أصبح الاستثمار في سوق الأوراق المالية في متناول عامة الناس حيث أصبح العالم أكثر رقمية.
يمكن للمستثمرين الآن مراقبة أصولهم وتداول الأسهم والسلع بسهولة، وتطوير محفظة متنوعة من هواتفهم الذكية، وذلك بفضل ظهور الوسطاء عبر الإنترنت ومنصات الاستثمار.
اثنان من هؤلاء الوسطاء عبر الإنترنت اكتسبوا شعبية كبيرة في الهند زيرودا و إندموني. في حين أن كلا المنصتين تقدمان خدمات مماثلة، إلا أنهما تتمتعان بميزات فريدة وتستهدفان أنواعًا مختلفة من المستثمرين.
زرودا هي أكبر وسيط عبر الإنترنت وأكثرها ثقة في الهند، حيث تقدم تكلفة منخفضة منصة التداول مع الأدوات والميزات المتقدمة. من ناحية أخرى، INDmoney عبارة عن منصة شاملة لإدارة الثروات توفر خدمات شخصية المشورة في مجال الاستثمار ويدير حياتك المالية بأكملها.
في هذه المقالة، سنقوم بمقارنة خدمات حساب demat التي تقدمها Zerodha و INDmoney، وسنساعدك في تحديد النظام الأساسي الذي يناسبك بشكل أفضل. لذا، دعونا نتعمق!
I. لمحة موجزة عن Zerodha وINDmoney
(ط) زيرودا
أحدثت شركة Zerodha، أكبر شركة وساطة للخصم عبر الإنترنت في الهند، ثورة في الطريقة التي يستثمر بها الأشخاص في سوق الأوراق المالية.
تأسست شركة Zerodha في عام 2010 على يد الثنائي الديناميكي نيثين كاماث ونيخيل كاماث، وتفتخر بوجود أكثر من 1 كرور عميل وتساهم في أكثر من 15% من جميع أحجام طلبات البيع بالتجزئة في الهند على أساس يومي.
أحدثت المنظمة، التي يقع مقرها الرئيسي في بنغالورو، ثورة في قطاع الوساطة المالية.
هدف Zerodha هو القضاء على جميع الوسطاء حتى يتمكن الجميع من الحصول على خدمات مالية عالية الجودة وبأسعار معقولة.
بفضل منصتها سهلة الاستخدام والتكنولوجيا المتطورة، حققت Zerodha تداول الأسهم في متناول الجماهير، وبالتالي إضفاء الطابع الديمقراطي على سوق الأوراق المالية الهندية.
(ثانيا) إندموني
INDmoney هو مشارك جديد نسبيًا في عالم الاستثمار وإدارة الثروات في الهند.
تم إطلاقه في عام 2019 وقد جمع بالفعل أكثر من 7 ملايين مستخدم ويكتسب شعبية بسرعة. على عكس تطبيقات الاستثمار الأخرى، يعد INDmoney أكثر من مجرد تطبيق استثماري؛ إنه تطبيق لتنظيم ثروة الأسرة يساعد المستخدمين على تخطيط مواردهم المالية واستثمار أموالهم بحكمة.
مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 5000 سهم و6000 صندوق استثمار مشترك، تقدم INDmoney مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار لمستخدميها. أسسها أشيش كاشياب، ويقع المقر الرئيسي للشركة في جورجاون، هاريانا.
يهدف INDmoney إلى توحيد إدارة الثروات وجعلها في متناول الجميع، بغض النظر عن معرفتهم المالية أو خبرتهم.
ثانيا. الرسوم والمصاريف
(ط) زيرودا
رسوم فتح الحساب :- عندما يتعلق الأمر بالرسوم والمصاريف، تقدم Zerodha أسعارًا تنافسية في صناعة وساطة الأوراق المالية الهندية. رسوم فتح الحساب عبر الإنترنت للأسهم والأموال والعملة هي 200 INR، و هو 300 INR لتداول السلع. الرسوم دون اتصال بالإنترنت هي 400 INR و 600 INR على التوالي.
رسوم الصيانة السنوية:-رسوم صيانة الحساب أو AMC هي 300 روبية هندية + 18٪ ضريبة السلع والخدمات سنويًا، والتي يتم تحميلها ربع سنوي أي 75 روبية هندية + ضريبة السلع والخدمات كل 90 يومًا والتي يتم خصمها تلقائيًا من حسابك.
رسوم السمسرة:- لا تفرض شركة الوساطة أي رسوم على تداولات تسليم الأسهم، أما بالنسبة للتداولات اللحظية والمستقبلية، فهي تفرض رسومًا 0.03% أو 20/الطلب، أيهما أقل. رسم ثابت قدره 20 INR يتم فرض رسوم على التجارة للخيارات.
رسوم أخرى:- بالإضافة إلى ذلك، تفرض الشركة رسوم STT أو CTT، ورسوم المعاملات، ورسوم ضريبة السلع والخدمات بنسبة 18٪ (يتم فرضها فقط على الوساطة، وSEBI، والمعاملات)، ورسوم SEBI بقيمة 10 روبية هندية لكل معاملة بقيمة كرور روبية، ورسوم الطوابع. يتم فرض رسوم DP بقيمة 13.5 روبية هندية لكل سهم في نهاية اليوم بغض النظر عن كمية الأسهم المباعة.
توفر Zerodha آلة حاسبة تساعد العملاء على حساب إجمالي الرسوم والمصاريف عن طريق إدخال قيمة المعاملات ونوع التجارة.
(ثانيا) إندموني
فتح الحساب و AMC:- لدى INDmoney نموذج تسعير بسيط وشفاف لخدمات حساب demat الخاصة بهم. هم لا تتقاضى أي رسوم فتح حساب أو رسوم AMC والذي قد يكون خيارًا جيدًا جدًا للمبتدئين لتوفير بعض الدولارات القيمة.
رسوم السمسرة:- تتقاضى INDmoneycharges وساطة بسيطة بنسبة 0.05% من إجمالي قيمة المعاملة، بحد أقصى 20 روبية هندية، بغض النظر عن نوع التجارة.
رسوم أخرى:- بالإضافة إلى ذلك، فإنهم يتقاضون رسوم المعاملات من قبل NSE و BSE، ورسوم STT، ورسوم رسوم الدمغة، ورسوم دوران SEBI بنسبة 0.0001٪ على كل من الأسهم والتداولات اللحظية.
بالنسبة لمبيعات التسليم، سيتم فرض رسوم DP بقيمة 13.5 روبية هندية/نص. علاوة على ذلك، يتوفر للمستثمرين خيار تحويل أسهمهم المادية إلى شكل غير مادي بسعر 250 روبية هندية/الشهادة، وسيتم تطبيق ضريبة السلع والخدمات على هذه الرسوم على التوالي.
بشكل عام، يعد نموذج التسعير الخاص بـ INDmoney جذابًا للغاية وهو بديل فعال من حيث التكلفة للمنافسين الآخرين في السوق.
ثالثا. تجربة واجهة المستخدم
(ط) زيرودا
يمكن لكل من المتداولين المبتدئين والخبراء التداول والاستثمار بسهولة في Zerodha نظرًا لتصميمها سهل الاستخدام. لوحة التحكم منظمة بشكل جيد وتجمع كل البيانات الضرورية في مكان واحد.
دون الحاجة إلى تصفح الأقسام المربكة، يمكنك إعداد العديد من قوائم المراقبة والتحقق من طلباتك وصفقاتك ورصيد أموالك على الموقع. يتم إكمال أكثر من 70% من المعاملات باستخدام تطبيق الهاتف المحمول، والذي يتمتع بنفس القدر من الكفاءة مثل إصدار سطح المكتب.
قد يتم تصميم البرنامج ليناسب ذوقك، بما في ذلك التبديل بين الوضعين الداكن والمشرق. يمكنك أيضًا تحليل العديد من الأسهم في وقت واحد من خلال فتح ما يصل إلى أربعة مخططات مميزة على الشاشة في نفس الوقت.
يمكنك التداول بسهولة والتركيز على أموالك بفضل الواجهة المباشرة والفعالة.
(ثانيا) إندموني
عندما يتعلق الأمر بالواجهة وتجربة المستخدم الخاصة بـ INDmoney، من المهم ملاحظة أنها تختلف عن Zerodha لأنها ليست مجرد تطبيق التداول.
إنه أكثر من مجرد تطبيق لإدارة الثروات يقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والتأمين وقسم الائتمان والمزيد.
ومع ذلك، إذا كنت تستخدم التطبيق فقط لأغراض التداول أو الاستثمار، فقد تحتاج إلى قضاء بعض الوقت في التعود على الواجهة، والتي يمكن أن تكون مزدحمة بعض الشيء بسبب الأقسام المختلفة.
ينقسم التطبيق إلى أقسام فرعية مختلفة مثل Indstocks، والأسهم الأمريكية، وصناديق الاستثمار المشتركة، وSuper Saver، والمزيد. لعرض مراكزك ومعاملاتك، يتعين عليك التنقل عبر هذه الأقسام الفردية.
يتطابق تطبيق الهاتف المحمول تقريبًا مع النظام الأساسي لسطح المكتب ويوفر واجهة شاملة. يمكنك أيضًا الوصول إلى مقاطع الفيديو التعليمية على لوحة التحكم للتعرف على خيارات الاستثمار المختلفة.
ومع ذلك، إذا كنت تبحث فقط عن احتياجات التداول، فسوف تقضي معظم الوقت في قسم أو قسمين فرعيين داخل التطبيق. وعلى الرغم من أن الواجهة مزدحمة بعض الشيء، إلا أنها توفر مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، مما يجعلها خيارًا جذابًا لأولئك الذين يبحثون عن حلول لإدارة الثروات.
رابعا. خيارات الاستثمار
(ط) زيرودا
(أ) الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة
زرودا هي في المقام الأول شركة سمسرة الأوراق المالية التي تقدم مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار لعملائها. منتجها الرئيسي، KITE، يوفر منصة بديهية للتداول والاستثمار في أسهم الأسهم في كل من NSE وBSE.
من خلال أدوات التداول المتطورة والواجهة سهلة الاستخدام، مكنت Zerodha المستثمرين من شراء وبيع الأسهم دون أي ضجة.
تعد القدرة على الاستثمار في الأسهم لتحقيق أهداف التداول طويلة وقصيرة الأجل إحدى الفوائد الرئيسية لخيار الاستثمار في الأسهم لدى Zerodha.
في حين أن التداول خلال اليوم يمكّن المستثمرين من شراء وبيع الأسهم في نفس اليوم، فإن التداول القائم على التسليم يسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بالأسهم لفترات أطول من الزمن. من الممكن أيضًا التعامل مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات المؤشرات المختلفة على تطبيق KITE.
(ب) صناديق الاستثمار المشتركة
يعد الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة استراتيجية بسيطة ومحبوبة لتنويع محفظتك وربما تحقيق الأرباح. عند مقارنته بصناديق الاستثمار المشتركة التقليدية، يوفر تطبيق Zerodha's COIN منصة رائعة للاستثمار مباشرة في أكثر من 2000 صندوق استثمار مشترك مباشر، مما يوفر ما يصل إلى 1.5% سنويًا من الرسوم.
بناءً على أهدافك ومستوى تحمل المخاطر، توفر COIN مجموعة واسعة من حلول صناديق الاستثمار المشتركة. بدءًا من الصناديق الكبيرة أو الصغيرة أو الموفرة للضرائب أو العالمية أو ذات الدخل الثابت، تتمتع COIN بكل شيء.
إن توفر العديد من الأدوات والمعلومات التي تساعدك في البحث واختيار أفضل صندوق استثمار مشترك لاحتياجاتك الاستثمارية هو ما يميز COIN عن منصات صناديق الاستثمار المشتركة الأخرى. يمكنك تتبع أصولك وإجراء اختيارات حكيمة باستخدام أدوات بسيطة مثل أداة فحص الأموال وأداة فحص الأموال تعقب محفظة.
(ج) الأغذية والعمليات والسلع الأساسية
يمكن أن يكون تداول العقود الآجلة والخيارات (F&O) والسلع أمرًا مخيفًا بعض الشيء للمبتدئين، ولكن مع منصة Zerodha سهلة الاستخدام، يصبح الأمر سهلاً ويمكن للجميع الوصول إليه.
من خلال Kite وSensibull وStreak، توفر Zerodha تداولًا سلسًا لمختلف السلع مثل المعادن والنفط والسلع الزراعية في MCX، والعقود الآجلة وخيارات المؤشر في NSE.
تكمن جاذبية تداول F&O في أنك قد تستفيد منه عندما يرتفع السوق وينخفض.
ونتيجة لذلك، هناك المزيد من الحرية ومجموعة أكبر من خيارات التداول. يوفر تداول السلع وسيلة لتنويع ممتلكاتك وربما يعرضك لمجموعة من الأعمال.
(د) الاكتتابات العامة الأولية
تعد العروض العامة الأولية، أو الاكتتابات العامة، طريقة رائعة للشركات لجمع الأموال من خلال تقديم أسهمها لعامة الناس. يمكنك اغتنام الفرص المبكرة في الشركات الصغيرة قبل أن تصبح كبيرة في السوق.
تسمح لك Zerodha بالاستثمار في الاكتتابات العامة الأولية القادمة من خلال تطبيق Kite، مما يجعل من السهل تقديم طلباتك بين الساعة 10 صباحًا في يوم الافتتاح والساعة 4:30 مساءً في يوم إغلاق الإصدار. يمكنك تقديم ما يصل إلى 3 عروض في طلب الاكتتاب العام، مما يمنحك المرونة اللازمة للاستثمار وفقًا لتفضيلاتك.
لذا، إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في شركات جديدة مثيرة ومن المحتمل أن تكسب عوائد كبيرة، فقد يكون الاستثمار في الاكتتاب العام مع Zerodha هو ما تحتاجه تمامًا.
(هـ) أدوات الدخل الثابت
بالنسبة للأفراد الذين يبحثون عن خيارات استثمارية أكثر أمانًا، قد يكون الاستثمار في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت خطوة حكيمة. من خلال تطبيق COIN، توفر Zerodha مجموعة متنوعة من المنتجات ذات الدخل الثابت، مثل السندات الذهبية و ضمانات حكومية.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق معدل عائد أعلى من الوديعة الثابتة القياسية والأمان الإضافي للاستثمار في الأصول المدعومة من الحكومة، فإن الأوراق المالية الحكومية هي بديل رائع. يمكنك الاستثمار في مجموعة متنوعة من السندات الحكومية، مثل السندات المؤرخة بـ GOI وسندات الخزانة، عندما يتم فتح العطاءات.
خيار استثماري شائع آخر هو سندات الذهب السيادية (SGBs). توفر هذه السندات مكاسب رأسمالية وفائدة بنسبة 2.5% سنويًا على سنداتك الاستثمار في الذهب الرقمي استمارة. يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للذهب، والتي قد تحمل رسوم نفقات تبلغ حوالي 1٪.
(ثانيا) إندموني
(أ) الأسهم الهندية وصناديق الاستثمار المتداولة
لم يكن الاستثمار في الأسهم الهندية وصناديق الاستثمار المتداولة أسهل من أي وقت مضى مع INDmoney! يقدم التطبيق حساب demat الذي يسمح لك بالاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في كل من NSE و BSE. الأمر المثير للإعجاب حقًا في Indmoney هو الطريقة التي تصنف بها الأسهم الهندية - هناك خيارات للمستثمرين الأفراد بناءً على الموضوع والقوة الفنية والأرباح والأسهم الخاصة بالصناعة.
يقدم التطبيق أيضًا العديد من أدوات الفرز لمساعدتك في تصفية الخيارات الواسعة المتاحة، مما يسهل عليك العثور على الاستثمار المناسب الذي يتوافق مع أهدافك ورغبتك في المخاطرة. تقدم INDmoney أيضًا صناديق استثمار متداولة لجميع المؤشرات الرئيسية في الدولة، مما يوفر لك الفرصة لتنويع محفظتك الاستثمارية وتخفيف المخاطر.
(ب) صناديق الاستثمار المشتركة
تسهل المنصة الكاملة التي تقدمها INDmoney على المستثمرين شراء محافظهم الاستثمارية وتتبعها وإدارتها. يمكن للمستخدمين أيضًا الحصول على تقرير أداء وتحليل في الوقت الفعلي لأدائهم وخدمات استشارية بناءً على تلك المعلومات.
صناديق التداول، وصناديق الأسهم الكبرى، وصناديق الديون، والصناديق المختلطة، وصناديق الذهب، والصناديق السائلة ليست سوى عدد قليل من بدائل صناديق الاستثمار المشتركة التي توفرها INDmoney. يعد أي من هذه الصناديق خيارًا متعدد الاستخدامات وعمليًا للأشخاص الذين يتطلعون إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة لأنه يمكن للمستثمرين بدء خطط استثمار منهجية (SIPs) في أي منها.
(ج) الوديعة الثابتة
يمكن أن يكون الاستثمار في الودائع الثابتة طريقة آمنة ومريحة لكسب عوائد ثابتة على استثماراتك، كما أن INDmoney تجعل الأمر أسهل من أي وقت مضى. مع لوحة تحكم مخصصة للودائع الثابتة، أصبحت إدارة FDs الخاصة بك أسهل من أي وقت مضى.
يمكنك تتبع محفظة الودائع الثابتة بالكامل والحصول على متوسط نسبة العائد على استثماراتك، كل ذلك في مكان واحد.
بالإضافة إلى ذلك، مع ميزة INDprotect، يمكنك الاطمئنان إلى أن استثماراتك معتمدة وآمنة. توفر INDmoney أيضًا معلومات تفصيلية حول أفضل برامج الودائع الثابتة التي تقدمها البنوك المختلفة، بما في ذلك الفترات وأسعار الفائدة والحد الأدنى لمبالغ الاستثمار.
(د) الأسهم الأمريكية
إندموني يعد خيار الاستثمار في الأسهم الأمريكية أحد الميزات الرئيسية التي تميزه عن حسابات demat الأخرى في الهند. باستخدام INDmoney، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأسهم الأمريكية الفردية، بالإضافة إلى الصناديق الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة، وحتى المشاركة في برنامج مكافآت الأسهم الأمريكية الذي يسمح بالاستثمار الجزئي في الأسهم العالمية.
أصبحت هذه الميزة ممكنة من خلال Finzoomers Services Private Limited وتوفر الوصول إلى البورصات الأمريكية الرئيسية مثل NASDAQ وNYSE. يتمتع المستثمرون بفرصة تنويع محفظتهم الاستثمارية على المستوى الدولي وربما التعرض لبعض الشركات الكبرى عن طريق اختيار هذا الخيار الاستثماري.
خامسا الميزات والفوائد
(ط) زيرودا
- نافذة رسم بياني مرنة يمكن نقلها عبر سطح المكتب.
- مخططات متعددة على نفس الشاشة مع أكثر من 100 مؤشر.
- تقلبات الأسعار في الوقت الحقيقي.
- أنواع أوامر متعددة، بما في ذلك أوامر الشرائح، وأوامر ما بعد السوق، وما إلى ذلك.
- قم بوضع الأوامر من خلال الرسم البياني دون الحاجة إلى إغلاق الشاشة.
- الوصول إلى أفضل الرسوم البيانية – TradingView وChartIQ.
- الاحتفاظ بتقارير الربح والخسارة لأغراض الضرائب والتحليل.
- أساسي و التحليل الفني من الأسهم للعناية الواجبة قبل الاستثمار.
- تنبيهات وتذكيرات لإعلامك عندما يتجاوز السعر مستويات الشراء/البيع المحددة مسبقًا.
(ثانيا) إندموني
- AI-بالطاقة تحليل الأسهم للحصول على رؤى أعمق حول الأرباح والربحية والتقييم.
- مرشحات قابلة للتخصيص وخيارات الفرز للعثور على الأسهم بناءً على معايير محددة.
- توصيات بيع وشراء غير متحيزة وموضوعية بناءً على حسابات الذكاء الاصطناعي.
- إعادة التوازن التلقائي لمحفظة صناديق الاستثمار المشتركة من خلال ميزة STP.
- توقعات المحللين والتقييمات من خبراء الصناعة لاتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
- رؤى مفصلة للشركة بما في ذلك المعلمات الهامة.
- التداول اليومي متاح لتحقيق أرباح سريعة.
- تتوفر طلبات ما بعد السوق مقابل رسوم قدرها 10 روبية. لكل طلب.
وفي الختام
بعد مقارنة INDmoney وZerodha في جوانب مختلفة، من الواضح أن كلا المنصتين لهما نقاط القوة والضعف الخاصة بهما. تعد INDmoney منصة رائعة لإدارة الأموال والاستثمار في الأسهم الأمريكية، ولكن عندما يتعلق الأمر بحسابات demat والتداول، فإن Zerodha هو الخيار الأفضل.
زرودا تتمتع بسمعة أكثر رسوخًا في عالم demat ومنصتها موجهة نحو المتداولين النشطين. على الرغم من أن رسومها قد تكون باهظة الثمن بعض الشيء، إلا أن الميزات والفوائد التي تقدمها تستحق العناء.
دعم العملاء ممتاز، ولديهم واجهة سهلة الاستخدام تتيح سهولة التداول والاستثمار.
من ناحية أخرى، قد تكون واجهة INDmoney معقدة بعض الشيء، ولكنها توفر عددًا كبيرًا من الميزات مثل تحليل الأسهم المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وإعادة التوازن التلقائي للمحفظة، وتوقعات المحللين وتقييماتهم، وغير ذلك الكثير.
اترك تعليق