Ray Dalio adalah salah satu investor paling berbakat di dunia dan pendiri hedge fund paling sukses – Bridgewater Associates.
Dari yayasan hingga Maret 2021, Bridgewater Associates memiliki aset yang dikelola sekitar 140 miliar USD. Menurut Artikel Forbes, kekayaan bersih Ray Dalio dihitung sekitar 20 miliar USD.
Ray telah menghasilkan miliaran dengan belajar dari masa lalu dan melakukan investasi berdasarkan temuannya. Sepanjang perjalanannya sebagai investor, Ray Dalio percaya dan masih percaya untuk mendapatkan keuntungan dari saham mahal untuk diinvestasikan kembali daripada menggunakan pendekatan beli dan tahan.
Filosofi investasi Ray Dalio cukup sederhana. Tapi apa yang mungkin terdengar sangat sederhana pada awalnya jauh lebih rumit dari yang Anda kira.
Anda dapat menemukan lebih banyak tentang keyakinannya tentang investasi pasar saham dalam buku-bukunya, Prinsip (2017) Prinsip Menghadapi perubahan tatanan dunia (2021), dan Prinsip untuk Menavigasi Krisis Utang Besar (2018).
Dalam buku-buku ini, dia telah menyebutkan pengalaman investasi pasar sahamnya, kesalahannya, bagaimana dia mengatasi kesalahannya, dan beberapa pelajaran penting untuk menjadi investor yang baik.
Saya tahu bahwa Anda datang ke sini untuk menemukan cara yang terbukti menjadi investor yang lebih baik; jangan khawatir! Saya telah Anda tertutup.
Saya telah membaca buku-buku ini yang ditulis oleh Ray Dalio dan mengumpulkan beberapa pelajaran menarik tentang investasi pasar saham yang harus Anda ketahui.
Jadi, mari selami dunia investasi seperti yang disarankan oleh Ray Dalio.
1. Prinsip Penting
Dalam bukunya-Principles, Ray menyebutkan kepercayaan pada prinsip-prinsip yang membantunya membawa karier investor yang sukses melalui pengambilan keputusan yang tepat. Ray pernah berkata,
“Tanpa prinsip, Anda akan dipaksa untuk bereaksi terhadap keadaan yang datang kepada Anda tanpa mempertimbangkan apa yang paling Anda hargai dan bagaimana membuat pilihan untuk mendapatkan apa yang Anda inginkan. Ini akan mencegah Anda memanfaatkan hidup Anda sebaik-baiknya.”
Jika Anda memiliki prinsip, mereka akan memandu tindakan Anda. Mereka dimaksudkan untuk membatasi jumlah pengambilan keputusan yang harus dilakukan di tengah kekacauan sehingga keputusan dapat dibuat dengan cepat dan efektif. Prinsip dimaksudkan untuk membantu Anda membuat keputusan terbaik dalam berbagai situasi.
Tidak ada cara untuk menghindari kesalahan dalam investasi, tetapi memiliki prinsip yang baik dapat membantu Anda mengurangi frekuensi dan intensitasnya.
Ray Dalio mencoba mengatakan dengan menyampaikan pemikiran bahwa, dalam perjalanan Anda sebagai investasi, Anda harus selalu –
- Tentukan kebutuhan Anda
- Temukan aset atau saham yang tepat untuk diinvestasikan dengan jujur tentang kebutuhan Anda
- Rencanakan strategi investasi untuk mendapatkan pengembalian yang diasumsikan
- Tetap teguh pada strategi investasi Anda dan nikmati kesuksesan Anda dan kehidupan investor yang lebih kaya.
2. Lakukan Riset Anda Sendiri
Sejak kecil, Ray memiliki kebiasaan untuk menerbitkan banyak majalah yang membicarakan dan menunjukkan hasil tahunan grafik kesuksesan dan kejatuhan perusahaan peruntungan. Setelah melakukan pengumpulan data tentang perusahaan, ia biasa mencari tahu saham untuk diinvestasikan dan menyusun strategi investasi individualnya yang unik.
Sikapnya dalam melakukan studinya sendiri untuk menemukan kesuksesan telah menghasilkan manajemen yang hebat di Bridgewater Associates.
Ray Dalio pernah berkata,
“Untuk menghasilkan uang di pasar, Anda harus berpikir mandiri dan rendah hati”
Mustahil untuk mengetahui segalanya tentang apa pun, tetapi sangat tidak mungkin untuk mengetahui segala sesuatu tentang sesuatu yang serumit dan kacau balau seperti sistem keuangan global. Jadi, Anda harus mengambil keputusan sendiri tentang berbagai hal, yang berarti Anda tidak bisa begitu saja memercayai apa yang orang lain katakan kepada Anda. Anda harus berpikir sendiri.
Jadi, seperti halnya Ray Dalio, jangan jatuh cinta pada penelitian orang lain tanpa melakukan penelitian Anda sendiri untuk menemukan kesuksesan unik Anda.
3. Berada di Perusahaan dengan Orang-orang dari Siapa Anda Dapat Belajar Sesuatu yang Baru
Dalam perjalanan investor awalnya, Ray Dalio selalu mempersiapkan dan mengajukan pertanyaan kepada investor yang dianggapnya baik dalam pekerjaannya. Dia mencari bagaimana investor berpikir tentang masa depan ekonomi dan pasar, seperti yang dia lakukan sekarang.
Seiring waktu, ia mengembangkan proses ini menjadi cara berpikir yang lebih formal tentang dunia dan peristiwa apa yang paling mungkin terjadi di dalamnya dengan mengembangkan seperangkat prinsip yang akan membantunya melakukan ini.
Cara berpikir tentang dunia ini mengarah pada kesuksesan investasi besar pertamanya ketika dia meramalkan dan berinvestasi di lingkungan stagflasi yang dimulai pada tahun 1968.
"Carilah orang-orang yang memiliki banyak pertanyaan hebat. Orang pintar adalah orang yang mengajukan pertanyaan yang paling bijaksana, dibandingkan dengan berpikir bahwa mereka memiliki semua jawaban. Pertanyaan yang bagus adalah indikator kesuksesan masa depan yang jauh lebih baik daripada jawaban yang bagus."
Dalio tidak pernah menciptakan hierarki pekerjaan, jadi itu berarti bahkan seorang tukang cukur, koki, atau pemimpin real estat bisa menjadi investor yang baik. Dia percaya pada alasan di atas semua yang lain. Dia menggunakan proses penalarannya untuk menemukan metode yang tepat untuk menyelidiki saham, mengambil pilihan yang tepat dan menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi.
Jadi, ketika Anda melihat investor melakukan pekerjaannya dengan sangat baik, selalu ajukan beberapa pertanyaan kepadanya, yang dapat membantu Anda meningkatkan metode investasi Anda dan membantu Anda mendapatkan keuntungan yang lebih baik.
4. Jadilah Analitis Untuk Menemukan Kesuksesan Masa Depan
Tidak semua investor sukses selalu menemukan kesuksesan dalam investasinya.
Tidak, pasti tidak! Tetapi mereka memiliki tingkat akurasi yang lebih tinggi dalam memprediksi pertumbuhan perusahaan tempat mereka berinvestasi. Mereka memang membuat kesalahan di masa lalu, tetapi mereka selalu cenderung menganalisis kesalahan mereka dan belajar untuk tidak mengulanginya. Dan Ray selalu mendukung proses pengambilan keputusan melalui analisis yang mendalam.
Ray, dari masa sekolahnya, belajar menerima kegagalannya sebagai akibat dari kesalahannya atau kesalahan orang lain. Dia selalu menganggap kegagalan sebagai pendekatan positif untuk memperbaiki kesalahan dan bahkan lebih efektif dalam meramalkan keberhasilan investasi.
Salah satu kunci terbesar untuk memaksimalkan potensi adalah merasa nyaman dengan kegagalan. Kebanyakan orang terlalu takut untuk gagal karena mereka ingin menghindari terlihat buruk atau merasa malu. Tetapi jika Anda dapat mengatasi rasa takut itu, maka Anda dapat belajar dengan cepat, meningkat dengan cepat, dan melampaui batas Anda saat ini.
Jadi, selalu terima kelemahan Anda, analisis, pelajari darinya, dan jadilah lebih efektif di lain waktu untuk menemukan kesuksesan. Jangan pernah malu dengan kesalahan karena kesalahanlah yang berperan efektif dalam menjadikan PRO Anda dalam perjalanan investasi Anda.
5. Buat Portofolio Investasi Anda Penuh Keanekaragaman
Dengan menganalisis pendekatan investasi Ray, saya pikir dia percaya dalam menemukan peluang investasi di berbagai sektor daripada berfokus pada satu jenis entitas. Bahkan di Bridgewater Associates, ia berhasil membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan alokasi aset yang beragam.
“Hal terpenting yang dapat Anda miliki adalah campuran alokasi aset strategis yang baik. Jadi, yang perlu dilakukan investor adalah memiliki portofolio yang seimbang dan terstruktur – portofolio yang bekerja dengan baik di lingkungan yang berbeda. Ee tidak tahu bahwa kita akan menang. Kami harus memiliki taruhan yang beragam.”
Ide dasar dari portofolio investasi yang terdiversifikasi adalah untuk mengurangi risiko. Bagaimana? Dengan berinvestasi dalam berbagai jenis investasi yang berbeda, Anda dapat mengurangi risiko kehilangan uang dalam satu jenis investasi tanpa harus mengurangi pengembalian Anda secara keseluruhan.
Anda juga dapat meningkatkan tingkat perolehan uang dengan menambahkan jenis investasi baru dan berbeda ke portofolio Anda. Anda juga dapat mengurangi risiko dengan memastikan bahwa perusahaan atau entitas lain yang Anda investasikan beroperasi di industri yang berbeda dan menggunakan model operasi yang berbeda. Dengan begitu, jika satu industri, seperti industri otomotif, mengalami masa ekonomi yang sulit, Anda masih memiliki investasi lain yang tidak terpengaruh oleh ekonomi yang buruk.
Portofolio yang terdiversifikasi tidak hanya mencakup saham dari berbagai perusahaan, tetapi juga obligasi dan reksa dana. Anda mungkin ingin menambahkan real estate untuk portofolio investasi Anda jika Anda memiliki modal untuk melakukannya. Real estat adalah aset berwujud yang selalu dapat dijual dengan uang tunai dan dapat disewakan saat Anda mempertahankannya untuk menghasilkan pendapatan.
Keadaan pribadi Anda akan menentukan seperti apa portofolio yang terdiversifikasi dengan baik untuk Anda. Semakin banyak uang yang Anda miliki untuk berinvestasi, semakin banyak pilihan yang akan Anda miliki untuk menyebarkan risiko Anda.
Jadi, saat berinvestasi di saham, selalu pastikan bahwa saham Anda seimbang dan terstruktur dalam hal industri. Portofolio ini akan membantu Anda mendapatkan keuntungan dari satu entitas jika sektor lain mengalami kerugian.
6. Berinvestasi di Bidang Minat Anda
Ray selalu berkata,
"Risiko tumbuh dari tidak mengetahui apa yang Anda terlibat."
Investasi pasar saham menuntut studi mendalam, dan untuk itu, minat Anda untuk mengetahui tentang merek tertentu diperlukan. Jika Anda tidak memiliki minat pada saham tertentu, Anda tidak akan dapat membahas perusahaan secara mendalam karena Anda merasa membosankan atau memberatkan, jadi carilah perusahaan yang mungkin menarik bagi Anda.
Warren Buffett, investor terbesar sepanjang masa, juga menganjurkan berinvestasi dalam hal-hal yang Anda pahami. Ini didasarkan pada teori bahwa jika Anda tidak memahaminya, Anda tidak dapat memprediksinya, dan jika Anda tidak dapat memprediksinya, Anda tidak tahu apakah itu undervalued.
7. Jangan Pernah Menjadi Pengambil Keputusan yang Reaktif
Di pasar saham, tidak ada yang pasti – ada hari-hari ketika sebuah perusahaan mengalami grafik progresif dan kejatuhan. Jadi, ketika sebuah perusahaan berkinerja baik tiba-tiba menemui kejatuhan – jangan reaktif untuk mengambil kembali investasi Anda dengan menjual saham dengan keuntungan utama, tetapi percayalah pada riset Anda, patuhi itu, dan temukan keunggulan keuntungan Anda.
Ray Dalio pernah berkata,
Anda dapat menghubungkan skenario ini dengan skenario perang Rusia-Ukraina saat ini ketika pasar global jatuh. Banyak investor mengambil keuntungan dari kejatuhan untuk membeli saham di perusahaan bagus dengan harga terendah, dan beberapa meneteskan air mata saat mereka menjual saham mereka dengan kerugian.
Jadi, dalam skenario seperti itu, selalu jadilah kategori investor pertama yang menemukan peluang bahkan di kejatuhan pasar dengan riset kuat Anda untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi di masa depan.
8. Semuanya Memiliki Tanggal Kadaluarsa
Banyak investor membuat kesalahan dengan menganggap satu peristiwa buruk sebagai konsekuensi seumur hidup.
Ray Dalio tidak percaya pada kepercayaan seperti itu; katanya – tidak ada yang abadi, baik kesuksesan maupun kejatuhan. Jika Anda yakin tentang penelitian dan penalaran Anda, Anda akan menemukan kesuksesan, tetapi keraguan tunggal Anda dalam penelitian Anda dapat membuat Anda menemui kejatuhan Anda.
Juga, saham yang dulu memberikan keuntungan lebih tinggi di masa lalu mungkin tidak memberikan pengembalian yang sama di masa depan.
“Dalam perdagangan Anda harus defensif dan agresif pada saat yang sama. Jika Anda tidak agresif, Anda tidak akan menghasilkan uang, dan jika Anda tidak defensif, Anda tidak akan menyimpan uang.”
Ray ingin Anda tahu bahwa ketika Anda berinvestasi di saham, pastikan untuk sering memeriksa kemajuan perusahaan. Dengan begitu, jika perusahaan bergerak maju sesuai jadwal, Anda akan tahu bahwa penelitian Anda benar. Tetapi jika perusahaan mengalami masalah, Anda dapat mengambil investasi Anda di tempat lain. Mata proaktif untuk area investasi Anda adalah kunci untuk menjadi investor yang sukses.
Menyimpulkan Up
Jadi, dari perjalanan investasi Ray Dalio, berikut adalah takeaways utama Anda:
- Tetapkan prinsip, ikuti sampai akhir, dan jangan pernah kewalahan dengan penelitian menarik yang bukan milik Anda.
- Belajarlah dari kesalahan Anda untuk melakukan investasi yang tepat.
- Jangan pernah memilih jalan yang monoton, melainkan jalan dengan banyak kejutan, namun meyakinkan dan menguntungkan.
- Temukan minat Anda dan jadikan aset Anda.
- Jadilah analitis, dan belajar dari kesalahan Anda. Tidak apa-apa untuk membuat kesalahan, untuk menemukan kesuksesan.
- Jangan pernah terburu-buru mengambil keputusan di saat krisis, terutama di pasar saham.
- Ingat, kesuksesan dan kejatuhan Anda bersifat sementara.
Saya menyarankan Anda untuk mengulangi pelajaran investasi dari Ray Dalio ini dalam praktik sehari-hari Anda dan menjadi investor pasar saham yang sukses.
Saya percaya dalam berbagi pengetahuan masyarakat harus tahu tentang investasi pasar saham. Jika Anda memiliki keraguan tentang filosofi investasi Ray Dalio, jangan ragu untuk bertanya, saya akan dengan senang hati menghilangkan keraguan Anda dan membantu Anda membangun karir investor Anda.
Selamat berinvestasi!
Tinggalkan Balasan