Реј Далио је један од најталентованијих инвеститора на свету и оснивач најуспешнијег хеџ фонда – Бридгеватер Ассоциатес.
Од оснивања до марта 2021. године, Бридгеватер Ассоциатес је имао око 140 милијарди УСД имовине под управљањем. Према Форбес чланак, нето вредност Реја Далија се процењује на око 20 милијарди УСД.
Реј је зарадио своје милијарде учећи из прошлости и инвестирајући на основу својих открића. Током свог путовања као инвеститора, Реј Далио је веровао и још увек верује у зарађивање профита од скупих акција за реинвестирање, а не у коришћење приступа куповине и задржавања.
Инвестициона филозофија Реја Далија је прилично једноставна. Али оно што у почетку може звучати изузетно једноставно је много сложеније него што мислите.
Више о његовим уверењима о улагањима на берзу можете пронаћи у његовим књигама, Принципи (КСНУМКС), Принципи суочавања са променљивим светским поретком (2021), Принципи за управљање великим дужничким кризама (КСНУМКС).
У овим књигама поменуо је своја искуства улагања на берзи, своје грешке, како је превазишао своје грешке и неке важне лекције како би био добар инвеститор.
Знам да сте дошли овде да пронађете проверене начине да постанете бољи инвеститор; не брини! Покрио сам те.
Прочитао сам ове књиге које је написао Реј Далио и сакупио сам неке од његових занимљивих лекција о инвестирању на берзи које би требало да знате.
Дакле, хајде да заронимо у свет инвестиција као што је предложио Реј Далио.
1. Принципи су важни
У својој књизи Принципи, Реј је поменуо поверење у принципе који су му помогли да оствари успешну каријеру инвеститора кроз исправно доношење одлука. Реј је једном рекао,
„Без принципа, били бисте приморани да реагујете на околности које вас задесе, а да не узмете у обзир шта највише цените и како да донесете одлуке да бисте добили оно што желите. То би вас спречило да максимално искористите свој живот."
Ако имате принципе, они ће водити ваше поступке. Они имају за циљ да ограниче количину доношења одлука које се мора обавити усред хаоса како би се одлуке могле доносити брзо и ефикасно. Принципи имају за циљ да вам помогну да донесете најбоље могуће одлуке у разним околностима.
Не постоји начин да избегнете грешке у улагањима, али поседовање одличних принципа може вам помоћи да смањите њихову учесталост и интензитет.
Реј Далио преношењем таквих мисли покушава да каже да на свом путу као инвестицији увек треба да –
- Дефинишите своје потребе
- Пронађите своју праву имовину или акције у које ћете улагати тако што ћете бити искрени у погледу својих потреба
- Планирајте стратегију улагања да бисте добили претпостављени принос
- Останите одлучни у својој стратегији улагања и уживајте у свом успеху и животу богатијег инвеститора.
2. Истражите сами
Од детињства, Реј је стекао навику да издаје многе часописе који говоре и приказују годишње резултате успеха и пропадања компанија богатства. Након што је прикупио податке о компанијама, користио је да смисли акције у које ће инвестирати и израдити своју јединствену, индивидуалну стратегију улагања.
Његов став да ради сопствене студије како би постигао успех резултирао је одличним менаџментом у Бридгеватер Ассоциатес.
Реј Далио је једном рекао,
„Да бисте зарадили новац на тржишту, морате размишљати независно и бити скроман“
Немогуће је знати све о било чему, али је посебно немогуће знати све о нечему тако сложеном и хаотичном као што је глобални финансијски систем. Дакле, морате сами да одлучите о стварима, што значи да не можете само да верујете ономе што вам други људи говоре. Мораш мислити својом главом.
Дакле, баш као Реј Далио, немојте наседати на истраживање било које друге особе без спровођења сопственог да бисте пронашли свој јединствени успех.
3. Будите у друштву људи од којих можете научити нешто ново
На свом почетном путу инвеститора, Реј Далио се увек припремао и постављао питања инвеститорима за које је сматрао да су добри у свом послу. Тражио је како инвеститори размишљају о будућности привреде и тржишта, слично као и он сада.
Временом је овај процес развио у формализованији начин размишљања о свету и догађајима који би се у њему највероватније могли десити тако што је развио скуп принципа који би му помогли у томе.
Овакав начин размишљања о свету довео је до његовог првог великог инвестиционог успеха када је предвидео и инвестирао у окружење стагфлације које је почело 1968.
"Потражите људе који имају много сјајних питања. Паметни људи су ти који постављају најпромишљенија питања, за разлику од мишљења да имају све одговоре. Одлична питања су много бољи показатељ будућег успеха од одличних одговора."
Далио никада није створио хијерархију занимања, тако да то значи да би чак и берберин, кувар или вођа некретнина могао бити добар инвеститор. Веровао је у разум изнад свих других. Користио је свој процес расуђивања како би пронашао прави метод за истраживање акција, направио прави избор и остварио већи профит.
Дакле, када видите да било који инвеститор ради свој посао веома добро, увек му поставите нека питања, која вам могу помоћи да побољшате своје методе улагања и да остварите бољи профит.
4. Будите аналитични да бисте пронашли будући успех
Није да сви успешни инвеститори увек проналазе успех у својим инвестицијама.
Не, дефинитивно не! Али они су имали већу стопу тачности у предвиђању раста компаније у коју су инвестирали. У прошлости су правили грешке, али су увек склони да анализирају своје грешке и науче да их не понављају. А Реј је увек подржавао процес доношења одлука кроз детаљну анализу.
Реј је још од школских дана научио да прихвати свој неуспех као резултат било његових или туђих грешака. Неуспех је увек схватао као позитиван приступ да исправи грешке и да буде још ефикаснији у предвиђању успеха инвестиције.
Један од највећих кључева за максимизирање потенцијала је да се опустите са неуспехом. Већина људи се превише плаши да не успе јер желе да избегну да изгледају лоше или да се осећају неугодно. Али ако можете да превазиђете тај страх, онда можете брзо учити, брзо се побољшати и превазићи тренутне границе.
Дакле, увек прихватите своје слабости, анализирајте их, учите од њих и будите ефикаснији следећи пут да бисте пронашли успех. Никада се не стидите грешака јер грешке су оно што игра ефективну улогу у стварању вашег ПРО на вашем инвестиционом путу.
5. Креирајте свој инвестициони портфолио пун разноврсности
Анализирајући Рејов инвестициони приступ, закључио сам да он верује у откривање могућности улагања у различитим секторима него у фокусирање на један тип ентитета. Чак је и у Бридгеватер Ассоциатес-у успео да изгради разноврсни портфолио са мешовитим алокацијама средстава.
„Најважнија ствар коју можете имати је добра комбинација стратешке алокације средстава. Дакле, оно што инвеститор треба да уради је да има уравнотежен, структуриран портфолио – портфолио који добро функционише у различитим окружењима. Ее не знам да ћемо победити. Морамо да имамо разноврсне опкладе.”
Основна идеја диверсификованог инвестиционог портфолија је смањење ризика. Како? Улагањем у различите врсте инвестиција, у могућности сте да смањите ризик од губитка новца у једној врсти улагања, а да притом не смањите свој укупни принос.
Такође можете повећати стопу по којој зарађујете додавањем нових и различитих врста инвестиција у свој портфолио. Такође можете смањити ризик тако што ћете се побринути да компаније или други ентитети у које улажете раде у различитим индустријама и користе различите моделе пословања. На тај начин, ако једна индустрија, као што је аутомобилска индустрија, дође у тешка економска времена, и даље ћете имати друге инвестиције које нису погођене лошом економијом.
Диверзификовани портфолио не би требало да укључује само акције разних компанија, већ и обвезнице и Заједничка средства. Можда желите да додате некретнине у свој инвестициони портфолио ако за то имате капитал. Некретнине су материјална имовина која се увек може продати за готовину и може се изнајмити док је држите да бисте остварили приход.
Ваше личне околности ће диктирати како за вас изгледа добро диверзификован портфолио. Што више новца имате на располагању за улагање, то ћете имати више опција за распоређивање ризика.
Дакле, док улажете у акције, увек будите сигурни да су ваше акције добро избалансиране и структуриране у смислу индустрије. Овај портфолио ће вам помоћи да добијете профит од једног ентитета ако други сектор оствари губитак.
6. Инвестирајте у области интересовања
Реј увек каже,
„Ризик расте ако не знате у шта се упуштате.
Улагање на берзу захтева дубинско проучавање, а за то је неопходно ваше интересовање за познавање одређеног бренда. Ако нисте заинтересовани за одређену акцију, нећете моћи да идете у дубину о компанији јер сматрате да је досадна или оптерећујућа, па пронађите компанију која би вас могла занимати.
Ворен Бафет, највећи инвеститор свих времена, такође заговара улагање у ствари које разумете. Ово се заснива на теорији да ако то не разумете, не можете да предвидите, а ако не можете да предвидите, немате појма да ли је потцењено.
7. Никада не будите реактивни доносиоци одлука
На берзи ништа није сигурно – постоје дани када компанија добије прогресивни графикон и падове. Дакле, када компанија која добро послује изненада наиђе на пад – немојте реаговати на враћање своје инвестиције продајом акција уз главни профит, већ верујте свом истраживању, држите га се и пронађите предност у профиту.
Реј Далио је једном рекао,
Овај сценарио можете повезати са тренутним руско-украјинским ратним сценаријем када је дошло до краха глобалног тржишта. Многи инвеститори су искористили крах да купе акције добрих компанија по најнижим ценама, а неки су пролили сузе док су своје акције продавали са губитком.
Дакле, у таквим сценаријима, увек будите прва категорија инвеститора који ће чак иу паду тржишта својим снажним истраживањем пронаћи могућности за остваривање већег профита у будућности.
8. Све има свој рок трајања
Многи инвеститори праве грешке сматрајући један лош догађај животном последицом.
Реј Далио не верује у таква веровања; каже – ништа не траје вечно, ни успех ни пад. Ако сте сигурни у своје истраживање и расуђивање, наћи ћете успех, али ваша једина сумња у ваше истраживање може вас натерати да се суочите са својим падом.
Такође, акције које су давале већи профит у прошлости можда вам неће дати исти принос у будућности.
„У трговању морате да будете дефанзивни и агресивни у исто време. Ако нисте агресивни, нећете зарадити, а ако нисте у одбрани, нећете задржати новац.”
Реј жели да знате да када улажете у акције, обавезно често проверавајте напредак компаније. На тај начин, ако компанија иде напред по плану, знаћете да је ваше истраживање било тачно. Али ако компанија има проблема, можете инвестирати негде другде. Проактивно око за ваше инвестиционе области је кључно да постанете успешан инвеститор.
Резиме
Дакле, са инвестиционог пута Реја Далија, ево ваших кључних закључака:
- Дефинишите принципе, пратите их до краја и никада се не преплавите фасцинантним истраживањем које није ваше.
- Учите из својих грешака да бисте направили праву инвестицију.
- Никада не бирајте монотон пут, већ пут са много изненађења, али убедљив и исплатив.
- Пронађите своја интересовања и створите своју имовину.
- Будите аналитични и учите из својих грешака. У реду је правити грешке, пронаћи успех.
- Никада немојте журити са одлукама у време кризе, посебно на берзи.
- Запамтите, ваш успех и пад су привремени.
Препоручујем вам да поновите ове лекције улагања Реја Далија у својој свакодневној пракси и постанете успешан инвеститор на берзи.
Верујем у дељење знања које заједница треба да зна о улагању на берзу. Ако имате било каквих недоумица у вези са филозофијом улагања Реја Далија, слободно питајте, радо ћу вам разјаснити сумње и помоћи вам да изградите своју инвеститорску каријеру.
Срећно улагање!
Ostavite komentar