دلیل شماره 1 اکثر هندی ها سرمایه گذاری در سهام را دوست ندارند این است که فکر می کنند یا آن را یک کار پیچیده می دانند.
مردم این فرض را دارند که سرمایه گذاری در بازار سهام تنها از طریق کارگزاران بورس، شرکت ها یا درگاه های بانکی امکان پذیر است.
ناگفته نماند که ایده پرداخت هزینه های سنگین به کارگزار بورس نیز در هند برجسته است.
اگه بهت بگم چی میشه:
- برای شروع سرمایه گذاری نیازی به کارگزار بورس ندارید
- شما نیازی به پرداخت کمیسیون به هیچ کس یا هر پلتفرمی ندارید.
- خرید سهام فقط با یک کلیک کافیست
در این مقاله با 5 اپلیکیشن محبوب مدیریت سرمایه گذاری در هند آشنا می شوید. اینها برنامههای کاربردی گوشیهای هوشمند هستند که میتوانید برای سرمایهگذاری و رشد پورتفولیوی خود در حال حرکت نصب کنید.
ما در مورد هر یک با جزئیات صحبت خواهیم کرد و سعی می کنم به شما کمک کنم تا بهترین برنامه سرمایه گذاری را برای خود انتخاب کنید.
رشد کرد
Groww بدون شک بهترین برنامه برای مبتدیان و سرمایه گذاران برای اولین بار است.
این برنامه به عنوان یک برنامه سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری مشترک آغاز شد. اکنون به شما امکان خرید سهام و صندوق سرمایه گذاری مشترک با استفاده از همان پلتفرم کل شعار Groww این است که سرمایه گذاری را تا حد امکان آسان کنید. که انجام می دهد.
داشبورد بسیار ساده و شهودی است. شما می توانید تمام سرمایه های مشترک و خرید سهام خود را از طریق پیگیری کنید برنامه Groww.
حساب Demat شما پس از ایجاد حساب Groww باز می شود. در ابتدا، شما فقط میتوانید صندوقهای سرمایهگذاری مشترک بخرید.
برای باز کردن حساب Demat خود، از داشبورد اصلی برنامه Groww به بخش سهام بروید و روی باز کردن حساب جدید کلیک کنید. شما در طول فرآیند هدایت خواهید شد و اعلانهای تایید را در ایمیل خود دریافت خواهید کرد.
پس از تایید حساب شما می توانید خرید و فروش سهام را شروع کنید.
داشبورد برنامه تمام سهام پرطرفدار بازار را در زمان واقعی به شما نشان می دهد. می توانید داده های تاریخی را با استفاده از نمودارهای راک بررسی کنید.
انواع داده ها در زیر نمودارهای راک مربوط به سهام شرکت هایی که در حال حاضر مشاهده می کنید نشان داده شده است.
داده ها شامل:
- آمار سهام شرکت (مانند ارزش بازار، سود سهام بازده)
- اطلاعات در مورد شرکت
- الگوهای سهامداری
- جریان نقدی
- ترازنامه تفصیلی
- توصیه تحلیلگر
همچنین سهام مرتبط را برای مقایسه به شما نشان می دهد.
در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک، می توانید تمام داده های مهم مانند:
- عملکرد تاریخی صندوق
- جزئیات مدیر صندوق
- برگزاری صندوق
- درصد بازده در یک زمان (شما می توانید بین روز تا سال انتخاب کنید)
- جوانب مثبت و منفی
Groww همچنین دارای یک SIP و یک ماشین حساب سرمایه گذاری یک بار برای سرمایه گذاران صندوق متقابل است.
درک اینکه چقدر باید برای رسیدن به اهداف مالی مورد نظرتان سرمایه گذاری کنید، برای شما آسان تر می شود.
در بخش کاوش برنامه، میتوانید روی دستهبندی کلیک کنید تا انواع وجوه مالی مانند:
- ریسک بالا
- صرفه جویی مالیاتی
- بازدهی بهتر از FD
- شرکت های برتر
- کمربندهای بخش
- SIP برای شروع با RS. 500
همین برنامه به شما امکان می دهد سهام و سرمایه گذاری های صندوق های مشترک را ردیابی کنید.
اگر در حال انجام معاملات درون روز هستید، میتوانید برای خرید سریع سهام، پولی را که میخواهید در حساب Groww خود سرمایهگذاری کنید، اضافه کنید.
شما همچنین می توانید انتخاب کنید که پول خود را برداشت کنید و آن را در حساب Groww خود برای سرمایه گذاری مجدد نگه دارید.
با استفاده از Groww می توانید سرمایه گذاری های خارجی خود را نیز پیگیری کنید. مطمئناً به شما کمک می کند تا همه خریدهای خود را به شیوه ای ساده تر پیگیری کنید.
برنامه و همچنین پلتفرم وب به ندرت از کار می افتد. من هرگز با برنامه گوشی هوشمند Groww در مورد سرمایه گذاری یا برداشت پول مشکلی نداشته ام.
برای باز کردن یک حساب سرمایه گذاری Groww باید یک روش کامل e-KYC را تکمیل کنید. شما نیازی به ارائه هیچ مدرک کاغذی ندارید. و معمولا کمتر از 48 ساعت طول می کشد تا تایید اکانت را دریافت کنید.
اگر تازه شروع به دریافت چک حقوقی خود کرده اید، Groww بهترین گزینه برای شماست. یا فکر می کنید اکنون زمان شروع سرمایه گذاری در سهام یا صندوق های سرمایه گذاری است.
هیچ کارمزد کارگزاری و همچنین کارمزد افتتاح حساب صفر وجود ندارد. Groww تنها برنامه ای است که با استفاده از آن می توانید یک حساب رایگان Demat باز کنید.
Groww برای سرمایه گذاران باتجربه نیست. اگر مشتاقانه منتظر معاملات درون روز هستید، برنامه بعدی را بررسی کنید.
بادبادک توسط Zerodha
Kite اپلیکیشن معاملات سهام Zerodha است. این محبوب ترین برنامه معاملات سهام در هند است. تعداد زیادی از برنامه ها دارای کالیبر Zerodha نیستند.
این معادل رابینهود در هند در نظر گرفته می شود و مقایسه آن مبهم نیست.
Kite به عنوان یک پلتفرم معاملاتی ویژگی های زیادی را ارائه می دهد که به سرمایه گذاران متوسط کمک می کند تا بر پیچیدگی بازار غلبه کنند.
یکی از مناطقی که کیت در آن پادشاه بلامنازع است، نمودارهای راک است. من از پلتفرمهای متعددی استفاده کردهام، و هیچکدام به سهولت استفاده و درک آن که Zerodha ارائه میدهد نزدیک نیست.
نمودار راک به راحتی قابل خواندن است. شما تمام افسانه هایی را که به وضوح ذکر شده است. داده های تاریخی به دهه قبل برمی گردد، که توسط هیچ برنامه دیگری در این لیست ارائه نشده است.
میتوانید با فشردن سبد خرید و بررسی دقیق قسمتهای بالا و پایین، بین اندازه آن جابهجا شوید. اگر به عنوان یک معامله گر درون روز شروع می کنید، قبل از هر چیز دیگری از Zerodha استفاده کنید.
ویژگی های زیادی وجود دارد که Kite به تنهایی ارائه می دهد، که نادیده گرفتن آن را به یک انتخاب بسیار سخت تبدیل می کند:
- داشبورد بصری برای مدیریت نمونه کارها
- دسترسی سریع به سهام مورد علاقه با استفاده از ویژگی Watch List
- دسترسی به اصول سهام مانند داده های پرداخت سود سهام (فقط Kite این ویژگی را دارد)
- افزونه کروم (دسترسی با یک کلیک به داشبورد Kite شما)
- می توانید با استفاده از UPI یا Netbanking وجوه اضافه کنید
- قوطی خرید اوراق قرضه طلا، ETF ها و IPO ها با استفاده از یک پلتفرم
- گزینه های سرمایه گذاری کالا
- دسترسی آسان به داده هایی مانند P&L، سود سهام، اقدامات شرکتی، تاریخچه شرکت و موارد دیگر
- چندین گزینه برای تجارت از جمله CNC، MIS، AMO و RGLR
با کایت، می توانید برای خریدهای CNC و MIS سفارشات پس از فروش انجام دهید.
معاملات درون روز کاملاً روان است، بهتر از هر پلتفرم دیگری که وجود دارد. شما به چارت های متعدد راک مانند Candles، Heujib Ashi، Renko، Point &Figure، Kagi، Line Break و Baseline و غیره دسترسی سریع دارید.
نمودارها کاملاً قابل تنظیم هستند. می توانید نمودار را سفارشی کنید و آن را به عنوان یک الگو ذخیره کنید تا به طور منظم از آن استفاده کنید. یک دکمه سریع در بالای نمودارها برای گرفتن یک عکس فوری از بازار فعلی وجود دارد.
با استفاده از برنامه Kite برای iOS یا Android، میتوانید به سرعت بین سفارشهای در حال انتظار و انجامشده خود جابهجا شوید. همچنین به شما امکان می دهد نمونه کارها، موقعیت های زنده و دارایی های خود را بررسی کنید.
با استفاده از همین اپلیکیشن می توانید در بازار کالا سرمایه گذاری کنید. یادت باشه
Zerodha یک برنامه سرمایه گذاری ایده آل برای سرمایه گذاران مبتدی و حرفه ای است. هزینه افتتاح حساب RS است. 300 تخت و RS. سالی 300 از سال آینده.
تنها مشکل کوچکی که Zerodha به آن متمایل است، خاموش شدن و توقف های مکرر است. غیر معمول نیست که اپلیکیشن Zerodha's Kite and Console هر هفته برای چند دقیقه آفلاین شود.
حساب Zerodha خود را ایجاد کنید
Paytm Money
پول Paytm در بازار نسبتاً جدید است،
اما حتی بعد از تازه وارد بودن، اعتماد برند Paytm را دارد. Paytm یکی از بزرگترین برندهای مالی در هند است.
دارای بانک های پرداخت، کیف پول موبایل، UPI و اکنون پول Paytm است.
همانطور که این شرکت ادعا می کند Paytm Money یک برنامه سرمایه گذاری است که برای سرمایه گذاران مبتدی و افراد عادی ساخته شده است. با استفاده از همین برنامه می توانید در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و همچنین در سهام سرمایه گذاری کنید.
استفاده از آن آسان است، زمان آپدیت قوی است زیرا به اندازه Zerodha دچار خشم مکرر نمی شود.
همچنین با ETF ها، مشتقات و NPS نیز سروکار دارد.
تجارت با Paytm Money به دلیل داشبورد و نمودارهای شمعی ساده تر است.
تحویل موجودی رایگان است. در هر تراکنش بین روز از شما 10 RS کسر می شود. هیچ هزینه ای برای تحویل CNC وجود ندارد.
میتوانید نمودار دقیق قیمتهای معاملات سهام را که توسط پول Paytm وضع میشود، بررسی کنید در این صفحه.
این برنامه اطلاعات دقیق شرکت را نشان می دهد که مورد علاقه من و بخش مهمی از سرمایه گذاری است.
چرا باید از برنامه پول Paytm استفاده کنید:
- کارمزد پایین در هر تراکنش برای معامله گران روزانه
- داده های بازار زنده در برنامه تلفن همراه
- داشبورد بصری برای مبتدیان
- تجزیه و تحلیل پورتفولیو را کامل کنید تا بفهمید پول شما در کجا سرمایه گذاری شده است و چقدر سرمایه گذاری شما متنوع است
همچنین می توانید یک حساب NPS راه اندازی کنید و با استفاده از پول Paytm یک مجموعه بازنشستگی بسازید. بخوانید چرا NPS یک سرمایه گذاری ایده آل برای Millennials است.
به طور کلی Paytm Money یک برنامه مناسب برای مبتدیان برای شروع است.
با این حال، شما نمی توانید اوراق قرضه طلای مستقل بخرید یا با استفاده از Paytm برای یک IPO پیشنهاد دهید.
ETMoney
اگر فردی هستید که به بازار سهام علاقه ای ندارید، ETMoney ممکن است بهترین برنامه برای شما باشد.
ETMoney یک برنامه ساده است که به شما امکان می دهد در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، NPS، خرید سلامتی و مدت بیمه عمر، و سرمایه گذاری در گزینه های مختلف سرمایه گذاری بدون ارزش مبادله ای دیگر.
به طور خلاصه - شما می توانید با استفاده از هر چیزی سرمایه گذاری کنید ETMoney، جدا از بازار سهام.
این یک پلت فرم حداقل و مبتدی پسند برای مدیریت کل سرمایه گذاری و خرید بیمه شما است.
پلت فرم ETMoney به عنوان یک آموزش دهنده سرمایه گذاری کار می کند. بسته به اهداف خود گزینه های مختلفی برای سرمایه گذاری پیدا خواهید کرد.
به عنوان مثال، اگر هدف شما صرفه جویی در مالیات است، ETMoney صندوق های سرمایه گذاری مشترک ELSS، سرمایه گذاری های NPS را پیشنهاد می کند. صرفه جویی در مالیات FD یا PPF.
بنابراین تصمیم گیری صحیح در مورد محل قرار دادن پول خود و مدت زمان بسیار آسان تر می شود. زیرا به یاد داشته باشید، تمام طرح های سرمایه گذاری صرفه جویی در مالیات برای حداقل 3 سال قفل هستند.
تمام سرمایه گذاری های صندوق های مشترک از طریق ETMoney مستقیم هستند. این بدان معناست که هیچ دلالی بین صندوق های سرمایه گذاری مشترک و پول شما وجود ندارد.
برخی از بهترین ویژگی های EMoney:
- سرمایه گذاری متنوع – ETmoney فرمت های متعددی از طرح های سرمایه گذاری را ارائه می دهد. برخلاف سایر افراد در این لیست، می توانید در PPF، طرح های دولتی، بیمه ها و صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید. همه با استفاده از یک برنامه.
- LoanPass – با LoanPass می توانید چندین وام را با یک مهر تایید دریافت کنید. این یک پیشنهاد انحصاری ETMoney است.
- ردیاب هزینه ها - هزینه های روزانه تا سالانه خود را با اتوماسیون هوشمندانه مدیریت کنید.
- ابزارها و ماشین حساب ها - برای محاسبه بازده، برنامه ریزی برای بازنشستگی، دریافت امتیاز اعتباری، صرفه جویی در مالیات و موارد دیگر به ابزارهای مالی و ماشین حساب های مختلف دسترسی دارید.
اگر سرمایه گذاری در بازار سهام برای شما اولویت نیست، ETMoney یک برنامه شگفت انگیز است که باید نادیده بگیرید. من به شدت توصیه می کنم آن را امتحان کنید.
همچنین به عنوان یک ردیاب هزینه های شخصی. این به طور خودکار تراکنش های اخیر را با خواندن پیام ها واکشی می کند و آنها را بر اساس آن دسته بندی می کند.
سپس می توانید گزارش دقیقی از میزان هزینه های ماهانه، روزانه یا هفتگی خود دریافت کنید.
حساب ETMoney خود را ایجاد کنید
آپستاکس
Upstox یکی دیگر از گزینه های خوب برای سرمایه گذاری در بازار سهام است.
اگر Zerodha با نیازهای شما مطابقت نداشته باشد، گزینه مناسبی است.
Upstox نسبتاً در حال بهبود است. آنها تازه شروع به پرداخت خدمات خود کرده اند.
ویژگی های کلیدی UpStox:
- سرمایه گذاری در سهام CNC با هزینه صفر
- هزینه کم RS. 20 در هر تراکنش روزانه (بدون توجه به ارزش فروش)
پلتفرم بسیار ابتدایی و در عین حال پیچیده است. آنها دو برنامه برای انتخاب دارند.
می توانید Upstox Basic یا Priority را انتخاب کنید. در طرح اولیه، کاربران باید 20 روپیه در هر معاملات روزانه بپردازند در حالی که کاربران اولویتی 30 روپیه پرداخت خواهند کرد.
کاربران اولویت دار از پشتیبانی بهتر و حاشیه بالاتر در مقایسه با طرح اولیه برخوردار می شوند.
Upstox داشبورد خوبی دارد و نمودار بازار به راحتی قابل خواندن است. شما می توانید با استفاده از وب سایت یا اپلیکیشن در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید.
همچنین می توانید با استفاده از Upstox در کالاها سرمایه گذاری کنید.
اما شما نمی توانید ETF، IPO یا اوراق قرضه طلای مستقل بخرید.
شروع کار به این راحتی نیست. داشبورد مینیمال نیست و اصطلاحات تخصصی وجود دارد.
پشتیبانی ضعیف است. قبل از دریافت پاسخ باید مدت زمان معقولی صبر کنید.
بنابراین Upstox قطعا برای مبتدیان نیست. این برای سرمایه گذاران باتجربه است که به دنبال یک پلت فرم جدید برای امتحان کردن دست خود هستند.
نکته ای که باید به آن توجه کنید: UpStox مدام از شما کارمزد تعمیر و نگهداری دریافت می کند و در نتیجه اگر مرتب معامله نکنید، مانده اوراق بهادار شما منفی می شود.
ICICI مستقیم
در حالی که ICICI Direct با بهروزرسانیهای مداوم و سهولت استفاده، بازی را برای سرمایهگذاران متوسط تغییر داد، اما واقعاً مشکل سرمایهگذاران متوسط را حل نکرد.
اگرچه ICICI Direct یک برنامه دارد، اما من آن را در این لیست قرار نمیدهم و همچنین آن را به سرمایهگذارانی که اولین بار هستند توصیه نمیکنم.
استفاده از برنامه ICICI Direct به آسانی Zerodha یا Groww نیست.
اما اگر یک حساب بانکی ICICI دارید، برای یک حساب ICICI 3-in-1 ثبت نام کنید. پس از تأیید حساب شما، با بانک خود تماس بگیرید و بپرسید که آیا آنها می توانند هزینه های سالانه شما را صرف نظر کنند و کارمزد معاملات را کاهش دهند.
این به شما این امکان را می دهد که پول اضافی را در معاملات و هزینه های سالانه پس انداز کنید.
امیدوارم برنامه سرمایه گذاری ایده آل خود را از این پست پیدا کرده باشید.
من توصیه می کنم ابتدا Groww یا ETMoney را امتحان کنید و به تدریج به Zerodha تغییر دهید – این بهترین پلتفرم موجود در حال حاضر است.
اگر سوالی دارید، در بخش نظرات زیر بپرسید.
یاش
از صفر و رشد، کدام یک برای انبار خوب است (فقط تحویل، بدون روزانه)، مستقیم mf. آیا هر دو گزارش سود سرمایه، گزارش معاملات را به صورت رایگان ارائه می دهند؟
آیوش باسکار
صفرا! هیچ مقایسه ای بین Zerodha و هر کارگزاری دیگری در ارائه و گزارش داده های بصری وجود ندارد.
سجل جین
سلام آیوش
از نظرات و بازخوردهای مداوم شما در مورد برنامه های عصر جدید متشکریم. من میخواستم بفهمم که از دیدگاه شما بهترین چیز بعدی در فضای فینتک که میتواند با آنها رقابت کند چیست - Zerodha و Groww.
فینتکهای بیشتری هستند که تلاش میکنند در این فضا نشان خود را بگذارند. آیا مشاوره در زمینه فناوری می تواند نقش کلیدی در ایجاد اختلال در بازار داشته باشد؟
نظرات شما لطفا
آیوش باسکار
سلام سجل
این سوال خیلی خوبی است.
من به INDmoney امید و اطمینان زیادی دارم. آنها تیم و مهارت مناسبی برای تبدیل شدن به اتفاق بزرگ بعدی در پنج سال آینده دارند. من می توانم چندین برنامه مختلف را ببینم که می توانند جایگزین Groww شوند که البته شامل INDmoney می شود.
وقتی برای اولین بار در مورد آنها شنیدم، امید زیادی به برنامه ای به نام FirstStock داشتم، اما از آن زمان مسیر آنها را گم کرده اند.
اما Zerodha، آنها به این زودی توسط هیچ برنامه فین تک قابل تعویض نیستند. آنها ساده هستند، نسبت به رقبای خود بیتفاوت نیستند و روی مشتریان خود متمرکز هستند. زمانی که سرمایهگذاران جوان در نهایت متوجه شوند انتخاب سهام منفرد بدون سرمایهگذاری در صندوقهای متنوع ریسکی است که هیچکس نباید آن را بپذیرد، Smallcase بین سرمایهگذاران جوان بسیار محبوب خواهد شد.
من هیچ امیدی به خدمات مشاوره ندارم.
در نهایت، هوش مصنوعی ویژگی کلیدی در فضای فین تک خواهد بود. هر برنامهای که از هوش مصنوعی و ML برای کمک به سرمایهگذاران/مشاوره و کاهش اصطکاک بین سرمایهگذاران و ابزارهای سرمایهگذاری استفاده میکند، برنده بزرگی خواهد بود.
دالبیر سینگ
خواندن تحلیل عمیق شما عالی است. من از کار شما قدردانی می کنم.
به غیر از برنامههای سرمایهگذاری/تجارت، آیا میتوانید بهترین مشاوران سرمایهگذاری مانند Value Research، Prime Investor یا سایرین در این زمینه را نیز توصیه کنید.
با تشکر از شما