Razlog številka 1, zakaj večina Indijcev ne mara vlagati v delnice, je, da mislijo ali se jim zdi to zapletena naloga.
Ljudje domnevamo, da so borzne naložbe možne le prek borznih posrednikov, podjetij ali bančnih portalov.
Da ne omenjam ideje o plačevanju visokih honorarjev borznemu posredniku, je prav tako pomembna v Indiji.
Kaj, če ti povem:
- Za začetek vlaganja ne potrebujete borznega posrednika
- Nikomur ali kateri koli platformi vam ni treba plačati provizije.
- Nakup delnic zahteva le en klik gumba
V tem članku boste spoznali 5 najbolj priljubljenih aplikacij za upravljanje naložb v Indiji. To so aplikacije za pametne telefone, ki jih lahko namestite za vlaganje in rast svojega portfelja na poti.
Podrobno se bomo pogovarjali o vsaki in poskušal vam bom pomagati izbrati najboljšo naložbeno aplikacijo za vas.
Odrasti
Groww je nedvomno najboljša aplikacija za začetnike in prve vlagatelje.
Začelo se je kot aplikacija za vlaganje v vzajemne sklade. Zdaj vam omogoča nakup delnic in Vzajemni skladi z uporabo iste platforme. Celoten moto Groww je čim bolj enostavno vlaganje. Kar tudi počne.
Armaturna plošča je zelo preprosta in intuitivna. Preko lahko spremljate vse svoje vzajemne sklade in nakupe delnic aplikacijo Groww.
Vaš račun Demat bo odprt, ko ustvarite račun Groww. Sprva bi lahko kupovali samo vzajemne sklade.
Če želite odpreti svoj račun Demat, pojdite na razdelek delnic na glavni nadzorni plošči aplikacije Groww in kliknite Odpri nov račun. Vodili vas bomo skozi celoten postopek in prejemali obvestila o odobritvi po e-pošti.
Ko je vaš račun odobren, lahko začnete kupovati in prodajati delnice.
Nadzorna plošča aplikacije vam v realnem času prikazuje vse priljubljene delnice na trgu. Zgodovinske podatke lahko preverite s skalnimi lestvicami.
Pod skalnimi lestvicami so prikazane vse vrste podatkov, povezanih z delnicami podjetij, ki si jih trenutno ogledujete.
Podatki vključujejo:
- Statistika delnic podjetja (kot je tržna kapitalizacija, dividenda donos)
- Informacije o podjetju
- Vzorci lastništva delnic
- Denarni tok
- Podrobna bilanca stanja
- Priporočilo analitika
Prikazuje tudi povezane delnice za primerjavo.
V zvezi z vzajemnimi skladi si lahko ogledate vse pomembne podatke, kot so:
- Financirajte zgodovinsko uspešnost
- Podrobnosti o upravitelju sklada
- Imetje sklada
- % donosa v določenem času (izbirate lahko med dnevi in leti)
- Prednosti in slabosti
Groww ima tudi SIP in kalkulator enkratnih naložb za vlagatelje v vzajemne sklade.
Tako boste lažje razumeli, koliko bi morali vložiti, da bi dosegli želene finančne cilje.
V razdelku Razišči v aplikaciji lahko kliknete kategorijo in poiščete različne sklade, kot so:
- Visoko tveganje
- davčno varčevanje
- Boljši donosi kot FD
- Vrhunska podjetja
- Sektorski pasovi
- SIP za začetek z RS. 500
Ista aplikacija omogoča sledenje delnicam in naložbam vzajemnih skladov.
Denar, ki ga želite vložiti, lahko dodate v svoj račun Groww za hiter nakup delnic, če trgujete znotraj dneva.
Lahko se tudi odločite, da dvignete svoj denar in ga obdržite na svojem računu Groww za ponovno vlaganje.
Z uporabo Groww lahko spremljate tudi svoje zunanje naložbe. To vam bo zagotovo pomagalo slediti vsem vašim nakupom na bolj poenostavljen način.
Aplikacija in spletna platforma se redko zrušita. Nikoli nisem imel nobenih težav z aplikacijo Groww za pametne telefone glede vlaganja ali dviga denarja.
Če želite odpreti naložbeni račun Groww, morate dokončati celoten postopek e-KYC. Ni vam treba predložiti papirnatih dokumentov. Običajno traja manj kot 48 ur, da pridobite odobritev računa.
Groww je najboljša možnost za vas, če ste šele začeli prejemati svojo plačo. Ali pa ste mislili, da je zdaj čas, da začnete vlagati v delnice ali vzajemne sklade.
Ni provizije za posredovanje, prav tako ni provizije za odprtje računa. Groww je edina aplikacija, s katero lahko odprete brezplačen Demat račun.
Groww ni za izkušene vlagatelje. Če se veselite trgovanja znotraj dneva, si oglejte naslednjo aplikacijo.
Kite avtorja Zerodha
Kite je aplikacija Zerodha za trgovanje z delnicami. Je najbolj priljubljena aplikacija za trgovanje z delnicami v Indiji. Ni veliko aplikacij takšnega kalibra, kot ga ima Zerodha.
V Indiji velja za ekvivalent Robinhoodu in primerjava ni nejasna.
Kite kot platforma za trgovanje ponuja veliko funkcij, ki povprečnim vlagateljem pomagajo premagati zapletenost trga.
Eno področje, kjer je Kite nesporni kralj, so Rock Charts. Uporabil sem več platform in nobena se ni približala enostavnosti uporabe in razumevanja, ki ju ponuja Zerodha.
Rock Chart je enostaven za branje. Vse legende ste jasno omenili. Zgodovinski podatki segajo daleč nazaj v prejšnje desetletje, česar ne ponuja nobena druga aplikacija na tem seznamu.
Med velikostjo vozička lahko preklapljate tako, da ga stisnete in natančno preverite vrh in dno. Če začenjate kot trgovec znotraj dneva, uporabite Zerodho pred vsem drugim.
Obstaja veliko funkcij, ki jih ponuja sam Kite, zaradi česar ga je zelo težko prezreti:
- Intuitivna nadzorna plošča za upravljanje portfelja
- Hiter dostop do priljubljenih delnic s funkcijo Watch List
- Dostop do temeljev delnic, kot so podatki o izplačilih dividend (samo Kite ima to funkcijo)
- Razširitev za Chrome (dostop do vaše nadzorne plošče Kite z enim klikom)
- Sredstva lahko dodate prek UPI ali Netbanking
- Lahko kupiti zlate obveznice, ETF-ji in IPO-ji, ki uporabljajo isto platformo
- Možnosti vlaganja v blago
- Enostaven dostop do podatkov, kot so dobiček in izguba, dividendni donos, korporativna dejanja, zgodovina podjetja itd.
- Več možnosti za trgovanje, vključno s CNC, MIS, AMO in RGLR
S Kite lahko oddate poprodajna naročila za nakupe CNC in MIS.
Trgovanje znotraj dneva je povsem gladko, boljše od katere koli druge platforme. Imate hiter dostop do več skalnih lestvic, kot so Candles, Heujib Ashi, Renko, Point & Figure, Kagi, Line Break in Baseline itd.
Grafi so popolnoma prilagodljivi. Grafikon lahko prilagodite in ga shranite kot predlogo za redno uporabo. Na vrhu grafikonov je hitri gumb za posnetek trenutnega trga.
Z aplikacijo Kite za iOS ali Android lahko hitro preklapljate med čakajočimi in izvršenimi naročili. Omogoča tudi preverjanje vašega portfelja, pozicij v živo in deležev.
Z isto aplikacijo lahko vlagate na blagovni borzi. Zapomni si
Zerodha je idealna naložbena aplikacija za začetnike in profesionalne vlagatelje. Cena odprtja računa je RS. 300 stanovanje in RS. 300 na leto od naslednjega leta.
Edina majhna prevara, ki jo ima Zerodha, so ponavljajoče se zaustavitve in izpadi. Ni neobičajno, da aplikacija Zerodha Kite and Console vsak teden za nekaj minut ostane brez povezave.
Paytm denar
Paytm denar je razmeroma nov na trgu,
Toda tudi po tem, ko je novinec, ima zaupanje blagovne znamke Paytm. Paytm je ena največjih finančnih znamk v Indiji.
Ima plačilne banke, mobilne denarnice, UPI in zdaj denar Paytm.
Paytm Money je aplikacija za vlaganje, namenjena vlagateljem začetnikom in navadnemu človeku, kot trdi podjetje. Z isto aplikacijo lahko vlagate tako v vzajemne sklade kot tudi v delnice.
Je enostaven za uporabo, čas delovanja je soliden, saj ni tako pogosto ogorčen kot Zerodha.
Ukvarja se tudi z ETF-ji, izvedenimi finančnimi instrumenti in NPS.
Trgovanje je preprostejše s Paytm Money zaradi nadzorne plošče in grafikonov sveč, ki so enostavni za uporabo.
Dostava na zalogo je brezplačna. Za vsako transakcijo znotraj dneva vam bomo zaračunali 10 RS. Za dostavo CNC ni nobenih stroškov.
Ogledate si lahko podroben grafikon cen trgovanja z delnicami, ki jih zaračunava denar Paytm na tej strani.
Aplikacija prikazuje podrobne podatke o podjetju, kar je meni najljubše in pomemben del vlaganja.
Zakaj bi morali uporabljati aplikacijo Paytm money:
- Nizke provizije na transakcijo za trgovce znotraj dneva
- Tržni podatki v živo v mobilni aplikaciji
- Intuitivna nadzorna plošča za začetnike
- Popolna analiza portfelja, da boste razumeli, kam je vložen vaš denar in kako razpršena je vaša naložba
Prav tako lahko odprete račun NPS in zgradite pokojninski korpus z denarjem Paytm. Preberite, zakaj je NPS idealna naložba za milenijce.
Na splošno je Paytm Money spodobna aplikacija za začetnike.
Vendar ne morete kupiti državnih zlatih obveznic ali oddati ponudbe za IPO s Paytm.
ETM denar
Če ste nekdo, ki ga borza ne zanima, je ETMoney morda najboljša aplikacija za vas.
ETMoney je preprosta aplikacija, ki vam omogoča vlaganje v vzajemne sklade, NPS, kupi zdravje in dolgoročno življenjsko zavarovanje ter vlagati v različne druge naložbene možnosti brez menjalne vrednosti.
Skratka – z uporabo lahko investirate v karkoli ETM denar, razen borze.
Je minimalna in začetnikom prijazna platforma za upravljanje vaših celotnih nakupov naložb in zavarovanj.
Platforma ETMoney deluje kot naložbeni izobraževalec. Našli boste različne možnosti za vlaganje, odvisno od vaših ciljev.
Na primer, če je vaš cilj prihraniti davek, bo ETMoney predlagal vzajemne sklade ELSS, naložbe NPS. Davčno varčevanje FD ali PPF.
Tako se je veliko lažje pravilno odločiti, kam vložiti denar in za koliko časa. Ker ne pozabite, vse naložbene sheme za varčevanje z davki so zaklenjene za najmanj 3 leta.
Vse naložbe v vzajemne sklade prek ETMoney so neposredne. To pomeni, da med vzajemnimi skladi in vašim denarjem ni posredništva.
Nekaj najboljših lastnosti ETMoney:
- Raznovrstne naložbe – ETmoney ponuja več oblik naložbenih shem. Za razliko od drugih na tem seznamu lahko vlagate v PPF, državne načrte, zavarovanja in vzajemne sklade. Vsi uporabljajo isto aplikacijo.
- LoanPass – z LoanPass lahko dobite več posojil z enim žigom odobritve. To je ekskluzivna ponudba ETMoney.
- Sledilnik stroškov – pametno upravljajte svoje dnevne do letne stroške z avtomatizacijo.
- Orodja in kalkulatorji – dobite dostop do različnih finančnih orodij in kalkulatorjev za izračun donosov, načrtovanje upokojitve, pridobitev kreditne ocene, prihranek pri davku in drugo.
Če vlaganje v borzo za vas ni prednostna naloga, je ETMoney neverjetna aplikacija, ki jo prezrite. Zelo priporočam, da ga preizkusite.
Deluje tudi kot a sledilnik osebnih izdatkov. Z branjem sporočil samodejno pridobi nedavne transakcije in jih ustrezno kategorizira.
Nato lahko dobite podrobno poročilo o tem, koliko ste porabili mesečno, dnevno ali tedensko.
Upstox
Upstox je še ena dobra možnost za naložbe na borzi.
To je spodobna možnost, če Zerodha ne ustreza vašim potrebam.
Upstox se relativno izboljšuje. Pravkar so začeli polirati svoje storitve.
Ključne funkcije UpStox:
- Vlagajte v delnice CNC brez stroškov
- Nizka pristojbina RS. 20 na transakcijo znotraj dneva (ne glede na prodajno vrednost)
Platforma je zelo osnovna, a zapletena. Na izbiro imajo dva načrta.
Izberete lahko Upstox Basic ali Priority. Uporabniki osnovnega načrta bodo morali plačati 20 Rs na trgovanje znotraj dneva, medtem ko bodo prednostni uporabniki plačali 30 Rs.
Prednostni uporabniki dobijo boljšo podporo in višjo maržo v primerjavi z osnovnim načrtom.
Upstox ima lepo nadzorno ploščo in tržni grafikon je lahko berljiv. V vzajemne sklade lahko vlagate prek spletne strani ali aplikacije.
Z uporabo Upstoxa lahko vlagate tudi v blago.
Vendar ne morete kupiti ETF-jev, IPO-jev ali državnih obveznic v zlatu.
Začeti ni tako enostavno. Armaturna plošča ni minimalna in obstaja žargon.
Podpora je šibka. Preden boste prejeli odgovor, boste morali počakati razumen čas.
Torej Upstox zagotovo ni za začetnike. Namenjen je izkušenim vlagateljem, ki iščejo novo platformo, na kateri bi lahko preizkusili svoje roke.
Upoštevajte eno stvar: UpStox vam bo še naprej zaračunaval stroške vzdrževanja, zaradi česar bo stanje vaših vrednostnih papirjev negativno, če ne trgujete pogosto.
ICICI Direct
Čeprav je ICICI Direct spremenil igro za povprečne vlagatelje s svojimi nenehnimi posodobitvami in enostavnostjo uporabe, v resnici ni rešil težav povprečnega vlagatelja.
Čeprav ima ICICI Direct aplikacijo, je ne bom vključil na ta seznam in je tudi ne priporočam prvim vlagateljem.
Aplikacija ICICI Direct ni tako enostavna za uporabo kot Zerodha ali Groww.
Če pa imate bančni račun ICICI, se prijavite za račun ICICI 3 v 1. Ko je vaš račun odobren, pokličite svojo banko in vprašajte, ali se lahko odpove vašim letnim stroškom in zniža provizije za trgovanje.
To vam bo omogočilo prihranek dodatnega denarja pri trgovanju in letnih stroških.
Upam, da ste v tej objavi našli svojo idealno naložbeno aplikacijo.
Priporočam, da najprej preizkusite Groww ali ETMoney in postopoma preidete na Zerodho – to je najboljša platforma, ki je trenutno na voljo.
Če imate kakršna koli vprašanja, jih postavite v spodnjem razdelku za komentarje.
jaš
Out of zerodha & groww, kateri je primeren za zalogo (samo dostava, brez znotraj dneva), neposredni mf. Ali oba nudita poročilo o kapitalskem dobičku, poročilo o transakcijah brezplačno?
Aayush Bhaskar
Zerodha! Ni primerjave med Zerodho in katero koli drugo posredniško družbo pri vizualni predstavitvi podatkov in poročanju.
sejal jain
Živjo Aayush,
hvala za vaše stalne ocene in povratne informacije o aplikacijah nove dobe. Želel sem razumeti, da je z vašega vidika naslednja najboljša stvar v fintech prostoru, ki se lahko kosa z Zerodho in Growwom.
obstaja več fintechov, ki poskušajo narediti svoj pečat v tem prostoru. Ali ima svetovanje o tehnologiji ključno vlogo pri motnjah na trgu?
vaši komentarji pls
Aayush Bhaskar
Živjo Sejal,
To je zelo dobro vprašanje.
Veliko upam in zaupam v INDmoney. Imajo pravo ekipo in spretnosti, da postanejo naslednja velika stvar v naslednjih petih letih. Vidim več različnih aplikacij, ki bi lahko nadomestile Groww, kar seveda vključuje INDmoney.
Ko sem prvič slišal zanje, sem veliko upal na aplikacijo z imenom FirstStock, vendar se jim je od takrat izgubila sled.
Toda Zerodha jih ne more kmalu zamenjati nobena fintech aplikacija. So preprosti, ne brez skrbi za svoje konkurente in zelo osredotočeni na svoje stranke. Smallcase bo izjemno priljubljen med mladimi vlagatelji, ko bodo končno spoznali, da je izbiranje posameznih delnic brez naložbe v raznolik sklad tveganje, ki ga nihče ne bi smel sprejeti.
Na svetovalne storitve nimam nobenega upanja.
Nazadnje, umetna inteligenca bo ključna značilnost v prostoru Fintech. Vsaka aplikacija, ki uporablja AI in ML za pomoč/svetovanje vlagateljem in zmanjšanje trenja med vlagatelji in naložbenimi instrumenti, bo veliko zmagala.
Dalbir Singh
Super je brati vašo poglobljeno analizo. Cenim tvoje delo.
Ali lahko poleg aplikacij za vlaganje/trgovanje priporočite tudi najboljše naložbene svetovalce, kot so Value Research, Prime Investor ali kateri koli drugi na tem področju.
Hvala