Ray Dalio er en av de mest talentfulle investorene i verden og grunnleggeren av det mest suksessrike hedgefondet – Bridgewater Associates.
Fra stiftelsen til mars 2021 hadde Bridgewater Associates rundt 140 milliarder USD i forvaltningskapital. Ifølge Forbes artikkel, er Ray Dalios nettoformue beregnet til rundt 20 milliarder USD.
Ray har tjent sine milliarder ved å lære av fortiden og gjøre investeringer basert på funnene hans. Gjennom hele sin reise som investor trodde Ray Dalio på og tror fortsatt på å tjene fortjeneste fra dyre aksjer for å reinvestere i stedet for å bruke en kjøps- og holdemetode.
Ray Dalios investeringsfilosofi er ganske enkel. Men det som kan høres ekstremt enkelt ut til å begynne med er mye mer intrikat enn du kanskje tror.
Du kan finne mer om hans tro på aksjemarkedsinvesteringer i bøkene hans, Prinsipper (2017) Prinsipper for å håndtere den skiftende verdensordenen (2021), og Prinsipper for å navigere i store gjeldskriser (2018).
I disse bøkene har han nevnt sine aksjemarkedsinvesteringerfaringer, sine feil, hvordan han kom over sine feil, og noen viktige lærdommer for å være en god investor.
Jeg vet at du har kommet hit for å finne utprøvde måter å bli en bedre investor på; ikke bekymre deg! Jeg har deg dekket.
Jeg har lest disse bøkene skrevet av Ray Dalio og samlet noen av hans interessante leksjoner om aksjemarkedsinvesteringer som du bør vite.
Så la oss dykke inn i investeringsverdenen som foreslått av Ray Dalio.
1. Prinsipper betyr noe
I sine bok-prinsipper nevnte Ray tilliten til prinsippene som hjalp ham å gjennomføre en vellykket investorkarriere gjennom riktig beslutningstaking. Ray sa en gang,
"Uten prinsipper ville du blitt tvunget til å reagere på omstendigheter som kommer til deg uten å vurdere hva du verdsetter mest og hvordan du skal ta valg for å få det du ønsker. Dette vil hindre deg i å få mest mulig ut av livet ditt.»
Hvis du har prinsipper, vil de lede handlingene dine. De er ment å begrense mengden av beslutninger som må gjøres midt i kaos, slik at beslutninger kan tas raskt og effektivt. Prinsipper er ment å hjelpe deg med å ta de beste avgjørelsene som er mulig i en lang rekke omstendigheter.
Det er ingen måte å unngå feil i investeringer, men å ha gode prinsipper kan hjelpe deg med å redusere frekvensen og intensiteten.
Ray Dalio prøver å si ved å formidle slike tanker at i reisen din som en investering, bør du alltid –
- Definer dine behov
- Finn dine riktige eiendeler eller aksjer å investere i ved å være ærlig om dine behov
- Planlegg investeringsstrategien for å få antatt avkastning
- Hold deg fast bestemt på investeringsstrategien din og nyt din suksess og et rikere investorliv.
2. Gjør din egen forskning
Fra barndommen gjorde Ray til en vane å gi ut mange magasiner som snakker om og viser årlige resultater av formueselskapers suksess- og fallgrafer. Etter å ha gjort sin datainnsamling om selskapene, pleide han å finne ut aksjer å investere i og lage sin unike, individuelle investeringsstrategi.
Hans holdning til å gjøre sine egne studier for å finne suksess har resultert i god ledelse hos Bridgewater Associates.
Ray Dalio sa en gang:
"For å tjene penger på markedene må du tenke selvstendig og være ydmyk"
Det er umulig å vite alt om noe, men det er spesielt umulig å vite alt om noe så komplekst og kaotisk som det globale finanssystemet. Så du må gjøre deg opp en mening om ting, noe som betyr at du ikke bare kan stole på hva andre forteller deg. Du må tenke selv.
Så, akkurat som Ray Dalio, fall ikke for andres forskning uten å gjøre din egen for å finne din unike suksess.
3. Vær i selskap med folk du kan lære noe nytt av
I sin første investorreise forberedte og stilte Ray Dalio alltid spørsmål til investorer han anså som gode i jobbene deres. Han lette etter hvordan investorer tenkte på fremtiden til økonomien og markedene, omtrent som han gjør nå.
Over tid utviklet han denne prosessen til en mer formalisert måte å tenke på verden og hvilke hendelser som mest sannsynlig kan skje i den ved å utvikle et sett med prinsipper som ville hjelpe ham å gjøre dette.
Denne måten å tenke verden på førte til hans første store investeringssuksess da han spådde og investerte i stagflasjonsmiljøet som startet i 1968.
"Se etter folk som har mange gode spørsmål. Smarte mennesker er de som stiller de mest gjennomtenkte spørsmålene, i motsetning til å tro at de har alle svarene. Gode spørsmål er en mye bedre indikator på fremtidig suksess enn gode svar."
Dalio opprettet aldri et hierarki av yrker, så det betyr at selv en frisør, kokk eller eiendomsleder kan være en god investor. Han trodde på fornuft fremfor alle andre. Han brukte resonneringsprosessen for å finne den riktige metoden for å undersøke aksjen, ta det riktige valget og tjene høyere.
Så når du ser en investor som gjør jobben sin veldig bra, spør han alltid noen spørsmål, som kan hjelpe deg med å forbedre investeringsmetodene dine og hjelpe deg med å oppnå bedre fortjeneste.
4. Vær analytisk for å finne fremtidig suksess
Det er ikke slik at alle vellykkede investorer alltid finner suksess i investeringene sine.
Nei, definitivt ikke! Men de hadde høyere nøyaktighet i å forutsi veksten til selskapet de investerte i. De gjorde feil i fortiden, men de har alltid en tendens til å analysere feilene sine og lære å ikke gjenta dem. Og Ray har alltid støttet beslutningsprosessen gjennom grundige analyser.
Ray, fra skoledagene, lærte å akseptere sin fiasko som et resultat av enten hans eller andres feil. Han tok alltid fiasko som en positiv tilnærming til å rette opp feil og være enda mer effektiv i å forutsi suksessen til investeringen.
En av de største nøklene til å maksimere potensialet er å bli komfortabel med feil. De fleste er for redde for å mislykkes fordi de vil unngå å se dårlig ut eller føle seg flaue. Men hvis du kan overvinne den frykten, kan du lære raskt, forbedre deg raskt og gå utover dine nåværende grenser.
Så aksepter alltid svakhetene dine, analyser dem, lær av dem og vær mer effektiv neste gang for å finne suksess. Vær aldri skamfull over feil fordi feil er det som spiller en effektiv rolle i å lage din PRO i investeringsreisen din.
5. Lag din investeringsportefølje full av mangfold
Ved å analysere Rays investeringstilnærming, skjønte jeg at han trodde på å oppdage investeringsmuligheter i forskjellige sektorer enn å fokusere på en enkelt enhetstype. Selv hos Bridgewater Associates klarte han å bygge en diversifisert portefølje med blandede aktivaallokeringer.
"Det viktigste du kan ha er en god strategisk aktivallokeringsmiks. Så det investoren trenger å gjøre er å ha en balansert, strukturert portefølje – en portefølje som gjør det bra i forskjellige miljøer. Jeg vet ikke at vi kommer til å vinne. Vi må ha diversifiserte innsatser.»
Den grunnleggende ideen med en diversifisert investeringsportefølje er å redusere risiko. Hvordan? Ved å investere i en rekke forskjellige typer investeringer, kan du redusere risikoen for å tape penger på én type investering uten nødvendigvis å redusere den totale avkastningen.
Du kan også øke hastigheten du tjener penger på ved å legge til nye og forskjellige typer investeringer i porteføljen din. Du kan også redusere risikoen ved å sørge for at selskapene eller andre enheter du investerer i opererer i ulike bransjer og bruker ulike driftsmodeller. På den måten, hvis en bransje, for eksempel bilindustrien, kommer under tøffe økonomiske tider, vil du fortsatt ha andre investeringer som ikke er påvirket av den dårlige økonomien.
En diversifisert portefølje bør ikke bare omfatte aksjer i ulike selskaper, men også obligasjoner og fond. Det kan være lurt å legge til eiendomsmegling til investeringsporteføljen din hvis du har kapital til det. Eiendom er en materiell eiendel som alltid kan selges for kontanter og kan leies ut mens du holder på den for å produsere inntekter.
Dine personlige forhold vil diktere hvordan en godt diversifisert portefølje ser ut for deg. Jo mer penger du har tilgjengelig for å investere, jo flere alternativer vil du ha tilgjengelig for å spre risikoen din.
Så mens du investerer i aksjer, sørg alltid for at aksjene dine er godt balansert og strukturert når det gjelder bransje. Denne porteføljen vil hjelpe deg å få fortjeneste fra én enhet hvis en annen sektor møter tap.
6. Invester i dine interesseområder
Ray sier alltid,
"Risiko vokser av å ikke vite hva du blir involvert i."
Aksjemarkedsinvesteringer krever grundige studier, og for det er interessen din for å vite om et bestemt merke nødvendig. Hvis du ikke har en interesse i en bestemt aksje, vil du ikke kunne gå i dybden om selskapet ettersom du synes det er kjedelig eller tyngende, så finn selskapet som kan interessere deg.
Warren Buffett, tidenes største investor, tar også til orde for å investere i ting du forstår. Dette er basert på teorien om at hvis du ikke forstår det, kan du ikke forutsi det, og hvis du ikke kan forutsi det, aner du ikke om det er undervurdert.
7. Vær aldri en reaktiv beslutningstaker
I aksjemarkedet er ingenting sikkert - det er dager da et selskap får en progressiv graf og faller. Så når et selskap som presterer godt plutselig møter et fall – ikke vær reaktiv til å ta tilbake investeringen din ved å selge aksjer med hovedfortjenesten, men stol på forskningen din, hold deg til den og finn fortjenestefordelen din.
Ray Dalio sa en gang:
Du kan relatere dette scenariet til det nåværende krigsscenarioet mellom Russland og Ukraina da et globalt marked krasjet. Mange investorer utnyttet krakket til å kjøpe aksjer i gode selskaper til bunnpriser, og noen felte tårer da de solgte aksjene sine med tap.
Så, i slike scenarier, vær alltid den første kategorien av en investor som finner muligheter selv i markedets undergang med din sterke forskning for å få høyere fortjeneste i fremtiden.
8. Alt har sin utløpsdato
Mange investorer gjør feil ved å vurdere en dårlig hendelse som en livstidskonsekvens.
Ray Dalio tror ikke på slike oppfatninger; han sier – ingenting varer evig, verken suksess eller undergang. Hvis du er sikker på din forskning og resonnement, vil du finne suksess, men din eneste tvil i forskningen din kan få deg til å møte undergangen din.
Også aksjer som pleide å gi høyere fortjeneste tidligere, vil kanskje ikke gi deg samme avkastning i fremtiden.
"I handel må du være defensiv og aggressiv på samme tid. Hvis du ikke er aggressiv, kommer du ikke til å tjene penger, og hvis du ikke er defensiv, kommer du ikke til å beholde penger.»
Ray vil at du skal vite at når du investerer i en aksje, sørg for å sjekke selskapets fremgang ofte. På den måten, hvis selskapet går fremover etter planen, vil du vite at forskningen din var riktig. Men hvis selskapet opplever problemer, kan du ta investeringen andre steder. Et proaktivt øye for dine investeringsområder er nøkkelen til å bli en vellykket investor.
Oppsummering
Så, fra Ray Dalios investeringsreise, her er dine viktigste takeaways:
- Definer prinsipper, følg dem til slutten, og bli aldri overveldet av fascinerende forskning som ikke er din.
- Lær av dine feil for å gjøre den riktige investeringen.
- Velg aldri en monoton vei, men en vei med mange overraskelser, men likevel overbevisende og lønnsom.
- Finn dine interesser og gjør dine eiendeler.
- Vær analytisk og lær av dine feil. Det er greit å gjøre feil, å finne suksess.
- Aldri haste til beslutninger i en krisetid, spesielt i aksjemarkedet.
- Husk at din suksess og undergang er midlertidig.
Jeg anbefaler deg å gjenta disse investeringsleksjonene fra Ray Dalio i din daglige praksis og bli en vellykket aksjemarkedsinvestor.
Jeg tror på å dele kunnskap som samfunnet bør vite om aksjemarkedsinvesteringer. Hvis du er i tvil om Ray Dalios investeringsfilosofi, spør gjerne, jeg vil gjerne fjerne tvilen din og hjelpe deg med å bygge din investorkarriere.
God investering!
Legg igjen en kommentar