ההשקעה בבורסה הייתה נגישה יותר לציבור הרחב ככל שהעולם עבר דיגיטציה.
משקיעים יכולים כעת לנטר ללא מאמץ את הנכסים שלהם, לסחור במניות ובסחורות ולפתח תיק מגוון מהסמארטפונים שלהם, הודות להופעת ברוקרים מקוונים ופלטפורמות השקעה.
שני ברוקרים מקוונים כאלה שצברו פופולריות עצומה בהודו הם זרודה ו-INDmoney. בעוד ששתי הפלטפורמות הללו מציעות שירותים דומים, יש להן את התכונות הייחודיות שלהן והן מכוונות לסוגים שונים של משקיעים.
זירודה הוא הברוקר המקוון הגדול והאמין ביותר בהודו, המציע עלות נמוכה פלטפורמת מסחר עם כלים ותכונות מתקדמים. מצד שני, INDmoney היא פלטפורמת ניהול עושר מקיפה המספקת התאמה אישית ייעוץ השקעות ומנהל את כל החיים הפיננסיים שלך.
במאמר זה נשווה את שירותי החשבון של Demat המוצעים על ידי Zerodha ו-INDmoney, ונעזור לך להחליט איזו פלטפורמה מתאימה לך ביותר. אז בואו נצלול פנימה!
I. סקירה קצרה של Zerodha ו- INDmoney
(א) זרודה
Zerodha, חברת תיווך הנחות המקוונת הגדולה ביותר בהודו, חוללה מהפכה בדרך שבה אנשים משקיעים בשוק המניות.
Zerodha, שנוסדה בשנת 2010 על ידי הצמד הדינמי של Nithin Kamath ו- Nikhil Kamath, מתגאה בכך שיש לו יותר מ-1 מיליון לקוחות ותורם ליותר מ-15% מכל נפחי ההזמנות הקמעונאיות בהודו על בסיס יומי.
הארגון, שהמטה שלו בבנגלורו, חולל מהפכה במגזר תיווך המניות.
המטרה של Zerodha היא לחסל את כל המתווכים כדי שכולם יוכלו לקבל שירותים פיננסיים במחירים נוחים ואיכותיים.
עם הפלטפורמה הידידותית למשתמש והטכנולוגיה המתקדמת שלה, Zerodha יצרה מסחר במניות נגיש להמונים, ובכך עושה דמוקרטיזציה של שוק המניות ההודי.
(ii) INDmoney
INDmoney היא חברה חדשה יחסית בעולם ההשקעות וניהול העושר בהודו.
הוא הושק ב-2019 וכבר צבר למעלה מ-7 מיליון משתמשים וצובר פופולריות במהירות. בניגוד לאפליקציות השקעה אחרות, INDmoney היא יותר מסתם אפליקציית השקעה; זוהי אפליקציה לתכנון עושר משפחתי המסייעת למשתמשים לתכנן את הכספים שלהם ולהשקיע את כספם בחוכמה.
עם גישה ליותר מ-5000 מניות ו-6000 קרנות נאמנות, INDmoney מציעה מגוון רחב של אפשרויות השקעה למשתמשים שלה. בית העסק, שהוקם על ידי אשיש קאשיאפ, נמצא בגורגאון, הריאנה.
INDmoney שואפת לתקן את ניהול העושר ולהפוך אותו לנגיש לכל, ללא קשר לאוריינות הפיננסית או הניסיון שלהם.
II. עמלות וחיובים
(א) זרודה
עלויות פתיחת חשבון: בכל הנוגע לעמלות וחיובים, Zerodha מציע תמחור תחרותי בתעשיית תיווך המניות ההודית. עמלות פתיחת החשבון המקוונות עבור הון, F&O ומטבע הן 200 INR, וזה 300 INR עבור מסחר בסחורות. החיובים הלא מקוונים הם 400 INR ו 600 INR בהתאמה.
דמי תחזוקה שנתיים:-חיובי אחזקת החשבון או AMC הם 300 INR + 18% מע"מ לשנה, הנגבה מדי רבעון כלומר 75 INR+ מע"מ כל 90 יום אשר מנוכה אוטומטית מחשבונך.
דמי תיווך:- הברוקראז' אינו גובה עמלות כלשהן עבור עסקאות מסירת מניות, ועבור עסקאות תוך יומיות ועתידיות היא גובה 0.03% או 20/הזמנה, הנמוך מביניהם. תשלום קבוע של 20 INR מחויב לכל עסקה עבור אופציות.
חיובים אחרים:- בנוסף, החברה גובה דמי STT או CTT, חיובי עסקה, עמלות GST של 18% (נגבים רק על תיווך, SEBI ועסקאות), עמלות SEBI של 10 INR לכל עסקה בשווי מיליון וחיובי בולים. חיובי DP בסך 13.5 INR לכל סקריפ נגבים בסוף היום ללא קשר לכמות המניות הנמכרות.
Zerodha מספק מחשבון המסייע ללקוחות לחשב את סך העמלות והחיובים על ידי הזנת ערך העסקאות וסוג המסחר שלהם.
(ii) INDmoney
פתיחת חשבון ו-AMC:- ל-INDmoney יש מודל תמחור פשוט ושקוף עבור שירותי החשבון שלהם. הֵם אל תגבה עמלת פתיחת חשבון או חיובי AMC שעשויה להיות אפשרות טובה מאוד למתחילים כדי לחסוך כמה דולרים יקרים.
דמי תיווך:- INDmoney גובה תיווך פשוט של 0.05% משווי העסקה הכולל, עד למקסימום של 20 INR, ללא קשר לסוג המסחר.
חיובים אחרים:- בנוסף, הם גובים חיובי עסקאות על ידי ה-NSE וה-BSE, חיובי STT, דמי מס בולים, וחיובי מחזור SEBI של 0.0001% הן על המניות והן על עסקאות תוך יומיות.
עבור מכירות משלוחים, יחויבו עמלות DP בסך 13.5 INR/סקריפ. יתרה מזאת, למשקיעים יש אפשרות להמיר את המניות הפיזיות שלהם לצורה דה-חומרית ב-250 INR/תעודה, ו-GST יחול על חיובים אלה בהתאמה.
בסך הכל, מודל התמחור של INDmoney די אטרקטיבי ומהווה אלטרנטיבה חסכונית למתחרים יקרים אחרים בשוק.
III. ניסיון ב-UI
(א) זרודה
גם סוחרים מתחילים וגם מומחים עשויים לסחור ולהשקיע בקלות בזרודה בגלל העיצוב הידידותי למשתמש שלה. לוח המחוונים מאורגן היטב ואוסף את כל הנתונים הדרושים במקום אחד.
מבלי שתצטרך לדפדף בקטעים מבלבלים, אתה יכול להגדיר מספר רשימות מעקב ולבדוק את ההזמנות, הפוזיציות ויתרת הכספים שלך באתר. יותר מ-70% מהעסקאות מתבצעות באמצעות האפליקציה לנייד, שהיא מסוגלת באותה מידה כמו גרסת שולחן העבודה.
התוכנה עשויה להיות מותאמת לטעמך, כולל מעבר בין מצב כהה לבהיר. אתה יכול גם לנתח מניות רבות בו זמנית על ידי פתיחת עד ארבעה גרפים נפרדים על המסך בו זמנית.
אתה יכול לסחור בקלות ולהתרכז בכסף שלך הודות לממשק הפשוט אך היעיל.
(ii) INDmoney
בכל הנוגע לממשק ולחוויית המשתמש של INDmoney, חשוב לציין שהוא שונה מ-Zerodha מכיוון שהוא לא רק אפליקציית סחר.
זו יותר אפליקציית ניהול עושר שמציעה מגוון רחב של אפשרויות השקעה כמו מניות, קרנות נאמנות, ביטוח, סעיף אשראי ועוד.
עם זאת, אם אתם משתמשים באפליקציה רק למטרות מסחר או השקעה, ייתכן שתצטרכו להקדיש זמן להתרגל לממשק, שעלול להיות מעט עמוס בשל הסעיפים השונים.
האפליקציה מחולקת לתתי-סעיפים שונים כמו Indstocks, מניות בארה"ב, קרנות נאמנות, Super Saver ועוד. כדי להציג את הפוזיציות והעסקאות שלך, עליך לנווט בקטעים בודדים אלה.
האפליקציה לנייד כמעט זהה לפלטפורמת שולחן העבודה ומציעה ממשק מקיף. אתה יכול גם לגשת לסרטונים חינוכיים בלוח המחוונים כדי ללמוד על אפשרויות השקעה שונות.
עם זאת, אם אתה רק מחפש צרכי מסחר, אתה תבלה את רוב הזמן בתוך תת-סעיף אחד או שניים בתוך האפליקציה. למרות שהממשק מעט עמוס, הוא מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, מה שהופך אותו לאופציה אטרקטיבית עבור מי שמחפש פתרונות לניהול עושר.
IV. אפשרויות השקעה
(א) זרודה
(א) מניות ותעודות סל
זירודה היא בראש ובראשונה חברת תיווך בבורסה המציעה מגוון אפשרויות השקעה ללקוחותיה. מוצר הדגל שלה, KITE, מספק פלטפורמה אינטואיטיבית למסחר והשקעה במניות מניות הן ב-NSE והן ב-BSE.
באמצעות כלי המסחר החדשניים והממשק הקל לשימוש שלה, Zerodha אפשרה למשקיעים לרכוש ולמכור מניות ללא כל מהומה.
היכולת להשקיע במניות הן למטרות מסחר לטווח ארוך והן לטווח קצר היא אחד היתרונות העיקריים של אפשרות השקעת המניות של זרודה.
בעוד שמסחר תוך יומי מאפשר למשקיעים לרכוש ולמכור מניות באותו יום, מסחר מבוסס מסירה מאפשר למשקיעים להחזיק במניות לפרקי זמן ארוכים יותר. התמודדות עם תעודות סל של מדדים שונים אפשרית גם באפליקציית KITE.
(ב) קרנות נאמנות
השקעה בקרנות נאמנות היא אסטרטגיה פופולרית ופשוטה לגוון את תיק ההשקעות שלך ואולי להרוויח. בהשוואה לקרנות נאמנות מסורתיות, אפליקציית COIN של Zerodha מציעה פלטפורמה מצוינת להשקעה ישירה ביותר מ-2000 קרנות נאמנות ישירות, תוך חיסכון של עד 1.5% מדי שנה בעמלות.
בהתבסס על המטרות שלך ורמת סובלנות הסיכון שלך, COIN מספקת מבחר רחב של פתרונות קרנות נאמנות. מקרנות גדולות, קטנות, חיסכון במס, גלובליות או קרנות הכנסה קבועה, ל-COIN יש הכל.
הזמינות של מספר כלים ומידע המסייעים לך במחקר ובחירת קרן הנאמנות הטובה ביותר לצרכי ההשקעה שלך היא מה שמבדיל את COIN מפלטפורמות אחרות של קרנות נאמנות. אתה יכול לעקוב אחר הנכסים שלך ולבצע בחירות נבונות על ידי שימוש בכלים פשוטים כמו מיון קרנות וא גשש תיק.
(ג) F&O וסחורות
מסחר בחוזים עתידיים ואופציות (F&O) ובסחורות יכול להיות קצת מאיים למתחילים, אבל עם הפלטפורמה הידידותית למשתמש של Zerodha, זה הופך להיות קל ונגיש לכולם.
באמצעות Kite, Sensibul ו-Streak, Zerodha מספקת מסחר חלק של סחורות שונות כגון מתכות, נפט וסחורות אגרו ב-MCX, וחוזים עתידיים ואופציות של המדד ב-NSE.
המשיכה של מסחר F&O היא שאתה עשוי להפיק ממנו תועלת גם כאשר השוק עולה וגם יורד.
כתוצאה מכך, יש יותר חופש ומגוון גדול יותר של אפשרויות מסחר. מסחר בסחורות מציע אמצעי לגוון את אחזקותיך ואולי לחשוף אותך למגוון עסקים.
(ד) הנפקות
הנפקות ראשוניות, או הנפקות ציבוריות, הן שיטה נהדרת לעסקים לגייס כסף על ידי הצגת המניות שלהם לקהל הרחב. אתה יכול לתפוס הזדמנויות מוקדמות בחברות תינוקות לפני שהן מגיעות לגדולות בשוק.
Zerodha מאפשרת לך להשקיע בהנפקות הקרובות באמצעות אפליקציית Kite שלה, מה שמקל על ביצוע ההזמנות שלך בין 10 בבוקר ביום הפתיחה ל-4:30 ביום סגירת ההנפקה. אתה יכול להגיש עד 3 הצעות ביישום ההנפקה, מה שנותן לך את הגמישות להשקיע בהתאם להעדפותיך.
אז אם אתה מחפש להשקיע בחברות חדשות ומרגשות ואפשר להרוויח תשואה משמעותית, השקעה בהנפקה עם Zerodha עשויה להיות בדיוק מה שאתה צריך.
(ה) מכשירי הכנסה קבועה
עבור אנשים המחפשים אפשרויות השקעה בטוחות יותר, השקעה בניירות ערך ברי הכנסה קבועה עשויה להיות צעד נבון. באמצעות אפליקציית COIN שלה, Zerodha מספקת מגוון מוצרים עם הכנסה קבועה, כגון אג"ח זהב ו אבטחה ממשלתית.
עבור משקיעים המחפשים שיעור תשואה גבוה יותר מפיקדון קבוע סטנדרטי ואת הביטחון המוסף של השקעה בנכסים מגובים ממשלתיים, ניירות ערך ממשלתיים הם אלטרנטיבה פנטסטית. אתה יכול להשקיע במגוון אג"ח ממשלתיות, כגון אג"ח עם תאריך GOI ואג"ח אוצר, בכל פעם שנפתחת הצעות.
אפשרות השקעה פופולרית נוספת היא איגרות חוב ריבוניות (SGBs). איגרות חוב אלו מספקות גם רווחי הון וגם ריבית של 2.5% לשנה על שלך השקעה בזהב דיגיטלי טופס. אתה יכול גם להשקיע בתעודות סל זהב, שעשויות להיות בהן כ-1% הוצאות הוצאה.
(ii) INDmoney
(א) מניות ותעודות סל הודיות
השקעה במניות הודיות ותעודות סל מעולם לא הייתה קלה יותר עם INDmoney! האפליקציה מציעה חשבון דמט המאפשר לך להשקיע במניות ותעודות סל הרשומות ב-NSE וגם ב-BSE. מה שבאמת מרשים ב-Indmoney הוא האופן שבו היא מסווגת מניות הודיות - יש אפשרויות למשקיעים קמעונאיים על סמך נושא, חוזק טכני, דיבידנדים ומניות ספציפיות לתעשייה.
האפליקציה מציעה גם מסננים שונים שיעזרו לך לסנן בין האפשרויות העצומות הזמינות, מה שמקל עליך למצוא את ההשקעה הנכונה התואמת את היעדים ואת תיאבון הסיכון שלך. INDmoney מציעה גם תעודות סל של כל המדדים העיקריים במדינה, ומספקת לך את ההזדמנות לגוון את התיק שלך ולהפחית סיכונים.
(ב) קרנות נאמנות
הפלטפורמה המלאה שמציעה INDmoney מקלה על המשקיעים לרכוש, לעקוב ולנהל את תיקי ההשקעות שלהם. משתמשים עשויים גם לקבל דוח ביצועים, ניתוח בזמן אמת של הביצועים שלהם ושירותי ייעוץ המבוססים על מידע זה.
קרנות מסחר, קרנות מניות מובילות, קרנות חוב, קרנות היברידיות, קרנות זהב וקרנות נזילות הן רק חלק מהחלופות לקרנות הנאמנות ש-INDmoney מספקת. כל אחת מהקרנות הללו היא אופציה רב-תכליתית ומעשית לאנשים המעוניינים להשקיע בקרנות נאמנות מכיוון שהמשקיעים יכולים להתחיל תוכניות השקעה שיטתיות (SIPs) בכל אחת מהן.
(ג) פיקדון קבוע
השקעה בהפקדות קבועות יכולה להיות דרך בטוחה ונוחה להרוויח תשואה קבועה על ההשקעות שלך, ו-INDmoney עושה את זה קל מתמיד. עם לוח מחוונים ייעודי להפקדה קבועה, ניהול ה-FDs שלך מעולם לא היה פשוט יותר.
אתה יכול לעקוב אחר כל תיק הפיקדונות הקבועים שלך ולקבל אחוז תשואה ממוצע על ההשקעות שלך, הכל במקום אחד.
בנוסף, עם תכונת INDprotect, אתה יכול להיות סמוך ובטוח שההשקעות שלך מאושרות ובטוחות. INDmoney מספקת גם מידע מפורט על תוכניות הפיקדון הקבועות הטובות ביותר המוצעות על ידי בנקים שונים, כולל קביעות, שיעורי ריבית וסכומי השקעה מינימליים.
(ד) מניות בארה"ב
של INDmoney אפשרות השקעה במניות ארה"ב היא אחת התכונות העיקריות שמבדילות אותה מחשבונות דמט אחרים בהודו. עם INDmoney, משקיעים יכולים לגשת למניות בודדות בארה"ב, כמו גם לקרנות ותעודות סל בארה"ב, ואפילו להשתתף בתוכנית US Stock Rewards המאפשרת השקעה חלקית במניות גלובליות.
תכונה זו מתאפשרת באמצעות Finzoomers Services Private Limited ומספקת גישה לבורסות גדולות בארה"ב כגון NASDAQ ו-NYSE. למשקיעים יש הזדמנות לגוון את תיק ההשקעות שלהם באופן בינלאומי ואולי לקבל חשיפה לכמה מהתאגידים המובילים על ידי בחירת בחירת ההשקעה הזו.
V. תכונות והטבות
(א) זרודה
- חלון תרשימים גמיש הניתן להזזה על פני שולחן העבודה.
- תרשימים מרובים באותו מסך עם יותר מ-100 אינדיקטורים.
- תנודות מחיר בזמן אמת.
- סוגי הזמנות מרובים, כולל הזמנות סוגריים, הזמנות לאחר שוק וכו'.
- בצע הזמנות דרך התרשים מבלי לסגור את המסך.
- גישה לתרשימים הטובים ביותר - TradingView ו- ChartIQ.
- דוחות אחזקות והפסדי רווח לצרכי מיסוי וניתוח.
- יסודי ו ניתוח טכני של מניות לבדיקת נאותות לפני השקעה.
- התראות ותזכורות שיודיעו לך כשהמחיר חוצה את רמות הקנייה/מכירה שנקבעו מראש.
(ii) INDmoney
- מונע AI ניתוח מניות לתובנות מעמיקות יותר לגבי רווחים, רווחיות והערכת שווי.
- מסננים ואפשרויות מיון הניתנים להתאמה אישית כדי למצוא מניות על סמך קריטריונים ספציפיים.
- המלצות קנייה ומכירה חסרות פניות ואובייקטיביות המבוססות על חישובי AI.
- איזון מחדש אוטומטי של תיק קרנות הנאמנות באמצעות תכונת STP.
- תחזיות אנליסטים ודירוגים של מומחים בתעשייה לקבלת החלטות השקעה מושכלות יותר.
- תובנות מפורטות של החברה כולל פרמטרים קריטיים.
- מסחר תוך יומי זמין לרווחים מהירים.
- הזמנות לאחר השוק זמינות בתשלום של 10 Rs. לכל הזמנה.
סיכום
לאחר השוואה בין INDmoney לבין Zerodha בהיבטים שונים, ברור שלשתי הפלטפורמות יש חוזקות וחולשות משלהן. INDmoney היא פלטפורמה מצוינת לניהול כספים והשקעה במניות בארה"ב, אבל כשזה מגיע לחשבונות דמט ומסחר, Zerodha היא בחירה טובה יותר.
זירודה יש להם מוניטין מבוסס יותר בעולם הדמטים והפלטפורמה שלהם מכוונת לסוחרים פעילים. למרות שהחיובים שלהם עשויים להיות מעט יקרים, התכונות והיתרונות שהם מספקים שווים את זה.
תמיכת הלקוחות שלהם מצוינת, ויש להם ממשק ידידותי למשתמש המאפשר מסחר והשקעה קלים.
מצד שני, הממשק של INDmoney עשוי להיות מעט מורכב, אבל הם מציעים שפע של תכונות כמו ניתוח מניות מבוסס בינה מלאכותית, איזון מחדש אוטומטי של תיקים, תחזיות ודירוגים של אנליסטים ועוד הרבה יותר.
השאירו תגובה