Razlog broj 1 zašto većina Indijaca ne voli ulagati u dionice je taj što misle ili smatraju da je to složen zadatak.
Ljudi imaju pretpostavku da su berzanske investicije moguće samo preko berzanskih posrednika, firmi ili bankarskih portala.
Da ne spominjemo ideju o plaćanju pozamašnih naknada berzanskom posredniku također je istaknuta u Indiji.
šta ako ti kažem:
- Ne treba vam berzanski mešetar da biste počeli da investirate
- Ne morate platiti nikakvu proviziju nikome ili bilo kojoj platformi.
- Za kupovinu dionica potreban je samo klik na dugme
U ovom članku ćete naučiti o 5 najpopularnijih aplikacija za upravljanje investicijama u Indiji. Ovo su aplikacije za pametne telefone koje možete instalirati kako biste investirali i proširili svoj portfelj u pokretu.
Razgovarat ćemo o svakom detaljno i pokušat ću vam pomoći da odaberete najbolju aplikaciju za ulaganje za vas.
groww
Groww je nesumnjivo najbolja aplikacija za početnike i investitore prvi put.
Počelo je kao aplikacija za ulaganje u zajedničke fondove. Sada vam omogućava kupovinu dionica i Uzajamne fondove koristeći istu platformu. Cijeli moto Groww-a je učiniti ulaganje što lakšim. Što i radi.
Kontrolna tabla je vrlo jednostavna i intuitivna. Možete pratiti sve svoje zajedničke fondove i kupovinu dionica putem aplikaciju Groww.
Vaš Demat račun će biti otvoren nakon što kreirate Groww račun. U početku biste mogli kupiti samo uzajamne fondove.
Da biste otvorili svoj Demat račun, idite na dio dionica na glavnoj kontrolnoj tabli aplikacije Groww i kliknite na otvori novi račun. Bit ćete vođeni kroz cijeli proces i primati obavještenja o odobrenju na svoju e-poštu.
Kada vaš račun bude odobren, možete početi kupovati i prodavati dionice.
Kontrolna tabla aplikacije prikazuje sve dionice u trendu u stvarnom vremenu na tržištu. Možete provjeriti istorijske podatke koristeći Rock charts.
Postoje razne vrste podataka prikazanih ispod Rock grafikona koji se odnose na dionice kompanija koje trenutno gledate.
Podaci uključuju:
- Statistika dionica kompanije (kao što je tržišna kapitalizacija, dividenda prinos)
- Podaci o kompaniji
- Obrasci dionica
- Priliv novca
- Detaljan bilans stanja
- Preporuka analitičara
Također vam pokazuje povezane dionice za upoređivanje.
Što se tiče uzajamnih fondova, možete pogledati sve važne podatke kao što su:
- Istorijski učinak fonda
- Detalji menadžera fondova
- Držanje fonda
- % povrata tokom vremena (možete birati između dana i godina)
- Prednosti i nedostaci
Groww također ima SIP i jednokratni investicijski kalkulator za investitore u zajedničke fondove.
To vam olakšava da shvatite koliko biste trebali uložiti da biste postigli željene finansijske ciljeve.
U odjeljku Istraži u aplikaciji, možete kliknuti na kategoriju da pronađete razne fondove kao što su:
- Visokog rizika
- ušteda poreza
- Bolji povrat od FD
- Vrhunske kompanije
- Sektorski pojasevi
- SIP-ovi za početak sa RS. 500
Ista aplikacija vam omogućava da pratite dionice i ulaganja u zajedničke fondove.
Možete dodati novac koji biste željeli uložiti na svoj Groww račun kako biste brzo kupili dionice ako trgujete unutar dana.
Također možete odabrati da podignete svoj novac i zadržite ga na svom Groww računu kako biste ga ponovo uložili.
Koristeći Groww možete pratiti i svoja vanjska ulaganja. To će vam sigurno pomoći da pratite sve svoje kupovine na jednostavniji način.
Aplikacija, kao i web platforma, rijetko se ruši. Nikada nisam imao problema sa Groww-ovom aplikacijom za pametne telefone u vezi ulaganja ili povlačenja novca.
Da biste otvorili Groww investicioni račun, potrebno je da dovršite potpunu e-KYC proceduru. Ne morate dostavljati nikakve papirne dokumente. A obično je potrebno manje od 48 sati da dobijete odobrenje naloga.
Groww je najbolja opcija za vas ako ste tek počeli da primate svoju plaću. Ili ste mislili da je sada vrijeme da počnete ulagati u dionice ili zajedničke fondove.
Nema posredničke provizije kao ni naknade za otvaranje računa. Groww je jedina aplikacija pomoću koje možete otvoriti besplatan Demat račun.
Groww nije za iskusne investitore. Ako se radujete trgovanju unutar dana, pogledajte sljedeću aplikaciju.
Zerodha zmaj
Kite je Zerodha aplikacija za trgovanje dionicama. To je najpopularnija aplikacija za trgovanje dionicama u Indiji. Malo aplikacija ima kalibar koji Zerodha ima.
U Indiji se smatra Robinhood ekvivalentom, a poređenje nije nejasno.
Kite kao platforma za trgovanje nudi puno funkcija koje pomažu prosječnim investitorima da prevladaju složenost tržišta.
Jedina oblast u kojoj je Kite neprikosnoveni kralj su Rock Charts. Koristio sam više platformi, a nijedna nije ni blizu jednostavnosti korištenja i razumijevanja koje Zerodha nudi.
Rock Chart se lako čita. Sve legende ste jasno spomenuli. Istorijski podaci sežu u prošloj deceniji, što ne nudi nijedna druga aplikacija na ovoj listi.
Možete se prebacivati između veličine kolica stiskanjem i provjeravanjem vrhova i dna sitno. Ako počinjete kao intra-day trgovac, koristite Zerodha prije svega.
Postoje mnoge funkcije koje nudi sam Kite, što ga čini super teškim izborom za ignoriranje:
- Intuitivna kontrolna tabla za upravljanje portfoliom
- Brzi pristup omiljenim dionicama pomoću funkcije Watch List
- Pristup osnovama dionica kao što su podaci o isplatama dividendi (samo Kite ima ovu funkciju)
- Chrome proširenje (pristup jednim klikom na vašu Kite kontrolnu tablu)
- Možete dodati sredstva koristeći UPI ili Netbanking
- moći kupiti zlatne obveznice, ETF-ovi i IPO-ovi koji koriste istu platformu
- Mogućnosti ulaganja u robu
- Jednostavan pristup podacima kao što su P&L, prinos od dividendi, korporativne akcije, istorija kompanije i još mnogo toga
- Više opcija za trgovinu uključujući CNC, MIS, AMO i RGLR
Uz Kite, možete naručiti naknadne narudžbe za CNC i MIS kupovinu.
Intra-day trgovanje je apsolutno glatko, bolje od bilo koje druge platforme. Imate brz pristup višestrukim rock kartama kao što su Candles, Heujib Ashi, Renko, Point &Figure, Kagi, Line Break i Baseline, itd.
Grafikoni su potpuno prilagodljivi. Možete prilagoditi grafikon i spremiti ga kao predložak za redovitu upotrebu. Postoji brzo dugme na vrhu grafikona da napravite snimak trenutnog tržišta.
Koristeći Kite aplikaciju za iOS ili Android, možete brzo prelaziti između svojih narudžbi na čekanju i izvršenih naloga. Također vam omogućava da provjerite svoj portfelj, pozicije uživo i posjede.
Koristeći istu aplikaciju, možete investirati na tržištu roba. Zapamtite
Zerodha je idealna aplikacija za ulaganja i za početnike i za profesionalne investitore. Naknada za otvaranje računa je RS. 300 stan i RS. 300 godišnje od sledeće godine.
Jedina mala prevara koju Zerodha ima jesu ponovljena isključenja i zastoji. Nije neuobičajeno da Zerodha-ina aplikacija Kite and Console bude van mreže na nekoliko minuta svake sedmice.
Paytm Money
Paytm novac je relativno nov na tržištu,
Ali čak i nakon što je novajlija, ima povjerenje Paytmovog brenda. Paytm je jedan od najvećih finansijskih brendova u Indiji.
Ima platne banke, mobilne novčanike, UPI, a sada i Paytm novac.
Paytm Money je aplikacija za ulaganje napravljena za investitore početnike i običnog čovjeka, kako kompanija tvrdi. Možete ulagati u uzajamne fondove kao i u dionice koristeći istu aplikaciju.
Jednostavan je za korištenje, vrijeme neprekidnog rada je solidno jer ne dobiva tako česte napade kao Zerodha.
Takođe se bavi ETF-ovima, derivatima i NPS.
Trgovanje je jednostavnije sa Paytm Money-om zbog njegove kontrolne table i grafikona sa svijećama koje je jednostavno za korištenje.
Dostava zaliha je besplatna. Za svaku unutardnevnu transakciju bit će vam naplaćeno 10 dinara. CNC isporuke se ne naplaćuju.
Možete pogledati detaljan grafikon cijena trgovanja dionicama koje naplaćuje Paytm novac na ovoj stranici.
Aplikacija prikazuje detaljne informacije o kompaniji, što je moj omiljeni i važan dio ulaganja.
Zašto biste trebali koristiti aplikaciju Paytm za novac:
- Niske naknade po transakciji za intraday trgovce
- Tržišni podaci uživo na mobilnoj aplikaciji
- Intuitivna kontrolna tabla za početnike
- Kompletna analiza portfelja da biste razumjeli gdje je vaš novac uložen i koliko je vaša investicija diverzificirana
Također možete pokrenuti NPS račun i izgraditi korpus za penzionisanje koristeći Paytm novac. Pročitajte zašto je NPS idealna investicija za milenijale.
Sve u svemu, Paytm Money je pristojna aplikacija za početnike.
Međutim, ne možete kupiti državne obveznice zlata ili dati ponudu za IPO koristeći Paytm.
ETMoney
Ako ste neko ko nije zainteresovan za berzu, ETMoney bi mogla biti najbolja aplikacija za vas.
ETMoney je jednostavna aplikacija koja vam omogućava ulaganje u investicijske fondove, NPS, kupi zdravlje i oročeno životno osiguranje, te investirati u razne druge opcije ulaganja bez razmjene.
Ukratko – možete investirati u bilo šta koristeći ETMoney, osim na berzi.
To je minimalna platforma prilagođena početnicima za upravljanje cjelokupnim investicijama i kupovinama osiguranja.
ETMoney platforma radi kao investicijski edukator. Naći ćete različite opcije za ulaganje u zavisnosti od vaših ciljeva.
Na primjer, ako je vaš cilj ušteda poreza, ETMoney će predložiti ELSS zajedničke fondove, NPS investicije. Ušteda poreza FD ili PPF.
Tako je mnogo lakše donijeti ispravnu odluku o tome gdje ćete staviti svoj novac i na koliko dugo. Jer zapamtite, sve investicione šeme za uštedu poreza su zaključane na najmanje 3 godine.
Sva ulaganja u zajedničke fondove putem ETMoney su direktna. To znači da ne postoji posredništvo između zajedničkih fondova i vašeg novca.
Neke od najboljih karakteristika ETMoney:
- Raznovrsno ulaganje – ETmoney nudi više formata investicionih šema. Za razliku od ostalih na ovoj listi, možete ulagati u PPF, vladine planove, osiguranja i zajedničke fondove. Svi koriste istu aplikaciju.
- LoanPass – uz LoanPass možete dobiti više kredita na jednom pečatu odobrenja. To je ekskluzivna ETMoney ponuda.
- Praćenje troškova – pametno upravljajte dnevnim i godišnjim troškovima uz automatizaciju.
- Alati i kalkulatori – Dobivate pristup raznim finansijskim alatima i kalkulatorima za izračunavanje prinosa, planiranje penzionisanja, dobijanje kreditnog rezultata, uštedu poreza i još mnogo toga.
Ako vam ulaganje na berzu nije prioritet, ETMoney je nevjerovatna aplikacija koju možete zanemariti. Toplo bih vam preporučio da ga isprobate.
Takođe radi kao a praćenje ličnih rashoda. Automatski preuzima nedavne transakcije čitanjem poruka i kategorizira ih u skladu s tim.
Tada možete dobiti detaljan izvještaj o tome koliko ste trošili mjesečno, dnevno ili sedmično.
Upstox
Upstox je još jedna dobra opcija za ulaganje na berzi.
To je pristojna opcija ako Zerodha ne odgovara vašim potrebama.
Upstox se relativno poboljšava. Oni su tek počeli da poliraju svoje usluge.
Ključne karakteristike UpStoxa:
- Investirajte u CNC dionice za nula troškova
- Niska naknada RS. 20 po transakciji unutar dana (bez obzira na prodajnu vrijednost)
Platforma je vrlo osnovna, ali složena. Imaju dva plana na izbor.
Možete odabrati Upstox Basic ili Priority. Osnovni plan će korisnici morati platiti 20 Rs po trgovanju unutar dana, dok će korisnici Prioriteta platiti 30 Rs.
Prioritetni korisnici dobijaju bolju podršku i veću maržu u odnosu na osnovni plan.
Upstox ima lepu kontrolnu tablu i grafikon tržišta se lako čita. Možete ulagati u investicijske fondove koristeći web stranicu ili aplikaciju.
Također možete ulagati u robu koristeći Upstox.
Ali ne možete kupiti ETF-ove, IPO-ove ili državne obveznice zlata.
Nije tako lako započeti. Kontrolna tabla nije minimalna i ima žargona.
Podrška je slaba. Morat ćete pričekati razumno vrijeme prije nego što dobijete odgovor.
Dakle, Upstox definitivno nije za početnike. Namijenjen je iskusnim investitorima koji traže novu platformu za isprobavanje.
Jedna stvar koju treba napomenuti: UpStox će vam nastaviti naplaćivati naknadu za održavanje, što će rezultirati negativnim stanjem vaših vrijednosnih papira ako ne trgujete često.
ICICI Direct
Iako je ICICI Direct promijenio igru za prosječne investitore svojim stalnim ažuriranjima i jednostavnošću korištenja, nije stvarno riješio problem prosječnog investitora.
Iako ICICI Direct ima aplikaciju, ne uključujem je na ovu listu i ne preporučujem je investitorima koji prvi put dolaze.
Aplikacija ICICI Direct nije tako jednostavna za korištenje kao Zerodha ili Groww.
Ali ako imate ICICI bankovni račun, prijavite se za 3-u-1 ICICI račun. Nakon što je vaš račun odobren, nazovite svoju banku i pitajte da li mogu da se odreknu vaših godišnjih troškova i smanje naknade za trgovanje.
Ovo će vam omogućiti da uštedite dodatni novac na trgovanju i godišnjim troškovima.
Nadam se da ste pronašli svoju idealnu aplikaciju za ulaganja iz ovog posta.
Preporučio bih da prvo isprobate Groww ili ETMoney i postepeno prelazite na Zerodha – ovo je najbolja platforma dostupna u ovom trenutku.
Ako imate bilo kakvih pitanja, postavite ih u odeljku za komentare ispod.
yash
Od zerodha & groww, koji je dobar za zalihe (isporuka samo, bez unutardnevnog), direktno mf. Da li oba pružaju izvještaj o kapitalnoj dobiti, izvještaj o transakciji besplatno?
Aayush Bhaskar
Zerodha! Nema poređenja između Zerodhe i bilo koje druge brokerske kuće u vizuelnom predstavljanju podataka i izvještavanju.
sejal jain
Zdravo Aayush ,
hvala na vašim stalnim recenzijama i povratnim informacijama o new age aplikacijama. Želio sam to shvatiti iz vaše perspektive koja bi bila sljedeća najbolja stvar u fintech prostoru s kojom se može takmičiti – Zerodha i Groww.
ima više fintech-a koji pokušavaju ostaviti svoj trag u ovom prostoru. Može li savjetovanje o tehnologiji igrati ključnu ulogu u narušavanju tržišta?
vaši komentari pls
Aayush Bhaskar
Zdravo Sejal,
To je veoma dobro pitanje.
Imam velike nade i povjerenje u INDmoney. Imaju pravi tim i vještinu da postanu sljedeća velika stvar u sljedećih pet godina. Vidim nekoliko različitih aplikacija koje bi mogle zamijeniti Groww što naravno uključuje INDmoney.
Polagao sam velike nade u aplikaciju pod nazivom FirstStock kada sam prvi put čuo za njih, ali im se od tada izgubio trag.
Ali Zerodha, njih neće uskoro zamijeniti nijedna fintech aplikacija. Oni su jednostavni, nisu bezbrižni za svoje konkurente i super fokusirani na svoje kupce. Smallcase će biti izuzetno popularan među mladim investitorima kada konačno shvate da je odabir pojedinačnih dionica bez ulaganja u diversifikovani fond rizik koji niko ne bi trebao preuzeti.
Nemam nadu u savjetodavne usluge.
Na kraju, umjetna inteligencija će biti ključna karakteristika u Fintech prostoru. Svaka aplikacija koja koristi AI i ML za pomoć/savjetovanje investitorima i smanjenje trenja između investitora i investicionih instrumenata će dobiti veliku pobjedu.
Dalbir Singh
Odlično je pročitati vašu detaljnu analizu. Cijenim tvoj rad.
Osim aplikacija za investiranje/trgovanje, možete li preporučiti i najbolje investicijske savjetnike kao što su Value Research, Prime Investor ili bilo koji drugi u ovoj oblasti.
Hvala ti