Реј Далио е еден од најталентираните инвеститори во светот и основач на најуспешниот хеџ фонд – Bridgewater Associates.
Од основањето до март 2021 година, Bridgewater Associates имаше околу 140 милијарди американски долари во средства под управување. Во согласност со Форбс статијаНето вредноста на Реј Далио се пресметува на околу 20 милијарди американски долари.
Реј ги заработил своите милијарди учејќи од минатото и инвестирајќи врз основа на неговите наоди. Во текот на неговото патување како инвеститор, Реј Далио веруваше и сè уште верува во заработката од скапи акции за реинвестирање наместо да користи пристап за купување и задржување.
Инвестициските филозофии на Реј Далио се прилично едноставни. Но, она што на почетокот може да звучи исклучително едноставно е многу посложено отколку што мислите.
Можете да дознаете повеќе за неговите верувања за инвестициите на берзата во неговите книги, Принципи (2017), Принципи на справување со променливиот светски поредок (2021), Принципи за навигација во големи должнички кризи (2018).
Во овие книги, тој ги спомна своите искуства за инвестирање на берзата, неговите грешки, како ги надминал грешките и некои важни лекции за да се биде добар инвеститор.
Знам дека дојдовте овде за да најдете докажани начини да станете подобар инвеститор; не грижи се! Те имам покриено.
Ги прочитав овие книги напишани од Реј Далио и собрав некои од неговите интересни лекции за инвестиции на берзата што треба да ги знаете.
Значи, ајде да се нурнеме во светот на инвестициите како што предложи Реј Далио.
1. Принципите се важни
Во својата книга-Принципи, Реј ја спомна довербата во принципите кои му помогнаа да оствари успешна инвеститорска кариера преку правилното одлучување. Реј еднаш рече,
„Без принципи, би биле принудени да реагирате на околностите што ви доаѓаат без да размислите што најмногу цените и како да направите избор за да го добиете она што го сакате. Ова ќе ве спречи да го искористите максимумот од вашиот живот“.
Ако имате принципи, тие ќе ги водат вашите постапки. Тие се наменети да го ограничат обемот на донесување одлуки што треба да се направи во услови на хаос за да можат одлуките да се носат брзо и ефективно. Принципите се наменети да ви помогнат да ги донесете најдобрите можни одлуки во различни околности.
Не постои начин да се избегнат грешките во инвестициите, но имањето одлични принципи може да ви помогне да ја намалите нивната фреквенција и интензитет.
Реј Далио се обидува да каже со пренесување на такви мисли дека, во вашето патување како инвестиција, секогаш треба -
- Дефинирајте ги вашите потреби
- Најдете ги вистинските средства или акции во кои ќе инвестирате така што ќе бидете искрени за вашите потреби
- Планирајте ја инвестициската стратегија за да го добиете претпоставениот принос
- Останете решени на вашата инвестициска стратегија и уживајте во вашиот успех и побогат живот на инвеститорите.
2. Направете сопствено истражување
Од детството, Реј имаше навика да издава многу списанија за кои зборуваат и прикажуваат годишни резултати од графиконите за успех и пад на компаниите за богатство. Откако го собираше своето податоци за компаниите, тој знаеше да открие акции во кои треба да инвестира и да ја создаде својата единствена, индивидуална инвестициска стратегија.
Неговиот став кон правење на сопствени студии за да најде успех резултираше со одлично управување во Bridgewater Associates.
Реј Далио еднаш рече:
„За да заработите пари на пазарите, треба да размислувате самостојно и да бидете понизни“
Невозможно е да се знае сè за било што, но особено е невозможно да се знае сè за нешто толку сложено и хаотично како што е глобалниот финансиски систем. Значи, треба да се одлучите за работите, што значи дека не можете само да верувате во она што другите луѓе ви го кажуваат. Треба да размислите сами.
Така, исто како и Реј Далио, не паѓајте на туѓо истражување без да спроведете свое за да го пронајдете вашиот единствен успех.
3. Бидете во друштво со луѓе од кои можете да научите нешто ново
Во своето почетно патување со инвеститорите, Реј Далио секогаш се подготвуваше и поставуваше прашања до инвеститорите за кои сметаше дека се добри во нивната работа. Тој бараше како инвеститорите размислуваат за иднината на економијата и пазарите, слично како сега.
Со текот на времето, тој го разви овој процес во поформализиран начин на размислување за светот и какви настани најверојатно би можеле да се случат во него, развивајќи збир на принципи кои ќе му помогнат да го стори тоа.
Ваквиот начин на размислување за светот го доведе до неговиот прв голем инвестициски успех кога тој предвиде и инвестираше во стагфлациската средина која започна во 1968 година.
"Побарајте луѓе кои имаат многу одлични прашања. Паметните луѓе се оние кои поставуваат најпромислени прашања, наспроти мислата дека ги имаат сите одговори. Одличните прашања се многу подобар показател за идниот успех отколку одличните одговори."
Далио никогаш не создал хиерархија на занимања, па тоа значи дека дури и бербер, готвач или лидер во недвижнини може да биде добар инвеститор. Тој веруваше во разумот над сите други. Тој го искористи својот процес на расудување за да го најде вистинскиот метод за да ги истражи акциите, да го направи вистинскиот избор и да оствари поголем профит.
Затоа, кога ќе видите како некој инвеститор ја врши својата работа многу добро, секогаш поставувајте му неколку прашања, кои можат да ви помогнат да ги подобрите вашите методи на инвестирање и да добиете подобар профит.
4. Бидете аналитички за да го најдете идниот успех
Не е како што сите успешни инвеститори секогаш наоѓаат успех во нивните инвестиции.
Не, дефинитивно не! Но, тие имаа повисоки стапки на точност во предвидувањето на растот на компанијата во која инвестираа. Тие правеа грешки во своето минато, но секогаш имаат тенденција да ги анализираат своите грешки и да научат да не ги повторуваат. И Реј отсекогаш го поддржувал процесот на донесување одлуки преку темелна анализа.
Реј, уште од училишните денови, научил да го прифаќа својот неуспех како резултат или на неговите или на туѓите грешки. Тој секогаш го земаше неуспехот како позитивен пристап за да ги поправи грешките и да биде уште поефективен во предвидувањето на успехот на инвестицијата.
Еден од најголемите клучеви за максимизирање на потенцијалот е да се чувствувате удобно со неуспехот. Повеќето луѓе премногу се плашат да не успеат затоа што сакаат да избегнат да изгледаат лошо или да се чувствуваат засрамено. Но, ако можете да го надминете тој страв, тогаш можете брзо да научите, брзо да се подобрувате и да ги надминете вашите сегашни граници.
Затоа, секогаш прифатете ги вашите слабости, анализирајте ги, учете од нив и бидете поефективни следниот пат за да постигнете успех. Никогаш не се срамете од грешките затоа што грешките играат ефикасна улога во правењето на вашиот УЈП во вашето инвестициско патување.
5. Направете го вашето инвестициско портфолио полно со различност
Анализирајќи го инвестицискиот пристап на Реј, сфатив дека тој верува во откривање можности за инвестирање во различни сектори, отколку во фокусирање на еден тип на ентитет. Дури и во Bridgewater Associates, тој успеа да изгради диверзифицирано портфолио со мешани распределби на средства.
„Најважното нешто што можете да го имате е добар микс за распределба на стратешки средства. Значи, она што треба да го направи инвеститорот е да има избалансирано, структурирано портфолио - портфолио што добро функционира во различни средини. Ее не знам дека ќе победиме. Мораме да имаме разновидни облози“.
Основната идеја на диверзифицирано инвестициско портфолио е да се намали ризикот. Како? Со инвестирање во различни видови на инвестиции, можете да ги намалите вашите ризици од губење пари во еден вид инвестиција без нужно да ги намалите вашите вкупни приноси.
Можете исто така да ја зголемите стапката со која заработувате пари со додавање на нови и различни видови инвестиции во вашето портфолио. Можете исто така да го намалите ризикот со тоа што ќе бидете сигурни дека компаниите или другите субјекти во кои инвестирате работат во различни индустрии и користат различни модели на работа. На тој начин, ако една индустрија, како што е автомобилската индустрија, дојде во тешки економски времиња, сепак ќе имате други инвестиции кои не се засегнати од лошата економија.
Диверзифицираното портфолио не треба да вклучува само акции на различни компании, туку и обврзници и заеднички фондови. Можеби ќе сакате да додадете недвижен имот на вашето инвестициско портфолио доколку имате капитал за тоа. Недвижностите се материјално средство кое секогаш може да се продаде за готовина и може да се изнајмува додека се држите за него за да создадете приход.
Вашите лични околности ќе диктираат како изгледа за вас добро разновидно портфолио. Колку повеќе пари имате на располагање за инвестирање, толку повеќе опции ќе имате на располагање за да ги распределите вашите ризици.
Значи, додека инвестирате во акции, секогаш погрижете се вашите акции да бидат добро избалансирани и структурирани во однос на индустријата. Ова портфолио ќе ви помогне да стекнете профит од еден ентитет доколку друг сектор има загуба.
6. Инвестирајте во областите на вашиот интерес
Реј секогаш вели,
„Ризикот расте од тоа што не знаеш во што се вклучуваш“.
Инвестициите на берзата бараат длабинско проучување, а за тоа, неопходен е вашиот интерес да знаете за одреден бренд. Ако немате интерес за одредена акција, нема да можете да навлезете во длабочината на компанијата бидејќи ја сметате за здодевна или оптоварена, па затоа пронајдете ја компанијата што може да ве интересира.
Ворен Бафет, најголемиот инвеститор на сите времиња, исто така се залага за инвестирање во работи што ги разбирате. Ова се заснова на теоријата дека ако не го разбирате, не можете да го предвидите, а ако не можете да го предвидите, немате идеја дали е потценет.
7. Никогаш не биди реактивен донесувач на одлуки
На берзата ништо не е сигурно – има денови кога компанијата добива прогресивен графикон и паѓа. Значи, кога компанијата со добри перформанси одеднаш ќе наиде на пад - не реагирајте на враќање на вашата инвестиција со продажба на акции со главен профит, туку верувајте во вашето истражување, држете се до него и пронајдете ја предноста на профитот.
Реј Далио еднаш рече:
Можете да го поврзете ова сценарио со актуелното сценарио за војна меѓу Русија и Украина кога се урна глобалниот пазар. Многу инвеститори го искористија падот за да купат акции во добри компании по најниски цени, а некои пролеаа солзи додека ги продаваа своите акции со загуба.
Значи, во вакви сценарија, бидете секогаш првата категорија на инвеститор што ќе најде можности дури и во падот на пазарот со вашето силно истражување за да добиете поголем профит во иднина.
8. Сè има свој датум на истекување
Многу инвеститори прават грешки со тоа што сметаат дека еден лош настан е животна последица.
Реј Далио не верува во такви верувања; вели – ништо не трае вечно, ниту успех, ниту пад. Ако сте сигурни за вашето истражување и расудување, ќе најдете успех, но вашиот единствен сомнеж во вашето истражување може да ве натера да се сретнете со вашиот пад.
Исто така, акциите што даваа повисоки профити во минатото можеби нема да ви го дадат истиот принос во иднина.
„Во трговијата треба да бидете одбранбени и агресивни во исто време. Ако не сте агресивни, нема да заработите пари, а ако не сте дефанзивни, нема да чувате пари“.
Реј сака да знаете дека кога инвестирате во акции, задолжително проверувајте го напредокот на компанијата често. На тој начин, ако компанијата оди напред според распоредот, ќе знаете дека вашето истражување е точно. Но, ако компанијата се соочува со проблеми, можете да ја однесете вашата инвестиција на друго место. Проактивното око за вашите инвестициски области е клучно за да станете успешен инвеститор.
Сумирање
Значи, од инвестициското патување на Реј Далио, еве ги вашите клучни информации:
- Дефинирајте принципи, следете ги до крај и никогаш не преоптоварувајте се со фасцинантни истражувања кои не се ваши.
- Научете од вашите грешки за да ја направите вистинската инвестиција.
- Никогаш не избирајте монотон пат, туку пат со многу изненадувања, а сепак убедлив и профитабилен.
- Најдете ги вашите интереси и создадете ги вашите средства.
- Бидете аналитички и учете од вашите грешки. Во ред е да се прават грешки, да се најде успех.
- Никогаш не брзајте со одлуките во време на криза, особено на берзата.
- Запомнете, вашиот успех и пад се привремени.
Ви препорачувам да ги повторите овие инвестициски лекции од Реј Далио во вашата секојдневна пракса и да станете успешен берзански инвеститор.
Верувам во споделувањето на знаењето што заедницата треба да го знае за инвестициите на берзата. Ако се сомневате во инвестициската филозофија на Реј Далио, слободно прашајте, со задоволство би ги расчистил вашите сомнежи и ќе ви помогнам да ја изградите вашата инвеститорска кариера.
Среќно инвестирање!
Оставете Одговор