Ray Dalio është një nga investitorët më të talentuar në botë dhe themeluesi i fondit mbrojtës më të suksesshëm - Bridgewater Associates.
Nga themelimi deri në mars 2021, Bridgewater Associates kishte rreth 140 miliardë dollarë në asete nën menaxhim. Sipas Artikull të Forbes, Pasuria neto e Ray Dalio llogaritet në rreth 20 miliardë dollarë.
Ray ka bërë miliardat e tij duke mësuar nga e kaluara dhe duke bërë investime bazuar në gjetjet e tij. Gjatë gjithë rrugëtimit të tij si investitor, Ray Dalio besonte dhe beson ende në fitimin e fitimeve nga aksionet e shtrenjta për riinvestim në vend që të përdorte një qasje blerjeje dhe mbajtjeje.
Filozofitë e investimit të Ray Dalio janë mjaft të thjeshta. Por ajo që mund të duket jashtëzakonisht e thjeshtë në fillim është shumë më e ndërlikuar nga sa mund të mendoni.
Ju mund të gjeni më shumë rreth bindjeve të tij për investimet në bursë në librat e tij, Parimet (2017), Parimet e Ballafaqimit me ndryshimin e rendit botëror (2021), Parimet për navigimin e krizave të borxhit të madh (2018).
Në këto libra, ai ka përmendur përvojat e tij të investimeve në bursë, gabimet e tij, si i kapërceu gabimet e tij dhe disa mësime të rëndësishme për të qenë një investitor i mirë.
E di që ju keni ardhur këtu për të gjetur mënyra të provuara për t'u bërë një investitor më i mirë; mos u shqetësoni! Unë ju kam mbuluar.
Unë i kam lexuar këto libra të shkruar nga Ray Dalio dhe kam mbledhur disa nga mësimet e tij interesante të investimeve në bursë që duhet të dini.
Pra, le të zhytemi në botën e investimeve siç sugjerohet nga Ray Dalio.
1. Parimet kanë rëndësi
Në librin e tij-Parimet, Ray përmendi besimin në parimet që e ndihmuan atë të kryente një karrierë të suksesshme investitori përmes vendimmarrjes së duhur. Ray tha një herë,
“Pa parime, do të detyroheshit të reagoni ndaj rrethanave që ju vijnë pa marrë parasysh atë që vlerësoni më shumë dhe si të bëni zgjedhje për të marrë atë që dëshironi. Kjo do t'ju pengonte të përfitoni sa më shumë nga jeta juaj.”
Nëse keni parime, ato do të udhëheqin veprimet tuaja. Ato synojnë të kufizojnë sasinë e vendimmarrjes që duhet bërë në mes të kaosit, në mënyrë që vendimet të mund të merren shpejt dhe me efektivitet. Parimet synojnë t'ju ndihmojnë të merrni vendimet më të mira të mundshme në një sërë rrethanash.
Nuk ka asnjë mënyrë për të shmangur gabimet në investime, por të kesh parime të shkëlqyera mund t'ju ndihmojë të zvogëloni frekuencën dhe intensitetin e tyre.
Ray Dalio po përpiqet të thotë duke përcjellë mendime të tilla se, në rrugëtimin tuaj si investim, duhet gjithmonë –
- Përcaktoni nevojat tuaja
- Gjeni asetet ose aksionet tuaja të duhura për të investuar duke qenë të sinqertë për nevojat tuaja
- Planifikoni strategjinë e investimit për të marrë kthimin e supozuar
- Qëndroni të vendosur në strategjinë tuaj të investimit dhe shijoni suksesin tuaj dhe jetën më të pasur të investitorit.
2. Bëni hulumtimin tuaj
Që nga fëmijëria, Ray e bëri zakon të nxirrte shumë revista që flisnin dhe tregonin rezultatet vjetore të suksesit të kompanive të fatit dhe grafikët e rënies. Pasi bëri mbledhjen e tij të të dhënave për kompanitë, ai përdorte për të gjetur aksione për të investuar dhe për të krijuar strategjinë e tij unike, individuale të investimeve.
Qëndrimi i tij për të bërë studimet e tij për të gjetur sukses ka rezultuar në një menaxhim të shkëlqyeshëm në Bridgewater Associates.
Ray Dalio një herë tha,
“Për të fituar para në treg, duhet të mendosh në mënyrë të pavarur dhe të jesh i përulur”
Është e pamundur të dish gjithçka për çdo gjë, por është veçanërisht e pamundur të dish gjithçka për diçka kaq komplekse dhe kaotike sa sistemi financiar global. Kështu që ju duhet të vendosni vetë për gjërat, që do të thotë se nuk mund t'i besoni thjesht asaj që ju thonë njerëzit e tjerë. Ju duhet të mendoni për veten tuaj.
Pra, ashtu si Ray Dalio, mos bini në kërkim të ndonjë personi tjetër pa kryer tuajin për të gjetur suksesin tuaj unik.
3. Bëhuni në shoqëri me njerëz nga të cilët mund të mësoni diçka të re
Në udhëtimin e tij fillestar investitor, Ray Dalio gjithmonë përgatitej dhe u bënte pyetje investitorëve që ai i konsideronte të mirë në punën e tyre. Ai po kërkonte se si investitorët po mendonin për të ardhmen e ekonomisë dhe tregjeve, njësoj si ai tani.
Me kalimin e kohës, ai e zhvilloi këtë proces në një mënyrë më të formalizuar të të menduarit për botën dhe çfarë ngjarjesh mund të ndodhin në të, duke zhvilluar një sërë parimesh që do ta ndihmonin atë ta bënte këtë.
Kjo mënyrë e të menduarit për botën çoi në suksesin e tij të parë të madh të investimeve kur ai parashikoi dhe investoi në mjedisin e stagflacionit që filloi në 1968.
"Kërkoni njerëz që kanë shumë pyetje të shkëlqyera. Njerëzit e zgjuar janë ata që bëjnë pyetjet më të menduara, në krahasim me të menduarit se i kanë të gjitha përgjigjet. Pyetjet e mëdha janë një tregues shumë më i mirë i suksesit të ardhshëm sesa përgjigjet e shkëlqyera."
Dalio nuk krijoi kurrë një hierarki profesionesh, kështu që kjo do të thotë se edhe një berber, shef kuzhine ose drejtues i pasurive të paluajtshme mund të jetë një investitor i mirë. Ai besonte te arsyeja mbi të gjithë të tjerët. Ai përdori procesin e tij të arsyetimit për të gjetur metodën e duhur për të hetuar aksionet, për të bërë zgjedhjen e duhur dhe për të bërë fitime më të larta.
Pra, kur shihni një investitor që e bën shumë mirë punën e tij, gjithmonë bëni disa pyetje, të cilat mund t'ju ndihmojnë të përmirësoni metodat tuaja të investimit dhe t'ju ndihmojnë të fitoni fitime më të mira.
4. Jini analitik për të gjetur suksesin në të ardhmen
Nuk është se të gjithë investitorët e suksesshëm e gjejnë gjithmonë suksesin në investimet e tyre.
Jo, definitivisht jo! Por ata kishin norma më të larta saktësie në parashikimin e rritjes së kompanisë në të cilën investuan. Ata bënë gabime në të kaluarën e tyre, por gjithmonë priren t'i analizojnë gabimet e tyre dhe të mësojnë të mos i përsërisin. Dhe Ray gjithmonë ka mbështetur procesin e vendimmarrjes përmes analizave të plota.
Ray, që nga ditët e shkollës, mësoi të pranonte dështimin e tij si rezultat i gabimeve të tij ose të të tjerëve. Ai gjithmonë e ka marrë dështimin si një qasje pozitive për të korrigjuar gabimet dhe për të qenë edhe më efektiv në parashikimin e suksesit të investimit.
Një nga çelësat më të mëdhenj për të maksimizuar potencialin është të ndiheni rehat me dështimin. Shumica e njerëzve kanë shumë frikë të dështojnë sepse duan të mos duken keq ose të ndihen të turpëruar. Por nëse mund ta kapërceni këtë frikë, atëherë mund të mësoni shpejt, të përmirësoheni me shpejtësi dhe të shkoni përtej kufijve tuaj aktualë.
Pra, pranoni gjithmonë dobësitë tuaja, analizoni ato, mësoni prej tyre dhe jini më efektivisht herën tjetër për të gjetur sukses. Asnjëherë mos kini turp për gabimet sepse gabimet janë ato që luajnë një rol efektiv në bërjen e PRO-së tuaj në udhëtimin tuaj të investimit.
5. Krijoni portofolin tuaj të investimeve plot diversitet
Duke analizuar qasjen e investimit të Ray-t, kuptova se ai besonte në zbulimin e mundësive të investimit në sektorë të ndryshëm sesa në fokusimin në një lloj entiteti të vetëm. Edhe në Bridgewater Associates, ai arriti të ndërtojë një portofol të larmishëm me alokime të përziera të aseteve.
“Gjëja më e rëndësishme që mund të keni është një përzierje e mirë e shpërndarjes së aseteve strategjike. Pra, ajo që investitori duhet të bëjë është të ketë një portofol të balancuar dhe të strukturuar – një portofol që funksionon mirë në mjedise të ndryshme. Ee nuk e di se ne do të fitojmë. Ne duhet të kemi baste të larmishme.”
Ideja themelore e një portofoli të larmishëm investimesh është të zvogëlojë rrezikun. Si? Duke investuar në një sërë llojesh të ndryshme investimesh, ju jeni në gjendje të zvogëloni rreziqet e humbjes së parave në një lloj investimi pa ulur domosdoshmërisht kthimet tuaja të përgjithshme.
Ju gjithashtu mund të rrisni shkallën me të cilën fitoni para duke shtuar lloje të reja dhe të ndryshme investimesh në portofolin tuaj. Ju gjithashtu mund të zvogëloni rrezikun duke u siguruar që kompanitë ose subjektet e tjera në të cilat investoni të operojnë në industri të ndryshme dhe të përdorin modele të ndryshme operimi. Në këtë mënyrë, nëse një industri, siç është industria e automjeteve, kalon në kohë të vështira ekonomike, do të keni ende investime të tjera që nuk preken nga ekonomia e dobët.
Një portofol i larmishëm nuk duhet të përfshijë vetëm aksione të kompanive të ndryshme, por edhe obligacione dhe Fondet e përbashkëta. Ju mund të dëshironi të shtoni pasurive të patundshme në portofolin tuaj të investimeve nëse keni kapital për ta bërë këtë. Pasuritë e paluajtshme janë një aktiv i prekshëm që gjithmonë mund të shitet me para në dorë dhe mund të jepet me qira ndërsa ju e mbani për të prodhuar të ardhura.
Rrethanat tuaja personale do të diktojnë se si duket për ju një portofol i larmishëm. Sa më shumë para të keni në dispozicion për të investuar, aq më shumë opsione do të keni në dispozicion për të shpërndarë rreziqet tuaja.
Pra, ndërsa investoni në aksione, gjithmonë sigurohuni që stoqet tuaja të jenë të balancuara dhe të strukturuara mirë për sa i përket industrisë. Ky portofol do t'ju ndihmojë të fitoni fitim nga një njësi ekonomike nëse një sektor tjetër përballet me humbje.
6. Investoni në zonat tuaja të interesit
Ray gjithmonë thotë,
“Rreziku rritet duke mos ditur se në çfarë po përfshiheni.”
Investimi në bursë kërkon studim të thelluar, dhe për këtë, interesi juaj për të ditur për një markë të caktuar është i nevojshëm. Nëse nuk keni interes për një aksion të caktuar, nuk do të jeni në gjendje të shkoni në thellësi rreth kompanisë pasi e shihni të mërzitshme ose të rëndë, kështu që gjeni kompaninë që mund t'ju interesojë.
Warren Buffett, investitori më i madh i të gjitha kohërave, gjithashtu mbron investimin në gjërat që kuptoni. Kjo bazohet në teorinë që nëse nuk e kupton, nuk mund ta parashikosh, dhe nëse nuk mund ta parashikosh, nuk e ke idenë nëse është e nënvlerësuar.
7. Asnjëherë mos ji një vendimmarrës reaktiv
Në bursë, asgjë nuk është e sigurt - ka ditë kur një kompani merr një grafik progresiv dhe rënie. Pra, kur një kompani që performon mirë papritmas përballet me një rënie - mos jini reaguese ndaj kthimit të investimit tuaj duke shitur aksione me fitimin kryesor, por besoni kërkimit tuaj, qëndroni në të dhe gjeni avantazhin tuaj të fitimit.
Ray Dalio një herë tha,
Ju mund ta lidhni këtë skenar me skenarin aktual të luftës Rusi-Ukrainë kur një treg global u rrëzua. Shumë investitorë përfituan nga rrëzimi për të blerë aksione në kompani të mira me çmime të ulëta, dhe disa derdhën lot ndërsa shitën aksionet e tyre me humbje.
Pra, në skenarë të tillë, jini gjithmonë kategoria e parë e një investitori për të gjetur mundësi edhe në rënien e tregut me kërkimin tuaj të fortë për të marrë fitime më të larta në të ardhmen.
8. Çdo gjë ka datën e skadencës
Shumë investitorë bëjnë gabime duke e konsideruar një ngjarje të keqe si pasojë e jetës.
Ray Dalio nuk beson në besime të tilla; thotë – asgjë nuk zgjat përgjithmonë, as suksesi as rënia. Nëse jeni të sigurt për kërkimin dhe arsyetimin tuaj, do të gjeni sukses, por dyshimi juaj i vetëm në kërkimin tuaj mund t'ju bëjë të përballeni me rënien tuaj.
Gjithashtu, aksionet që jepnin fitime më të larta në të kaluarën mund të mos ju japin të njëjtin kthim në të ardhmen.
“Në tregti ju duhet të jeni mbrojtës dhe agresiv në të njëjtën kohë. Nëse nuk jeni agresiv, nuk do të fitoni para, dhe nëse nuk jeni në mbrojtje, nuk do të mbani para.”
Ray dëshiron që ju të dini se kur investoni në një aksion, sigurohuni që të kontrolloni shpesh progresin e kompanisë. Në këtë mënyrë, nëse kompania po ecën përpara sipas planit, do ta dini se kërkimi juaj ishte i saktë. Por nëse kompania po përjeton probleme, ju mund ta çoni investimin tuaj diku tjetër. Një sy proaktiv për fushat tuaja të investimit është çelësi për t'u bërë një investitor i suksesshëm.
Përmbledhja
Pra, nga udhëtimi investues i Ray Dalio-s, ja ku janë sugjerimet tuaja kryesore:
- Përcaktoni parimet, ndiqni ato deri në fund dhe mos u mbingarkoni kurrë nga kërkimet magjepsëse që nuk janë tuajat.
- Mësoni nga gabimet tuaja për të bërë investimin e duhur.
- Mos zgjidhni kurrë një rrugë monotone, por një rrugë me shumë surpriza, por bindëse dhe fitimprurëse.
- Gjeni interesat tuaja dhe krijoni pasuritë tuaja.
- Jini analitik dhe mësoni nga gabimet tuaja. Është në rregull të bësh gabime, të gjesh sukses.
- Asnjëherë mos nxitoni për vendime në kohë krize, veçanërisht në bursë.
- Mos harroni, suksesi dhe rënia juaj janë të përkohshme.
Unë ju rekomandoj që të përsërisni këto mësime investimi nga Ray Dalio në praktikën tuaj të përditshme dhe të bëheni një investitor i suksesshëm në bursë.
Unë besoj në ndarjen e njohurive që duhet të dijë komuniteti për investimet në bursë. Nëse keni ndonjë dyshim në lidhje me filozofinë e investimeve të Ray Dalio, mos ngurroni të pyesni, do të jem i lumtur t'i pastroj dyshimet tuaja dhe t'ju ndihmoj të ndërtoni karrierën tuaj investitore.
Investimi i lumtur!
Lini një Përgjigju