Rejs Dalio ir viens no talantīgākajiem investoriem pasaulē un veiksmīgākā riska ieguldījumu fonda Bridgewater Associates dibinātājs.
No dibināšanas līdz 2021. gada martam Bridgewater Associates pārvaldīja aptuveni 140 miljardus USD aktīvus. Saskaņā ar Forbes raksts, Reja Dalio tīrā vērtība tiek aprēķināta aptuveni 20 miljardu USD apmērā.
Rejs ir nopelnījis savus miljardus, mācoties no pagātnes un veicot ieguldījumus, pamatojoties uz saviem atklājumiem. Visā sava investora ceļojuma laikā Rejs Dalio ticēja un joprojām tic peļņas gūšanai no dārgām akcijām, reinvestējot, nevis izmantojot pirkšanas un turēšanas pieeju.
Reja Dalio investīciju filozofija ir diezgan vienkārša. Bet tas, kas sākumā var izklausīties ārkārtīgi vienkārši, ir daudz sarežģītāks, nekā jūs varētu domāt.
Vairāk par viņa uzskatiem par ieguldījumiem akciju tirgū varat atrast viņa grāmatās, Principi (2017), Principi, kā tikt galā ar mainīgo pasaules kārtību (2021), un Lielo parādu krīžu pārvarēšanas principi (2018).
Šajās grāmatās viņš ir pieminējis savu pieredzi ieguldījumu tirgū, savas kļūdas, to, kā viņš pārvarēja savas kļūdas, un dažas svarīgas mācības, lai būtu labs investors.
Es zinu, ka esat šeit ieradies, lai atrastu pārbaudītus veidus, kā kļūt par labāku investoru; neuztraucieties! Es tevi aizsedzu.
Esmu izlasījis šīs Reja Dalio sarakstītās grāmatas un apkopojis dažas no viņa interesantajām mācībām par ieguldījumiem akciju tirgū, kas jums būtu jāzina.
Tātad, ienirt investīciju pasaulē, kā to ierosinājis Rejs Dalio.
1. Principi ir svarīgi
Savā grāmatā “Principi” Rejs pieminēja uzticēšanos principiem, kas palīdzēja viņam veikt veiksmīgu investora karjeru, pieņemot pareizos lēmumus. Rejs reiz teica:
“Bez principiem jūs būtu spiesti reaģēt uz apstākļiem, kas jums rodas, nedomājot, ko jūs vērtējat visvairāk un kā izdarīt izvēli, lai iegūtu to, ko vēlaties. Tas neļaus jums maksimāli izmantot savu dzīvi.
Ja jums ir principi, tie vadīs jūsu rīcību. Tie ir paredzēti, lai ierobežotu lēmumu pieņemšanas apjomu, kas jāveic haosa apstākļos, lai lēmumus varētu pieņemt ātri un efektīvi. Principi ir paredzēti, lai palīdzētu jums pieņemt labākos lēmumus dažādos apstākļos.
Investīcijās nav iespējams izvairīties no kļūdām, taču lieliski principi var palīdzēt samazināt to biežumu un intensitāti.
Rejs Dalio, izsakot tādas domas, mēģina pateikt, ka jūsu ceļojumā kā ieguldījumam vienmēr vajadzētu:
- Definējiet savas vajadzības
- Atrodiet savus īstos aktīvus vai akcijas, kurās ieguldīt, godīgi izsakoties par savām vajadzībām
- Plānojiet ieguldījumu stratēģiju, lai iegūtu pieņemto atdevi
- Saglabājiet savu ieguldījumu stratēģiju un izbaudiet panākumus un bagātāku investora dzīvi.
2. Veiciet savus pētījumus
Kopš bērnības Rejam bija ieradums izdot daudzus žurnālus, kuros tika runāts un parādīti ikgadējie laimes uzņēmumu panākumu un krituma grafiki. Pēc datu apkopošanas par uzņēmumiem viņš mēdza izdomāt akcijas, kurās ieguldīt, un izstrādāja savu unikālo, individuālo ieguldījumu stratēģiju.
Viņa attieksme pret studijām, lai gūtu panākumus, ir radījusi lielisku vadību uzņēmumā Bridgewater Associates.
Rejs Dalio reiz teica:
"Lai pelnītu naudu tirgos, jums ir jādomā neatkarīgi un jābūt pazemīgam"
Nav iespējams zināt visu par kaut ko, bet īpaši neiespējami zināt visu par kaut ko tik sarežģītu un haotisku kā globālā finanšu sistēma. Tāpēc jums pašam ir jāizlemj par lietām, kas nozīmē, ka jūs nevarat uzticēties tam, ko citi cilvēki jums saka. Jādomā pašam.
Tāpēc, tāpat kā Rejs Dalio, neiekrītiet neviena cita cilvēka izpētē, neveicot savu unikālo panākumu.
3. Esiet sabiedrībā ar cilvēkiem, no kuriem varat uzzināt kaut ko jaunu
Savā sākotnējā investora ceļojumā Rejs Dalio vienmēr gatavojās un uzdeva jautājumus investoriem, kurus viņš uzskatīja par labiem viņu darbā. Viņš meklēja, kā investori domā par ekonomikas un tirgu nākotni, līdzīgi kā viņš tagad.
Laika gaitā viņš attīstīja šo procesu par formalizētāku domāšanas veidu par pasauli un to, kādi notikumi tajā, visticamāk, varētu notikt, izstrādājot principu kopumu, kas viņam palīdzētu to izdarīt.
Šis domāšanas veids par pasauli noveda pie viņa pirmajiem lielajiem ieguldījumu panākumiem, kad viņš prognozēja un ieguldīja stagflācijas vidē, kas sākās 1968. gadā.
"Meklējiet cilvēkus, kuriem ir daudz lielisku jautājumu. Gudri cilvēki ir tie, kas uzdod visdomīgākos jautājumus, nevis domā, ka viņiem ir visas atbildes. Lieliski jautājumi ir daudz labāks nākotnes panākumu rādītājs nekā lieliskas atbildes."
Dalio nekad nav izveidojis profesiju hierarhiju, tāpēc tas nozīmē, ka pat frizieris, šefpavārs vai nekustamā īpašuma vadītājs varētu būt labs investors. Viņš ticēja saprātam pāri visiem citiem. Viņš izmantoja savu argumentācijas procesu, lai atrastu pareizo metodi, lai izpētītu akciju, izdarītu pareizo izvēli un gūtu lielāku peļņu.
Tāpēc, ja redzat, ka kāds investors ļoti labi veic savu darbu, vienmēr uzdodiet viņam dažus jautājumus, kas var palīdzēt uzlabot ieguldījumu metodes un palīdzēt gūt lielāku peļņu.
4. Esiet analītisks, lai gūtu panākumus nākotnē
Nav tā, ka visi veiksmīgie investori vienmēr gūst panākumus savos ieguldījumos.
Nē, noteikti nē! Taču viņiem bija lielāka precizitāte, prognozējot uzņēmuma, kurā viņi ieguldīja, izaugsmi. Viņi mēdza kļūdīties pagātnē, taču vienmēr mēdz analizēt savas kļūdas un iemācīties tās neatkārtot. Un Rejs vienmēr ir atbalstījis lēmumu pieņemšanas procesu, veicot rūpīgu analīzi.
Rejs no skolas laikiem iemācījās pieņemt savu neveiksmi kā savu vai citu kļūdu rezultātu. Viņš neveiksmi vienmēr uztvēra kā pozitīvu pieeju, lai labotu kļūdas un vēl efektīvāk prognozētu ieguldījumu panākumus.
Viena no lielākajām atslēgām potenciāla palielināšanai ir apmierināties ar neveiksmēm. Lielākā daļa cilvēku pārāk baidās izgāzties, jo vēlas izvairīties no slikta izskata vai justies apmulsuši. Bet, ja jūs varat pārvarēt šīs bailes, jūs varat ātri mācīties, ātri pilnveidoties un pārsniegt savas pašreizējās robežas.
Tāpēc vienmēr pieņemiet savas vājās vietas, analizējiet tās, mācieties no tām un nākamreiz esiet efektīvāk, lai gūtu panākumus. Nekad nekaunieties par kļūdām, jo tieši kļūdām ir efektīva loma, veidojot PRO jūsu ieguldījumu ceļojumā.
5. Izveidojiet savu ieguldījumu portfeli ar daudzveidību
Analizējot Reja ieguldījumu pieeju, es sapratu, ka viņš tic ieguldījumu iespēju atklāšanai dažādās nozarēs, nevis koncentrējoties uz vienu vienību veidu. Pat uzņēmumā Bridgewater Associates viņam izdevās izveidot diversificētu portfeli ar jauktu aktīvu sadalījumu.
“Svarīgākais, kas jums var būt, ir labs stratēģiskais aktīvu sadalījums. Tātad ieguldītājam ir nepieciešams sabalansēts, strukturēts portfelis — portfelis, kas labi darbojas dažādās vidēs. Es nezinu, ka mēs uzvarēsim. Mums ir jābūt daudzveidīgām likmēm.
Diversificēta ieguldījumu portfeļa pamatideja ir samazināt risku. Kā? Ieguldot dažādos ieguldījumu veidos, jūs varat samazināt risku zaudēt naudu viena veida ieguldījumos, nemazinot kopējo atdevi.
Jūs varat arī palielināt peļņas likmi, pievienojot savam portfelim jaunus un dažādus ieguldījumu veidus. Varat arī samazināt risku, pārliecinoties, ka uzņēmumi vai citas struktūras, kurās jūs ieguldāt, darbojas dažādās nozarēs un izmanto dažādus darbības modeļus. Tādā veidā, ja kāda nozare, piemēram, automobiļu rūpniecība, nonāks grūtos ekonomiskajos laikos, jums joprojām būs citi ieguldījumi, kurus neietekmē sliktā ekonomika.
Diversificētajā portfelī ir jāiekļauj ne tikai dažādu uzņēmumu akcijas, bet arī obligācijas un kopfondu. Iespējams, vēlēsities pievienot nekustamais īpašums jūsu ieguldījumu portfelim, ja jums ir tam nepieciešamais kapitāls. Nekustamais īpašums ir materiāls aktīvs, ko vienmēr var pārdot par skaidru naudu un var iznomāt, kamēr jūs to turat, lai gūtu ienākumus.
Jūsu personīgie apstākļi noteiks, kā jums izskatīsies labi diversificēts portfelis. Jo vairāk naudas jums ir pieejams ieguldījumiem, jo vairāk iespēju jums būs, lai sadalītu savus riskus.
Tāpēc, ieguldot akcijās, vienmēr pārliecinieties, ka jūsu akcijas ir labi līdzsvarotas un strukturētas nozares ziņā. Šis portfelis palīdzēs jums gūt peļņu no vienas vienības, ja cita nozare cietīs zaudējumus.
6. Investējiet savās interešu jomās
Rejs vienmēr saka:
"Risks pieaug, nezinot, ar ko jūs iesaistāties."
Investīcijas akciju tirgū prasa padziļinātu izpēti, un tam ir nepieciešama jūsu interese uzzināt par konkrētu zīmolu. Ja jūs neinteresē konkrētas akcijas, jūs nevarēsit padziļināti izpētīt uzņēmumu, jo jums tas šķiet garlaicīgi vai apgrūtinoši, tāpēc atrodiet uzņēmumu, kas jūs varētu interesēt.
Warren Buffett, visu laiku lielākais investors, arī atbalsta ieguldījumus lietās, kuras jūs saprotat. Tas ir balstīts uz teoriju, ka, ja jūs to nesaprotat, jūs to nevarat paredzēt, un, ja jūs to nevarat paredzēt, jums nav ne jausmas, vai tas ir nepietiekami novērtēts.
7. Nekad neesiet reaģējošs lēmumu pieņēmējs
Akciju tirgū nekas nav skaidrs – ir dienas, kad uzņēmums iegūst progresīvu grafiku un kritumus. Tāpēc, ja uzņēmums, kuram ir labi rezultāti, pēkšņi piedzīvo kritumu – nereaģējiet uz savu ieguldījumu atgūšanu, pārdodot akcijas ar galveno peļņu, bet uzticieties savam pētījumam, pieturieties pie tā un atrodiet savu peļņas guvumu.
Rejs Dalio reiz teica:
Šo scenāriju var saistīt ar pašreizējo Krievijas un Ukrainas kara scenāriju, kad globālais tirgus sabruka. Daudzi investori izmantoja avārijas priekšrocības, lai iegādātos labu uzņēmumu akcijas par zemākajām cenām, un daži lēja asaras, pārdodot savas akcijas ar zaudējumiem.
Tāpēc šādos scenārijos vienmēr esiet pirmā investora kategorija, kas ar saviem spēcīgajiem pētījumiem atrod iespējas pat tirgus sabrukuma apstākļos, lai nākotnē gūtu lielāku peļņu.
8. Visam ir savs derīguma termiņš
Daudzi investori pieļauj kļūdas, uzskatot vienu sliktu notikumu par mūža sekām.
Rejs Dalio netic šādiem uzskatiem; viņš saka – nekas nav mūžīgs, ne veiksme, ne kritums. Ja esat pārliecināts par savu pētījumu un argumentāciju, jūs gūsit panākumus, taču jūsu vienīgās šaubas jūsu pētījumā var likt jums saskarties ar savu kritumu.
Turklāt akcijas, kas agrāk deva lielāku peļņu, nākotnē var nesniegt tādu pašu atdevi.
“Tirdzniecībā ir jābūt gan aizsardzības, gan agresīvam vienlaikus. Ja jūs neesat agresīvs, jūs negrasāties pelnīt naudu, un, ja neesat aizstāvēšanās, jūs neturēsit naudu.
Rejs vēlas, lai jūs zinātu, ka, ieguldot akcijās, noteikti regulāri pārbaudiet uzņēmuma progresu. Tādā veidā, ja uzņēmums virzās uz priekšu saskaņā ar grafiku, jūs zināt, ka jūsu pētījums bija pareizs. Bet, ja uzņēmumam ir problēmas, varat ieguldīt savu ieguldījumu citur. Lai kļūtu par veiksmīgu investoru, svarīga ir jūsu ieguldījumu jomu proaktīva skatīšanās.
Apkopojot Up
Tātad, no Reja Dalio ieguldījumu ceļojuma, šeit ir jūsu galvenie ieteikumi:
- Definējiet principus, ievērojiet tos līdz galam un nekad nepārdzīvojiet ar aizraujošiem pētījumiem, kas nav jūsu.
- Mācieties no savām kļūdām, lai veiktu pareizos ieguldījumus.
- Nekad neizvēlies vienmuļu ceļu, bet gan ceļu ar daudziem pārsteigumiem, tomēr pārliecinošu un izdevīgu.
- Atrodiet savas intereses un izveidojiet savus īpašumus.
- Esiet analītisks un mācieties no savām kļūdām. Ir pareizi kļūdīties, gūt panākumus.
- Nekad nesteidzieties ar lēmumiem krīzes laikā, īpaši akciju tirgū.
- Atcerieties, ka jūsu panākumi un kritums ir īslaicīgi.
Es iesaku jums atkārtot šīs Reja Dalio ieguldījumu mācības savā ikdienas praksē un kļūt par veiksmīgu akciju tirgus investoru.
Es uzskatu, ka kopienai ir jāzina zināšanas par ieguldījumiem akciju tirgū. Ja jums ir kādas šaubas par Reja Dalio investīciju filozofiju, droši jautājiet, es ar prieku noskaidrošu jūsu šaubas un palīdzēšu veidot investora karjeru.
Laimīgu ieguldījumu!
Atstāj atbildi