Mae Ray Dalio yn un o fuddsoddwyr mwyaf talentog y byd ac yn sylfaenydd y gronfa gwrychoedd mwyaf llwyddiannus - Bridgewater Associates.
O'r sylfaen tan fis Mawrth 2021, roedd gan Bridgewater Associates tua 140 biliwn USD mewn asedau dan reolaeth. Yn ôl y Erthygl Forbes, cyfrifir gwerth net Ray Dalio tua 20 biliwn USD.
Mae Ray wedi gwneud ei biliynau trwy ddysgu o'r gorffennol a gwneud buddsoddiadau yn seiliedig ar ei ganfyddiadau. Ar hyd ei daith fel buddsoddwr, roedd Ray Dalio yn credu mewn ac yn dal i gredu mewn ennill elw o stociau drud ar gyfer ail-fuddsoddi yn hytrach na defnyddio dull prynu a dal.
Mae athroniaethau buddsoddi Ray Dalio yn weddol syml. Ond mae'r hyn sy'n swnio'n hynod o syml ar y dechrau yn llawer mwy cymhleth nag y byddech chi'n ei feddwl.
Gallwch ddarganfod mwy am ei gredoau am fuddsoddiad y farchnad stoc yn ei lyfrau, Egwyddorion (2017), Egwyddorion Ymdrin â threfn newidiol y byd (2021), ac Egwyddorion ar gyfer Llywio Argyfwng Dyled Fawr (2018).
Yn y llyfrau hyn, mae wedi sôn am ei brofiadau buddsoddi yn y farchnad stoc, ei gamgymeriadau, sut y daeth dros ei gamgymeriadau, a rhai gwersi pwysig i fod yn fuddsoddwr da.
Gwn eich bod wedi dod yma i ddod o hyd i ffyrdd profedig o ddod yn fuddsoddwr gwell; peidiwch â phoeni! Rwyf wedi eich gorchuddio.
Rwyf wedi darllen y llyfrau hyn a ysgrifennwyd gan Ray Dalio ac wedi casglu rhai o'i wersi buddsoddi marchnad stoc diddorol y dylech eu gwybod.
Felly, gadewch i ni blymio i fyd buddsoddi fel yr awgrymwyd gan Ray Dalio.
1. Materion Egwyddorion
Yn ei lyfr-Principles, soniodd Ray am yr ymddiriedaeth yn yr egwyddorion a'i helpodd i ddilyn gyrfa fuddsoddwr lwyddiannus trwy'r penderfyniadau cywir. Dywedodd Ray unwaith,
“Heb egwyddorion, byddech chi'n cael eich gorfodi i ymateb i amgylchiadau sy'n dod atoch chi heb ystyried yr hyn rydych chi'n ei werthfawrogi fwyaf a sut i wneud dewisiadau i gael yr hyn rydych chi ei eisiau. Byddai hyn yn eich atal rhag gwneud y gorau o’ch bywyd.”
Os oes gennych egwyddorion, byddant yn arwain eich gweithredoedd. Eu bwriad yw cyfyngu ar faint o benderfyniadau y mae'n rhaid eu gwneud yng nghanol anhrefn fel y gellir gwneud penderfyniadau'n gyflym ac yn effeithiol. Bwriad yr egwyddorion yw eich helpu i wneud y penderfyniadau gorau posibl mewn amrywiaeth eang o amgylchiadau.
Nid oes unrhyw ffordd i osgoi camgymeriadau mewn buddsoddiadau, ond gall cael egwyddorion gwych eich helpu i leihau eu hamlder a'u dwyster.
Mae Ray Dalio yn ceisio dweud trwy gyfleu meddyliau o'r fath y dylech chi, yn eich taith fel buddsoddiad, bob amser -
- Diffiniwch eich anghenion
- Dewch o hyd i'ch asedau neu'ch stociau cywir i fuddsoddi ynddynt trwy fod yn onest am eich anghenion
- Cynlluniwch y strategaeth fuddsoddi i gael yr elw tybiedig
- Arhoswch yn benderfynol o'ch strategaeth fuddsoddi a mwynhewch eich llwyddiant a'ch bywyd buddsoddwr cyfoethocach.
2. Gwnewch Eich Ymchwil Eich Hun
O blentyndod, gwnaeth Ray arferiad i gyhoeddi llawer o gylchgronau yn sôn am ac yn dangos canlyniadau blynyddol graffiau llwyddiant a chwymp cwmnïau ffortiwn. Ar ôl casglu data am y cwmnïau, arferai gyfrifo stociau i fuddsoddi ynddynt a llunio ei strategaeth fuddsoddi unigol, unigryw.
Mae ei agwedd at wneud ei astudiaethau ei hun i ddod o hyd i lwyddiant wedi arwain at reolaeth wych yn Bridgewater Associates.
Dywedodd Ray Dalio unwaith,
“I wneud arian yn y marchnadoedd, mae'n rhaid i chi feddwl yn annibynnol a bod yn ostyngedig”
Mae'n amhosibl gwybod popeth am unrhyw beth, ond mae'n arbennig o amhosibl gwybod popeth am rywbeth mor gymhleth ac anhrefnus â'r system ariannol fyd-eang. Felly mae'n rhaid i chi wneud eich meddwl eich hun i fyny am bethau, sy'n golygu na allwch ymddiried yn yr hyn y mae pobl eraill yn ei ddweud wrthych yn unig. Mae'n rhaid i chi feddwl drosoch eich hun.
Felly, yn union fel Ray Dalio, peidiwch â chwympo am ymchwil unrhyw berson arall heb gynnal eich ymchwil eich hun i ddod o hyd i'ch llwyddiant unigryw.
3. Byddwch mewn Cwmni Gyda Phobl y Gallwch Ddysgu Rhywbeth Newydd Oddynt
Yn ei daith fuddsoddwr gychwynnol, roedd Ray Dalio bob amser yn paratoi ac yn gofyn cwestiynau i fuddsoddwyr yr oedd yn eu hystyried yn dda yn eu swyddi. Roedd yn edrych am sut roedd buddsoddwyr yn meddwl am ddyfodol yr economi a'r marchnadoedd, yn debyg iawn i'r hyn y mae'n ei wneud nawr.
Dros amser, datblygodd y broses hon yn ffordd fwy ffurfiol o feddwl am y byd a pha ddigwyddiadau a allai fod fwyaf tebygol o ddigwydd ynddo trwy ddatblygu set o egwyddorion a fyddai'n ei helpu i wneud hyn.
Arweiniodd y ffordd hon o feddwl am y byd at ei lwyddiant buddsoddi mawr cyntaf pan ragfynegodd a buddsoddi yn yr amgylchedd stagchwyddiant a ddechreuodd ym 1968.
"Chwiliwch am bobl sydd â llawer o gwestiynau gwych. Pobl glyfar yw'r rhai sy'n gofyn y cwestiynau mwyaf meddylgar, yn hytrach na meddwl bod ganddyn nhw'r holl atebion. Mae cwestiynau gwych yn ddangosydd llawer gwell o lwyddiant yn y dyfodol nag atebion gwych."
Ni chreodd Dalio hierarchaeth o alwedigaethau, felly mae hynny'n golygu y gallai hyd yn oed barbwr, cogydd neu arweinydd eiddo tiriog fod yn fuddsoddwr da. Credai mewn rheswm uwchlaw pawb arall. Defnyddiodd ei broses resymu i ddod o hyd i'r dull cywir i ymchwilio i'r stoc, cymryd y dewis cywir a gwneud elw uwch.
Felly, pan welwch unrhyw fuddsoddwr yn gwneud ei waith yn dda iawn, gofynnwch rai cwestiynau iddo bob amser, a all eich helpu i wella'ch dulliau buddsoddi a'ch helpu i ennill gwell elw.
4. Byddwch yn Ddadansoddol i Ganfod Llwyddiant yn y Dyfodol
Nid yw fel pob buddsoddwr llwyddiannus bob amser yn dod o hyd i lwyddiant yn eu buddsoddiadau.
Na, yn bendant ddim! Ond roedd ganddynt gyfraddau cywirdeb uwch o ran rhagweld twf y cwmni y buddsoddwyd ynddo. Gwnaethant gamgymeriadau yn eu gorffennol, ond maent bob amser yn tueddu i ddadansoddi eu camgymeriadau a dysgu peidio â'u hailadrodd. Ac mae Ray bob amser wedi cefnogi'r broses benderfynu trwy ddadansoddi trylwyr.
O'i ddyddiau ysgol, dysgodd Ray dderbyn ei fethiant o ganlyniad i'w gamgymeriadau ef neu gan eraill. Roedd bob amser yn cymryd methiant fel agwedd gadarnhaol at unioni camgymeriadau a bod hyd yn oed yn fwy effeithiol wrth ragweld llwyddiant y buddsoddiad.
Un o'r allweddi mwyaf i wneud y mwyaf o botensial yw bod yn gyfforddus â methiant. Mae'r rhan fwyaf o bobl yn rhy ofnus i fethu oherwydd eu bod am osgoi edrych yn wael neu deimlo'n annifyr. Ond os gallwch chi oresgyn yr ofn hwnnw, yna gallwch chi ddysgu'n gyflym, gwella'n gyflym a mynd y tu hwnt i'ch terfynau presennol.
Felly, derbyniwch eich gwendidau bob amser, dadansoddwch nhw, dysgwch oddi wrthynt, a byddwch yn fwy effeithiol y tro nesaf i ddod o hyd i lwyddiant. Peidiwch byth â bod â chywilydd o gamgymeriadau oherwydd camgymeriadau yw'r hyn sy'n chwarae rhan effeithiol wrth wneud eich PRO yn eich taith fuddsoddi.
5. Creu Eich Portffolio Buddsoddi Llawn Amrywiaeth
Drwy ddadansoddi dull buddsoddi Ray, sylweddolais ei fod yn credu mewn darganfod cyfleoedd buddsoddi mewn gwahanol sectorau na chanolbwyntio ar un math o endid. Hyd yn oed yn Bridgewater Associates, llwyddodd i adeiladu portffolio amrywiol gyda dyraniadau asedau cymysg.
“Y peth pwysicaf y gallwch ei gael yw cymysgedd dyrannu asedau strategol da. Felly, yr hyn sydd angen i'r buddsoddwr ei wneud yw cael portffolio cytbwys, strwythuredig - portffolio sy'n gwneud yn dda mewn gwahanol amgylcheddau. Ee ddim yn gwybod ein bod ni'n mynd i ennill. Mae'n rhaid i ni gael betiau amrywiol. ”
Y syniad sylfaenol o bortffolio buddsoddi amrywiol yw lleihau risg. Sut? Trwy fuddsoddi mewn amrywiaeth o wahanol fathau o fuddsoddiadau, gallwch leihau eich risg o golli arian mewn un math o fuddsoddiad heb o reidrwydd leihau eich enillion cyffredinol.
Gallwch hefyd gynyddu'r gyfradd ennill arian trwy ychwanegu mathau newydd a gwahanol o fuddsoddiadau i'ch portffolio. Gallwch hefyd leihau risg trwy wneud yn siŵr bod y cwmnïau neu endidau eraill yr ydych yn buddsoddi ynddynt yn gweithredu mewn diwydiannau gwahanol ac yn defnyddio modelau gweithredu gwahanol. Y ffordd honno, os daw un diwydiant, megis y diwydiant ceir, dan gyfnod economaidd anodd, bydd gennych fuddsoddiadau eraill o hyd nad yw’r economi dlawd yn effeithio arnynt.
Ni ddylai portffolio amrywiol gynnwys dim ond stociau o gwmnïau amrywiol, ond hefyd bondiau a cronfeydd cydfuddiannol. Efallai y byddwch am ychwanegu eiddo tiriog at eich portffolio buddsoddi os oes gennych y cyfalaf i wneud hynny. Mae eiddo tiriog yn ased diriaethol y gellir ei werthu bob amser am arian parod a gellir ei rentu tra byddwch yn dal gafael arno i gynhyrchu incwm.
Eich amgylchiadau personol fydd yn pennu sut olwg sydd ar bortffolio amrywiol iawn i chi. Po fwyaf o arian sydd gennych ar gael i'w fuddsoddi, y mwyaf o opsiynau a fydd ar gael i chi i ledaenu'ch risgiau.
Felly, wrth fuddsoddi mewn stociau, sicrhewch bob amser fod eich stociau'n gytbwys ac wedi'u strwythuro'n dda o ran diwydiant. Bydd y portffolio hwn yn eich helpu i ennill elw o un endid os bydd sector arall yn cwrdd â cholled.
6. Buddsoddwch yn Eich Meysydd Diddordeb
Mae Ray bob amser yn dweud,
“Mae risg yn tyfu o beidio â gwybod beth rydych chi'n ymwneud ag ef.”
Mae buddsoddiad yn y farchnad stoc yn gofyn am astudiaeth fanwl, ac ar gyfer hynny, mae angen eich diddordeb mewn gwybod am frand penodol. Os nad oes gennych chi ddiddordeb mewn stoc arbennig, ni fyddwch yn gallu mynd yn fanwl am y cwmni gan ei fod yn ddiflas neu'n feichus, felly dewch o hyd i'r cwmni a allai fod o ddiddordeb i chi.
Warren Buffett, y buddsoddwr mwyaf erioed, hefyd yn eiriol dros fuddsoddi mewn pethau rydych chi'n eu deall. Mae hyn yn seiliedig ar y ddamcaniaeth, os nad ydych yn ei ddeall, na allwch ei ragweld, ac os na allwch ei ragweld, nid oes gennych unrhyw syniad a yw'n cael ei danbrisio.
7. Peidiwch byth â Bod yn Wneuthurwr Penderfyniadau Adweithiol
Yn y farchnad stoc, nid oes dim yn sicr - mae yna ddyddiau pan fydd cwmni'n cael graff cynyddol ac yn cwympo. Felly, pan fydd cwmni sy'n perfformio'n dda yn dod i ben yn sydyn – peidiwch â bod yn adweithiol i gymryd eich buddsoddiad yn ôl trwy werthu stociau am y prif elw, ond ymddiried yn eich ymchwil, cadw ato, a dod o hyd i'ch ymyl elw.
Dywedodd Ray Dalio unwaith,
Gallwch gysylltu'r senario hwn â'r senario rhyfel Rwsia-Wcráin bresennol pan chwalodd marchnad fyd-eang. Manteisiodd llawer o fuddsoddwyr ar y ddamwain i brynu stociau mewn cwmnïau da am brisiau gwaelodol, ac mae rhai yn colli dagrau wrth iddynt werthu eu stociau ar golled.
Felly, mewn senarios o'r fath, byddwch bob amser yn y categori cyntaf o fuddsoddwr i ddod o hyd i gyfleoedd hyd yn oed yn y cwymp yn y farchnad gyda'ch ymchwil gref i gael elw uwch yn y dyfodol.
8. Mae gan bopeth ei ddyddiad dod i ben
Mae llawer o fuddsoddwyr yn gwneud camgymeriadau trwy ystyried un digwyddiad gwael fel canlyniad oes.
Nid yw Ray Dalio yn credu mewn credoau o'r fath; meddai – nid oes dim yn para am byth, na llwyddiant na chwymp. Os ydych chi'n sicr am eich ymchwil a'ch rhesymu, fe welwch lwyddiant, ond gall eich amheuaeth unigol yn eich ymchwil wneud i chi fodloni'ch cwymp.
Hefyd, efallai na fydd stociau a arferai roi elw uwch yn y gorffennol yn rhoi'r un enillion i chi yn y dyfodol.
“Wrth fasnachu mae'n rhaid i chi fod yn amddiffynnol ac ymosodol ar yr un pryd. Os nad ydych chi’n ymosodol, dydych chi ddim yn mynd i wneud arian, ac os nad ydych chi’n amddiffynnol, dydych chi ddim yn mynd i gadw arian.”
Mae Ray eisiau i chi wybod, pan fyddwch chi'n buddsoddi mewn stoc, gwnewch yn siŵr eich bod chi'n gwirio cynnydd y cwmni yn aml. Felly, os yw'r cwmni'n symud ymlaen yn unol â'r amserlen, byddwch chi'n gwybod bod eich ymchwil yn gywir. Ond os yw'r cwmni'n cael problemau, gallwch fynd â'ch buddsoddiad i rywle arall. Mae llygad rhagweithiol ar gyfer eich meysydd buddsoddi yn allweddol i ddod yn fuddsoddwr llwyddiannus.
Crynhoi Up
Felly, o daith fuddsoddi Ray Dalio, dyma eich siopau cludfwyd allweddol:
- Diffiniwch egwyddorion, dilynwch nhw tan y diwedd, a pheidiwch byth â chael eich llethu gan ymchwil hynod ddiddorol nad yw'n eiddo i chi.
- Dysgwch o'ch camgymeriadau i wneud y buddsoddiad cywir.
- Peidiwch byth â dewis llwybr undonog, ond llwybr â llawer o bethau annisgwyl, ond eto'n argyhoeddiadol a phroffidiol.
- Dod o hyd i'ch diddordebau a gwneud eich asedau.
- Byddwch yn ddadansoddol, a dysgwch o'ch camgymeriadau. Mae'n iawn gwneud camgymeriadau, dod o hyd i lwyddiant.
- Peidiwch byth â rhuthro i benderfyniadau mewn cyfnod o argyfwng, yn enwedig yn y farchnad stoc.
- Cofiwch, dros dro yw eich llwyddiant a'ch cwymp.
Rwy'n argymell ichi ailadrodd y gwersi buddsoddi hyn gan Ray Dalio yn eich ymarfer bob dydd a dod yn fuddsoddwr marchnad stoc llwyddiannus.
Rwy'n credu mewn rhannu gwybodaeth y dylai'r gymuned wybod am fuddsoddiad yn y farchnad stoc. Os oes gennych unrhyw amheuon ynghylch athroniaeth fuddsoddi Ray Dalio, mae croeso i chi ofyn, byddwn yn hapus i glirio'ch amheuon a'ch helpu i adeiladu eich gyrfa fel buddsoddwr.
Buddsoddi hapus!
Gadael ymateb