După numeroase serii web și filme care prezintă poveștile de viață ale investitorilor de afaceri și filozofia lor de investiții, investiția pe bursă a devenit un cuvânt de moda la nivel global.
Oamenii devin conștienți de ce este exact o piață de valori, cum funcționează și ce trebuie să facă pentru a obține un profit mai bun de pe piața de valori.
Pe scurt, pot spune că oamenii își pun interesul în investițiile pe bursă.
Și, bineînțeles, când vorbesc despre bursa de valori investind, nu pot să nu mă gândesc la legendarul investitor Peter Lynch. Peter nu numai că a excelat în investind, dar a inspirat și mulți investitori individuali să învețe din filosofia sa de investiții.
Iată șapte lecții de investiții de la Peter Lynch care te pot ajuta să devii un investitor mai bun.
1. Fiecare rezervă este o oportunitate de a obține succes:
Din zeci de ani de experiență în investiții pe bursă, Peter Lynch spune întotdeauna: „Oamenii care reușesc pe bursă acceptă și pierderi periodice, eșecuri și evenimente neașteptate. Picăturile calamitoase nu îi sperie să iasă din joc.”
Ca și alți investitori de succes, și Peter Lynch provine din categoria de a crede în investițiile pe termen lung ca o cheie pentru obținerea de profituri maxime.
Și când vine vorba de investiții pe termen lung, el și-a sfătuit întotdeauna colegii investitori să întrerupă contactele cu preocupările și capitulările, care pot acționa ca emoții care duc la dezavantajul carierei tale investiționale.
Pe bursă, există momente în care piața este martoră la fluctuații extreme, ceea ce îi determină pe investitori la emoții de „îngrijorare”.
Dar pentru a fi un mare investitor, va trebui să găsești și să folosești această preocupare pentru a transforma rezerva într-o oportunitate de succes, chiar și cu prețul unui chilipir.
O altă emoție numită „Capitulare” îl lovește pe investitor atunci când își întâlnesc scăderile investițiilor din cauza dinamicii pieței. Subliniind această emoție, Peter Lynch spune că majoritatea investitorilor se simt mândri că sunt investitori pe termen lung până când își întâlnesc respingerea înaltă și sunt forțați să devină investitori pe termen scurt.
Lecţie: Pentru a obține profituri mai bune, rămâneți la investiții pe termen lung, dar cu cercetări bune și concrete pentru a obține profit.
Nu vă speriați de scăderea calamioasă a pieței; ai puțină răbdare, ai încredere în cercetările tale și bucură-te de masă. Ignorați zgomotele care vă caută instinctele.
2. Nu urmați niciodată ipoteze sau sfaturi dacă aceasta nu este cercetarea dvs.:
Peter Lynch spune că, pe piață, mulți investitori caută soluții rapide de câștig de profit sau sfaturi pentru a-și transforma investiția în profit, umblând faptul că cel mai adesea aceste așa-numite „sfaturi fierbinți” sunt prada toamnei.
De aceea a spus: „Nu investiți niciodată în nicio idee pe care nu o puteți ilustra cu un creion.” Aici, creionul se referă la instinctul tău investițional și la studiu. El a mai spus: „Să știi ce deții.”
Prin aceste două rânduri, Peter încearcă să înfățișeze, după mine, dacă primiți sfaturi pentru investiție, luați-le, dar nu le folosiți dacă nu puteți explica sau proiecta cum va performa compania în minutul următor.
Înainte de a face orice investiție, faceți un studiu aprofundat despre companie, cum ar fi:
- Cum a fost fondată?
- Care a fost prima sa finanțare strânsă și cât de mult din finanțare a transformat investiția într-un activ?
- Care a fost sau este marja ei de profit pe piață?
- Cine sunt concurenții săi?
- De ce ar trebui clienții să aibă încredere în această companie?
- Cum va funcționa în viitor, având în vedere performanța sa actuală?
Odată ce obții toate aceste detalii, ar trebui să cauți riscurile implicate de această investiție în companie și, dacă se întâmplă acest lucru, cum îți vei recupera investiția.
Lecţie: Ca investitor, ar trebui să fii activ și să știi când să investești mai mult și când să-ți retragi investiția pentru a evita pierderile mari și pentru a-ți asigura rutina de somn sănătoasă.
3. Este bine să faci greșeli:
Petru spune adesea: „Lăsați-vă câștigătorii să alerge și tăiați-vă învinșii. Este ușor să greșești și să faci invers, smulgând florile și udând buruienile.”
Spunându-l, Peter încearcă să transmită că într-o piață de valori, greșelile sunt obișnuite, dar nu lăsați ca retragerea să vă strice entuziasmul pentru investiții ulterioare. În schimb, ceea ce puteți face este să vă analizați investiția, să enumerați faptele pe care le-ați omis să le acoperiți, să găsiți erori și să utilizați noua cercetare pentru a face investiția corectă și să adăugați noi constatări la lista de verificare pentru a găsi succesul în investițiile viitoare.
Lynch a investit în multe acțiuni în timpul călătoriei sale investiționale, din care unii i-au oferit profituri de zece ori și ceva mediocritate.
Astfel, el a făcut o concluzie despre profiturile de zece ori și a numit astfel de acțiuni cu termenul „zece-bagger” că astfel de acțiuni sunt pentru investiții pe termen lung și nu pot fi vândute până când dinamica lor fundamentală nu se schimbă extrem.
Lecţie: Ar trebui să aveți răbdare în ceea ce privește investițiile dvs. în acțiuni de zece bagaje sau cele mai performante și să vă bucurați de o masă cu feluri complete când ajunge la maturitate.
4. Fii devreme, dar nu mai devreme:
Peter Lynch a spus odată:
„Mă gândesc adesea să investesc în companii în creștere în ceea ce privește baseballul. Dacă cumpărați înainte ca gama să fie anunțată. Vă asumați un risc inutil.”
Cu acest gând, Peter încearcă să spună că investiția în companii în creștere, adică startup-uri cu oportunități de viitor mai bune, este o investiție bună cu o cercetare adecvată. Dar a investi în toate startup-urile cu așteptarea de a câștiga mai bine în viitor fără a le analiza activele este mai degrabă ca să-ți pui mâna în bârlogul leului.
De asemenea, puteți înțelege acest gând nu luând decizii prea devreme, deoarece unele companii încep să obțină noi oportunități în vrac și, de asemenea, obțin venituri mai bune. Dar, cu timpul și calitatea lor constantă sau degradantă a serviciilor, ei s-ar putea să-și piardă faima.
Așadar, nu investiți în companii prea devreme, ci așteptați ca acestea să se stabilească pe piață și profitați de ocazie pentru a face o înțelegere cu ei înainte ca acestea să-și ridice ratele.
Lecţie: Investește în companii în a doua sau a treia rundă de finanțare pentru că și-au dovedit deja capacitatea și și-au îndeplinit promisiunile față de investitori. Și, pentru companiile listate, v-aș recomanda să respectați cel puțin 4 trimestre după IPO.
5. Creativitatea spre succes:
Peter a comparat întotdeauna investițiile bursiere cu arta și știința. Și acestea au fost cuvintele lui exacte: „A face bani la bursă este o combinație de știință, artă și lucru.”
De ce a spus asta? Să înțelegem sensul acestuia:
Fundamentele și caracteristicile țesute ale companiilor au o relație directă implicită cu relația lor cauză-efect. Cu cuvinte simple, chiar și un singur eveniment negativ într-o companie poate avea un impact excesiv asupra prețurilor acțiunilor acesteia.
Deci, în raport cu arta și știința, individul investește în companie înainte ca investiția să aibă loc. Investigația necesită talent pentru a pune întrebarea potrivită persoanei potrivite pentru a obține răspunsul din apropiere, ajutându-vă să luați decizia, dacă investiți sau nu.
Întrebările ar putea fi:
- De ce sa confruntat compania în trecut cu o situație de piață?
- Ce a cauzat asta în trecut?
- Cum se recuperează?
- Există vreo șansă ca această companie să se confrunte cu o problemă similară?
- Cum această condiție trecută plătește compania în viitor?
Lecţie: Dacă sunteți un astfel de investitor care pune astfel de întrebări înainte de a face o investiție, considerați-vă un investitor creativ și competent la bursă.
6. Este timpul:
Peter nu a urmat niciodată termenul „cromizarea pieței”, dar în schimb, a spus el, „s-au pierdut mult mai mulți bani de către investitorii care se pregătesc pentru corecții sau care încearcă să anticipeze corecțiile decât s-au pierdut în corecții ei înșiși”.
După cum ați văzut și mai sus, Peter a sfătuit întotdeauna să urmărească o investiție pe termen lung cu acțiuni de calitate/acțiuni de top, dar, împreună cu aceasta, a mai spus să nu vă angajați pentru totdeauna cu acel stoc.
Cred că face un punct de a nu retrage stocurile de calitate mai devreme, ci să aștepte momentul potrivit pentru a o face, în loc să rămână mai mult decât este necesar.
Peter a insistat, de asemenea, să păstreze foaia de investiții și să o revizuiască la fiecare câteva luni pentru a verifica:
- De ce l-ai cumpărat în primul rând?
- Care au fost fundamentele sale?
- Cum se descurcă ei decât înainte?
- Care sunt schimbările în fundamentele lor?
- Există o speranță de a rămâne de el pentru mai mult timp?
- Sau ar trebui să-l retrag, să obțin profit și să închid capitolul?
Analizând și răspunzând la aceste întrebări, fie puteți debloca noi oportunități de a cumpăra mai multe acțiuni atunci când dinamica acestuia se schimbă, dacă există șanse de a vă recupera, fie puteți să le vindeți altcuiva la cel mai bun cost și să obțineți profit.
Lecţie: Peter a folosit întotdeauna această listă de verificare pentru a profita la maximum de investiția sa în piața de valori, pe care o puteți face la fel adăugând la lista de verificare a investițiilor.
7. Găsește-te pe tine însuți:
Văzând și experimentând dinamica pieței de valori, Peter a clasificat piața în șase etichete:
- Cultivatori lenți: Această categorie de companii este mare, matură, stabilă și în care merită să investiți dacă sunteți în căutarea unui venit constant. Ei plătesc mare dividende investitorilor cu o rată anuală de creștere de 8-10%. Dar Peter nu le găsește cu adevărat identificabile pentru investiția uriașă.
- Stalwars: Această categorie de companii are șanse mai mari de creștere, cu rate potențiale de 12-18% pe an.
- Cultivatori rapidi: Această categorie de companii este profitabilă în funcție de intervalul de timp diferit. Deci, puteți să cercetați astfel de companii, să faceți o investiție și să rămâneți la ea până la obținerea rentabilității așteptate. de exemplu, Rakesh Jhunjhunwala a descoperit Titan în această categorie; Prețul acțiunilor sale era de 3 INR în 2003, iar acum, este evaluat la aproximativ 2491.85 – 2550 INR per stoc.
- Ciclic: Peter Lynch consideră această categorie ca fiind cea mai de încredere pentru investiții, deoarece companiile sale sunt în mare parte implicate cu produse de lux și tendințe ciclice. Peter spune că întâmpină multe fluctuații într-un anumit interval de timp, ceea ce înseamnă că, dacă intră pe piața greșită, întâmpină o pierdere mare, iar dacă se află pe piața potrivită, obțin profituri mari. Deci, ar trebui să găsiți astfel de acțiuni, să investiți în ele în timpul perioadei de nefuncționare și să le vindeți găsind oportunitatea potrivită. Firmele de automobile se încadrează în această categorie.
- Intreprinderi: În bursă, veți găsi multe companii ale căror grafice sunt în jos și sunt pe cale să intre în faliment, dar există momente în care multe companii și-au întors tabelul către profituri mai mari după ce au înregistrat pierderi mari. Deci, pentru cei care își asumă riscuri, merită să investească în astfel de firme, care oferă randamente mari cu riscuri mari.
- Jocuri cu active: Aceste categorii de companii au multe active care sunt legate la ochi de piață și subevaluate. Aici, activele ar putea fi numerar, alte investiții, Imobiliare, etc. Mulți investitori nu apreciază aceste active și companii în timpul lor de nefuncționare. Acțiunile unor astfel de companii pot fi clasificate de piață atunci când activele lor acționează.
Concluzie:
Peter Lynch oferă cel mai bun exemplu ca investitor. Indiferent dacă tocmai ați început călătoria investițională sau vă aflați în mijlocul acesteia, replicarea sfatului lui în mentalitatea dumneavoastră vă poate ajuta să obțineți profituri mai bune.
Așa că, citește-le încă o dată dacă simți că merită să le citești.
Ai îndoieli?
Anunțați-ne în secțiunea de comentarii. Aș fi bucuros să o șterg.
Lasă un comentariu