشكوك المتعلقة بأمان الشركة ووضوحها، ينصب اهتمامنا الآن على مدى سهولة أو صعوبة بدء الاستثمار والتداول مع Vested.
من السهل فتح حساب مع Vested. تستغرق العملية بضع دقائق فقط. هناك حاجة إلى بعض المستندات التي تثبت هوية جنسيتك الهندية ورقم حسابك الدائم (PAN).
بمجرد التحقق من حسابك وتنشيطه، يمكنك البدء في وضع الأموال في حسابك والاستثمار في الأسهم التي تختارها. نوصي بشدة بإجراء بعض الأبحاث حول الشركات قبل الاستثمار. إن الإعجاب بالفيسبوك والاستثمار فيه ليسا نفس الشيء على الإطلاق!
لا تتقاضى Vested أي عمولة على الأسهم الأمريكية واستثمارات صناديق الاستثمار المتداولة.
المراجعة المكتسبة – خطة السترات
إذا كنت تفضل أن تقوم Vested بإجراء البحث نيابةً عنك وتقديم المشورة لك بشأن أفضل محفظة استثمارية وفقًا لقدرتك على تحمل المخاطر، فلديهم خطة جاهزة لمساعدتك في إطار "ستر بلا أكمام - فيستميزة الخطة.
حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا ستر بلا أكمام - فيست قد تشتمل المحفظة على أسهم فقط أو أسهم وصناديق استثمار متداولة، وتأتي مع رسوم التنظيم والإجراءات الاستشارية. هناك رسوم قدرها 3 دولارات أمريكية لكل عملية شراء بموجب خطة السترات. في لمحة، ستر بلا أكمام - فيست تحتوي الخطة على الميزات التالية:
عروض خطة السترات: محفظة منسقة وتخصيص قائم على الأبحاث بناءً على قدرة المستثمر على تحمل المخاطر وتفضيلات الصناعة.
رسوم الخطة: 3 دولارات أمريكية لكل عملية شراء.
الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لكل عملية شراء: $ 50 USD.
الرسوم الشهرية لخطة سترة: 0.0417% من المبلغ المستثمر شهريا.
إذا كان لديك مبلغ كبير للاستثمار في الأسهم الأمريكية، ولا ترغب في تحمل متاعب القيام بالعمل الشاق المتمثل في البحث وتخصيص الموارد، فاختر الخيار ستر بلا أكمام - فيست سيكون البرنامج جيدا.
ما هي الأسهم الكسرية؟
الحصة الكسرية هي جزء أو نحو ذلك من حصة كاملة. لذا، عندما تشتري حصة جزئية من شركة ما، فإنك لا تشتري حتى سهمًا واحدًا كاملاً، بل جزءًا من السهم.
الحصة الكسرية هي استثمار أموالك في الشركة بدلاً من الاستثمار في ملكية المساهمين.
لذلك، على سبيل المثال، إذا كان سعر سهم واحد من Facebook هو 250 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يقرب من روبية. أكثر من 18,000 عملة هندية، قد لا ترغب في شراء وحدة واحدة من الأسهم بهذا السعر المرتفع. قد تكون بدلاً من ذلك على استعداد لاستثمار 30 دولارًا أمريكيًا أو ما يقرب من روبية. 2500 سهم في الفيسبوك في مثل هذا السيناريو، يمكنك شراء جزء من سهم واحد من فيسبوك.
تشجع الأسهم الكسرية المشاركة في الاستثمار العالمي خاصة من الاقتصادات النامية مثل الهند.
ماذا عن التحويلات؟
بالنسبة لأولئك منكم الذين لا يعرفون هذا المصطلح، التحويلات هي الرسوم المدفوعة لإرسال الأموال إلى بلدان أجنبية أو لسحب العملات الأجنبية إلى حساب مصرفي هندي.
وهذا يعني أن التحويلات المالية تعمل في كلا الاتجاهين – عندما ترسل أموالاً إلى الخارج أو عندما تتلقى أموالاً من الخارج.
وفقًا لبرنامج التحويلات الليبرالية التابع لبنك الاحتياطي الهندي (الذي يتبع ذلك)، يمكن للمواطن الهندي إرسال ما يصل إلى روبية. 1.8 كرور في السنة.
التحويلات الخارجية هي روبية. 500 لأموال تصل إلى 500 دولار أمريكي. بالنسبة للمعاملات التي تزيد عن 500 دولار أمريكي، تكون التحويلات روبية. 1000 أو أقرب إلى روبية. 1000.
وهذا يعني أنه على الرغم من عدم وجود رسوم عمولة على الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة على Vested، إلا أنه لا يزال يتعين عليك الدفع مقابل التحويلات الخارجية.
وبالمثل، هناك إما تحويلات داخلية أو معدل تحويل مخفض من الدولار إلى روبية هندية أثناء سحب الأموال من حساب التمويل المكتسب الخاص بك. المبلغ عادة ما يكون نفس التحويلات الخارجية.
تختلف رسوم التحويل من بنك لآخر.
نصيحة محترف : أثناء التداول والاستثمار، ضع في اعتبارك أن عوائدك يجب أن تتوافق مع رسوم التحويل. هذا يعني أنه يجب عليك التداول بشكل مثالي خلال سعر مرتفع للدولار مقابل الروبية. يمكنك أيضًا الانتظار لوقت مناسب عندما تكون أسعار الأسهم مرتفعة لضمان عوائد مجزية.
هل لدى Vested Finance حساب تجريبي؟
لا، لا توفر Vested Finance حسابًا تجريبيًا لتجربة المنصة قبل إنشاء حساب حقيقي.
المراجعة المكتسبة - نظرة سريعة على هيكل الرسوم
دعونا الآن نلقي نظرة سريعة على هيكل رسوم Vested (اعتبارًا من أكتوبر 2020).
عمولة الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة: 0%
لجنة الأسهم المنسقة : 3% من المبلغ المستثمر لكل عملية شراء + 0.0417% من المبلغ المستثمر شهرياً.
رسوم التحويلات الخارجية: نعم، متغير (بشكل عام يصل إلى 1000 روبية).
رسوم التحويلات الداخلية: يعتمد على البنك. متغير، وعادة ما يصل إلى روبية. 1000.
انخفاض تحويل الدولار إلى الروبية كجزء من التحويلات: نعم، تختلف نسبة معدل التحويل.
كيف تكسب Vested إذا لم تكن هناك عمولة؟
نعلم جميعًا أن الوسطاء يتوقون إلى أموالنا في شكل عمولة. كيف تخطط Vested لكسب المال إذا لم تتقاضى عمولة على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة؟
على الرغم من أن Vested لم تحدد بوضوح شروط كسب المال الخاصة بها، إلا أنه يمكننا التفكير في الطرق الممكنة التالية التي تخطط Vested لتحقيق الدخل من عروضها:
من خطة السترات: تبدو الخطة الأساسية بدون عمولة لـ Vested مربحة ولكن في الواقع، يفضل الكثير من المستثمرين أن يكون لديهم مصدر موثوق يتولى تنظيم ملفاتهم المالية. مع انخفاض الرسوم لمرة واحدة والرسوم الشهرية، يمكن أن تثبت خطة Vests الخاصة بـ Vested أنها تحقق إيرادات جيدة للشركة.
أطلقت Vested مؤخرًا خطة مميزة، والتي يمكنك الاشتراك فيها. لن تتأثر العروض المقدمة ضمن الخطة الأساسية، ويمكنك الاستمرار في استخدام خطتنا الأساسية دون أي تكلفة إضافية.
المشاركة في الخطة المميزة أمر اختياري. إذا اخترت خطتنا المميزة، فستبلغ التكلفة 750 روبية هندية لكل ربع سنة أو 2,500 روبية هندية سنويًا.
من خلال شراء الخطة المميزة، ستستمتع بإمكانية الوصول إلى ما يلي:
- مجموعة جديدة من السترات متعددة الأصول
- لا توجد رسوم مقدمة للسترات، وتوفير 3 دولارات أمريكية لكل عملية شراء للسترات
- سحب مجاني واحد سنويًا، وتوفير 1 دولارًا أمريكيًا
الوصول إلى محافظ فئات الأصول المتعددة
سيكون لديك إمكانية الوصول إلى ثلاث محافظ مختلفة متعددة الأصول.
تم تطوير هذه المحافظ لتمكينك من الاستثمار في الأصول الأساسية المتنوعة التي توازن بين الأداء والحماية من الهبوط. تستخدم المحافظ الثلاث نفس صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية لتمثيل فئات الأصول المختلفة، ولكن يتم ترجيح فئات الأصول المختلفة بشكل مختلف لتتناسب مع ملفات تعريف المخاطر المختلفة.
الأرباح من أموال المستثمرين غير المستثمرة: هذه ممارسة معتادة مع شركات الوساطة المالية الأمريكية الكبيرة. تضع هذه الشركات الكبيرة جميع المبالغ غير المستخدمة وغير المستثمرة لعملائها في بنوكها الفرعية وتكسب إيرادات الفوائد على الأموال.
عندما يكون لديك قاعدة عملاء كبيرة، سيكون هناك دائمًا قدر كبير من أموالهم غير مستثمرة. يمكن لشركة الوساطة بسهولة كسب الفائدة على هذه الأموال غير المستثمرة.
بالنسبة إلى Vested Finance، قد تكون هناك طريقة يحتاجون إليها لحل هذه المشكلة مع شركة الوساطة الشريكة لهم في الولايات المتحدة - DriveWealth.
هناك نقطة يجب ملاحظتها هنا وهي أن Vested Finance هي شركة استشارية استثمارية، ولا تبقى أموال عملائها معهم، بل هي في عهدة شريك الوساطة الخاص بهم - DriveWealth.
من السابق لأوانه افتراض أن Vested وDriveWealth معًا يحققان الكثير من أموال المستثمرين غير المستثمرة.
ميزة جديدة – الاستثمارات المتكررة
أطلقت Vested ميزة جديدة تتيح لك إعداد استثمارات متكررة.
من خلال الاستثمارات المتكررة، يمكنك الاستثمار تلقائيًا في الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو السترات، على فترات زمنية محددة.
تمامًا مثلما قمت بإعداد SIP لصناديق الاستثمار المشتركة في الهند، يمكنك الآن إعداد تعليمات استثمار تلقائية لشراء الأسهم الأمريكية عبر Vested.
حكمنا النهائي بشأن المراجعة المكتسبة
التمويل المكتسب موثوق به، ويمكن الوثوق به.
إذا كنت ترغب في قراءة الإفصاح عن المخاطر والشروط والأحكام وسياسة الخصوصية، فيمكنك القيام بذلك هنا, هنا و هنا. يمكنك أيضًا قراءة الأسئلة الشائعة هنا.
التقدم بطلب للحصول على حساب مكتسب.
هل استثمرت من خلال Vested؟ إذا كانت الإجابة بنعم، شارك معنا تجربتك في الاستثمار العالمي، فنحن نحب أن نسمع ذلك!
غاناباثي ز
شكرا على المعلومات المفيدة. ما إذا كانت المشتقات وسوق السلع متاحة أيضا أم لا. هل يمكننا القيام بالاستثمار من خلال خيارات بطاقة الائتمان؟ عادةً ما يسمح وكلاء الوساطة في العقود مقابل الفروقات (CFD) بالاستثمار في بطاقات الائتمان. التجارة اليومية اليومية هل هناك تعرض إضافي متاح؟ أي صندوق تجارة هامش متاح. أخبرونى من فضلكم.
عيوش بهاسكار
مرحبًا غاناباثي،
فيما يتعلق بالتداول، يوجد بروتوكول انتهاك حسن النية مع Vested، لذلك لن تتمكن من التداول كثيرًا. لا أعتقد أنني صادفت أي تطبيق أو منصة فكرت حتى ولو عن بعد في تقديم تداول الهامش وعقود الفروقات في الهند.
لا يجب عليك أبدًا استخدام أموال بطاقتك الائتمانية للاستثمار – فهي فكرة سيئة للغاية. ومع ذلك، إذا كنت تريد القيام بذلك، فيمكنك استخدام خدمات مثل Paytm وMobiKwik لتوجيه أموال بطاقتك الائتمانية إلى حسابك المصرفي، ثم استخدامها لشراء الأسهم الأمريكية.
جوي فارغيز
باسم من هي الأسهم الكاملة أو الأسهم الجزئية الموجودة في دفاتر شركة الوساطة Drivewealth؟ هل هو اسم فيستيد؟ أم باسم المستثمر ؟ في حالة إفلاس شركة الوساطة، من هو المؤهل للمطالبة بالمال - المستثمر أم المكتسب؟