Os títulos do governo são um dos fundos mais estáveis, pois são livres de risco e garantem algum retorno fixo sobre o investimento todos os anos.
Também garante um reembolso completo do investimento de capital quando o título do governo vence.
Para melhorar o acesso a esses títulos do governo, o primeiro-ministro indiano lançou recentemente o Esquema de Investimento Direto de Varejo do RBI.
Este esquema permite que pequenos investidores invistam em todos os tipos de títulos do governo estadual e central com retornos garantidos.
O que é um Esquema Retail Direct?
O Retail Direct Investment Scheme é uma iniciativa do governo indiano para permitir que os investidores de varejo invistam diretamente em títulos do governo, sem problemas.
Os títulos do governo podem ser comprados e vendidos online.
O valor mínimo de investimento no esquema direto de varejo RBI é de Rs 10,000 e são múltiplos.
Títulos do Governo Central, Títulos do Tesouro e Títulos do Governo do Estado podem ser comprados neste esquema online.
Tudo o que você precisa como investidor é abrir uma conta Retail Direct Gilt no Reserve Bank of India.
O máximo que você pode investir por lance neste esquema é de dois crore rúpias.
Os revendedores primários, as empresas que comprar títulos do governo diretamente do governo e, em seguida, vendê-los aos investidores, devem apresentar as cotações de compra e venda em breve para permitir que os investidores de varejo comprem e vendam títulos do governo no mercado secundário de títulos.
Apresentando o Esquema de Investimento Direto de Varejo no Mercado Indiano
A primeira vez que esse esquema foi mencionado foi em fevereiro de 29021, sob as emendas da política monetária indiana.
No entanto, no dia 12 de novembro, o primeiro-ministro da Índia lançou oficialmente o esquema, afirmando que “o Retail Direct Scheme dará força à inclusão de todos na economia, pois trará a classe média, funcionários, pequenos empresários e idosos com seus pequenas poupanças diretamente e segurança nos títulos do governo”.
Antes do lançamento deste esquema específico, grandes investidores institucionais, incluindo fundo mútuo empresas, companhias de seguros, bancos e organizações semelhantes dominaram fortemente o mercado de títulos indianos. Isso não deixou muito espaço para que pequenos investidores de varejo participassem de uma participação nos títulos do governo para si.
No entanto, com títulos públicos oferecendo um dos maiores volumes do mercado de renda fixa devido às suas características livres de risco, é também um dos horizontes mais flexíveis que podem permitir que investidores de varejo obtenham fluxos de caixa regulares durante todo o período de investimento.
Assim, este lançamento é definitivamente muito aguardado, que não só vai beneficiar o governo através de um aumento de capital, mas também os investidores que ganharão juros garantidos sobre o mesmo.
O que é a Conta Dourada Direta de Varejo do RBI?
Todos os investidores de varejo individuais que desejam entrar no mercado de títulos governamentais e aproveitar os benefícios alinhados podem fazê-lo abrindo e mantendo a Conta Dourada Direta de Varejo pelo Reserve Bank of India.
Através desta conta, eles podem investir diretamente nos g-secs e também obter exposição ao Esquema de Investimento Direto de Varejo RBI.
Os investidores terão acesso aos mercados primário e secundário.
No mercado primário, eles comprarão diretamente do Receiver Bank of India. Considerando que, no mercado secundário, poderão comprar títulos públicos de outros investidores ao preço de mercado corrente.
A conta RDG é criada especificamente para o esquema RBI Retail Direct Investment e requer apenas alguns passos fáceis para ser aberta online.
Todos os investidores primários registrados podem acessar as emissões primárias de g-sec junto com os Sistemas de Negociação de Ordens do Sistema de Negociação (NDS-OM).
O NDS-OM é basicamente um sistema de correspondência de ordens eletrônica/online que faz a correspondência de ordens no mercado secundário de títulos públicos.
Ao usar a Conta Dourada Direta de Varejo, pode-se investir em títulos do governo central, títulos do tesouro do governo da Índia, empréstimos estaduais de desenvolvimento (SDLs), títulos do governo estadual e até mesmo títulos soberanos de ouro durante o período de tempo especificado.
Por fim, se falarmos sobre os ganhos com a Retail Direct Gilt Account, os ganhos de capital serão calculados em todos os títulos que você possui/negocia em um exercício financeiro, se optar pelo investimento direto em g-sec.
No entanto, quando você investe/negocia com fundos mútuos Gilt, os ganhos de capital serão calculados para o período em que você mantém as unidades do fundo mútuo, não importa quantas negociações sejam executadas durante o gerenciamento do esquema.
Quem pode solicitar a Conta Dourada Direta de Varejo?
As três categorias de pessoas elegíveis para se candidatar ao regime são:
- De acordo com o esquema, todos os investidores de varejo são elegíveis para se registrar no esquema e manter uma conta Retail Direct Gilt. Eles também devem ter um número de conta permanente (PAN), número de celular registrado, conta bancária de poupança em rúpia da Índia e um endereço de e-mail válido para poder investir através do Esquema de Investimento Direto de Varejo.
- Pode-se abrir a conta Retail Direct Gilt individualmente ou em conjunto com um segundo investidor de varejo que possa atender aos critérios definidos acima.
- O investidor de varejo não residente Anu também é elegível para investir em títulos do governo se seus dados se enquadrarem no Foreign Exchange Management Act (1999).
Benefícios de investir através do Retail Direct Investment Scheme
- Este esquema permitirá a todos os investidores, grandes ou pequenos, a oportunidade de investir diretamente em títulos do governo e se beneficiar dos mesmos.
- Este esquema é uma solução completa para permitir que os investidores entrem nos mercados de títulos públicos primários e secundários.
- Em breve, o NDS-OM lançará um sistema de lote ímpar, no qual os investidores de varejo poderão negociar em lotes de varejo específicos, o que não exigirá que uma grande parte de seu dinheiro seja investida em um instrumento em si.
- Este esquema vai permitir que os investidores de varejo negociem títulos do governo de acordo com sua escolha, sem quaisquer restrições.
- Os títulos públicos são totalmente isentos de risco e oferecem retorno garantido aos investidores.
- O esquema também permitirá que todos os investidores abram e mantenham uma conta de segurança do governo sem custos adicionais.
- Existe a possibilidade de investidores de varejo receberem benefícios fiscais por investirem em títulos públicos diretos.
Como você pode investir em títulos do governo através deste esquema?
- Vou ao Portal online RBI Retail Direct e abra uma conta Retail Direct com o RBI.
- Preencha um formulário on-line e envie a senha de uso único que você recebe em seu número de celular registrado
- Registre-se para acessar títulos do governo no mercado primário.
- Siga as etapas mais detalhadas que você recebe com seu ID de e-mail válido
- Uma vez registrado com sucesso, você pode comprar títulos do governo no mercado primário por meio de vendas de dívida primária ou no próprio mercado secundário.
- Os leilões dos títulos são realizados todas as sextas-feiras pelo próprio gestor da dívida do governo, o Reserve Bank of India
- Você pode pagar a compra de títulos através da UPI ou das facilidades bancárias líquidas fornecidas pelo portal.
- A soma é debitada quando um lance é apresentado
Qual é a situação dos títulos do governo a partir de agora?
Atualmente, cerca de 97 títulos públicos estão em circulação com prazos entre 3 meses a 40 anos.
Todos esses títulos combinados totalizam cerca de 79 lakh crore rúpias. O governo central da Índia está ansioso para tomar emprestado cerca de 12 lakh crore rúpias emitindo títulos do governo para investidores institucionais e de varejo.
Assim que o esquema foi lançado, houve um fluxo maciço de registros em questão de poucas horas. Foram realizados 12,000 registros com participação ativa de investidores detentores de Títulos de Ouro Soberano.
Benefícios de Investimento no Mercado Secundário através do Esquema de Investimento RD
O novo esquema oferece aos investidores acesso ao mercado secundário, com o qual a maioria das pessoas está mais empolgada. Isso ocorre porque o investimento no mercado secundário é conhecido por fornecer retornos mais altos em períodos mais curtos.
Da mesma forma, investir em títulos do governo por meio do mercado secundário também é um investidor da nova era existente para poder obter retornos significativos em pouco tempo.
Os investidores podem acessar o portal do mercado secundário do g-sec através do portal direto de varejo do banco central online. Um ID da Clearing Corporation of India Ltd. será emitido para cada indivíduo que investe no mercado secundário.
A partir daí, a marcha da ordem e as solicitações silenciosas podem ser acessadas pelos investidores online.
Os investidores podem fazer, comprar e vender pedidos por meio de sua conta dourada direta de varejo. Isso deve ser feito depois que eles enviarem os fundos por meio de um sistema de pagamento on-line. Para o portal de varejo. A extensão em que sua conta mantém um saldo pode ser usada para fazer compras de g-sec instantaneamente.
Por fim, um investidor pode liquidar a negociação com base em D+1, ou seja, um dia após a data da transação.
Então, este é o momento certo para investir em títulos do governo agora?
Você pode definitivamente esperar comprar um título mantido até o vencimento no momento atual, pois espera-se que isso o salve da volatilidade contínua de mercado a mercado. Será uma aposta adequada para quem busca retornos constantes e segurança de capital ao investir.
No entanto, como o esquema acabou de ser lançado, esperar cerca de 4 a 6 meses é um tempo razoável para analisar para onde o mercado está se movendo e como está se saindo.
O sucesso do esquema RBI Retail Direct Investment dependerá da liquidez desses títulos quando um investidor se apresentar para vendê-los e se eles puderem vendê-los a uma taxa lucrativa.
Atualmente, quem opta por essa via direta de entrada no mercado de títulos públicos deve estar bem informado sobre o mercado e todos os fatores que impactam e movimentam os preços desses títulos.
Também é aconselhável saber mais sobre o que o governo está fazendo, fez e planeja fazer, para ter uma ideia da posição atual do governo. Se você é novo no investimento, a assistência profissional o ajudará a tomar decisões de investimento melhores e mais sábias.
Aqui estão os links oficiais para o RBI Retail Direct Scheme caso você queira mais informações:
Deixe um comentário