Jesteś zaznajomiony z inwestowaniem w akcje, fundusze inwestycyjne i rynki akcji. Ale teoria dywersyfikacji portfela mówi nam, że 95% zwrotu z portfela pochodzi z dywersyfikacji między innymi klasami aktywów.
O stałym dochodzie lub obligacje, nieruchomości mieszkalne i komercyjne, leasing aktywów, zapasy, inwestycje kapitału podwyższonego ryzyka lub inwestycje aniołów w firmy zapewniają alternatywne aktywa, które dywersyfikują Twój portfel poza konwencjonalne aktywa, takie jak akcje i złoto.
Wcześniejsze inwestycje alternatywne były oferowane osobom o wysokiej wartości netto z dużym rozmiarem biletu inwestycji.
Wint Wealth i Grip Invest to alternatywne platformy inwestycyjne, dzięki którym możesz inwestować i dywersyfikować swój portfel wśród nieskorelowanych aktywów.
W czasach zmienności inwestowanie w inwestycje alternatywne jest skutecznym sposobem dywersyfikacji ryzyka.
Jaka jest główna propozycja biznesowa Wint and Grip?
Wint zaprojektował radykalny sposób na ułatwienie pogłębienia rynku obligacji w Indiach poprzez udział detaliczny.
W Indiach inwestowanie na rynku obligacji ogranicza się do inwestycji banków komercyjnych i obligacji funduszy inwestycyjnych. Wint przygląda się obligacjom sektora prywatnego lub dobrym kredytom korporacyjnym, które oferują wysoką rentowność.
Kiedy inwestujesz za pośrednictwem funduszu obligacji, zysk z funduszu obligacji jest pomniejszany o opłaty za zarządzanie aktywami zarządzającego funduszem i inne koszty operacyjne.
Ponieważ zwroty z funduszu obligacji są również opodatkowane, nie uzyskujesz wysokiej stopy zwrotu z obligacji. Wcześniej minimalna inwestycja była zbyt duża przy zakupie obligacji, ustalona na Rs. 10 Lakhów za obligację. Oznacza to, że nie mogłeś stworzyć swojego portfela obligacji poprzez inwestycja bezpośrednia.
zima umożliwia bezpośrednie inwestowanie w obligacje poprzez sekurytyzację obligacji na mniejsze minimum odpowiednie dla inwestorów detalicznych. Wint umożliwia bezpośrednie inwestowanie w obligacje emitowane przez NBFC, które zapewniają wysokie zyski przy minimalnych inwestycjach w wysokości 10,000 XNUMX Rs.
Oprócz nieco podwyższonej premii płaconej przy zakupie obligacji, tylko podatki zmniejszą całkowitą rentowność. Zapewnia to duży spread w porównaniu do konwencjonalnych depozytów bankowych, a ponadto ma tę zaletę, że umożliwia dokonywanie płatności o stałym dochodzie.
Uchwytz kolei oferuje pakiety aktywów sekurytyzowanych, takie jak leasing aktywów, zapasy, nieruchomość oraz venture capital i transakcje typu start-up. Ponownie, te aktywa są oferowane na minimalnych poziomach detalicznych, co ułatwia inwestowanie.
Obie są internetowymi platformami fintechowymi oferującymi alternatywne inwestycje sekurytyzowane w detalicznym minimum, w których może uczestniczyć mały inwestor detaliczny.
Oferowany przez nich świat inwestycji to odejście od konwencjonalnych inwestycji, które są Tobie znane i dają dobre możliwości dywersyfikacji Twojego portfela i strumieni dochodów.
Ich inwestycje zapewniają regularne strumienie dochodów, z wyjątkiem private equity, gdzie zwrot jest realizowany dopiero po IPO i notowaniu na giełdzie.
Główne różnice między Wint a Grip
S.No | Szczegółowe dane | zima | Uchwyt |
1 | Rodzaj inwestycji | Uprzywilejowane, zabezpieczone obligacje NBFC | Leasing aktywów sekurytyzowanych, zapasy i nieruchomości komercyjne są zabezpieczone aktywami, a kapitał wysokiego ryzyka/kapitał początkowy |
2 | Minimalna inwestycja | Rs 10,000 | Różni się od Rs. 10,000 1,00,000 za dzierżawę aktywów i inwentaryzację do Rs. XNUMX XNUMX XNUMX na nieruchomości komercyjne i kapitał wysokiego ryzyka |
3. | Bezpieczeństwo/Zabezpieczenia | Obligacje są obligacjami uprzywilejowanymi, co oznacza, że są zabezpieczone zabezpieczeniem i zajmują pierwsze miejsce pod względem płatności odsetek i spłat w przypadku likwidacji spółki. | Leasing aktywów, zapasy i usługi komercyjne są zabezpieczone aktywami, co oznacza, że wypłacają przepływy pieniężne z aktywów. Kapitał wysokiego ryzyka lub kapitał na rozruch jest ryzykowny i wymaga pomyślnego startu przedsięwzięcia |
4 | Tenor inwestycji | Zwykle do dwóch lat. | Oferowane są różne okresy czasu, inwestycje w zapasy trwają od 1 do 6 miesięcy, a umowy najmu zabezpieczone aktywami od 24 do 36 miesięcy. Inwestycje w nieruchomości mają dłuższy okres, a venture capital i start-up są długoterminowe do momentu wyjścia z inwestycji |
5 | Płatności zwrotu | Płatności odsetek od obligacji mogą odbywać się co pół roku lub kwartalnie. | Są to płatności miesięczne w przypadku umów najmu zabezpieczonych aktywami lub zapasów, nieruchomość komercyjna przynosi zyski kwartalnie, a w przypadku kapitału podwyższonego ryzyka zwrot jest realizowany na podstawie wielokrotności, jaką papier wartościowy otrzymuje po notowaniu. |
6 | Wydajność | Zyski mogą wynosić około 11% rocznie przed opodatkowaniem | Leasing zabezpieczony aktywami oferuje dochód do 21% rocznie przed opodatkowaniem, inwentarz oferuje 12% zysk przed opodatkowaniem, nieruchomości komercyjne oferują 11% przed opodatkowaniem, a kapitał wysokiego ryzyka może być wielokrotnie oparty na udanych aukcjach. |
7 | Podstawowe ryzyko | Kredyt korporacyjny NBFC | Leasing i zapasy to kredyt korporacyjny, kredyt komercyjny to najemcy MNC, a venture capital to inwestycje i partnerzy venture (kategoria wysokiego ryzyka). |
Możesz przeczytać naszą pełną recenzję Grip Zainwestuj tutaj. Możesz też przeczytać naszą pełną Recenzja Wint Wealth, tutaj.
Podobieństwa między Wint i Grip
Obie są platformami technologicznymi online ułatwiającymi łatwe inwestowanie. Oba zapewniają wszechświat alternatywnych inwestycji. Oba zapewniają inwestorom detalicznym możliwości inwestowania zabezpieczone aktywami sekurytyzowanymi. Oboje pomagają w Twoje portfolio dywersyfikację poprzez oferowanie niepowiązanych aktywów. Ich inwestycje to aktywa wysokodochodowe.
Inwestycje oferowane przez obie firmy są narażone na ryzyko kredytowe w przypadku obligacji, leasingu zabezpieczonego aktywami, zapasów i nieruchomości komercyjnych.
Istnieje również ryzyko płynności i ryzyko oszustwa. Ich inwestycje zapewniają ochronę, ponieważ są zabezpieczone. Venture capital podlega ryzyku rynkowemu na giełdzie lub nie osiąga zysków z notowań w momencie wejścia na giełdę.
Ponadto start-upy to firmy na wczesnym etapie rozwoju, których model biznesowy może zawieść, powodując utratę kapitału.
Kluczowe dania na wynos:
Jako inwestor detaliczny masz bezprecedensową możliwość inwestowania w alternatywne inwestycje. Poprzez swoje oferty online, zima i Uchwyt zapewniły idealną okazję do urozmaicenia swojej portfele akcji.
Ponadto te klasy aktywów nie są powiązane z rynkami akcji i zapewniają wysoką stopę zwrotu. Po pandemii Covid-19 aktywa korporacyjne są dostępne po niższych wycenach, maksymalizując Twój zwrot.
Inwestując w te aktywa, zyskujesz przewagę w postaci stałego strumienia dochodów. W przypadku venture capital masz możliwość uczestniczenia w niższych wycenach dużo, dużo przed wejściem na rynek.
Dodaj komentarz