Na talloze webseries en films die de levensverhalen van zakelijke beleggers en hun beleggingsfilosofie in beeld brengen, is beleggen op de aandelenmarkt een modewoord geworden op mondiaal niveau.
Mensen worden zich bewust van wat een aandelenmarkt precies is, hoe het werkt en wat ze moeten doen om meer winst uit de aandelenmarkt te halen.
Kortom, ik kan zeggen dat mensen hun interesse in aandelenmarktinvesteringen stellen.
En natuurlijk, als ik het heb over beurs beleggen, moet ik denken aan de legendarische belegger Peter Lynch. Peter blinkt niet alleen uit in investeren, maar hij heeft ook veel individuele beleggers geïnspireerd om te leren van zijn beleggingsfilosofie.
Hier zijn zeven investeringslessen van Peter Lynch die u kunnen helpen een betere belegger te worden.
1. Elke terugval is een kans om succes te behalen:
Vanuit tientallen jaren ervaring met beleggen op de aandelenmarkt zegt Peter Lynch altijd: “Mensen die slagen op de aandelenmarkt accepteren ook periodieke verliezen, tegenslagen en onverwachte gebeurtenissen. Calamitous drops schrikken ze niet uit het spel.”
Net als andere succesvolle beleggers komt Peter Lynch ook uit de categorie van geloven in langetermijninvesteringen als sleutel tot het behalen van maximaal rendement.
En als het gaat om langetermijninvesteringen, heeft hij zijn mede-investeerders altijd geadviseerd om contacten met zorgen en capitulaties te verbreken, die kunnen werken als emoties die leiden tot de keerzijde van uw beleggingscarrière.
Op de aandelenmarkt zijn er momenten waarop de markt getuige is van extreme schommelingen, wat beleggers tot 'bezorgdheid'-emoties leidt.
Maar om een goede belegger te zijn, moet je die zorg vinden en gebruiken om de terugval om te zetten in een kans op succes, zelfs ten koste van een koopje.
Een andere emotie genaamd "Capitulatie" raakt de belegger wanneer ze voldoen aan hun investeringsdalingen als gevolg van marktdynamiek. Peter Lynch wijst op deze emotie en zegt dat de meeste beleggers er trots op zijn langetermijnbeleggers te zijn totdat ze hun verheven terugval hebben bereikt en gedwongen worden kortetermijnbeleggers te worden.
Les: Om een beter rendement te behalen, houdt u vast aan langetermijninvesteringen, maar met goed en concreet onderzoek om winst te behalen.
Wees niet bang voor de rampzalige marktdaling; heb wat geduld, vertrouw op je onderzoek en geniet van je maaltijd. Negeer het geroezemoes dat uw instincten op de proef stelt.
2. Volg nooit aannames of tips als dat niet uw onderzoek is:
Peter Lynch zegt dat in de markt veel beleggers op zoek zijn naar oplossingen voor snelle winstwinst of tips om hun investering in winst om te zetten door te overschaduwen dat deze zogenaamde "hot tips" meestal de prooi zijn.
Daarom zei hij: "Beleg nooit in een idee dat je niet kunt illustreren met een kleurpotlood." Hier verwijst het krijt naar uw investeringsinstinct en studie. Hij zei verder: "Weet wat je bezit."
Door deze twee regels te zeggen, probeert Peter volgens mij uit te beelden dat als je tips krijgt voor de investering, neem ze dan, maar gebruik ze niet als je niet kunt uitleggen of projecteren hoe het bedrijf zal presteren in de volgende minuut.
Voordat u een investering doet, moet u een grondige studie over het bedrijf doen, zoals:
- Hoe is het opgericht?
- Wat was de eerste financiering die werd opgehaald en hoeveel van de financiering veranderde de investering in een actief?
- Wat was of is de winstmarge in de markt?
- Wie zijn zijn concurrenten?
- Waarom zouden klanten dit bedrijf moeten vertrouwen?
- Hoe zal het in de toekomst presteren, gezien als zijn huidige prestaties?
Zodra u al deze details hebt gekregen, moet u op zoek gaan naar de risico's die verbonden zijn aan deze bedrijfsinvestering, en als dat gebeurt, hoe zult u uw investering terugverdienen.
Les: Als belegger moet u actief zijn en een en al oren hebben om te weten wanneer u meer moet beleggen en wanneer u uw investering moet opnemen om forse verliezen te voorkomen en uw gezonde slaaproutine veilig te stellen.
3. Het is oké om fouten te maken:
Peter zegt vaak: "Laat je winnaars rennen, en snijd je verliezers. Het is gemakkelijk om een fout te maken en het tegenovergestelde te doen, de bloemen eruit trekken en het onkruid water geven.”
Door het te zeggen, probeert Peter over te brengen dat in een aandelenmarkt fouten maken heel gewoon is, maar laat je terugval je opwinding voor verdere investeringen niet bederven. In plaats daarvan kunt u uw investering analyseren, de gemiste feiten op een rijtje zetten, fouten vinden en uw nieuwe onderzoek gebruiken om uw investering goed te maken en nieuwe bevindingen aan uw checklist toevoegen om succes te vinden in uw toekomstige investeringen.
Lynch heeft tijdens zijn investeringsreis in veel aandelen geïnvesteerd, waarvan sommigen hem tienvoudige winst en wat middelmatigheid opleverden.
Zo kwam hij tot één conclusie over de tienvoudige winst en noemde dergelijke aandelen met de term 'tien-bagger' dat dergelijke aandelen bedoeld zijn voor langetermijninvesteringen en niet verkocht kunnen worden totdat hun fundamentele dynamiek extreem verandert.
Les: U moet geduld hebben met uw tien-bagger of best presterende aandelenbeleggingen en genieten van een volledige maaltijd wanneer deze zijn volwassenheid bereikt.
4. Wees vroeg, maar niet eerder:
Peter Lynch zei ooit:
“In termen van honkbal denk ik vaak aan investeren in groeibedrijven. Als je koopt voordat de line-up wordt aangekondigd. Je neemt een onnodig risico.”
Met deze gedachte probeert Peter te zeggen dat investeren in groeiende bedrijven, dat wil zeggen startups met betere toekomstkansen, een goede investering is met goed onderzoek. Maar investeren in alle startups met de verwachting om in de toekomst beter te worden zonder hun activa te analyseren, is meer als uw hand in een leeuwenkuil steken.
Je kunt deze gedachte ook begrijpen door niet te vroeg beslissingen te nemen, omdat sommige bedrijven massaal nieuwe kansen beginnen te krijgen en ook betere inkomsten behalen. Maar met de tijd en hun gestage of vernederende kwaliteit van diensten, kunnen ze hun bekendheid verliezen.
Investeer dus niet te vroeg in bedrijven, maar wacht op hun vestiging in de markt en maak van de gelegenheid gebruik om uw deal met hen te sluiten voordat ze hun tarieven verhogen.
Les: Investeer in bedrijven in hun tweede of derde financieringsronde omdat ze hun bekwaamheid al hebben bewezen en hun beloften aan investeerders hebben waargemaakt. En voor beursgenoteerde bedrijven zou ik u aanraden om minimaal 4 kwartalen na de IPO te observeren.
5. De creativiteit tot succes:
Peter vergeleek aandelenbeleggingen altijd met kunst en wetenschap. En dit waren zijn exacte woorden: "Geld verdienen op de aandelenmarkt is een combinatie van wetenschap, kunst en beenwerk."
Waarom zei hij dit? Laten we de betekenis ervan begrijpen:
De fundamenten en verweven kenmerken van bedrijven hebben een directe impliciete relatie met hun oorzaak-en-gevolgrelatie. In eenvoudige bewoordingen kan zelfs een enkele en kleine negatieve gebeurtenis in een bedrijf een buitensporige invloed hebben op de aandelenkoersen.
Dus, in relatie tot kunst en wetenschap, investeert het individu in het bedrijf voordat er wordt geïnvesteerd. Onderzoek vereist talent om de juiste vraag aan de juiste persoon te stellen om het antwoord in de buurt te krijgen, zodat u kunt beslissen of u wel of niet wilt investeren.
De vragen kunnen zijn:
- Waarom werd het bedrijf in het verleden geconfronteerd met een marktsituatie?
- Wat veroorzaakte dat in het verleden?
- Hoe herstellen ze?
- Zijn er kansen voor dit bedrijf om met een soortgelijk probleem te maken te krijgen?
- Hoe effent deze toestand uit het verleden het bedrijf in de toekomst?
Les: Als u zo'n belegger bent die dergelijke vragen stelt voordat u een investering doet, beschouw uzelf dan als een creatieve en competente beursinvesteerder.
6. Het is hoog tijd:
Peter heeft nooit de term "timing van de markt" gevolgd, maar in plaats daarvan zei hij: "Er is veel meer geld verloren gegaan door beleggers die zich voorbereiden op correcties of die proberen te anticiperen op correcties dan er verloren is gegaan aan correcties zelf."
Zoals je hierboven ook hebt gezien, adviseerde Peter altijd om een langetermijninvestering na te streven met kwaliteitsaandelen/aandelen van topklasse, maar daarnaast zei hij ook dat hij zich niet voor altijd zou verbinden met die aandelen.
Ik denk dat hij er een punt van maakt om kwaliteitsaandelen niet vroegtijdig uit de markt te nemen, maar te wachten op het juiste moment om dat te doen, in plaats van er langer dan nodig aan vast te houden.
Peter stond er ook op om de investeringsfiche bij te houden en deze om de paar maanden te herzien om te controleren:
- Waarom heb je het in de eerste plaats gekocht?
- Wat waren de fundamenten?
- Hoe presteren ze dan voorheen?
- Wat zijn de veranderingen in hun fundamenten?
- Is er hoop om het nog een tijdje vol te houden?
- Of moet ik het intrekken, de winst behalen en het hoofdstuk afsluiten?
Door deze vragen te analyseren en te beantwoorden, kunt u ofwel nieuwe kansen ontsluiten om meer aandelen te kopen wanneer de dynamiek verandert als er kansen zijn om te herstellen, of ze tegen de beste prijs aan iemand anders verkopen en winst maken.
Les: Peter gebruikte deze checklist altijd om het meeste uit zijn investering in de aandelenmarkt te halen, wat u ook kunt doen door deze toe te voegen aan uw investeringschecklist.
7. Vind jezelf:
Peter zag en ervaarde de dynamiek van de aandelenmarkt en categoriseerde de markt in zes labels:
- Langzame groeiers: Deze categorie bedrijven is groot, volwassen, stabiel en het is het waard om in te investeren als u op zoek bent naar een vast inkomen. Ze betalen hoog dividenden aan investeerders met een jaarlijkse increment ratio van 8-10%. Maar Peter vindt ze niet echt herkenbaar voor de enorme investering.
- helden: Deze categorie bedrijven heeft hogere groeikansen, met potentiële percentages van 12-18% per jaar.
- Snelle groeiers: Deze categorie van bedrijven is winstgevend volgens de verschillende tijdspanne. U kunt dergelijke bedrijven dus onderzoeken, een investering doen en u eraan houden totdat het verwachte rendement is behaald. bijv., Rakesh Jhunjhunwala ontdekte Titan in deze categorie; de aandelenkoers was 3 INR in 2003 en wordt nu gewaardeerd op ongeveer 2491.85 - 2550 INR per aandeel.
- Cyclisch: Peter Lynch beschouwt deze categorie als de meest vertrouwde categorie voor investeringen, aangezien zijn bedrijven zich voornamelijk bezighouden met luxeproducten en cyclische trends. Peter zegt dat ze in een bepaalde tijdspanne veel fluctuaties tegenkomen, wat betekent dat als ze de verkeerde markt betreden, ze een hoog verlies lijden en als ze op de juiste markt zijn, hoge winsten behalen. U moet dus dergelijke aandelen vinden, erin investeren tijdens hun downtime en ze verkopen door de juiste kans te vinden. Autobedrijven vallen in deze categorie.
- Omslagen: Op de aandelenmarkt zul je veel bedrijven aantreffen waarvan de grafieken dalen en ze op het punt staan failliet te gaan, maar er zijn momenten waarop veel bedrijven hun rollen hebben omgedraaid naar hogere winsten nadat ze de hoge verliezen hebben geleden. Dus voor risiconemers zijn dergelijke bedrijven de moeite waard om in te investeren, die een hoog rendement opleveren met hoge risico's.
- Activa-spelen: Deze categorieën bedrijven hebben veel activa die geblinddoekt zijn door de markt en ondergewaardeerd zijn. Hier kunnen de activa contanten, andere investeringen, vastgoed, enz. Veel beleggers waarderen deze activa en bedrijven niet in hun downtime. De aandelen van dergelijke bedrijven kunnen door de markt worden geclassificeerd wanneer hun activa werken.
Conclusie:
Peter Lynch geeft het grootste voorbeeld als belegger. Of u nu net aan uw investeringsreis bent begonnen of er middenin zit, het repliceren van zijn advies in uw denkwijze kan u helpen een beter rendement te behalen.
Dus, lees ze nog een keer als je denkt dat het de moeite waard is om te lezen.
Heeft u twijfels?
Laat het ons weten in het commentaargedeelte. Ik zou het graag opruimen.
Laat een reactie achter