Culture de rendement est une collection de stratégies utilisées dans la finance décentralisée (DeFi) qui créent plus de crypto-monnaie à partir de vos avoirs existants.
Il s'agit d'une stratégie de maximisation du rendement qui vise à améliorer le rendement. Cependant, le monde de DeFi est extrêmement complexe avec des centaines de projets offrant diverses prépositions et le risque de pulls de tapis et de cyberattaques en abondance.
Ici, nous passons en revue les 5 meilleurs protocoles d'agriculture de rendement afin que vous, nos lecteurs, sachiez qui d'autre éviter.
1. L'agriculture de rendement avec AAVE
1.1. Présentation de l'AVEA
AAVE se définit comme un "protocole décentralisé de marché de liquidité non dépositaire" qui permet aux utilisateurs d'assumer le rôle de déposants et/ou d'emprunteurs.
Les déposants sont essentiellement des fournisseurs de liquidité qui leur permettent de gagner un revenu passif. D'autre part, les emprunteurs sont en mesure de garantir leurs avoirs existants et de lever des fonds.
1.2. Qu'est-ce que nous aimons chez AAVE?
AAVE est en tête de liste en raison de l'ampleur de la liquidité bloquée dans ses différents protocoles (11.53 milliard USD au moment de la rédaction). C'est un facteur de réconfort majeur et reflète la confiance de la communauté dans le protocole et ses systèmes de sécurité robustes.
De plus, AAVE a été conçu pour un monde multi-chaînes et prend en charge Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom & Harmony. Cela garantit des vitesses de transaction rapides et de faibles coûts de transaction qui ne sont pas disponibles sur les réseaux Ethereum uniquement, tout en facilitant un public plus large sur le marché.
Le protocole fournit la gamme complète de services de prêt et d'emprunt avec la fonctionnalité supplémentaire de jalonnement. Staking délègue/verrouille vos jetons d'un projet blockchain Proof of Stake (PoS) pour prendre en charge l'authentification des transactions sur ce réseau. Plus sur cela plus tard.
1.3. Qu'est-ce que nous n'aimons pas chez AAVE ?
Malheureusement, AAVE nécessite une compréhension et une participation actives lors de l'agriculture. Il y a un manque de stratégies automatisées disponibles qui ne sont pas exactement conviviales.
2. L'agriculture de rendement avec Composé
2.1. Introduction au composé
Le composé se définit comme un "protocole de taux d'intérêt algorithmique et autonome" mettre en relation les prêteurs et les emprunteurs.
Tout comme AAVE, les déposants fournissent des liquidités par le biais de contrats intelligents pour gagner des intérêts tandis que les emprunteurs paient des intérêts pour accéder à ces fonds, faisant de Compound un intermédiaire.
2.2. Qu'est-ce que nous aimons dans le composé ?
Toutes les choses à aimer à propos d'AAVE sont à aimer à propos de Compound.
Au moment de la rédaction, le protocole a 5.4 milliard USD de liquidité bloquée avec 310,000 XNUMX participants témoignant de la confiance dans le protocole et ses systèmes de sécurité.
2.3. Qu'est-ce que nous n'aimons pas dans le composé ?
Malheureusement, comme AAVE, il y a un manque de stratégies automatisées disponibles. Notre seule autre critique est qu'il est uniquement sur le réseau Ethereum.
Cela a un impact très négatif sur son classement en termes de comparaison des coûts de transaction avec l'AAVE.
3. L'agriculture de rendement avec Finance de courbe
3.1. Introduction à Curve Finance
Finance de courbe est un protocole de liquidité pour le trading en bourse principalement axé sur les stablecoins.
Ils sont sur la blockchain Ethereum avec, au moment de la rédaction, 8.34 milliards de dollars de valeur verrouillés dans ses contrats intelligents. Les fournisseurs de liquidités sont récompensés par des jetons LP qui peuvent être jalonnés ou convertis en stablecoins.
3.2. Qu'est-ce que nous aimons à propos de Curve ?
Contrairement à AAVE & Compound où le protocole vise à connecter les déposants et les emprunteurs, Curve vise à utiliser le blocage de liquidité sur sa plate-forme pour agir en tant que teneur de marché pour les échanges boursiers.
En termes simples, les échanges décentralisés puisent dans les pools de liquidités de Curve pour conclure des swaps, garantissant ainsi que la liquidité garée avec Curve est toujours et systématiquement utilisée au mieux.
En conséquence, l'intérêt généré par les pools Curve est généralement très compétitif et gratifiant.
3.3. Qu'est-ce que nous n'aimons pas dans Curve ?
La critique de base est principalement le manque de stratégies automatisées et les coûts de transaction d'Ethereum comme avec AAVE & Compound.
Cependant, je voudrais ajouter que le site Web et l'application représentent une UX visuelle extrêmement médiocre, le protocole visant une sensation vintage des années 90.
4. L'agriculture de rendement avec UniSwap
4.1 Présentation d'UniSwap
Uniswap est un DEX opérant sur la blockchain Ethereum. Ils fonctionnent dans le cadre d'un système sans confiance dans lequel les fournisseurs de liquidité investissent dans un pool de deux jetons, ce qui crée un marché pour cette paire de négociation.
Cela permet à la négociation de se produire sur ladite paire (par le biais d'échanges d'un jeton à un autre) d'une manière sans confiance, les frais de négociation étant versés aux fournisseurs de liquidité en retour.
4.2 Qu'est-ce que nous aimons chez Uniswap ?
Le système est extrêmement simple et transparent, avec la meilleure sécurité de sa catégorie. Au moment de la rédaction, 5.83 milliard USD de valeur est verrouillée dans le protocole fournissant des liquidités à des centaines de paires de trading.
4.3. Qu'est-ce que nous n'aimons pas dans Curve ?
Malheureusement, le fait qu'il soit centré sur Ethereum l'expose au risque de coûts de transaction élevés. C'est une barrière à l'entrée pour ceux qui ont de petits portefeuilles.
5. L'agriculture de rendement avec échange de crêpes
5.1. Introduction à Pancakeswap
Crêpeswap est la réponse de BNB Chain à l'Uniswap axé sur Ethereum.
En utilisant des pools de liquidités comprenant deux jetons, un marché peut être créé pour n'importe quelle paire de négociation avec des fournisseurs de liquidité qui perçoivent les frais de négociation. C'est une non-confiance DEX similaire à Uniswap.
5.2. Qu'est-ce que nous aimons à propos de Pancakeswap ?
Un système simple et transparent avec une sécurité de premier ordre et l'avantage supplémentaire d'être sur une blockchain rentable. Ces facteurs font de Panckaswap un gagnant certain.
Pas étonnant que 4.63 milliards USD de valeur est verrouillé sur le protocole qui le met au pair avec son homologue Ethereum - Uniswap.
5.3. Qu'est-ce que nous n'aimons pas à propos de Pancakeswap ?
Le monde de DeFi est principalement un monde lourd d'Ethereum. D'autres chaînes sont en concurrence pour prendre une part du gâteau avec un mouvement global vers un avenir interopérable et multi-chaînes.
Cependant, à l'heure actuelle, Ethereum reste la force dominante. À cet égard, la chaîne BNB et Panckaswap offrent un univers beaucoup plus restreint d'actifs négociables, car l'accent est mis uniquement sur les jetons de la chaîne BNB.
Note de conclusion
La valeur totale verrouillée dans DeFi, au moment de la rédaction, est 129.75 milliard USD dont 65% de toute la valeur totale verrouillée est dans Ethereum.
Cela aide à expliquer que l'agriculture de rendement a essentiellement été une stratégie à coût de transaction élevé. Avec l'avènement des chaînes à faible coût de transaction et des machines virtuelles Ethereum, il existe une volonté de rendre DeFi plus accessible.
Cela étant dit, un problème fondamental est que la DeFi et l'agriculture de rendement ne sont pas facilement expliquées ou suffisamment automatisées. Par conséquent, il est important de bien connaître la stratégie que vous souhaitez mettre en œuvre.
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